Abrufen von IRA-Informationen aus Formular 5498

Formular 5498 wird verwendet, um alle Informationen aus Ihrer individuellen Altersvorsorge (IRA) an den Internal Revenue Service (IRS) zu melden. Zu den grundlegenden Informationen, die Sie melden müssen, gehören Ihre Beiträge, erforderliche Verteilungen, Nachholbeiträge und den Verkehrswert des Kontos. Diese Posten werden alle beim IRS erfasst, um sicherzustellen, dass Sie sowohl die Ihnen versprochenen Steuervorteile erhalten als auch die von Ihnen geschuldeten Steuerverpflichtungen begleichen.

Zweck des 5498

Der IRS verfolgt den Betrag, den Sie jedes Jahr zu Ihrem IRA beitragen. Dies wird für einige Zwecke aufgezeichnet. Zuerst, Möglicherweise können Sie diese Beiträge in einem bestimmten Jahr auf Ihrem Formular 1040 abziehen, um Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu verringern. Dies hängt von der Art der IRA ab, die Sie haben - Roth oder traditionell - sowie davon, ob Sie einzeln oder gemeinsam einreichen. Der IRS benötigt diese Informationen auch, um sicherzustellen, dass Sie alle erforderlichen maximalen Ausschüttungen erhalten, sobald Sie das Rentenalter erreichen. Schließlich, der IRS wird den fairen Marktwert des Kontos verfolgen, um zu erfahren, wie viel es wert ist. Dieser Betrag wird zwar nicht in Echtzeit besteuert, es wird verwendet, um Ihre zukünftigen Entnahmen und Steuerpflichten zu berechnen.

Einen 5498 bekommen

Ihr Formular 5498 sollte Ihnen jedes Jahr im Januar oder Februar von Ihrem Treuhänder oder Kundenbetreuer zugestellt werden. Der Treuhänder muss Ihnen den Marktwert und die erforderlichen Mindestausschüttungsinformationen bis zum 31. Januar mitteilen. Sie müssen das Formular bis zum 31. Mai vollständig erhalten. Dies gibt Ihnen nicht viel Zeit, um alle Ihre Steuern abzuschließen. Als solche, wenn Sie von Ihrem Treuhänder kein Formular erhalten, fragen Sie so schnell wie möglich direkt nach einem. Möglicherweise müssen Sie eine Verlängerung Ihrer Steuererklärung beantragen, wenn Ihr Treuhänder sich mit der Bereitstellung der Informationen extrem verzögert. Dies ist ein triftiger Grund für die Gewährung der Verlängerung, und Ihr Treuhänder kann sogar bestraft werden, weil er es versäumt, Ihnen die Informationen zur Verfügung zu stellen.

Rückgabe eines 5498

Sobald Sie Ihr Formular 5498 erhalten haben, Bewahren Sie es bei Ihren anderen Steuerformularen auf. Sie erhalten möglicherweise 1099s, W-2s und andere Formen von Gewinn- und Verlustrechnungen. Das Formular 5498 sollte für Sie teilweise ausgefüllt werden mit Elementen wie Kontoinformationen, Beiträge, Ausschüttungen und Marktwert. Diese Elemente können zusätzlich auf Ihrem Formular 1040 verwendet werden. Nachdem Sie alle erforderlichen Informationen ausgefüllt haben, Das Formular 5498 wird mit Ihrer jährlichen Einkommensteuer eingereicht.

Auswirkungen eines 5498

Wenn Sie in diesem Jahr Beiträge geleistet haben, ein traditionelles IRA-Konto haben und einzeln eingereicht werden, Sie erhalten einen Abzug von Ihrer Einkommensteuer. Ihre Beiträge sind nach Ihrem Einkommen begrenzt, und Ihr Treuhänder sollte Sie über Ihre Grenzen informieren. Wenn Sie konvertiert haben, Einkünfte aus Ihrer IRA übertragen oder ausgeschüttet, Sie können Steuern schulden. Alle Ausschüttungen auf traditionelle IRAs werden besteuert; vorzeitige Ausschüttungen werden ebenfalls mit 10 Prozent bestraft. Eine Umwandlung von einem traditionellen zu einem Roth IRA kann zu einer einmaligen Steuerzahlung führen. Übertragungen von einem Rentenkonto auf ein anderes sollten nicht besteuert werden, es sei denn, die Struktur des Kontos ändert sich.