Wie lange Steuerunterlagen aufbewahrt werden

Mit Steuertag hinter dir Es kann leicht sein, den ganzen Papierkram bis zum nächsten Jahr zu vergessen. Sie können die Steuererklärung nicht für den Rest der Zeit in eine Schublade stecken, weil Ihnen irgendwann der Platz ausgeht. Schreddern (oder noch schlimmer, wegwerfen) können Ihre Steuererklärungen schädlich sein, wenn sich herausstellt, dass Sie sie in Zukunft benötigen. Aber wie lange sollten Sie Ihre Steuererklärungen aufbewahren, wenn Sie sie nicht wegwerfen?

Wie lange sollten Sie Steuerunterlagen aufbewahren?

Das IRS bietet einige spezifische Richtlinien wie lange Sie Ihre Steuerunterlagen aufbewahren sollten.

Einfache Antwort

Die einfache Antwort? Du solltest deine behalten Steuererklärung und zugehörige Unterlagen 7 Jahre lang, nachdem Sie Ihre Erklärung eingereicht haben. Das einzige Mal, dass Sie Ihre Unterlagen nach 7 Jahren benötigen, ist, wenn Sie eine betrügerische Rücksendung eingereicht haben. In diesem Fall, Die Regierung empfiehlt Ihnen, Ihre Steuerunterlagen für immer aufzubewahren.

Verjährungsfrist

Die lange Antwort ist, dass Sie Ihre Steuerunterlagen so lange aufbewahren sollten, wie die Verjährungsfrist für sie gilt.

Die „Verjährungsfrist“ ist der Zeitraum, den Sie:

• eine geänderte Steuererklärung für zusätzliche Rückerstattung einreichen
• eine geänderte Steuererklärung einreichen, um eine Gutschrift zu beanspruchen, die Sie ursprünglich nicht beansprucht haben
• zusätzliche Steuern vom Internal Revenue Service veranschlagen lassen

So werden die Regeln des IRS vom längsten Zeitraum aufgeschlüsselt, in dem Sie die Dokumentation so gering wie möglich halten sollten.

Sie sollten Ihre Steuerunterlagen je nach Situation für folgende Anzahl von Jahren aufbewahren:

1. Für immer, wenn Sie eine betrügerische Rücksendung eingereicht haben
2. Für immer, wenn Sie keine Rücksendung eingereicht haben
3. 7 Jahre, wenn Sie einen Verlustanspruch aus wertlosen Wertpapieren oder einen Forderungsabzug geltend machen
4. 6 Jahre, wenn Sie kein meldepflichtiges Einkommen gemeldet haben UND dieses Einkommen mehr als 25 % des Bruttoeinkommens beträgt, das in der von Ihnen eingereichten Erklärung angegeben ist
5. 4 Jahre sollten Sie Ihre Lohnsteuerunterlagen aufbewahren (ab dem Zeitpunkt, an dem die Steuer gezahlt wurde oder fällig wurde)
6. 3 Jahre ab dem Datum, an dem Sie die Erklärung eingereicht haben (oder 2 Jahre ab dem Zeitpunkt, an dem Sie die Steuer bezahlt haben), wenn Sie eine Gutschrift oder Rückerstattung beantragen, nachdem Sie Ihre Erklärung eingereicht haben
7. 3 Jahre, wenn Sie zusätzliche Steuern schulden und #1, #2, und #4 trifft nicht auf dich zu

Welche spezifischen Steuerdokumente sollte ich aufbewahren?

Soll ich alle W-2 und 1099-MISC-Auszüge aufbewahren, die mir während der Steuersaison zugesandt werden? Oder ist es in Ordnung, alles außer der Rückgabe wegzuwerfen?

Die Anleitung des IRS besteht darin, alles, was einen Einkommens- oder Abzugsposten bei Ihrer Rückkehr unterstützt, für die geltende Verjährungsfrist aufzubewahren. Sie sollten Ihre W-2 und 1099-Aussagen aufbewahren, um zu zeigen, dass bei Ihrer Rückkehr alles korrekt war. Ebenso, wenn Sie eine Reihe von Abzügen geltend machen, Sie sollten Ihre Quittungen und die Dokumentation dieser Abzüge aufbewahren.

Profi-Tipps: Bewahren Sie Ihre Steuererklärung und alle Begleitdokumente in einem beschrifteten Manilla-Umschlag mit Metallverschluss auf, um sicherzustellen, dass nichts leicht herausfällt oder mit dem falschen Steuerjahr vermischt wird. Ein weiterer Profi-Tipp ist, jedes Jahr Ihre Steuerunterlagen zu scannen und eine digitale Kopie auf einer Festplatte außerhalb Ihres Wohnsitzes zu speichern (z Safe ) oder speichern Sie eine digitale Kopie in der Cloud mit einem Dienst wie DropBox , oder Mozy . Der IRS akzeptiert digitale Kopien von Steuerunterlagen, auf diese Weise ist es also möglich, Bewahren Sie Ihre Aufzeichnungen für eine lange Zeit auf ohne sich Gedanken über Speicherprobleme machen zu müssen.

Definieren von „Jahren“ bei der Aufbewahrung von Steuerunterlagen

Es ist wichtig zu wissen, was die Internal Revenue Services mit der Anzahl der Jahre meint, die Sie die Dokumentation aufbewahren sollten. Beginnt der Jahresrahmen am 31. Dezember des Steuerjahres der Erklärung? Beginnt es, wenn Sie Ihre Rücksendung einreichen? Oder etwas anderes?

Im Allgemeinen, wenn der IRS sagt, dass Sie Ihre Erklärung 7 Jahre aufbewahren sollen, beginnt die Zeit ab dem Zeitpunkt, an dem Sie Ihre Steuern eingereicht haben oder die Steuern fällig wurden. Beispielsweise, wenn Sie Ihre Steuern für 2011 am 15. März eingereicht haben, 2012, der Jahreszeitrahmen würde am 17. April beginnen, 2012, weil bis dahin keine Steuern fällig waren. Sie würden Ihre Steuern bis zum 17. April behalten, 2019.