Finanzinstitut (FI)

Was ist ein Finanzinstitut (FI)?

Ein Finanzinstitut (FI) ist ein Unternehmen, das Finanz- und Geldtransaktionen wie Einlagen, Kredite, Investitionen, und Geldwechsel. Finanzinstitute umfassen ein breites Spektrum von Geschäftstätigkeiten innerhalb des Finanzdienstleistungssektors, einschließlich Banken, Treuhandgesellschaften, Versicherungsgesellschaften, Maklerfirmen, und Anlagehändler.

Nahezu jeder, der in einer entwickelten Volkswirtschaft lebt, hat einen anhaltenden oder zumindest periodischen Bedarf an den Dienstleistungen von Finanzinstituten.

Die zentralen Thesen

• Ein Finanzinstitut (FI) ist ein Unternehmen, das Finanz- und Geldtransaktionen wie Einlagen, Kredite, Investitionen, und Geldwechsel.
• Finanzinstitute umfassen ein breites Spektrum von Geschäftstätigkeiten innerhalb des Finanzdienstleistungssektors, einschließlich Banken, Treuhandgesellschaften, Versicherungsgesellschaften, Maklerfirmen, und Anlagehändler.
• Finanzinstitute können je nach Größe variieren, Umfang, und Geographie.

Finanzinstitution

Finanzinstitut verstehen

Finanzinstitute dienen den meisten Menschen in irgendeiner Weise, da Finanzgeschäfte ein kritischer Teil jeder Wirtschaft sind, mit Einzelpersonen und Unternehmen, die bei Transaktionen und Investitionen auf Finanzinstitute angewiesen sind. Regierungen halten es für unerlässlich, Banken und Finanzinstitute zu beaufsichtigen und zu regulieren, da sie eine so wichtige Rolle in der Wirtschaft spielen. Historisch, Insolvenzen von Finanzinstituten können Panik auslösen.

In den Vereinigten Staaten, Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) versichert regelmäßige Einlagenkonten, um Einzelpersonen und Unternehmen hinsichtlich der Sicherheit ihrer Finanzen bei Finanzinstituten zu versichern. Die Gesundheit des Bankensystems einer Nation ist ein Dreh- und Angelpunkt der wirtschaftlichen Stabilität. Ein Vertrauensverlust in ein Finanzinstitut kann leicht zu einem Bank Run führen.

Arten von Finanzinstituten

Finanzinstitute bieten eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an. Die angebotenen spezifischen Dienstleistungen variieren stark zwischen den verschiedenen Arten von Finanzinstituten.

Geschäftsbanken

Eine Geschäftsbank ist eine Art Finanzinstitut, das Einlagen entgegennimmt, bietet Girokontodienste an, macht Geschäfte, persönlich, und Hypothekendarlehen, und bietet Privatpersonen und kleinen Unternehmen grundlegende Finanzprodukte wie Einlagenzertifikate (CDs) und Sparkonten an. Eine Geschäftsbank ist der Ort, an dem die meisten Leute ihre Bankgeschäfte erledigen. im Gegensatz zu einer Investmentbank.

Banken und ähnliche Unternehmen, wie Sparkassen oder Kreditgenossenschaften, die gängigsten und am häufigsten genutzten Finanzdienstleistungen anbieten:Giro- und Sparkonten, Hypotheken für Eigenheime, und andere Arten von Krediten für Privat- und Gewerbekunden. Banken fungieren auch als Zahlungsagenten über Kreditkarten, Kabelübertragungen, und Geldwechsel.

Finanzinstitute können auf verschiedenen Ebenen tätig sein, von lokalen Kreditgenossenschaften bis hin zu internationalen Investmentbanken.

Investmentbanken

Investmentbanken sind auf die Bereitstellung von Dienstleistungen spezialisiert, die die Geschäftstätigkeit erleichtern, wie Investitionsfinanzierungen und Eigenkapitalangebote, einschließlich Börsengängen (IPOs). Sie bieten auch häufig Maklerdienste für Anleger an, als Market Maker für Handelsbörsen fungieren, und verwalten Fusionen, Akquisitionen, und andere Unternehmensrestrukturierungen.

Versicherungsgesellschaften

Zu den bekanntesten Nichtbanken-Finanzinstituten zählen Versicherungen. Vermittlung von Versicherungen, ob für Einzelpersonen oder Unternehmen, ist einer der ältesten Finanzdienstleister. Schutz von Vermögenswerten und Schutz vor finanziellen Risiken, durch Versicherungsprodukte abgesichert, ist ein unverzichtbarer Service, der individuelle und unternehmerische Investitionen erleichtert, die das Wirtschaftswachstum ankurbeln.

Maklerfirmen

Investmentgesellschaften und Makler, wie der Anbieter von Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETF) Fidelity Investments, spezialisiert auf die Bereitstellung von Anlagedienstleistungen, einschließlich Vermögensverwaltung und Finanzberatung. Sie bieten auch Zugang zu Anlageprodukten, die von Aktien und Anleihen bis hin zu weniger bekannten alternativen Anlagen reichen können. wie Hedgefonds und Private-Equity-Investitionen.

Warum sind Finanzinstitute (FI) wichtig?

Finanzinstitute dienen den meisten Menschen in irgendeiner Weise, da Finanzgeschäfte ein kritischer Teil jeder Wirtschaft sind, mit Einzelpersonen und Unternehmen, die bei Transaktionen und Investitionen auf Finanzinstitute angewiesen sind. Die Regierungen halten es für unerlässlich, Banken und Finanzinstitute zu beaufsichtigen und zu regulieren, da sie einen so wichtigen Bestandteil der Wirtschaft darstellen. Historisch, Insolvenzen von Finanzinstituten können Panik auslösen.

Was sind die verschiedenen Arten von Finanzinstituten?

Die häufigsten Arten von Finanzinstituten sind Geschäftsbanken, Investmentbanken, Versicherungsgesellschaften, und Maklerfirmen. Diese Unternehmen bieten eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden wie Einlagen, Kredite, Investitionen, und Geldwechsel.

Was ist der Unterschied zwischen einer Handels- und einer Investmentbank?

Eine Geschäftsbank, wo die meisten Leute ihre Bankgeschäfte erledigen, ist eine Art von Finanzinstitut, das Einlagen entgegennimmt, bietet Girokontodienste an, macht Geschäfte, persönlich, und Hypothekendarlehen, und bietet Privatpersonen und kleinen Unternehmen grundlegende Finanzprodukte wie Einlagenzertifikate (CDs) und Sparkonten an. Investmentbanken sind auf die Bereitstellung von Dienstleistungen spezialisiert, die die Geschäftstätigkeit erleichtern, wie Investitionsfinanzierungen und Eigenkapitalangebote, einschließlich Börsengängen (IPOs). Sie bieten auch häufig Maklerdienste für Anleger an, als Market Maker für Handelsbörsen fungieren, und verwalten Fusionen, Akquisitionen, und andere Unternehmensrestrukturierungen.