Finden Sie einen Ruhestandsplaner, mit dem Sie sich wohl fühlen

Wenn Sie derzeit nach a . suchen Ruhestandsplaner , Es gibt mehrere Dinge, die Sie berücksichtigen möchten. Sie müssen jemanden finden, mit dem Sie sich wohlfühlen und der die Dienstleistungen erbringen kann, die Sie benötigen. Hier sind einige Dinge, die Sie bei der Auswahl eines Ruhestandsplaners beachten sollten.

Persönlichkeit

Eine Sache, die Sie berücksichtigen sollten, ist die Persönlichkeit des Ruhestandsplaners. Obwohl dies nicht unbedingt der wichtigste Aspekt ist, es wäre hilfreich, wenn Sie sich wohl fühlen würden, mit ihr zu sprechen. Sie möchten sicherstellen, dass Sie mit jemandem zusammenarbeiten, der gut zu Ihnen passt. Sie müssen in der Lage sein, offen mit ihr zu sprechen, damit der Prozess funktioniert. Dies bedeutet, dass Sie einige Zeit damit verbringen müssen, mit Rentenplanern zu sprechen, bevor Sie sich bei einem anmelden.

Erfahrung

Sie sollten sich auch den Erfahrungsstand des Vorsorgeplaners anschauen. Sie möchten mit jemandem zusammenarbeiten, der bei der Entwicklung von Altersvorsorgeplänen für andere Personen erfolgreich war. Sie möchten nicht mit jemandem zusammenarbeiten, der frisch von der Schule kommt und noch keine Erfahrung in diesem Bereich hat. Ihr Altersvorsorgeplan ist nicht etwas, mit dem Sie herumspielen möchten. Im Idealfall, Sie möchten jemanden finden, der seit vielen Jahren in der Branche tätig ist und in dem was er tut, erfolgreich ist.

Dienstleistungen

Informieren Sie sich auch darüber, welche Leistungen der Vorsorgeplaner Ihnen zur Verfügung stellen kann. Jeder Finanzplaner ist anders in dem, was er seinen Kunden bieten kann. Sie möchten jemanden finden, der eine Vielzahl von Dienstleistungen anbietet, die Sie in Anspruch nehmen können. Zum Beispiel, Sie einen Finanzplaner suchen, der viele verschiedene Wertpapierarten verkaufen und beraten kann und der die Grundlagen der Entwicklung eines Altersvorsorgeplans kennt.

Gebührenstruktur

Wenn man sich verschiedene Rentenplaner ansieht, Sie möchten sicherstellen, dass Sie verstehen, wie sie Ihnen ihre Dienste in Rechnung stellen. Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, wie ein Finanzplaner möglicherweise bezahlt werden könnte. Einige von ihnen erhalten eine Provision oder Transaktionsgebühr für jeden Handel, den sie für einen Kunden tätigen. Andere werden von ihren Unternehmen einen Stundensatz oder ein Gehalt erhalten. Wieder andere erhalten einen Prozentsatz der Vermögenswerte, die ihre Kunden auf ihren Konten haben. Sie sollten sicherstellen, dass Sie die Gebührenstruktur verstehen, damit Sie einen Finanzplaner mit dem anderen vergleichen können.

Sich nähern

Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten für den Einzelnen, in den Ruhestand zu investieren. Deswegen, Pensionsplaner werden unterschiedliche Ansichten haben, wenn es darum geht, ein Portfolio aufzubauen. Wenn Sie eigene Vorstellungen davon haben, wie Sie investieren möchten, Sie müssen sicherstellen, dass Sie einen Planer finden, der dieselben Ideen teilt. Sie müssen sich nicht mit einem sehr aggressiven Finanzplaner einlassen, wenn Sie einen eher passiven Ansatz bevorzugen.