Ein Leitfaden für Anfänger zu Finanzprognosen im Jahr 2022

Wenn Sie ein Multimillionen-Dollar-Imperium führen, verwenden Ihre Buchhaltungsmitarbeiter wahrscheinlich Software auf Unternehmensebene, mit der Finanzprognosen schnell und einfach erstellt werden können.

Wenn Sie jedoch Einzelunternehmer, Freiberufler oder Kleinstunternehmer sind, verwenden Sie wahrscheinlich Daten aus Ihrer Buchhaltungssoftware, um Finanzprognosen zu erstellen, aber die Software hilft Ihnen nicht bei der Erstellung selbst.

Das mag verwirrend klingen, bedeutet aber nur, dass die meisten Softwareanwendungen wie QuickBooks Online, Sage 50cloud Accounting und Xero die Finanzberichte erstellen können, die Sie zur Erstellung Ihrer Finanzprognosen benötigen, aber die Software selbst wird bei der eigentlichen Erstellung nicht verwendet der Projektionen.

Auf einen Blick:Wie Sie Finanzprognosen erstellen und nutzen können

• Drei Finanzberichte – eine Bilanz, eine Gewinn- und Verlustrechnung und eine Kapitalflussrechnung – sind für alle von Ihnen erstellten Finanzprognosen erforderlich.
• Neue Unternehmen brauchen auch Finanzprognosen. Wenn Sie sich noch in der Planungsphase befinden, müssen Sie sich bewusst sein, dass Sie noch Projektionen für Ihren Geschäftsplan erstellen müssen.
• Sie werden wahrscheinlich eine Vorlage verwenden, um Ihre Projektionen vorzubereiten. Während Buchhaltungssoftware die Grundlage für Ihre Finanzprognosen bildet, sind die meisten Buchhaltungssoftwareanwendungen für kleine Unternehmen nicht in der Lage, Finanzprognosen zu erstellen.

Überblick:Was sind Finanzprognosen?

Finanzprognosen sind ein wichtiger Bestandteil der Verwaltung Ihres Unternehmens. Das Erstellen von Finanzprognosen mag für Kleinunternehmer wie eine entmutigende Aufgabe erscheinen, aber wenn Sie Finanzberichte erstellen können, können Sie Finanzprognosen erstellen. Ähnlich wie bei der Erstellung eines Budgets sind Finanzprognosen eine Möglichkeit, zukünftige Einnahmen und Ausgaben für Ihr Unternehmen zu prognostizieren.

Finanzprognosen werden häufig verwendet, um zukünftige Investoren anzuziehen, und sind auch eine wichtige Komponente bei der Erstellung eines Geschäftsplans für ein neues Unternehmen oder bei der Erstellung eines strategischen Plans für Ihr aktuelles Unternehmen.

Sie können sowohl kurzfristige als auch langfristige Finanzprognosen erstellen, wobei die meisten Geschäftsinhaber beide Arten von Prognosen verwenden:

Kurzfristige Projektionen: Kurzfristige Projektionen umfassen normalerweise ein Jahr und werden normalerweise nach Monaten aufgeschlüsselt.

Langfristige Prognosen :Langfristige Prognosen decken in der Regel die nächsten drei bis fünf Jahre ab und werden normalerweise bei der Erstellung eines strategischen Plans oder zur Gewinnung von Investoren verwendet.

Wofür werden Finanzprognosen verwendet?

Finanzprognosen können auf verschiedene Weise verwendet werden, aber sie werden normalerweise verwendet, um Investoren anzuziehen oder um einen Bankkredit oder eine Kreditlinie zu beantragen.

Hier sind einige Situationen, die Finanzprognosen erfordern würden:

• Sie erstellen einen Geschäftsplan: Eines der ersten Dinge, die potenzielle Investoren oder Banken sehen möchten, ist eine Finanzprognose für Ihr Unternehmen, auch wenn es noch nicht in Betrieb ist.
• Sie hoffen, Investoren anzuziehen: Wenn Anleger in ein Unternehmen investieren möchten, achten sie in der Regel auf die finanzielle Rentabilität. Niemand investiert in ein Unternehmen ohne eine Finanzprognose, die Variablen wie Ausgaben, Einnahmen und Wachstumsmuster umreißt.
• Sie beantragen ein Darlehen oder eine Kreditlinie: Auch hier sind Banken oder andere Finanzinstitute an der finanziellen Gesundheit Ihres Unternehmens interessiert. Das bedeutet, ihnen nicht nur aktuelle Finanzberichte zur Verfügung zu stellen, die die aktuelle Geschäftsentwicklung skizzieren, sondern auch, wo Sie Ihr Geschäft im nächsten Jahr und im Jahr danach sehen.
• Sie möchten Ihr Unternehmen besser in den Griff bekommen: Sie sind vielleicht nicht auf dem Markt, um Investoren anzuziehen oder einen Bankkredit zu erhalten, aber Sie möchten in der Lage sein, Ihr potenzielles Wachstum zu planen und Budgets zu erstellen, die es Ihrem Unternehmen ermöglichen, zu wachsen und zu gedeihen. Auch hier können Finanzprognosen helfen.

So erstellen Sie Finanzprognosen für Ihr kleines Unternehmen

Wenn Sie Finanzprognosen für Ihr Unternehmen erstellen, werden dieselben Informationen benötigt, unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen in Betrieb ist oder sich noch in der Planungsphase befindet.

Der Unterschied besteht darin, ob Sie Ihre Prognosen anhand historischer Finanzdaten erstellen können oder ob Sie bei Null anfangen müssen. Dazu gehört das Erstellen von Prognosen auf der Grundlage Ihrer eigenen Erfahrung in diesem Bereich oder das Durchführen von Marktforschung in der Branche, in der Ihr Unternehmen tätig sein wird.

Schritt 1:Erstellen Sie eine Verkaufsprognose

Verkaufsprognosen sind ein wichtiger Bestandteil Ihrer Finanzprognosen. Bei bestehenden Unternehmen können Sie Ihre Prognosen auf die vergangene Leistung aus Ihren Jahresabschlüssen stützen. Wenn Ihre Verkäufe beispielsweise im Sommer und Herbst tendenziell höher sind, sollten Sie dies in Ihre Prognosen einbeziehen.

Sie müssen auch einige externe Faktoren berücksichtigen, wie z. B. die aktuelle und prognostizierte Wirtschaftslage, ob Ihr Inventar möglicherweise von zusätzlichen Zöllen betroffen ist und ob es in Ihrer Branche einen Abschwung gegeben hat.

Obwohl wir alle optimistisch in Bezug auf unsere Geschäfte sein möchten, sollten Sie unbedingt realistisch planen.

Diejenigen, die sich noch in der Planungsphase befinden, können genau denselben Plan befolgen (abzüglich historischer Daten), aber Sie müssen einige zusätzliche Nachforschungen über die Gesundheit ähnlicher Unternehmen in Ihrer vorgeschlagenen Branche anstellen, um so genau wie möglich zu planen.

Schritt 2:Erstellen Sie eine Kostenprognose

Das Erstellen einer Ausgabenprognose mag zunächst etwas einfacher erscheinen, da es einfacher ist, mögliche Ausgaben vorherzusagen, als das Kaufverhalten aktueller oder potenzieller Kunden vorherzusagen.

Für diejenigen, die aus der Vergangenheit arbeiten, können Sie mit einiger Sicherheit vorhersagen, wie hoch Ihre Fixkosten sind, wie z. B. Ihre Miete oder Hypothek, zusammen mit wiederkehrenden Ausgaben wie Nebenkosten und Gehaltsabrechnung.

Es ist jedoch viel schwieriger, diese einmaligen Ausgaben vorherzusagen, die das Potenzial haben, Ihr Geschäft zu zerstören.

Was ist, wenn das Dach in Ihrem Geschäft undicht ist und 75 % Ihres Inventars zerstört? Was ist, wenn Sie den Großteil Ihres Inventars aus China importieren und von steigenden Preisen betroffen sind?

Das „Was wäre wenn“ kann jeden von uns verrückt machen. Alles, was Sie tun können, ist, die Ausgaben so gut wie möglich zu planen und vielleicht weitere 15 % zu Ihrer ursprünglichen Zahl hinzuzufügen.

Schritt 3:Erstellen Sie eine Bilanzprojektion

Wenn Sie eine Buchhaltungssoftware verwenden und Ihr Unternehmen seit mindestens einigen Monaten in Betrieb ist, können Sie eine Bilanz direkt aus Ihrer Software heraus erstellen.

Eine Bilanz zeigt die Finanzlage Ihres Unternehmens und listet Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Eigenkapitalsalden für einen bestimmten Zeitraum auf.

Bei der Erstellung Ihrer Finanzprognosen können Sie anhand Ihrer aktuellen Bilanzsummen besser vorhersagen, wo Ihr Unternehmen in ein bis drei Jahren stehen wird.

Erstellen Sie für diejenigen von Ihnen, die sich in der Planungsphase befinden, eine Bilanz auf der Grundlage der Informationen, die Sie aus der Branchenforschung gesammelt haben.

Schritt 4:Erstellen Sie eine Gewinn- und Verlustrechnungsprojektion

Derzeitige Geschäftsinhaber können ganz einfach eine Einkommensaufstellungs-Prognose erstellen, indem sie Ihre aktuelle Einkommensaufstellung verwenden, um Ihre prognostizierten Zahlen zu schätzen.

Eine Gewinn- und Verlustrechnung bietet einen Überblick über die Nettoeinnahmen Ihres Unternehmens, nachdem Dinge wie Kosten für verkaufte Waren, Steuern und andere Ausgaben abgezogen wurden.

Dies kann Ihnen eine gute Vorstellung von der aktuellen Leistung Ihres Unternehmens geben und als Grundlage für die Schätzung des Nettoeinkommens für die nächsten ein bis drei Jahre dienen.

Wenn Sie sich in der Planungsphase befinden, zeigt die Erstellung einer möglichen Einkommenserklärung, dass Sie Ihre Nachforschungen angestellt und eine Schätzung Ihres Einkommens für die nächsten drei Jahre nach Treu und Glauben erstellt haben.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen, besuchen Sie Marktforschungsunternehmen wie Allied Market Research, die Ihnen einen Überblick über Ihre Zielbranche geben können, einschließlich Produktverkäufe, Zielmärkte und aktuelle und erwartete Wachstumsraten der Branche.

Schritt 5:Erstellen Sie eine Cashflow-Projektion

Der letzte Schritt zur Vervollständigung Ihrer Finanzprognose ist die Kapitalflussrechnung. Die Kapitalflussrechnung ist sowohl mit der Gewinn- und Verlustrechnung als auch mit der Bilanz verknüpft und zeigt alle Barmittel oder bargeldbezogenen Aktivitäten an, die sich auf Ihr Unternehmen auswirken.

Die Kapitalflussrechnung zeigt, wie Geld ausgegeben wird, ein Muss für alle, die einen Investor anziehen oder eine Finanzierung erhalten möchten.

Auch hier können Sie Ihre aktuelle Cashflow-Rechnung verwenden, wenn Ihr Unternehmen seit mindestens sechs Monaten in Betrieb ist, während diejenigen von Ihnen in der Startphase die von Ihnen gesammelten Daten verwenden können, um eine glaubwürdige Cashflow-Prognose zu erstellen.

Vorteile der Verwendung von Buchhaltungssoftware für Ihre Finanzprognosen

Wenn Sie ein bestehender Geschäftsinhaber sind, verwenden Sie wahrscheinlich eine Buchhaltungssoftware, um Ihre Finanztransaktionen zu verfolgen. Wenn dies der Fall ist, ist die Verfügbarkeit von Finanzberichten wie Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung und Kapitalflussrechnung eine wertvolle Ressource bei der Erstellung von Finanzprognosen.

Hier sind einige der Vorteile der Verwendung von Buchhaltungssoftware:

• Genauigkeit: Sofern Sie sich nicht noch in der Planungsphase befinden, hilft Ihnen die Möglichkeit, verschiedene Finanzberichte und Transaktionsverläufe aus Ihrer Softwareanwendung zu erstellen, sicherzustellen, dass Ihre Finanzprognosen auf genauen Zahlen basieren.
• Verfügbarkeit der Daten: Die Möglichkeit, Finanzberichte abzurufen, kann bei der Erstellung von Finanzprognosen einen großen Beitrag leisten. Während Sie die Projektionen selbst wahrscheinlich mit einer Tabellenkalkulationsanwendung wie Microsoft Excel erstellen werden, sind die Daten für Ihre Projektionen für Sie und andere leicht zugänglich und können überprüft werden.
• Glaubwürdigkeit: Die Möglichkeit, unterstützende Jahresabschlüsse, die von Ihrer Buchhaltungssoftware erstellt wurden, in Ihre Finanzprognosen aufzunehmen, verleiht Ihrem Unternehmen Glaubwürdigkeit und signalisiert, dass Sie es ernst meinen.

Wenn Sie nach einer Vorlage zum Erstellen von Finanzprognosen suchen, bietet SCORE eine herunterladbare Vorlage für Finanzprognosen aus Excel an.

Den besten Weg finden, Finanzprognosen zu erstellen

Während Sie wahrscheinlich eine Vorlage verwenden, um Ihre Finanzprognosen zu erstellen, unterschätzen Sie nicht die wichtige Rolle, die Buchhaltungssoftware bei der Erstellung genauer Finanzprognosen spielt – eine Notwendigkeit, wenn Sie nach Investoren oder zusätzlicher Finanzierung für Ihr Unternehmen suchen. P>

Wenn Sie immer noch manuelle Ledger oder Tabellenkalkulationssoftware verwenden, um Ihr Unternehmen zu verwalten, ist es möglicherweise an der Zeit, auf die nächste Stufe der Professionalität aufzusteigen, indem Sie eine Buchhaltungssoftware auswählen und implementieren, die für Ihr Unternehmen geeignet ist.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Buchhaltungssoftware die richtige für Sie ist, sehen Sie sich unbedingt unsere Buchhaltungssoftware-Rezensionen an.