10 aggressive Investitionen

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Viele von uns haben gehört, dass Finanzberater oder 401(k)-Planverwalter eine aggressive Anlagestrategie als eine gute Wahl für junge Anleger beschrieben haben, die Zeit haben, die Höhen und Tiefen des Marktes zu überstehen, während diejenigen, die kurz vor dem Ruhestand stehen, ermutigt werden, sicherer zu wählen , konservativere Optionen. Aber was macht eine Investition "aggressiver" als eine andere?

Der Begriff aggressive Investitionen bezieht sich auf Anlagen, die aufgrund ihres Potenzials ausgewählt wurden, den Wert einer anfänglichen Barauslage zu steigern; das heißt, ihr Wachstumspotenzial im Gegensatz zu ihrer Fähigkeit, finanzielle Stabilität oder vorhersehbare Dividendeneinnahmen zu bieten. Neben der Aussicht auf höhere Renditen bergen aggressive Investitionen auch ein überdurchschnittlich hohes Risiko, einen Teil oder das gesamte investierte Geld zu verlieren.

Der Dotcom-Boom der späten 1990er und der anschließende Crash in den frühen 2000ern lieferten uns ein extremes Beispiel für die potenziellen Vorteile und Risiken aggressiver Investitionen, als die Anleger sich beeilten, von der Faszination des Marktes für neue Technologieunternehmen zu profitieren und eine schnelle Rendite zu erzielen auf ihr Geld. Für jeden Investor, der mit dem schnellen Aufstieg von AOL oder Yahoo Millionen verdiente, gab es viele mehr, die sahen, wie ihre Anlageportfolios dezimiert wurden, als der Markt seinen Tiefpunkt erreichte [Quelle:Beattie].

Natürlich ist nicht jede aggressive Investition eine leichtsinnige Investition. Wachstum ist ein notwendiges Element jeder langfristigen Anlagestrategie, und das Risikoniveau variiert von einer aggressiven Anlage zur nächsten. Lesen Sie weiter, um mehr über 10 aggressive Investitionen für jeden zu erfahren, vom Anfänger bis zum ernsthaften Trader.

10:Aggressive Wachstumsfonds

Ein aggressiver Wachstumsfonds ist ein Investmentfonds, der eine Auswahl an Aktien und anderen Vermögenswerten enthält, die von einem professionellen Fondsmanager aufgrund ihres Potenzials ausgewählt wurden, das höchstmögliche Wachstum zu erzielen.

Während das Ziel eines aggressiven Wachstumsfonds immer darin besteht, Geld zu verdienen, kann die tatsächliche Rendite dieser Fonds von Jahr zu Jahr stark variieren. Beispielsweise könnte ein aggressiver Wachstumsfonds in einem Jahr eine Rendite von 20 Prozent erzielen, im nächsten Jahr 4 Prozent verlieren und im darauffolgenden Jahr 8 Prozent gewinnen. Aus diesem Grund wird der Erfolg eines aggressiven Wachstumsfonds oft anhand seiner Fünfjahres- oder Zehnjahresperformance beurteilt, und diese Fonds werden im Allgemeinen nur Anlegern empfohlen, die bereit sind, ein paar rückläufige Jahre im Austausch gegen die Möglichkeit großer Gewinne zu ertragen kehrt mit der Zeit zurück.

Aggressive Wachstumsfonds gehören zu den am wenigsten riskanten aggressiven Anlagen, da sie Aktien von Dutzenden oder sogar Hunderten verschiedener Unternehmen enthalten, die normalerweise aus mehreren verschiedenen Branchen stammen. Diese Diversifizierung bedeutet, dass bei einem Wertverlust einer Aktie oder eines Unternehmenssektors der Erfolg anderer Vermögenswerte im Fonds dazu beitragen kann, etwaige Verluste auszugleichen.

9:Einzelne Aktien

Die Investition in einzelne Aktien kann ein höheres Risiko und weniger vorhersehbare Renditen bedeuten.

Haben Sie jemals davon geträumt, das nächste GE, Microsoft oder Google zu finden? Einige aggressive Anleger entscheiden sich für einzelne Aktien Anstelle von Fonds, die Auswahl eines oder mehrerer einzelner Unternehmen, von denen sie glauben, dass sie Wachstumspotenzial haben.

Investoren suchen möglicherweise nach neuen oder unbekannten Unternehmen in der Hoffnung, das nächste große Ding zu finden, bevor alle anderen es tun, oder sie suchen nach Schnäppchen:etablierte Unternehmen, die aufgrund eines langsamen Marktes oder anderer vorübergehender Faktoren zu einem niedrigen Aktienkurs gehandelt werden. Eine andere Taktik besteht darin, nach Wachstumsaktien zu suchen:Unternehmen mit dem Potenzial, ihren Umsatz im Laufe eines Jahres um mindestens 15 Prozent zu steigern, unabhängig von ihrem aktuellen Aktienkurs [Quelle:Domash].

Die Investition in einzelne Aktien bedeutet mehr Risiko und weniger vorhersehbare Renditen als die Investition in einen Investmentfonds. Wenn Sie schlau genug sind – oder einfach nur das Glück haben –, eine Schläferaktie zu finden, bevor sie abhebt, sind die potenziellen Renditen exponentiell. Aber im Gegensatz zu Investmentfonds geht das Geld, das Sie investieren, mit, wenn Sie Ihre individuelle Aktienauswahl treffen.

8:Ausländische Aktien/Globale Fonds

Vielleicht haben Sie hier zu Hause alle aggressiven Anlagemöglichkeiten ausgeschöpft oder Sie möchten einfach Ihr Portfolio diversifizieren. Globale Fonds bieten Ihnen eine Welt voller Wahlmöglichkeiten, aber sie sind mit erhöhten Risiken verbunden.

Entwicklungs- und Schwellenländer bieten zwar das größte Wachstumspotenzial, bergen aber auch ein höheres Risiko politischer Unruhen. Und selbst wenn Sie sich an Länder mit etablierten Finanzsystemen halten, birgt eine Investition in ausländische Aktien das Risiko von Währungsschwankungen. Wenn Sie beispielsweise eine deutsche Aktie kaufen und der Euro gegenüber dem Dollar steigt, ist Ihre Investition mehr wert. Aber wenn der Euro gegenüber dem Dollar sinkt, sinkt Ihre Anlagerendite.

7:Hochzinsanleihen

Hochzinsanleihen sind Darlehen eines Investors an ein Unternehmen oder eine Gemeinde.

Viele von uns betrachten Anleihen als sichere, konservative Anlageinstrumente. Aber Hochzinsanleihen, auch Junk Bonds genannt, können genau das Gegenteil sein.

Hochzinsanleihen sind wie traditionelle Anleihen Darlehen eines Investors an ein Unternehmen oder eine Kommune. Als Gegenleistung für das Darlehen verpflichtet sich der Emittent der Anleihe, dem Investor Zinsen zurückzuzahlen. Aber bei hochverzinslichen Anleihen sind der Zinssatz – und das Risiko – höher, da die Anleiheemittenten als schwache Kreditrisiken identifiziert wurden.

Der Begriff Junk Bonds wurde in den 1980er Jahren zu einem geläufigen Begriff, als der Wall-Street-Händler Michael Milken durch zwielichtige Junk-Bond-Trades ein Vermögen machte und wegen Wertpapierbetrugs ins Gefängnis kam [Quelle:McGrath]. Heutzutage versuchen viele Anleger in Hochzinsanleihen, ihre Risiken auszugleichen, indem sie die Anleihen über spezialisierte Investmentfonds kaufen, anstatt ihr gesamtes Geld bei einem Emittenten anzulegen.

6:Small-Cap-Aktienfonds

Wie andere aggressive Wachstumsfonds, Small-Cap Vorrat Fonds setzen sich aus Unternehmen zusammen, die aufgrund ihres Potenzials zur Erzielung einer erheblichen Kapitalrendite ausgewählt wurden. Aber im Gegensatz zu einfachen Wachstumsfonds, die vielversprechende Unternehmen jeder Größe umfassen können, investieren Small-Cap-Aktienfonds nur in Unternehmen mit einem Marktwert von weniger als etwa 1 Milliarde US-Dollar [Quelle:Fidelity].

Small-Cap-Fonds umfassen häufig relativ neue, unerprobte Unternehmen sowie kleine Unternehmen, die neue Produkte entwickeln oder andere Schritte unternehmen, um in einen neuen oder wachsenden Markt einzutreten. Small-Cap-Fondsmanager suchen möglicherweise auch nach weniger riskanten Schnäppchenkäufen, z. B. etablierte Unternehmen mit einem niedrigen Marktwert (und einem ungewöhnlich niedrigen Aktienkurs) aufgrund eines vorübergehenden Marktabschwungs.

5:Micro-Cap-Aktienfonds

Wie der Name schon sagt, investieren Micro-Cap-Aktienfonds in Unternehmen, die nicht einmal groß genug sind, um als Small-Caps betrachtet zu werden, und zielen auf Unternehmen mit einem Wert von weniger als 250 bis 500 Millionen US-Dollar ab [Quellen:Wherry, Fidelity].

Während Micro-Cap-Aktien ein höheres Risiko tragen als Small-Caps, weisen Micro-Cap-Investoren darauf hin, dass der Einstiegspreis niedrig und das Auszahlungspotenzial nahezu unbegrenzt ist. Eine Micro-Cap-Aktie kann Anlegern enorme Renditen einbringen, wenn das kleine Unternehmen von einem größeren Unternehmen übernommen wird, aber wenn es in die Small-Cap-Größe aufsteigt und den Micro-Cap-Fonds alleine überwächst, sind die Renditen des Anlegers auf begrenzt Wachstum von Micro-Cap zu Small-Cap, da der Fondsmanager Anteile an allen Unternehmen verkaufen muss, die nicht mehr der eigenen Micro-Cap-Definition des Fonds entsprechen [Quelle:Caplinger].

4:Optionshandel

Der Optionshandel ist eine aggressive Anlagestrategie mit enormen Risiken und dem Potenzial für schnelle, enorme Renditen.

Definitiv nichts für schwache Nerven – oder die leicht Verwirrten – Optionshandel ist eine aggressive Anlagestrategie mit enormen Risiken und dem Potenzial für schnelle, enorme Renditen. Einfach ausgedrückt, eine Option ist ein Vertrag, der einem Käufer das Recht gibt, einen bestimmten Vermögenswert, wie z. B. eine bestimmte Aktie oder ein Grundstück, zu einem bestimmten Preis vor einem bestimmten Ablaufdatum zu kaufen oder zu verkaufen [Quelle:Investopedia.com] . Der Käufer muss den Vermögenswert nicht zum vertraglich vereinbarten Preis kaufen oder verkaufen, sondern zahlt stattdessen den Vertrag selbst oder die Option .

Stellen Sie sich vor, dass die Aktien von MegaCorp derzeit mit 10 US-Dollar pro Aktie gehandelt werden. Wenn ein Investor glaubt, dass der Aktienkurs von MegaCorp steigt, zahlt er oder sie möglicherweise eine Prämie (die Kosten des Optionsvertrags selbst) von 2,20 $ pro Aktie für das Recht, innerhalb der nächsten 60 100 Aktien von MegaCorp zu 12 $ pro Aktie zu kaufen Tage. Am Ende der 60 Tage wird die MegaCorp-Aktie zu nur 8 US-Dollar pro Aktie gehandelt, sodass die Option wertlos ist und der Investor sie verfallen lässt. Der Verlust des Anlegers beträgt 220 $ (2,20 $ pro Aktie x 100 Aktien).

Wenn die MegaCorp-Aktie jedoch innerhalb von 60 Tagen auf 20 $ pro Aktie gestiegen wäre, hätte der Investor 100 Aktien zu 14,20 $ pro Aktie kaufen können (der Ausübungspreis von 12 $). zuzüglich der Prämie von 2,20 $ pro Aktie) und verkaufte sie dann sofort für 20 $ pro Aktie mit einer Rendite von 580 $.

Optionen bieten Anlegern auch eine Möglichkeit, Geld zu verdienen, wenn der Markt fällt:Anleger, die glauben, dass die MegaCorp-Aktie auf dem Abwärtstrend ist, können eine Option kaufen, die ihnen das Recht gibt, die Aktie stattdessen zu einem bestimmten Preis zu verkaufen.

3:Private-Equity-Vereinbarungen

Private-Equity-Investoren finanzieren normalerweise ein Unternehmen, während es ein neues Produkt auf den Markt bringt oder eine neue Technologie perfektioniert.

Für Investoren, die viel Geld investieren möchten (denken Sie an 250.000 $ oder mehr), Private Equity Investitionen bieten die Möglichkeit, direkt in ein Start-up-Unternehmen oder ein schnell wachsendes Unternehmen zu investieren.

Private-Equity-Investoren sind in der Regel langfristig dabei und stellen Finanzierungen bereit, während sich ein Unternehmen aus einer schwierigen Situation herausbewegt, ein neues Produkt auf den Markt bringt oder eine neue Technologie perfektioniert. Wenn das Unternehmen scheitert, scheitert auch die Investition, aber Investoren haben oft die Möglichkeit, zum Zeitpunkt der Investition günstige Bedingungen auszuhandeln, was sie in eine gute Position versetzt, um ernsthaftes Geld zu verdienen, wenn das Geschäft erfolgreich ist.

2:Risikokapitalpools

Risikokapitalpools sind eine Variante von Private-Equity-Vereinbarungen, bei denen Investoren ihr Geld bündeln, um wachsenden Unternehmen Startkapital anzubieten. Indem sie eine Anfangsinvestition erfordern, die deutlich niedriger ist als bei einer Private-Equity-Vereinbarung, geben Risikokapitalpools kleineren Investoren die Möglichkeit, in neue oder schnell wachsende Unternehmen zu investieren. Wagniskapitalpools können kleine Gruppen privater Investoren sein oder als verwaltete Fonds betrieben werden, die Wagniskapitalfonds oder Private-Equity-Fonds genannt werden.

Wie bei Private-Equity-Vereinbarungen zahlen sich diese Investitionen in der Regel nur langfristig aus, minimieren jedoch das Verlustrisiko etwas, indem sie in mehrere Unternehmen statt nur in ein Unternehmen investieren.

1:REITs (Real Estate Investment Trusts)

Real Estate Investment Trusts oder REITs sind Immobilienunternehmen, die der Öffentlichkeit Stammaktien anbieten und die Gewinne als Dividenden an die Aktionäre zurückzahlen. Im Gegensatz zum Kauf von Aktien eines einzelnen Unternehmens kauft ein REIT-Investor einen Teil eines verwalteten Immobilienpools [Quelle:Forbes]. Wenn die Immobilien in diesem Pool beginnen, durch Immobilienverkäufe, -mieten oder -pacht Geld zu verdienen, schüttet der REIT die Gewinne an die Investoren aus.

Während aggressive Investoren das Potenzial für eine hohe Kapitalrendite und langfristiges Wachstum schätzen, das REITs bieten, bedeutet der einzige Fokus auf Immobilienbesitz, dass sie extrem anfällig für die Höhen und Tiefen des Immobilienmarktes sind.