Was ist ein Rollover?

Was ist ein Rollover?

Ein Rollover umfasst alle Schritte, die Sie möglicherweise unternehmen, um den Aufbewahrungsort Ihres Rentenkontos zu ändern. Dies ist normalerweise der Fall, wenn Sie einen Job aufgeben und entscheiden müssen, ob Sie das Konto in die 401k Ihres neuen Jobs konsolidieren möchten. verschieben Sie es zu einer IRA, oder lass es sein. Ein Berater sollte Ihnen helfen können, die Möglichkeiten zu vergleichen und eine Empfehlung aussprechen, die auf Ihren Möglichkeiten und Ihrer persönlichen Situation basiert. Wenn Sie direkt von einer Institution zu einer anderen überweisen, können Sie Steuern oder Strafen vermeiden, wenn Sie das Geld selbst erhalten. wenn richtig gemacht.

Wie schließe ich einen Rollover ab?

Wenn Sie sich entscheiden, Ihren alten 401k in Ihren neuen zu konsolidieren, Sie müssen sich bei der Personal- oder Leistungsabteilung Ihres aktuellen Arbeitgebers erkundigen, ob dies in Ihrem neuen Plan zulässig ist. Wenn es erlaubt ist, Sie sollten Ihnen Papierkram oder Informationen zum Einstieg geben. Sie müssen sich wahrscheinlich sowohl an die Institution des alten Kontos als auch an Ihre neue Institution wenden. Zwischen Ihrer Personalabteilung und den Institutionen, Sie sollten über alle notwendigen Schritte informiert sein.

Eines sollten Sie beachten:Stellen Sie sicher, dass Ihre vorherige Institution den Scheck sendet, oder die Überweisung direkt vornimmt, wenn möglich an Ihre neue Institution. Wenn das nicht erlaubt ist, Sie können Ihnen stattdessen einen Scheck zusenden, Stellen Sie in diesem Fall sicher, dass der Scheck auf die neue Institution statt auf Ihren eigenen Namen ausgestellt wird. Wird der Scheck auf Sie persönlich ausgestellt, es wird wahrscheinlich vom IRS als eine frühe Verteilung angesehen werden, mit einer Geldstrafe sowie mit Einkommensteuer belegt. Verlieren Sie Ihr hart verdientes Geld nicht durch eine Formalität!

Wie kann Bloom helfen?

Bei Blüte, Wir möchten Ihnen helfen, sich bei Ihrem Rollover-Prozess und Ihren Entscheidungen sicher zu fühlen. Als Bloom-Kunde, Unsere Finanzberater können Ihnen bei der Überprüfung Ihrer Optionen helfen und empfehlen, ob Sie in Ihren neuen 401k einsteigen. lass es wo es ist, oder die Eröffnung einer IRA ist die beste Wahl für Sie. Sie können sich die Ihnen zur Verfügung stehenden Pläne ansehen und Kosten und Fondsoptionen vergleichen. Um einen Rollover einzuleiten, müssen Sie sich direkt an die Institutionen wenden, da wir die Gelder nicht in Ihrem Namen bewegen können. Aber wir helfen Ihnen, diese Entscheidungen zu treffen. Lesen Sie in unserem Blogbeitrag mehr darüber, wie diese Optionen aussehen können. Jobwechsel? Was passiert mit meinem 401k.