Ein Steuerplanungssystem für kleine Unternehmen, das funktioniert

Der Besitz eines kleinen Unternehmens ist wie eine Achterbahnfahrt; Sie fühlen sich ängstlich bei Ihrer ersten Annäherung, sind aber mutig, es zu versuchen, Sie erleben die Erheiterung von Höhepunkten und die Angst vor vorhersehbaren Einbrüchen, und manchmal gibt es Schreie. (Vielleicht bin das nur ich?) Wie auch immer, es ist beängstigend und aufregend und stressig und macht Spaß – nur ein Durcheinander von Emotionen. Und die Steuerplanung für kleine Unternehmen ist eine der vielen Sicherheitsvorkehrungen, die dazu beitragen können, einige dieser unangenehmen Momente zu mildern.

(Ihr Buchhalter oder Steuerberater sollte die Person sein, die überprüft, ob alle Systeme funktionieren und Sie bereit sind zu fahren, also lassen Sie das alles zuerst von ihm laufen.)

Als Kleinunternehmer kann die Steuersaison stressig sein. Die meisten Einzelunternehmer oder Kleinunternehmer sind damit beschäftigt, die von ihnen verkauften Waren oder Dienstleistungen anzubieten, und haben nicht unbedingt die Zeit, die Feinheiten der Steuergesetzgebung vollständig zu verstehen. Einige von uns geloben jedes Jahr, dass wir uns Zeit nehmen, um uns zu organisieren und ein System einzurichten, nur um ein oder zwei stressige Wochenenden damit zu verbringen, Bankunterlagen und Quittungen zu durchsuchen, um sie unserem Steuerberater zu übergeben.

Aber was wäre, wenn wir, anstatt das Rad mit einem neuen Prozess oder System neu zu erfinden (oder einfach so zu tun, als würden wir das eines Tages tun), die Steuerplanung für Kleinunternehmen in unsere bereits bestehende Buchhaltungsmethode integrieren … wie unser Budget?

Steuerplanung für kleine Unternehmen mit YNAB

Es stimmt zwar, dass YNAB ursprünglich nicht als Business-Budgetierungssoftware konzipiert wurde, aber das eigene Geschäftsbudget von YNAB wurde ursprünglich mit – Sie haben es erraten – YNAB verwaltet. Sie können sogar eine kurze Reise in die Vergangenheit unternehmen, um zu sehen, wie unsere Kategorie dafür eingerichtet ist.

Da es möglich ist, mit Ihrem YNAB-Abonnement mehrere Budgets zu haben, können Sie Ihre Finanzen rationalisieren, indem Sie Ihre persönliche und kleine Unternehmensbudget-Software an einem Ort haben. Dies ist eine großartige Option, wenn Sie ein einfaches dienstleistungsbasiertes Unternehmen führen, die Gehaltsabrechnung Ihrer Mitarbeiter nicht verwalten oder nicht mit einer Menge Inventar umgehen.

Wenn Sie daran interessiert sind, wie und warum YNAB als Business-Budgetierungssoftware verwendet wird, lesen Sie How to Use YNAB as Business Budgeting Software und How to Set Up a Business Budget in YNAB für weitere Informationen, damit wir auf das zurückkommen können spannende Welt der Steuerplanung.

Organisieren Sie sich für die Steuerplanung von Kleinunternehmen

Wie können Sie also YNAB einrichten, um Ihr Unternehmen für die Steuersaison zu organisieren? Sehen wir uns die Möglichkeiten an:

Nachverfolgung von Abzügen

Wenn Sie bei der Einreichung Ihrer Steuern einen Anhang C verwenden, sollten Sie erwägen, die Kategoriegruppen Ihres Geschäftsbudgets einzurichten, um die relevanten Einzelposten in diesem Formular widerzuspiegeln. Die Kategoriegruppen, die Sie einbeziehen, hängen von der Art Ihres Unternehmens ab, aber sie könnten etwa so aussehen:

Schauen Sie sich ein echtes Beispiel für ein an Budget für kleine Unternehmen .

Fügen Sie innerhalb jeder Kategoriegruppe Kategorien hinzu, die für Ihre Ausgaben spezifisch sind:

Sie können abzugsfähige Ausgaben auch verfolgen, indem Sie die Markierungsfunktion, den Hashtag (oder ein bestimmtes Emoji, wenn Sie Lust haben) im Notizfeld verwenden. Wenn Sie sich dann auf die Steuerzeit vorbereiten, suchen Sie einfach in Ihrem Register „Alle Konten“ nach diesem Flag, Hashtag oder Emoji, um eine vollständige Liste der abzugsfähigen Transaktionen zu erhalten.

Das beste Steuervorbereitungstool für kleine Unternehmen? Berichte!

Die Berichtsfunktion von YNAB sorgt dafür, dass Ihre Einnahmen- und Ausgabeninformationen so organisiert sind, dass Sie garantiert der Lieblingskunde Ihres Steuerberaters sind.

1. Melden Sie sich auf Ihrem Computer bei Ihrem YNAB-Konto an.
2. Klicken Sie auf „Berichte“ – das finden Sie auf der linken Seite des Bildschirms.
3. Die Standardansicht ist Ihr Bericht „Ausgaben“. Wechseln Sie also zu „Einnahmen vs. Ausgaben“, wenn Sie dorthin möchten.
4. Klicken Sie oben rechts auf dem Bildschirm auf „Exportieren“ und dann zum Herunterladen erneut auf „Exportieren“.
5. Wenn Sie den Bericht drucken, müssen Sie Ihrer Druckerei möglicherweise eine Art Opfergabe darbringen, da Druckereien ihre eigenen Wege gehen. Wenden Sie sich an Ihr Handbuch oder an einen Therapeuten, der auf Druckerbeziehungsmanagement spezialisiert ist.

1. Folgen Sie der Anleitung oben, aber wählen Sie den Bericht "Ausgaben" aus.
2. Wählen Sie aus, welche Kategorien Sie überprüfen möchten (oder wählen Sie „Alle Kategorien“) und einen Zeitraum aus.
3. Bewegen Sie den Mauszeiger über jeden farbigen Abschnitt des Kreisdiagramms, um den ausgegebenen Gesamtbetrag und den Prozentsatz des ausgegebenen Gesamtbetrags anzuzeigen, oder sehen Sie auf der rechten Seite des Berichts nach, um eine Aufschlüsselung der ausgewählten Kategorien und der jeweiligen Ausgaben anzuzeigen.

1. Melden Sie sich von einem Computer aus bei YNAB an und klicken Sie in der Seitenleiste auf der linken Seite des Bildschirms auf „Alle Konten“.
2. Suchen Sie im Suchfeld nach dem Namen des Zahlungsempfängers, der Kategorie, der Flaggenfarbe oder dem Memo-Tag.
3. Klicken Sie auf „Anzeigen“, um diese Ergebnisse nach einem bestimmten Zeitrahmen zu filtern.
4. Sobald Sie Ihre Liste relevanter Transaktionen haben, klicken Sie auf die Option „Alle auswählen“.
5. Klicken Sie oben links auf den Namen Ihres Budgets und wählen Sie die Option „# Transaktionen exportieren“.

Und einfach so, mit ein paar Klicks und einer bewährten Budgetierungsgewohnheit, ist Ihr kleines Unternehmen für die Steuervorbereitung organisiert – ohne Ihrer bestehenden Arbeitsbelastung eine neue Routine oder ein neues System hinzuzufügen!

Sind Sie an weiteren Informationen interessiert, die Ihrem kleinen Unternehmen zum Erfolg verhelfen? Schauen Sie sich unseren Beginning Balance Podcast an! Und wenn Sie noch kein Budget haben, testen Sie YNAB 34 Tage lang kostenlos!