So erstellen Sie eine Cashflow-Prognose im Jahr 2022

Eine Cashflow-Prognose ist eines der nützlichsten Tools für Inhaber kleiner Unternehmen. Eine Cashflow-Prognose wurde entwickelt, um zu prognostizieren, wie viel Bargeld durch Ihr Unternehmen fließt, und hilft bei der Planung für die Zukunft.

Ein Unternehmer zu sein, trägt seinen Anteil an Risiken und Chancen. Eines der prominenteren Risiken ist, dass das Bargeld zur Neige geht. Glücklicherweise kann die richtige Verwaltung Ihres Cashflows dazu beitragen, dieses Risiko zu mindern.

Deshalb sind Cashflow-Prognosen so wichtig. Durch die Erstellung einer Cashflow-Prognose für Ihr Unternehmen können Sie fundiertere Entscheidungen treffen. Wenn Sie zum Beispiel davon ausgehen, dass Ihre Ausgaben im nächsten Monat höher sein werden, können Sie unnötige Ausgaben reduzieren. Wenn Sie wissen, dass der Cashflow im nächsten Monat voraussichtlich höher sein wird, möchten Sie möglicherweise einen neuen Laptop kaufen, um den veralteten zu ersetzen, den Sie bisher verwendet haben.

In diesem Artikel erklären wir eine Cashflow-Prognose und ihre Vorteile und geben Ihnen Schritt-für-Schritt-Anleitungen, wie Sie eine Cashflow-Prognose für Ihr Unternehmen erstellen.

Überblick:Was ist eine Cashflow-Prognose?

Eine Cashflow-Prognose schätzt die Menge an Bargeld, die Sie erwarten, in Ihr Unternehmen ein- und aus ihm herauszufließen. Auch als Cashflow-Prognose bekannt, kann eine Cashflow-Prognose für jeden Zeitraum erstellt werden, wobei einige kleine Unternehmen sogar eine wöchentliche Cashflow-Prognose erstellen. Zwölf-Monats-Prognosen sind auch ziemlich üblich, obwohl sie im Laufe des Jahres angepasst werden müssen, wenn sich Einnahmen und Ausgaben ändern.

Eine ordnungsgemäß erstellte Cashflow-Prognose bietet Geschäftsinhabern einen Überblick über alle erwarteten Gelder, die in das Unternehmen ein- und ausgehen. Die Kenntnis Ihres prognostizierten Cashflows kann eine solide Grundlage für Geschäftsentscheidungen bilden und Sie wissen lassen, ob sich ein potenzieller Liquiditätsengpass abzeichnet.

Die Erstellung einer Cashflow-Prognose bietet zahlreiche Vorteile mit nur geringen Nachteilen. Selbst die Vorbereitungszeit ist minimal, wobei die Erstellung einer einfachen Cashflow-Prognose oft weniger als eine Stunde dauert, sobald Sie den Dreh raus haben.

Viele Buchhaltungssoftwareanwendungen für kleine Unternehmen können eine grundlegende Kapitalflussrechnung erstellen, die hilfreich sein kann, aber nur historische Informationen liefert und nicht die erwarteten Cashflows für zukünftige Perioden abdeckt.

Wenn Sie immer noch nicht von den Vorzügen der Erstellung einer Cashflow-Projektion überzeugt sind, sehen Sie sich einige der Vorteile an.

4 Vorteile der Erstellung einer Cashflow-Projektion

Das Erstellen einer Cashflow-Prognose kann Geschäftsinhabern helfen, besser für die Zukunft zu planen und fundiertere Geschäftsentscheidungen zu treffen. Hier sind einige weitere Gründe, warum die Erstellung einer Cashflow-Prognose Ihrem Unternehmen zugute kommen kann.

1. Verbessert die Entscheidungsfindung

Das Erstellen einer Cashflow-Prognose liefert Geschäftsinhabern und Managern die Finanzdaten, die sie benötigen, um fundiertere Geschäftsentscheidungen zu treffen. Diese Entscheidungen können die Reduzierung von Ausgaben umfassen, wenn ein Liquiditätsengpass erwartet wird, oder mehr Investitionen in das Unternehmen, wenn ein Anstieg der Liquidität erwartet wird.

2. Hilft bei der Ausgabenkontrolle

Geld ausgeben gehört zum Besitz eines Unternehmens. Aber es gibt einen optimalen Zeitpunkt, um Geld auszugeben, und einen Zeitpunkt, zu dem Sie Ihre Ausgaben auf ein Minimum beschränken sollten. Eine richtig durchgeführte Cashflow-Prognose kann diese beiden Zeiten genau bestimmen.

3. Weist auf potenzielle Problembereiche hin

Das Erstellen einer Cashflow-Prognose kann Ihnen genau zeigen, wie viel Bargeld nicht in Ihr Unternehmen fließt. Es kann Ihnen Monate oder Kategorien anzeigen, in denen die Ausgaben möglicherweise höher sind als erwartet. Wenn Sie diese Informationen in einem leicht verständlichen Format zur Verfügung haben, können Sie potenzielle Problemstellen lokalisieren, bevor sie zu einem Problem werden. Eine Cashflow-Prognose dient auch als gute Grundlage für die Berechnung der Liquiditätsdeckungsquote, wenn Sie normalerweise Liquiditätsquoten und freie Cashflow-Gesamtsummen für Ihr Unternehmen berechnen.

4. Prognostiziert Liquiditätsengpässe

In gewisser Weise wissen Sie vielleicht, dass die Verkäufe zurückgegangen sind, aber wenn Sie sich diese Zahl in einer Tabelle ansehen, wird es viel realer. Viele kleine Unternehmen können von einem unerwarteten Liquiditätsengpass überrascht werden. Auch wenn Sie den Mangel möglicherweise nicht verhindern können, kann Ihnen das Wissen um seinen bevorstehenden Mangel dabei helfen, besser damit umzugehen.

So erstellen Sie eine Cashflow-Projektion

Das Erstellen einer Cashflow-Projektion ist sehr einfach; Eine Projektion für den kommenden Monat kann in weniger als einer Stunde abgeschlossen werden, obwohl vierteljährliche oder jährliche Projektionen etwas länger dauern können. Verwenden Sie Cashflow-Annahmen, d. h. die gesamten eingehenden und ausgehenden Bargeldtransaktionen, von denen Sie annehmen, dass sie stattfinden werden, und befolgen Sie die unten aufgeführten Schritte.

1. Bringen Sie Ihre Endsumme vor

Wenn Sie zum ersten Mal eine Cashflow-Projektion erstellen, sollten Sie Ihren abgeglichenen Kassenbestand verwenden. Wenn Sie bereits eine Cashflow-Prognose für den Vormonat erstellt haben, entspricht Ihr Anfangssaldo für den kommenden Monat dem Barendsaldo des Vormonats.

Nachdem Sie beispielsweise Ihren Kontoauszug abgestimmt haben, beträgt Ihr Barguthaben am Ende 2.000 $. Das wird ganz oben in der Cashflow-Projektion platziert.

2. Schätzen Sie den Umsatz

Als Nächstes sollten Sie die Verkäufe schätzen, die Sie voraussichtlich im kommenden Monat zahlen werden. Wenn Sie beispielsweise 10.000 $ an Rechnungen haben, die im folgenden Monat fällig sind, und Sie davon ausgehen, dass 80 % dieser Rechnungen bezahlt werden, werden Sie 8.000 $ an Einnahmen für bezahlte Verkäufe veranschlagen.

3. Schätzen Sie andere Einnahmen

Wenn Ihre einzige Einnahmequelle der Verkauf ist, können Sie mit dem nächsten Schritt fortfahren. Wenn Sie aber andere Einnahmequellen haben, wie zum Beispiel Mieteinnahmen oder Zinseinnahmen, können Sie diese unter die Verkaufserlöse stellen. Wenn Sie beispielsweise derzeit Büroräume mieten, die 1.000 $ einbringen, setzen Sie diesen Betrag unter die Mieteinnahmen, sodass Ihre gesamten Einnahmen für den folgenden Monat 9.000 $ betragen.

4. Schätzen Sie die regelmäßigen Ausgaben

Der nächste Schritt besteht darin, Ihre regelmäßigen Ausgaben für den Monat zu schätzen. Achten Sie darauf, alle Ihre regelmäßigen Ausgaben einzubeziehen. In diesem Beispiel würden Ihre monatlichen Ausgaben eine Miete von 1.100 $, Nebenkosten von durchschnittlich 250 $ pro Monat, einen Teilzeitangestellten mit einem monatlichen Gehalt von 2.000 $ und eine Versicherung von 150 $ pro Monat umfassen.

5. Schätzen Sie saisonale oder einmalige Ausgaben

Wenn eine einmalige Ausgabe ansteht, können Sie diese in einem separaten Posten angeben. Stellen Sie nur sicher, dass Sie diese Kosten nicht jeden Monat einbeziehen. Sie haben beispielsweise ein Abonnement für einen professionellen Newsletter, für den Sie vierteljährlich 90 US-Dollar bezahlen. Sie würden diese Ausgaben nur in den Monaten einbeziehen, in denen sie bezahlt werden.

6. Ziehen Sie die Ausgaben von den Einnahmen ab

Nachdem alle Ein- und Auszahlungen geschätzt wurden, können Sie Ihre Gesamtausgaben von Ihren Gesamteinnahmen abziehen, um Ihren Cashflow für den Monat zu sehen. Diese Zahl ist wichtig, da sie anzeigt, ob Sie mehr Geldeinnahmen als Ausgaben hatten.

7. Anfangssaldo zum geschätzten Cashflow hinzufügen

Sobald Sie Ihren gesamten Cashflow für den Monat haben, können Sie Ihren Anfangssaldo zu Ihrem aktuellen Cashflow hinzufügen, um Ihren Endbarbestand für den Monat zu erhalten. Dies ist das Guthaben, das Sie als Anfangsguthaben für den folgenden Monat verwenden.

Cashflow-Prognose	Januar 2021
Anfangsgeld	2.000 $
Umsatz bei 80 %	8.000 $
Mieteinnahmen	1.000 $
Gesamter Geldeingang	9.000 $
Abgehendes Bargeld
Miete	1.100 $
Dienstprogramme	$   250
Löhne	2.000 $
Versicherung	$   150
Abonnement	$     90
Summe der ausgehenden Barmittel	3.590 $
Cashflow für Januar	5.410 $
Barguthaben am Ende	7.410 $

Ein Beispiel für eine Cashflow-Prognose

Das folgende Beispiel für eine einfache Cashflow-Prognose zeigt Ihren Anfangssaldo jeden Monat, wobei der Endsaldo des Vormonats als Anfangssaldo des Folgemonats übernommen wird. Auf dieser Erklärung ist die Auszahlung auf Verkäufe beschränkt, wobei die Auszahlung in drei Kategorien unterteilt ist. Sobald diese Summen vorhanden sind, können Sie Ihre Cashflow-Gesamtsumme für den Monat sowie Ihren Endsaldo ermitteln.

Cashflow-Prognosen können wie unten zusammengefasst werden, oder Sie können die Cashflow-Prognose so detailliert gestalten, wie Sie möchten.

Obwohl Sie in einigen Fällen in Ihrer Buchhaltungssoftwareanwendung möglicherweise eine prognostizierte Cashflow-Abrechnung wie die obige erstellen können, sollten Sie eine Tabellenkalkulation verwenden, um eine detailliertere Cashflow-Prognose zu erstellen.

3 Best Practices bei der Prognose des Cashflows

Denken Sie daran, dass eine Cashflow-Prognose nur eine Projektion ist und sich die Dinge schnell ändern können. Der Scheck Ihres Kunden kann von Ihrem Hund gefressen werden, ein brennender Meteor kann ein Loch in Ihr Dach reißen oder Ihr persönlicher Assistent könnte im Lotto gewinnen und aufgeben. Aber zum größten Teil sollten Sie in der Lage sein, Ihren Cashflow ziemlich genau vorherzusagen, indem Sie diese Richtlinien befolgen.

1. Seien Sie konservativ

Seien Sie bei der Schätzung Ihres operativen Cashflows immer konservativ. Während wir gerne glauben, dass alle unsere Kunden uns pünktlich bezahlen, sieht die Realität normalerweise anders aus. Ihre Prognosen werden wahrscheinlich genauer sein, wenn Sie nicht davon ausgehen, dass alle ausstehenden Rechnungen bezahlt werden, wenn sie bezahlt werden sollen.

2. Regelmäßig aktualisieren

Wenn Sie nur eine Cashflow-Prognose für den kommenden Monat erstellen, müssen Sie nicht viel aktualisieren. Aber wenn Sie eine vierteljährliche oder jährliche Prognose annehmen, stehen die Chancen gut, dass sich die Dinge während dieser Zeit ändern werden. Sie werden Kunden gewinnen, Kunden verlieren, mehr Mitarbeiter einstellen und mehr monatliche Ausgaben hinzufügen, also stellen Sie sicher, dass diese Änderungen zu Ihrer Prognose hinzugefügt werden.

3. Schließen Sie saisonale oder variable Ausgaben ein

Einige Branchen sind zu bestimmten Zeiten geschäftiger. Wenn Sie im Einzelhandel tätig sind, sind die Monate November und Dezember wahrscheinlich geschäftiger, während ein Gartengeschäft im Frühjahr wahrscheinlich geschäftiger sein wird. Stellen Sie sicher, dass diese Schwankungen in Ihren Prognosen enthalten sind.

Cashflow-Prognosen sind für alle Unternehmen wichtig

Ganz gleich, ob Sie ein Einzelunternehmer sind, der IT-Dienstleistungen anbietet, oder ein kleiner Hersteller, der Hockeypucks verkauft, eine Cashflow-Prognose kann Ihnen dabei helfen, Ihr Unternehmen besser zu verwalten, erwartete Liquiditätsengpässe zu planen und unnötige Ausgaben zu vermeiden, wenn die Liquidität knapp ist. Ist es nicht an der Zeit, eine Cashflow-Prognose in Ihrem Unternehmen zu verwenden?