SigFig Review [2021]:Menschliche Anlageberatung ohne zusätzliche Gebühr

SigFig ist ein Robo-Advisor, der Ihnen gegen eine geringe Gebühr bei der Verwaltung Ihres Anlageportfolios hilft. Darüber hinaus, Die Gebühr ermöglicht Ihnen uneingeschränkten Zugang zu kostenlosen Finanzberatungsdiensten. Es gibt auch einen innovativen kostenlosen Portfolio-Tracker, der Ihnen bei der Verwaltung Ihres eigenen Portfolios helfen kann, wenn Sie nicht daran interessiert sind, dass ein Robo-Advisor Ihre Investitionen verwaltet.

Für diejenigen, die nach einer einfachen Möglichkeit suchen, mit dem Investieren zu beginnen, SigFig könnte Ihnen beim Einstieg helfen, oder Ihnen sogar bei der Verwaltung eines bereits vorhandenen Portfolios helfen. Aber woher wissen Sie, ob dieser Anlageservice das Richtige für Sie ist? Lesen Sie diese SigFig-Überprüfung weiter, um alle Informationen zu erhalten, die Sie benötigen.

In dieser SigFig-Rezension

• Was ist SigFig?
• Was bietet SigFig?
• Vor- und Nachteile von SigFig
• Wer kann ein Konto bei SigFig eröffnen?
• Wie viel können Sie mit SigFig verdienen?
• Häufig gestellte Fragen zu SigFig
• So eröffnen Sie ein SigFig-Konto
• Andere zu berücksichtigende Investitionsplattformen

Was ist SigFig?

SigFig hat seinen Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien, und wurde 2007 gegründet. Es hat mehrere andere Namen, einschließlich Nvest und Wiinvest. Mitbegründer und CEO Mike Sha half zuvor bei der Einführung der Amazon Visa-Kreditkarte und Amazon Prime. Zu den Führungs- und Vorstandsmitgliedern des Unternehmens gehören Personen mit einem Hintergrund in Technologieunternehmen wie Facebook, Amazonas, Yahoo!, und Google, sowie Finanzprofis und Universitätsprofessoren.

Heute, Das Unternehmen konzentriert sich auf das Portfoliomanagement und hat einen fortschrittlichen Portfolio-Tracker entwickelt. Die erklärte Mission des Unternehmens ist es, Menschen aller Vermögensklassen eine qualitativ hochwertige Anlageberatung zu bieten.

Darüber hinaus, SigFig bietet unbegrenzte menschliche Finanzberatung und -beratung für seine relativ bescheidene Verwaltungsgebühr, etwas, das im Robo-Advising-Bereich ziemlich selten ist. Die Möglichkeit, auf menschliche Interaktion zuzugreifen, ist in der Regel mit einer zusätzlichen Beratungsgebühr verbunden.

SigFig

Mindestinvestition $ 2, 000 Verwaltungsgebühren Kostenlos für die ersten 10 $, 000, 0,25% danach Asset-Klassen

• Aktien
• Fesseln
• Immobilien (REITs)

Verfügbare Kontotypen

• Steuerpflichtige Konten:Einzel- und Gemeinschaftskonten
• IRAs:Traditionell, Roth, sich umdrehen, SEP

Merkmale

• Erweiterter Portfolio-Tracker
• Unbegrenzter Zugang zu menschlichen Beratern

Ausschüttungen Dividendenreinvestition Steuern Steuerverluste ernten Beste für... Einfaches Portfoliomanagement Besuchen Sie SigFig

Was bietet SigFig?

SigFig hat es unter anderem wegen der geringen Verwaltungsgebühr und des Zugangs zu menschlichen Beratern auf unsere Liste der besten Robo-Berater geschafft. Jedoch, Dieser Robo-Advisor funktioniert ein wenig anders als viele andere, da er Konten bei unterstützten Brokerage-Partnern verwaltet.

Anstatt nur ein Konto bei SigFig zu eröffnen, Sie verbinden SigFig tatsächlich mit Ihrem Fidelity, Karl Schwab, oder TD Ameritrade-Konto. Wenn Sie noch kein Anlagekonto bei einem dieser Partner haben, SigFig wird für Sie ein Konto bei TD Ameritrade eröffnen. Sobald das erledigt ist, SigFig investiert Ihr Geld in Exchange Traded Funds (ETFs), die bei jedem Broker erhältlich sind.

SigFig legt Wert auf Aktien, Fesseln, und Real Estate Investment Trusts (REITs), bei denen keine Transaktionsgebühren anfallen. Neben der Anlage Ihres Geldes nach Ihren Zielen, SigFig bietet auch Services zum Einsammeln von Steuerverlusten und zum Portfolio-Rebalancing, die Ihnen dabei helfen, das Beste aus Ihrem Geld zu machen. Es ist wichtig zu beachten, jedoch, dass bei einigen Transaktionen eine zusätzliche Gebühr anfallen kann, obwohl SigFig behauptet, dies zu berücksichtigen und sicherzustellen, dass der Nutzen die Gebühr überwiegt.

Neben der Bereitstellung von Portfoliomanagement-Dienstleistungen, SigFig bietet auch unbegrenzten Zugang zu Finanzberatern, die Ihnen mit Ihrem Geld helfen können. Dies ist eine etwas einzigartige Funktion in dieser Preisklasse. Einige Robo-Advisor, wie Besserung, Zugang zu Finanzberatung bieten, Sie müssen jedoch ein höheres Minimum erfüllen und die Verwaltungsgebühr ist auch höher.

SigFig schlägt ein Portfolio basierend auf Ihren Zielen vor, deine Zeitlinie, und Ihre Risikobereitschaft. Im Allgemeinen, Dieser Service ist möglicherweise für Anleger geeignet, die Hilfe bei der Verwaltung ihrer Portfolios mit mittel- bis langfristigen Zielen benötigen. Es könnte gut für jemanden funktionieren, der hofft, sein Vermögen im Laufe der Zeit zu vergrößern. Es ist möglich, nur einen Teil Ihres Portfolios für die Verwaltung von SigFig auszuwählen, wenn Sie eine Bucket-Strategie zum Investieren verwenden.

Realisieren, obwohl, dass, sobald Sie einen Teil Ihres Portfolios für die Verwaltung durch SigFig bestimmt haben, sie werden Ihre bestehenden Vermögensbestände durch andere Bestände ersetzen. Als Ergebnis, Sie werden wahrscheinlich sehen, dass sich Ihr Portfolio ändert, wenn Sie bereits Investitionen haben. Wenn Sie keine Investitionen haben, SigFig hilft Ihnen, bei Null anzufangen. Für diejenigen, die lernen möchten, wie man Geld anlegt, Dies könnte ein guter Anfang sein.

Portfolio-Tracker

Wenn Sie Ihr eigenes Portfolio verwalten möchten, SigFig bietet einen kostenlosen Portfolio-Tracker. Mit dem Portfolio-Tracker können Sie externe Konten verbinden, wenn Sie SigFig für die Verwaltung verwenden. und die Ratschläge, die Sie erhalten, basieren auf Ihren externen Konten sowie auf Ihren von SigFig verwalteten Konten.

Als Ergebnis, Sie können alle Ihre Konten an einem Ort verfolgen, und sehen Sie sogar, wo Sie möglicherweise zu hohe Gebühren zahlen. SigFig bietet Portfolio-Analysetools, die Ihnen helfen, das Gesamtbild zu erfassen, und sehen Sie, wo Sie auf verschiedenen Konten möglicherweise zu viel bezahlen. Sie können diese Informationen verwenden, um Ihre Bestände anzupassen und Gebühren zu sparen.

SigFig bietet eine mobile App für Android und iOS an. Es ist ziemlich sauber und einfach zu bedienen, bietet Zugriff auf alles von unterwegs. Die SigFig-App hat derzeit eine Bewertung von 4,2 von 5 Sternen bei Google Play und 4,5 von 5 Sternen aus dem Apple Store.

SigFig kann eine gute Wahl sein, wenn Sie ein praktisches Portfoliomanagement wünschen, vor allem auf lange Sicht. Der Portfolio-Tracker ist ein wertvolles Tool, mit dem Sie Ihre gesamten Finanzen im Blick behalten können. sogar die Konten, die nicht von SigFig verwaltet werden.

Vor- und Nachteile von SigFig

Vorteile

• Unbegrenzter Zugang zu Finanzberatungsdiensten mit Menschen
• Kostenloser Portfolio-Tracker mit Gebührenanalyse
• Keine Verwaltungsgebühr für Guthaben unter 10 USD, 000

Nachteile

• Relativ hohes Mindestguthaben im Vergleich zu anderen Robo-Advisors und Investment-Apps
• Keine Bank- oder Cash-Management-Produkte
• Bei einigen Transaktionen können zusätzliche Gebühren anfallen

Wer kann ein Konto bei SigFig eröffnen?

Um ein Konto bei SigFig zu eröffnen, Sie müssen die 2 $ erfüllen, 000 mindestens. Danach, Sie müssen sicherstellen, dass Sie die Investitionsvoraussetzungen erfüllen, einschließlich des Mindestalters von 18 Jahren und der Angabe personenbezogener Daten, wie Ihr Geburtsdatum, Sozialversicherungsnummer, die Anschrift, und Telefonnummer.

Sie müssen auch Bankkontoinformationen angeben, damit SigFig eine Möglichkeit hat, Ihr verwaltetes Maklerkonto zu finanzieren.

Der optimierte Prozess von SigFig könnte für Anfänger gut funktionieren, vor allem diejenigen mit weniger als 10 $, 000 zu starten, da keine Verwaltungsgebühren anfallen. Zusätzlich, Wenn Sie einen langen Zeithorizont haben, SigFig könnte eine gute Wahl sein, denn Sie können den Service für sorglose Investitionen zum Vermögensaufbau auf Ihrem Vorsorgekonto oder für ein anderes langfristiges Ziel nutzen.

Wie viel können Sie mit SigFig verdienen?

Alle Investitionen bergen das Potenzial für Gewinne – und Verluste. Mit SigFig, wie viel Sie im Laufe der Zeit verdienen könnten, hängt von Ihrem Zeitplan und den in Ihrem Portfolio enthaltenen Vermögenswerten ab.

Wenn Sie ein Portfolio empfehlen, SigFig berücksichtigt Ihren Zeitrahmen und andere Faktoren, um Ihre Risikotoleranz zu bestimmen. Dann eine Kombination aus Aktien- und Anleihen-ETFs, zusammen mit REITs, wird in Ihrem Portfolio zusammengestellt. Die ETFs werden aus den Partner-Brokerages von SigFig ausgewählt und haben unterschiedliche Leistungsstufen.

Bei jeder Investition, Sie müssen auf das inhärente Risiko vorbereitet sein und es gibt nie eine Garantie für die Rendite. Aber für viele Anleger SigFig könnte eine Gelegenheit bieten, die Ihnen helfen könnte, Ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen.

Häufig gestellte Fragen zu SigFig

Ist SigFig sicher?

Es ist wichtig zu beachten, dass SigFig kein Mitglied des SIPC ist. Jedoch, da SigFig kein Broker ist, es muss kein SIPC-Mitglied sein. Stattdessen, SigFig verwaltet Ihr Portfolio, die bei einem Broker abgehalten wird. Alle Partnerfinanzinstitute von SigFig sind Mitglieder des SIPC, Ihr Geld auf diesen verwalteten Konten ist also geschützt.

Jedoch, Es ist wichtig zu beachten, dass die SIPC-Versicherung Ihr Geld nur gegen Maklerfehler schützt. Es schützt nicht vor Markt- oder Wirtschaftsereignissen. Jede Investition, die Sie tätigen, könnte einen Verlust bedeuten. Während Ihr ursprünglicher Betrag versichert ist, Sie haben keine garantierten Gewinne und Ihre Gewinne sind auch nicht geschützt.

Was empfiehlt SigFig für Ihr Portfolio?

SigFig macht Empfehlungen für Ihr Portfolio basierend auf Ihrem Zeithorizont, Tore, und Risikobereitschaft. Im Allgemeinen, SigFig empfiehlt ETFs für Ihr Portfolio, da sie relativ kostengünstig sind und die Anpassung der Vermögensallokation erleichtern können. SigFig empfiehlt eine Asset Allocation basierend auf verschiedenen Faktoren, Sie können jedoch die Asset Allocation außer Kraft setzen, wenn Sie eine andere Diversifikationsstrategie verfolgen möchten.

Ist SigFig kostenlos?

SigFig ist für die ersten 10 $ kostenlos, 000 verwaltet. Danach, es wird eine Verwaltungsgebühr von 0,25 % des verwalteten Vermögens über die anfänglichen 10 US-Dollar hinaus erhoben, 000. Zusätzlich es gibt Kostenquoten in Bezug auf die ausgewählten ETFs. Diese Kostenquoten liegen im Allgemeinen zwischen 0,07 % und 0,15 %. Schließlich, einige Transaktionen lösen Transaktionsgebühren aus, insbesondere im Hinblick auf die steuerliche Verlustbefreiung. Jedoch, SigFig behauptet, dass es diese Transaktionen nur verwendet, wenn die Vorteile die Gebühren überwiegen.

Der von SigFig angebotene Portfolio-Tracker ist kostenlos zu verwenden, ob Sie ein verwaltetes Vermögen haben oder nicht. Dies kann eine Möglichkeit sein, alle Ihre Konten anzuzeigen, einschließlich Rentenkonten wie ein 401(k), in einem Platz, kostenlos.

So eröffnen Sie ein SigFig-Konto

Wenn Sie ein SigFig-Konto eröffnen, Sie werden nach Ihrem Alter gefragt und wie lange Sie investieren möchten. SigFig bietet die Wahl zwischen kurzfristig (weniger als fünf Jahre), mittelfristig (fünf bis 10 Jahre), oder langfristig (mehr als 10 Jahre).

Sie werden auch einen Fragebogen ausfüllen, in dem Sie die folgenden Informationen anfordern:

• Haushaltseinkommen
• Sparrate
• Wert der liquiden Mittel
• Risikotoleranz

SigFig empfiehlt Ihnen dann ein Portfolio und fordert Sie auf, einen Benutzernamen und ein Passwort anzugeben. sowie eine E-Mail-Adresse. Sobald das erledigt ist, Sie müssen Ihre Identität mit Ihrer Sozialversicherungsnummer und Ihrem Geburtsdatum bestätigen, sowie Ihre Wohnadresse.

Sie müssen auch die Zugangsdaten Ihres Bankkontos bereithalten, damit Sie Geld auf Ihr Konto einzahlen können. Wenn Sie bereits ein Konto bei einem der Partnermakler haben, Sie benötigen diese Anmeldeinformationen, damit SigFig auf das Konto zugreifen und Ihr Geld verwalten kann.

Andere zu berücksichtigende Investitionsplattformen

Wenn SigFig nicht die richtige Vermögensverwaltung für Sie zu sein scheint, es gibt andere Robo-Advisor zu berücksichtigen, sowie einige der besten Investment-Apps.

Betterment ist einer der ursprünglichen Robo-Advisors und hat keine Mindestanforderungen für das Konto. Wenn Sie 2 $ nicht haben, 000 um mit SigFig zu beginnen, Besserung könnte gut passen. Zusätzlich, Betterment bietet Cash-Management-Produkte, inklusive Sparprodukt und Debitkarte. Wenn Sie neben dem Investieren auch die Wahl des Geldmanagements haben möchten, Besserung könnte besser funktionieren. Jedoch, Sie müssen extra bezahlen, um Zugang zu Finanzplanungs- und Beratungsdiensten zu erhalten, und der Portfolio-Tracker für externe Konten ist nicht so robust.

Wealthfront hat ein niedrigeres Investitionsminimum, Sie benötigen nur 500 US-Dollar, um loszulegen. Dieser Robo-Advisor bietet die größte Auswahl an Kontooptionen, mit der Fähigkeit, eine 529 zu öffnen, sowie Treuhandkonten. Darüber hinaus, Wealthfront bietet Zugang zu Bankprodukten für Cash-Management-Zwecke. Sie können sich auch mit einer Kreditlinie gegen Ihr Portfolio leihen. Schließlich, Wealthfront verwendet verschiedene Tools und Rechner, um Ihnen bei der Budgetplanung zu helfen, um verschiedene Ziele zu erreichen. Externes Portfolio-Tracking ist nicht so robust, jedoch, und Sie haben nicht den gleichen Zugang zu menschlichen Anlageberatern wie bei SigFig.