Ihre IRA-Steuerformulare

Der Betrag, den Sie in a . halten Ruhestand Konto trägt direkt zu Ihrem MwSt Haftungsberechnung jedes Jahr. Als Inhaber eines IRA-Kontos Sie müssen Ihre Beiträge offenlegen, Abhebungen und Kontoänderungen jedes Jahr. Gott sei Dank, Ihr IRA-Administrator wird Ihnen die meisten Formulare zur Verfügung stellen, die Sie für die ordnungsgemäße Einreichung benötigen. Jedoch, wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Formulare Sie benötigen, Fragen Sie Ihren Kontoadministrator nach den folgenden Formularen und ob Sie die Formulare ausfüllen müssen.

Beiträge melden - Formular 1040 oder 1040A

Wenn Sie Ihren Beitrag melden, Es ist wichtig, den Unterschied zwischen einem traditionellen IRA und einem Roth IRA zu beachten. Eine traditionelle IRA verwendet im laufenden Steuerjahr steuerlich abzugsfähige Beiträge. Dies bedeutet, dass Sie das Geld, das Sie dem Konto hinzugefügt haben, heute melden und abbuchen. Mit einer Roth IRA, Sie zahlen Steuern auf das Geld, das Sie einzahlen, und Sie erhalten mit Ihrer Ausschüttung später im Leben eine Steuererleichterung. Aus diesem Grund, Roth IRA-Beiträge werden nicht auf Formular 1040 berechnet. Melden Sie Ihren steuerlich absetzbaren IRA-Beitrag in Zeile 32 des Formulars 1040, oder auf Linie 17, Formular 1040A. Ihr Kontoanbieter sollte Ihnen vor der Steuersaison eine Beitragsbescheinigung zusenden.

Ausschüttungen melden - Formular 1040

Wenn Sie Abhebungen von Ihrem IRA-Konto vorgenommen haben, Sie müssen diese auch auf Ihrem Formular 1040 melden. Dies beinhaltet alle optionalen Ausschüttungen nach dem Alter von 59-1/2 Jahren oder alle obligatorischen Auszahlungen, die nach dem 70-1/2 Jahren vorgenommen werden. Sie erhalten von Ihrem IRA-Anbieter am Ende des Jahres ein Formular 1099-R, das jedes Mal anzeigt, wenn Sie Geld von einem IRA-Konto abgehoben haben. Diese Informationen werden auf einem 1040 eingegeben, Zeile 15.

Ermittlung der Steuerpflicht - Formular 5329

Es ist wichtig zu wissen, dass der IRA-Anbieter Informationen über Ihre Abhebungen an den IRS weitergibt. Das bedeutet, dass Sie die Tatsache, dass Sie eine Auszahlung vorgenommen haben, nicht verbergen können. auch wenn die Auszahlung nicht zulässig ist und Sie es vorziehen würden, wenn der IRS es nicht wüsste. Sie müssen Steuern zahlen. Das Formular 5329 hilft Ihnen zu erfahren, wie viel Sie schulden. Vorbezug wird mit dem angegebenen Steuersatz zuzüglich 10 Prozent Strafe besteuert.

Kontoänderungen melden - Formular 8606

Wenn Sie Ihr IRA-Konto während eines bestimmten Jahres geändert haben, Sie müssen diese Informationen an den IRS übermitteln. Diese Informationen finden Sie auf Ihrem Formular 1040, oder Ihr Formular 8606, abhängig von der Art der vorgenommenen Änderung. Rollover-Beträge werden auf einem 1099-R angezeigt. Die Beträge werden Ihnen von Ihrem Anbieter zur Verfügung gestellt, und auf eine 1040 eingetragen. Wenn Sie Ihre traditionelle IRA in eine andere Form des Ruhestandskontos umgewandelt haben, Sie müssen dieses Ereignis mit dem Formular 8606 melden. Dieses Formular wird verwendet, um festzustellen, ob Sie zusätzliche Steuerschulden haben.