Ein Leitfaden für kleine Unternehmen zu Handelsforderungen

Die Verwaltung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen oder Forderungen aus Lieferungen und Leistungen ist für die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens von entscheidender Bedeutung. Sehen Sie sich unsere Tipps an, wie Sie Ihre Forderungen aus Lieferungen und Leistungen niedrig halten können.

Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, auch als Forderungen bezeichnet, stellen das Geld dar, das Ihr Unternehmen Kunden schuldet, denen Sie Produkte verkauft oder Dienstleistungen erbracht haben. Forderungen aus Lieferungen und Leistungen gelten als Umlaufvermögen und werden als solche in Ihrer Bilanz aufgeführt, da sie voraussichtlich in weniger als einem Jahr bezahlt werden.

Überblick:Was sind Forderungen aus Lieferungen und Leistungen?

Ob Sie Blumentöpfe verkaufen oder Beratungsleistungen erbringen, wenn Sie an Ihre Kunden auf Kredit verkaufen, haben Sie Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, besser bekannt als Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, stellen das Geld dar, das Sie einem Kunden für im normalen Geschäftsverlauf verkaufte Waren oder erbrachte Dienstleistungen in Rechnung gestellt haben.

Forderungen aus Lieferungen und Leistungen vs. Forderungen aus anderen Geschäften:Was ist der Unterschied?

Forderungen aus Lieferungen und Leistungen sind der Betrag, der Ihrem Unternehmen für verkaufte Waren oder erbrachte Dienstleistungen geschuldet wird. Sobald ein Kunde eine Rechnung erhalten hat, aber die Rechnung noch nicht bezahlt hat, wird der Betrag zu einer Forderung aus Lieferungen und Leistungen.

Forderungen aus Lieferungen und Leistungen sind immer Teil des normalen Geschäftsablaufs. Andererseits stellen Nichthandelsforderungen Geld dar, das Sie Ihrem Unternehmen schulden, das nicht mit dem Verkauf von Produkten oder der Erbringung von Dienstleistungen zusammenhängt. Nicht handelsbezogene Forderungen umfassen:

• Gehaltsvorschüsse an Mitarbeiter
• Steuererstattungen
• Versicherungsansprüche
• Zinsforderungen

Obwohl diese Beträge Ihrem Unternehmen geschuldet werden, sind sie nicht Teil der Geschäftstätigkeit.

So reduzieren Sie Forderungen aus Lieferungen und Leistungen

Müssen Sie sich Gedanken über eine Erhöhung der Forderungen machen? Wahrscheinlich. Ihr Debitorensaldo sollte ziemlich konstant bleiben, wenn neue Rechnungen erstellt und aktuelle fällige Salden bezahlt werden.

Wenn Ihre durchschnittlichen oder Netto-Forderungen aus Lieferungen und Leistungen jedoch steigen, müssen Sie sich verschiedene Dinge ansehen, einschließlich wem Sie Kredit gewähren und welche Kreditprozesse derzeit vorhanden sind.

Denken Sie daran, dass es wichtig ist, Ihren Kunden Kreditbedingungen anzubieten. Leider werden einige dieser Konten trotz sorgfältiger Planung säumig, egal wie vorsichtig Sie sind.

Aber Sie können Dinge tun, um die Anzahl säumiger Konten zu reduzieren und überfällige Beträge proaktiver einzuziehen.

1. Erstellen Sie einen Kreditgenehmigungsprozess

Es ist leicht, diesen wichtigen Schritt beiseite zu schieben, besonders wenn es sich um jemanden handelt, mit dem Sie Geschäfte gemacht haben. Aber machen Sie keine Ausnahmen. Jeder erweiterte Kredit muss einen Kreditantrag ausfüllen, der gründlich geprüft werden sollte. Dieser Prozess kann dabei helfen, : zu bestimmen

• Wie viel Kredit zu gewähren ist :Die beste Option bei der Kreditvergabe an eine neue Person oder ein neues Unternehmen besteht darin, mit einem niedrigeren Kreditlimit zu beginnen, um Ihre Verluste zu begrenzen, falls der Kunde mit der Zahlung in Verzug gerät. Wenn sie regelmäßig zahlen, können Sie das Limit später erhöhen.
• Wenn eine Anzahlung erforderlich ist :Viele kleine Unternehmen verlangen eine Anzahlung im Voraus, nicht unbedingt, weil der Kunde eine schlechte Kreditwürdigkeit hat, sondern weil sie mit einem sehr knappen Cashflow arbeiten und nicht viel Kredit im Voraus gewähren können. Wenn Sie zögern, zu viel Kredit zu gewähren, kann die Einzahlungsoption ein guter Kompromiss sein.
• Welche Zahlungsbedingungen sollten sein? :Jedes Mal, wenn Sie einen Kredit gewähren, sollten Sie auch Kreditbedingungen zugewiesen bekommen. Seien Sie am Anfang so konservativ wie möglich und reservieren Sie netto 30 oder mehr für Ihre zuverlässigsten Kunden.

2. Sofortige Rechnungsstellung

Stellen Sie Ihren Kunden sofort Rechnungen oder dauert es normalerweise mindestens ein paar Tage, um eine Rechnung zu erstellen? Eine der besten Möglichkeiten, Ihren Kunden eine sofortige Zahlung zu ermöglichen, besteht darin, ihnen eine sofortige und genaue Rechnung zu stellen.

Der effizienteste Weg, eine Rechnung zu erstellen, ist die Verwendung einer Buchhaltungssoftware, aber selbst wenn Sie die Rechnung manuell erstellen, müssen Sie die Rechnung umgehend senden.

Stellen Sie bei der Rechnungsstellung sicher, dass Kundeninformationen wie Postanschrift und E-Mail-Adresse korrekt sind und dass die Abrechnungsbedingungen (siehe Nr. 1 oben) sichtbar sind. Wenn möglich, stellen Sie Ihren Kunden Rechnungen elektronisch mit einem Link zur Online-Zahlung aus.

3. Erleichtern Sie Ihren Kunden das Bezahlen

Je mehr Zahlungsoptionen Sie Ihren Kunden anbieten, desto wahrscheinlicher ist es, dass sie ihre ausstehenden Rechnungen eher früher als später bezahlen. Ja, einige Kunden zahlen nur per Scheck, aber es gibt noch viel mehr, die gerne elektronisch bezahlen würden.

Das Bereitstellen eines Links zu Online-Zahlungsoptionen und das Akzeptieren mehrerer Kreditkarten tragen wesentlich dazu bei, Zahlungen schneller zu erhalten.

4. Seien Sie mit Sammlungen proaktiv

Etablieren Sie einen Inkassoprozess und nutzen Sie ihn regelmäßig. Dazu gehört die Ausführung eines Berichts über die Fälligkeit von Forderungen, der detaillierte Informationen sowohl zu aktuellen Forderungen als auch zu Ihren gesamten Forderungen enthält, einschließlich aller überfälligen Forderungen.

Beginnen Sie den Inkassoprozess frühzeitig mit einer freundlichen Erinnerung, die möglicherweise alles ist, was jemand braucht. Sie müssen jedoch auch einen Inkassoplan erstellen, der Folgerechnungen, Benachrichtigungen über Fälligkeiten oder Telefonanrufe für diejenigen beinhalten kann, die nicht auf Ihre sanfte Erinnerung reagieren.

Was auch immer Sie vorhaben, stellen Sie sicher, dass es umgesetzt wird, sobald eine Rechnung überfällig ist.

Häufig gestellte Fragen

• Ja, sind Sie. Sowohl Forderungen aus Lieferungen und Leistungen als auch Forderungen aus Lieferungen und Leistungen stellen den Geldbetrag für verkaufte Waren oder erbrachte Dienstleistungen dar, die in Rechnung gestellt, aber noch nicht bezahlt wurden. Sowohl Forderungen aus Lieferungen und Leistungen als auch Forderungen aus Lieferungen und Leistungen gelten als Umlaufvermögen, da sie voraussichtlich innerhalb eines Jahres bezahlt werden.

• Das Wichtigste, was Sie tun können, sollten Sie tun, bevor Sie Ihrem ersten Kunden eine Rechnung stellen:Erstellen Sie einen Kreditgenehmigungsprozess. Dieser Prozess beginnt mit einer gründlichen Überprüfung aller Kunden, die etwas auf Kredit kaufen möchten. Der Kreditgenehmigungsprozess kann, wenn er richtig durchgeführt wird, Folgendes erreichen:

  • Stellen Sie sicher, dass Sie die richtigen Kontaktinformationen haben
  • Beseitigen Sie Kunden, die ein Kreditrisiko darstellen
  • Helfen Sie dabei, jedem Kunden die passenden Kreditbedingungen zuzuweisen

  Selbst eine sorgfältige Prüfung wird uneinbringliche Forderungen nicht vollständig ausschließen, aber es sollte Ihren offenen Forderungssaldo erheblich reduzieren.

• In einer perfekten Welt würden alle Ihre Kunden pünktlich bezahlen. In Wirklichkeit ist es wahrscheinlich, dass Sie einige Kunden haben, die zusätzliches Überreden benötigen.

  Viele Buchhaltungssoftwareanwendungen bieten Erinnerungen an, die automatisch per E-Mail an alle Kunden gesendet werden, sobald ihr Konto überfällig ist. Wie auch immer Sie sich mit ihnen in Verbindung setzen, am besten tun Sie dies sofort, nachdem eine Rechnung in Verzug geraten ist.

• Nein. Nicht handelsbezogene Forderungen wie Mitarbeiterdarlehen und -vorschüsse, Einkommensteuererstattungen und Versicherungsansprüche werden nicht in Rechnung gestellt.

Forderungen aus Lieferungen und Leistungen sind Teil der Geschäftstätigkeit

Sie haben die Möglichkeit, ausgewählten Kunden Kredite zu gewähren. Während Sie sicherlich ein All-Cash-Geschäft führen können, wird es schwierig sein, Ihren Kundenstamm und Ihre Verkaufszahlen zu erhöhen, wenn Sie den Kunden keinen Kredit gewähren.

Wenn Sie Kreditbedingungen verlängern, lassen Sie die gebotene Sorgfalt walten, bevor Sie Kreditbedingungen anbieten.

Wenn Sie Schwierigkeiten haben, Ihre Kunden und Ihre Handelsforderungen manuell zu verwalten, sollten Sie ein Upgrade auf eine Buchhaltungssoftware in Betracht ziehen. Selbst die einfachsten Anwendungen auf dem heutigen Markt bieten einfache Rechnungsstellung und Debitorenberichte.