Lassen Sie sich nicht auditieren! Wie Ihr Side Gig mit Steuern umgehen muss

Die Gig-Economy boomt. Im Jahr 2016, eine TIME-Umfrage ergab, dass 45 Millionen Amerikaner über eine Online-Plattform irgendeine Art von Waren oder Dienstleistungen anboten, ob es Besorgungen waren, ihre Häuser vermieten, oder bieten Fahrten in ihren Autos an. Bei so vielen Menschen, die auf diese Weise ein zusätzliches Einkommen erzielen, Sie können darauf wetten, dass Uncle Sam seinen gerechten Anteil an diesen Einnahmen haben möchte. Das Verständnis einiger grundlegender Regeln zu Steuern in der Gig Economy kann Ihnen helfen, Frustration und Strafen zu vermeiden.

Vermieten Sie Ihr Zuhause

Bei 924 US-Dollar pro Monat, Airbnb-Gastgeber verfügen über das höchste durchschnittliche monatliche Einkommen aller anderen, die an der Sharing Economy teilnehmen. Hier sind einige wichtige Dinge, die Sie beachten sollten, wenn Sie Ihren Raum mieten. (Siehe auch:13 Dinge, die ich bei der Vermietung meines Hauses auf Airbnb gelernt habe)

1. Die 14-Tage-Regel

Nach Angaben des IRS, wenn Ihr Mietobjekt auch Ihr Wohnsitz ist, und Sie vermieten den Raum für höchstens 14 Tage im Jahr, Sie müssen diese Einnahmen nicht als Einkommen melden. Beachten Sie, dass Sie auch bei einer Anmietung von weniger als 14 Tagen im Jahr keinen Abzug von den Mietkosten geltend machen können.

Airbnb und ähnliche Unternehmen werden Ihre Einnahmen auch dann melden, wenn Sie unter der Zwei-Wochen-Grenze liegen. Solange Sie jedoch nachweisen, dass Sie die 14-Tage-Regel erfüllen, Sie müssen keine Mieteinnahmen in Ihre Bundeserklärung einbeziehen. Wenn Sie Einkommen melden müssen, verwenden Sie Anhang C oder E des Formulars 1040.

2. Abzugsfähige Ausgaben

Der IRS ermöglicht es Ihnen, eine lange Liste anfallender Kosten für Ihren Mietbetrieb abzuziehen, einschließlich Werbung, Reinigungs- und Wartungsdienste, Versorgungsunternehmen, Sachversicherung, und Grundsteuern. Eine vollständige Liste der förderfähigen Ausgaben finden Sie im Abschnitt zur Miete in der IRS-Publikation 527.

Sie können 100 Prozent der direkten Mietkosten wie Gebühren an Airbnb und Mietversicherungen abziehen. und einen Teil der allgemeinen Ausgaben wie Hypothekenzinsen und Nebenkosten zuteilen. Wenn Sie nur ein Zimmer vermieten, das ein Sechstel der Größe Ihres Hauses hat, Sie können nur ein Sechstel eines allgemeinen Aufwands zuordnen.

3. Formular 1099-K

Wenn Sie mehr als 20 $ verdienen, 000 und tätigen über 200 Transaktionen in einem Kalenderjahr, Airbnb stellt dir ein Formular 1099-K aus. Airbnb wird dir dieses Formular zusenden und eine elektronische Kopie unter "Auszahlungspräferenzen" aufbewahren. Dieses Formular ist eine IRS-Informationsrückmeldung, die verwendet wird, um bestimmte Zahlungstransaktionen zu melden, was Ihre freiwillige Steuer-Compliance verbessert.

4. Achten Sie auf lokale Belegungssteuern

An der Spitze des IRS, Sie sollten auch die staatlichen und lokalen Behörden im Auge behalten. Zum Beispiel, Im Laufe des Jahres 2017 prüft das House Finance Committee von Hawaii eine "Airbnb-Rechnung", um Hotelzimmer- und allgemeine Verbrauchssteuern von auf Hawaii ansässigen Kurzzeit- und Ferienvermietungen einzuziehen.

5. Mietausfälle melden

Für den Fall, dass Ihr Vermietungsbetrieb schief geht, Sie können Verluste bis zu den geltenden Grenzen abziehen. Stellen wir uns vor, Sie besitzen eine $400, 000 Haus und dass Sie 400 US-Dollar ausgegeben haben, um ein Zimmer zur Vermietung vorzubereiten. Jedoch, Niemand hat Ihr Angebot angenommen. Gemäß der IRS-Risikoregel (für Immobilien, die nach 1986 in Betrieb genommen wurden), Sie können bis zu $400 abschreiben, 000 an Mietausfällen. So, Sie können die 400 US-Dollar bei Ihrer Rückgabe als Mietausfall abziehen.

Fahre Leute in deinem Auto

Lyft- und Uber-Fahrer verdienen durchschnittlich 377 US-Dollar und 364 US-Dollar pro Monat. bzw. Hier sind einige steuerrelevante Hinweise, die Sie bei der Deklaration dieses Einkommens beachten sollten. (Siehe auch:So erhalten Sie eine hohe Bewertung und verdienen als Uber-Fahrer mehr Geld)

1. Behalte den Überblick über alle 1099er

Im Gegensatz zu einem Vollzeitarbeitgeber Uber und Lyft stellen Ihnen kein W-2 aus. Stattdessen, Diese und andere Mitfahrgelegenheiten stellen den meisten Fahrern zwei Arten von 1099-Formularen aus.

• Formular 1099-K:Enthält alle Zahlungen, die Sie von Kunden erhalten haben, die in direktem Zusammenhang mit dem Fahren stehen.

• Formular 1099-MISC:Verfolgt alle anderen Einkünfte, die nicht zum Fahren gehören, B. Zahlungen für Empfehlungen und andere Arten von Boni.

Während Unternehmen keine 1099-K ausstellen müssen, es sei denn, Sie verarbeiten 200 Transaktionen oder mehr (und verdienen mindestens 20 US-Dollar, 000), und sie müssen kein 1099-MISC ausstellen, es sei denn, Sie verdienen mindestens 600 US-Dollar, Uber und Lyft stellen diese Formulare in der Regel trotzdem aus, um Sie daran zu erinnern, Ihr Einkommen durch Mitfahrgelegenheiten zu melden.

Auf Uber, Greifen Sie auf Ihre Steuerunterlagen zu, indem Sie sich bei partners.uber.com anmelden und auf "Steuerinformationen" klicken. Auf Lyft, Suchen Sie auf der Registerkarte "Steuerinformationen" des "Fahrer-Dashboards" Ihrer Lyft-App nach Steuerdokumenten.

2. Anfallende Kosten abziehen

Sie werden in Box 1a Ihres 1099-K schnell feststellen, dass der gemeldete Betrag tatsächlich höher ist als der, den Sie erhalten haben. Der Grund dafür ist, dass der gemeldete Betrag in diesem Feld die Provision von Uber und andere Gebühren enthält. Auf Ihrem Zeitplan C, Gewinn oder Verlust aus dem Geschäft (Formular 1040), Sie können diese Gebühren und andere anfallende Kosten abziehen. Einige Beispiele sind:

• Mineralwasser und Snacks für Ihre Passagiere.

• Gewerbesteuern und Lizenzkosten.

• Autobahn-Maut.

• Kosten für die Autoreinigung.

• Kosten für die Autopflege.

• Gas.

Es empfiehlt sich, eine Kopie aller Belege aufzubewahren, damit Sie Ihre Ansprüche untermauern können. Eine gute Möglichkeit, dies zu tun, ist, ein Bankkonto oder eine Kreditkarte zu eröffnen und diese ausschließlich für Fahrtkosten zu verwenden. Dieser Weg, Ihre monatliche Abrechnung wird zu Ihrer monatlichen Spesenabrechnung. (Siehe auch:Wann Sie eine Geschäftskreditkarte einer Verbraucherkarte vorziehen sollten)

3. Berücksichtigen Sie bei Ihrer Rücksendung den Kilometerstand

Innerhalb Ihrer 1099er, Außerdem erhalten Sie eine Zusammenfassung der "On-Trip"-Kilometer. Für alle 2017 gefahrenen Geschäftsmeilen Sie können 53,5 Cent pro Meile abziehen. So, wenn du 2 fahren würdest, 000 Meilen, du würdest 1 $ abziehen, 070 (2, 000 x 0,535 USD) bei Ihrer Rücksendung.

Sie können auch zusätzliche Meilen abziehen, die Uber und Lyft nicht gemeldet haben, solange diese Meilen in direktem Zusammenhang mit Ihrem Gig stehen. Einige Beispiele sind Meilen, die Sie gefahren sind, bevor eine Fahrt storniert wurde, oder auf dem Weg zu einem Uber- oder Lyft-Inspektor. Führen Sie ein detailliertes Protokoll dieser Meilen und geben Sie Datum, Zeit, Anfangskilometer, und Endkilometer.

4. Ziehen Sie in Erwägung, sich ein separates Smartphone zuzulegen

Ein internetfähiges Smartphone ist ein wichtiger Bestandteil Ihres Betriebs. Um es dem IRS zu erleichtern, die mit Ihrem Fahren verbundenen Mobiltelefonkosten zu ermitteln, Holen Sie sich ein neues Telefon und verwenden Sie es ausschließlich für Uber oder Lyft. Auf diese Weise können Sie 100 Prozent aller Telefonkosten abziehen, inklusive Telefonkosten, monatliche Gebühren für Sprache und Daten, und alle wichtigen Zubehörteile (Ladegeräte oder Halterungen) von Ihrem Fahreinkommen.

Tipps für alle Side-Gigger

Was auch immer dein Auftritt ist, Seien Sie sicher, dass Sie mit Ihren Steuern Schritt halten.

1. Alle Einnahmen melden

Von der Möbelmontage über TaskRabbit bis hin zur Lieferung von Geschäftsmaterialien mit Postmates, Es gibt viele andere Möglichkeiten, durch die Sharing Economy Geld zu verdienen. (Siehe auch:13 Möglichkeiten, online Geld zu verdienen, die kein Betrug sind).

Alle Unternehmen müssen Ihnen einen 1099-MISC ausstellen, sobald Sie $600 verdienen. Auch wenn Sie diese Schwelle nicht erreichen und kein Formular erhalten, Melden Sie das Einkommen bei Ihrer Rückkehr. Der IRS erhebt eine 25-prozentige Strafe für Ungenauigkeiten zusätzlich zu den geltenden Steuern und Zinsen für verspätete Zahlungen.

Wenn Sie für einen Kunden zusätzliche Aufgaben oder Dienste ausführen, die nicht auf einer App oder Website nachverfolgt werden, Es ist eine gute Idee, sie dennoch in Ihr Einkommen einzubeziehen. Wenn Sie den Großteil Ihres Einkommens durch die Gig Economy erzielen, Ihre eidgenössische Steuererklärung wird zu einem wichtigen Dokument, um zu beweisen, wie viel Sie pro Jahr verdienen. Dies kann bei der Beantragung einer Kreditkarte oder eines anderen Kredits hilfreich sein.

2. Geschätzte Bundes- und Landessteuerzahlungen vornehmen

Verringern Sie die Steuerbelastung, indem Sie das ganze Jahr über geschätzte Steuerzahlungen einreichen. Verwenden Sie das Formular 1040-ES, Geschätzte Steuer für natürliche Personen, die bis zu viermal pro Jahr Steuerzahlungen einreichen. Für das Steuerjahr 2017, Sie können Zahlungen am 18. April einreichen, 15. Juni, 15. September und 16. Januar 2018.

Die meisten Staaten erlauben auch Sidegiggern und Freiberuflern, geschätzte Steuerzahlungen einzureichen. Um mehr über Ihre staatlichen Steuerpflichten zu erfahren, wenden Sie sich an Ihr örtliches Finanzamt.

3. Passen Sie den Abzug von Ihrem Job an

Zahlen Sie nicht mehr Steuern als nötig. Wenn ein Vollzeitarbeitgeber bereits Steuern von Ihrem Gehaltsscheck abzieht, Verwenden Sie den IRS-Einbehaltungsrechner, um anzupassen, wie viel abgezogen wird. Schätzungen zufolge zahlen 75 Prozent der Amerikaner das ganze Jahr über zu viel Steuern. Der Rechner bietet Ihnen Vorschläge zur Anpassung Ihres Quellensteuerabzugs, damit Sie Ihrer Steuerpflicht nachkommen und das Beste aus Ihren Gehaltsschecks herausholen.

4. Stellen Sie einen Buchhalter ein

Die Verwendung von Anhang C des Formulars 1040 ist eine großartige Möglichkeit, Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu reduzieren. ist aber auch eine Möglichkeit, Ihre Chancen auf eine Prüfung durch den IRS zu erhöhen. Personen, die Anhang C verwenden, erhalten mit größerer Wahrscheinlichkeit als Unternehmen eine Prüfung. Wenn Sie eine sehr lange Liste von Abzügen aufnehmen möchten, Es lohnt sich, einen Fachmann zu bezahlen, um sich gegen eine mögliche Prüfung abzusichern. Was Ihr Buchhalter Ihnen als Betriebsausgabe in Rechnung stellt, können Sie abziehen, Letztendlich.