Was ist der automatisierte Kundenkontoübertragungsdienst (ACATS)?

Der Automated Customer Account Service (ACATS) ist ein elektronisches System in den USA, das die reibungslose Übertragung von Wertpapieren eines Kunden vom Handelskonto eines Instituts auf das Handelskonto eines anderen ermöglicht. Bei den Instituten handelt es sich in der Regel um MaklerfirmenBrokerageEin Brokerage erbringt Vermittlungsdienstleistungen in verschiedenen Bereichen, z.B., investieren, einen Kredit aufnehmen, oder Immobilien kaufen. Ein Broker ist ein Vermittler, der oder Banken.

Mit ACATS werden viele verschiedene Arten von Vermögenswerten und Anlageprodukten übertragen, wie Aktien, Fesseln, Investmentfonds, Renten, Optionen, Investmentfonds, und Bargeld. Bei Investmentfondstransaktionen, ACATS ist an das Fund/SERV-System der NSCC angeschlossen. Das System ermöglicht eine schnelle Neuregistrierung von Geldern bei Kontoüberweisungen.

Wohingegen, zur Übertragung von Versicherungsvermögen, ACATS verbindet sich mit dem Insurance Processing Service (IPS), um Informationen bereitzustellen, die für die erneute Registrierung zwischen zwei Unternehmen erforderlich sind. Die Bearbeitung einer Überweisung über ACATS dauert etwa sechs Werktage. Jedoch, ACATS-Transaktionen sind nicht garantiert und daher kann rückgängig gemacht werden, wenn eine der Parteien der Übertragung ausfällt.

Das System wurde von der National Securities Clearing Corporation (NSCC) entwickeltNational Securities Clearing Corporation (NSCC)Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) bietet Risikomanagement, Siedlung, und Clearing-Dienstleistungen für den US-Börsenmarkt, die später eine Tochtergesellschaft der Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) wurde. Das System ersetzte ein vorheriges System zur Übertragung von Vermögenswerten, das war ein manuelles.

DTCC ist eine private Holdinggesellschaft, die sich im Besitz verschiedener Banken und Finanzinstitute befindet, die einen Großteil der Wertpapiertransaktionen in den USA abwickeln. Nur Unternehmen, die Mitglied des NSCC sind, können ACATS nutzen. Banken müssen DTCC-Mitglieder sein, um ACATS nutzen zu können.

Zusammenfassung

• Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ist ein automatisiertes System, das dabei hilft, Vermögenswerte von einem Kundenhandelskonto auf ein anderes zu übertragen.
• ACATS wurde von der National Securities Clearing Corporation entwickelt und ersetzte ein früheres System, das war ein manuelles.
• Das System hilft Händlern beim Austausch verschiedener Arten von Vermögenswerten und bietet ein standardisiertes und effizientes Verfahren.

Wie funktioniert ein automatisierter Kundenservice für Kundenkonten?

Eine Standardkontoübertragung zwischen zwei Broker-Dealer-Mitgliedern würde den folgenden Schritten folgen:

1. Das empfangende Mitglied leitet die Übertragung ein, indem es ein Übertragungsinformations-(TI)-Formular an ACATS sendet. Das Formular wird auch als Transfer Initiation Form (TIF) bezeichnet.
2. Der Übertragung wird von ACATS eine Kontrollnummer zur späteren Bezugnahme zugewiesen. ACATS informiert auch sowohl das liefernde als auch das empfangende Mitglied, das in der TIF identifiziert ist. Außerdem versetzt es die angeforderte Überweisung im System in den Status „ANFRAGE“. Wenn die übermittelten Informationen unvollständig sind oder das falsche Format haben, ACATS lehnt die Anfrage ab und informiert das Mitglied, das die Anfrage initiiert hat.
3. Das liefernde Mitglied fügt entweder die zu übertragenden Vermögenswerte hinzu oder lehnt die Übertragung ab. Das Mitglied hat einen Werktag Zeit, um auf die Ausgabe zu antworten.
4. Sobald das liefernde Mitglied die zu übertragenden Vermögenswerte hinzufügt, beide Übertragungsparteien haben die Möglichkeit, die ausgewählten Vermögenswerte zu überprüfen. ACATS überträgt den Status auf „REVIEW“ und beide Mitglieder haben zwei Werktage Zeit, um die Assets zu überprüfen. Für den Fall, dass das liefernde Mitglied sich entscheidet, hinzuzufügen, löschen, oder die aufgelisteten Assets ändern, ACATS überträgt den Status auf „REVIEW-ADJUST-DELIVERER“ und stellt automatisch beiden Parteien einen zusätzlichen Geschäftstag zur Überprüfung der Assets zur Verfügung.
5. Aufgrund der Natur von InvestmentfondsMutual FundsEin Investmentfonds ist ein Pool von Geldern, die von vielen Anlegern gesammelt werden, um in Aktien zu investieren, Fesseln, oder andere Wertpapiere. Investmentfonds befinden sich im Besitz einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Informieren Sie sich über die verschiedenen Fondsarten, wie sie arbeiten, und Vorteile und Kompromisse bei der Investition in sie und Versicherungsvermögen, das aufnehmende Mitglied muss die erforderlichen Rückmeldeformulare für Investmentfonds und Versicherungen einreichen.
6. Nach Ablauf des Überprüfungszeitraums, ACATS versetzt das Konto in den Status „SETTLE PREP“. Die Frist beträgt einen Werktag, und keine Partei kann weitere Aktualisierungen oder Änderungen an der Übertragung vornehmen.
7. ACATS stellt dann beiden Parteien einen Bericht aus, in dem sie über die bei der Übertragung abzurechnenden Vermögenswerte informiert werden. Die Mitglieder werden Abrechnungsschnittstellen haben, und ACATS sendet die Abrechnungsressourcen an die Schnittstellen.
8. Nach der Übertragung, ACATS versetzt das Konto dann im System in den Status „ABSCHLIESSEN“. Durch die Geldabrechnung von NSCC, dem liefernden Mitglied wird der Verkehrswert der Vermögenswerte belastet, und dem empfangenden Mitglied wird der Marktwert der Vermögenswerte gutgeschrieben.

Das gleiche Verfahren wird befolgt, auch wenn es sich um Barmittel handelt. Jedoch, wenn eine der Parteien bei einer Geldvermögensübertragung eine Bank ist, es wird durch einen Security Payment Order (SPO) bei DTCC abgewickelt.

Vorteile von ACATS

• ACATS ist kosten- und zeiteffizient.
• Es entspricht den FINRA-Anforderungen.
• Der Dienst kann problemlos mehrere Verarbeitungszyklen verarbeiten.
• Es beschleunigt die Abwicklung und ist sicher.

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