Die Bedeutung von Finanzprognosen

Was ist Finanzprognose?

Prognosen bestimmen, was in der Zukunft passieren wird, indem analysiert wird, was in der Vergangenheit passiert ist und was jetzt passiert. Es ist ein Planungstool, das Unternehmen hilft, sich auf Unsicherheit basierend auf der prognostizierten Nachfrage nach Waren oder Dienstleistungen einzustellen.

Die Finanzprognose ist ein Finanzplan, der die voraussichtlichen Einnahmen und voraussichtlichen Ausgaben eines Unternehmens schätzt. und eine solide Finanzprognose enthält sowohl makroökonomische Faktoren als auch organisationsspezifische Bedingungen. Eine gründliche Prognose umfasst unter anderem kurz- und langfristige Aussichten auf Bedingungen, die sich auf Einnahmen auswirken könnten, und Eventualitäten für Ausgaben, die derzeit nicht als notwendig erachtet werden.

Organisationen, die effektive Finanzprognosen erstellen, verlassen sich auf Experten, die in der Erstellung von Modellen, ob personell oder beratend, und kombinieren ihr Arbeitsprodukt mit Erkenntnissen von Menschen mit einem tiefen Verständnis der Organisation und der Branchen und Gemeinschaften, denen sie dient. Gleichfalls, Informationsbeschaffung und Software spielen eine Schlüsselrolle im Finanzprognoseprozess.

Welche Fähigkeiten werden für die Finanzplanung benötigt?

Die Erstellung von Modellen erfordert exzellente mathematische und statistische Fähigkeiten. Zusätzlich, Teams, die mit der Finanzplanung beauftragt sind, müssen sein:

• Komfortables Eintauchen in komplexe und vielfältige Datensätze aus Vertrieb, Marketing, Humanressourcen, Operationen und externe Quellen;
• Kenntnisse in der Verwendung von Formeln und Prozessen, die es ihnen ermöglichen, Rohdaten zu aggregieren und zu bearbeiten, um leicht konsumierbare Berichte zu erstellen;
• Vertraut mit ERP und anderen Finanzsystemen und wie diese Software die Berichterstattung automatisieren und bei komplexeren Analysen unterstützen kann;
• Versiert in der Kommunikation und Zusammenarbeit mit Kollegen aus dem gesamten Unternehmen, um geschäftliche Prioritäten und Ziele zu verstehen;
• Verfügt über fundierte Kenntnisse des Unternehmens und seiner Prozesse; und
• Problemlöser, die Berge von Finanzdaten und mehr subjektiven Informationen in leicht verständliche Berichte umwandeln können.

Es gibt vier Standard quantitative Finanzprognosemodelle :gerade Linie, gleitender Durchschnitt, einfache lineare Regression und multiple lineare Regression. Alle beruhen auf Daten, die gemessen und statistisch kontrolliert und wiedergegeben werden können.

Finanzprognosemethoden können auch qualitativ , sich auf Daten verlassen, die nicht objektiv gemessen werden können, wie sich ändernde Kundenpräferenzen, aber das ist immer noch wichtig für das Geschäft. Sie müssen auch prädiktive Modellierungsalgorithmen berücksichtigen, die maschinelles Lernen und Data Mining verwenden, um wahrscheinliche zukünftige Ergebnisse vorherzusagen und zu prognostizieren

Was ist die richtige Methode oder Kombination von Methoden für Ihr Unternehmen? Das basiert auf einer Reihe von Überlegungen.

Warum sind Prognosen wichtig?

Finanzprognosen sind ein wesentlicher Bestandteil der Geschäftsplanung, Budgetierung, Operationen, Finanzierung – sie helfen einfach Führungskräften und externen Interessenvertretern, bessere Entscheidungen zu treffen.

Eine Finanzprognose ist eine Schätzung der zukünftigen Finanzergebnisse eines Unternehmens, und es ist ein integraler Bestandteil des jährlichen Budgetprozesses. Es informiert über wichtige Finanzentscheidungen, ob ein Investitionsprojekt finanziert werden soll, eine personelle Aufstockung vornehmen oder eine Finanzierung beantragen. Unternehmen verwenden wesentliche Informationen aus ihren Finanzprognosen in ihren Bilanzen und anderen Angaben.

Eine Finanzprognose gibt Unternehmen Zugang zu zusammenhängenden Berichten, Finanzabteilungen ermöglichen, Geschäftsziele festzulegen, die sowohl realistisch als auch machbar sind. Es gibt dem Management auch wertvolle Einblicke in die Art und Weise, wie sich das Geschäft in der Vergangenheit entwickelt hat und wie es in Zukunft verglichen werden wird. Neben der Information interner steuerlicher Kontrollen und Entscheidungen, Finanzprognosen sind in der Investor Relations und bei der Kreditsuche unerlässlich. Banken und andere Geldgeber gewichten Prognosen in ihren eigenen Entscheidungsprozessen ein.

Und Start-ups sind nicht ausgenommen. Finanzprognosen sind Teil jedes neuen Geschäftsplans, wie wir besprechen werden.

Vorteile der Finanzprognose

Neben den praktischen Vorteilen, die wir besprochen haben, Der Prozess der Entwicklung einer Finanzprognose zwingt Finanzteams und Branchenkollegen dazu, innezuhalten und über den Wert rollierender Prognosen nachzudenken.

Auch CFOs haben einige Entscheidungen zu treffen:Schauen wir auf eine festgelegte Anzahl von Monaten oder verwenden wir ein rollierendes Modell? Wird die Prognose iterativ sein, aufbauend auf dem letztjährigen oder werden wir eine Seite von der Null-basierten Budgetierungsbewegung nehmen und mit einer (fast) leeren Tafel beginnen? Welche vorgeschlagenen neuen Produktlinien haben Daten, die die Machbarkeit belegen und sind es wert, in eine formelle Prognose aufgenommen zu werden?

Traditionelle vs. rollierende Prognosen

Die Vorteile dieser Arbeit sind die Fähigkeit, auch unter Zeitdruck fundierte Entscheidungen zu treffen, in der Lage zu sein, einem neuen Kapitalprojekt auf der Grundlage von Daten und besserem Erfolg bei der Suche nach Krediten oder der Gewinnung von Investoren zuversichtlich grünes Licht zu geben.

8 Schlüsselkomponenten der Finanzprognose

Im Gegensatz zu anderen Finanzdaten Vorhersagen sind genau das:Vorhersagen basierend auf Bedingungen, die sich ändern können. Jedoch, Unternehmen, die so viele potenzielle Variablen wie möglich einbeziehen und in eine gründliche Informationssammlung investieren, sind besser in der Lage, begründete Annahmen mit hohem Vertrauen in die Genauigkeit der Prognose zu treffen.

Eine Finanzprognose sollte Folgendes beinhalten:

1. Frühere Ergebnisse, die mit den damaligen Bedingungen gewichtet wurden:Ob Sie einen Fantasy-Baseball-Kader erstellen oder die Leistung einer Produktlinie bewerten, Es gibt Formeln, um zu bestimmen, wie viel Gewicht einem Datenelement gegeben werden soll. Denken Sie daran:COVID-19 hat viele Annahmen verzerrt. Betrachten Sie die historische Genauigkeit von Datenquellen.
2. Ein zukunftsweisender Zeithorizont:Auch hier Sie können wählen, ob Sie einen Standard 12-, 18- oder 24-Monatsspanne; schau weiter hinaus; oder eine rollierende Prognose erstellen.
3. Volle Berücksichtigung eines makroökonomischen Risikos:Dazu gehört ein plötzlicher, ein globales Großereignis wie eine Naturkatastrophe oder eine Pandemie.
4. Best-Case-Umsatzszenario:Was ist, wenn für jedes Produkt und jede Dienstleistung alles perfekt zusammenpasst?
5. Worst-Case-Umsatzszenario:Was ist, wenn alles, was schief gehen kann, funktioniert? Verwenden Sie Szenarioplanungsmethoden.
6. Erwartete Ausgaben:Diese haben sich wahrscheinlich aufgrund einer Massenabwanderung aus Büroflächen geändert und müssen neu berechnet werden.
7. Unerwartete Kosten im schlimmsten Fall:Was passiert, wenn Sie von einem Cyberangriff getroffen werden und Ihre Daten verlieren? oder eine Fabrik von einem Hurrikan oder Feuer dem Erdboden gleichgemacht wird?
8. Interne Risiken:Risikoadjustierte Prognosen sind eine Praxis für sich, und Unternehmen können blinde Flecken haben, wenn es darum geht, interne Risiken zu erkennen, wie eine hochrangige Führungskraft, die Betrug begeht. Erwägen, obwohl, dass Krisenmanagementexperten sagen, dass ein Unternehmen etwa doppelt so häufig unter Missmanagement leidet wie ein externer Cyberangriff.

Die Genauigkeit von Finanzprognosen kann ein entscheidender Faktor dafür sein, ob Unternehmen extremste – oder banale – unvorhergesehene Ereignisse überleben.

Finanzprognosen und Budgetierung

Experten sind sich weitgehend einig, dass ein solider Finanzplan sowohl auf Prognosen als auch auf soliden Ausgabenempfehlungen aufbaut. Während einige die Begriffe „Finanzprognose“ und „Budgetierung“ synonym verwenden, es sind separate Prozesse.

Die Finanzprognose ist ein wichtiger erster Schritt im Budgetierungsprozess. Unternehmen, die hart daran arbeiten, zuverlässige Finanzprognosen zu erstellen, erstellen eher realistische Budgets. Finanzprognosen sollten dem Budgetierungsprozess immer vorausgehen, um sicherzustellen, dass die Ausgaben mit Faktoren übereinstimmen, die sich auf die gesamte Finanzleistung auswirken können. Diejenigen, die Budgets ohne Finanzprognosen erstellen, laufen Gefahr, zu viel Geld auszugeben und nicht genügend Geld für unerwartete Kosten oder Einnahmeausfälle zur Verfügung zu haben. Das Fehlen einer Prognose kann das Unternehmen auch davon abhalten, einer neuen Kapitalanlage grünes Licht zu geben oder ein Produkt auf den Markt zu bringen, das möglicherweise ein Wachstumstreiber war.

7 Gründe, warum Ihr Unternehmen eine Finanzprognose benötigt

Hoffentlich haben wir für etablierte Unternehmen argumentiert. Unternehmer und schnell wachsende Unternehmen können jedoch feststellen, dass Finanzprognosen einen übergroßen Einfluss auf die Leistung haben.

Vielleicht müssen Sie diese zweite Runde VC-Bargeld doch nicht nehmen.

Unternehmer sollten sich nicht durch das Fehlen eines Finanzteams von Finanzprognosen oder -modellen abbringen lassen. Es gibt viele CFOs, die eine erfahrene Perspektive einbringen können.

Eine effektive Finanzprognose wird:

1. Als Grundlage für Budgetentscheidungen dienen;
2. Zeigen Sie Investoren und Gläubigern, dass Ihre Organisation einen Plan hat und auf unvorhergesehene Ereignisse vorbereitet ist, die sich auf Einnahmen und Budgets auswirken können;
3. Bereitstellung eines Barometers für diejenigen, die wesentliche finanzielle Entscheidungen treffen;
4. Stellen Sie sicher, dass eine Organisation auf die besten und schlechtesten Szenarien vorbereitet ist;
5. Einrichtung von Kontrollen und Sensibilisierung für ein breites Spektrum interner und externer Variablen, die kurz- und langfristige Auswirkungen haben können;
6. Verhindern Sie, dass Führungskräfte von Ereignissen überrollt werden, die sich auf die Leistung auswirken könnten. und
7. Bereiten Sie Unternehmen auf eine steigende Nachfrage nach ihren Waren und/oder Dienstleistungen vor – auch bekannt als Wachstum.

Finanzprognose-Software

Die Erstellung von Finanzprognosen ist einfacher und komplexer als noch vor einigen Jahren.

Alle Arten von Daten stehen uns jetzt zur Verfügung, vieles davon in Echtzeit verfügbar. Denken Sie an Kaufmuster, Entdeckung eines Betruges, Echtzeit-Börseninformationen, Kundensegmentierung und mehr. Das eröffnet eine Menge Möglichkeiten, aber es erhöht auch die Komplexität. Prognostiker müssen die richtigen Daten identifizieren, diese Informationen erfassen und in ihre Analyse einbeziehen, häufig mit maschinellem Lernen.

Schnell wachsende Unternehmen benötigen Tools, die über Tabellenkalkulationen hinausgehen, um effektiv modellieren und konsumieren Informationen. Das bringt uns zu einer speziellen Finanzmanagement-Software. Suchen Sie nach der Möglichkeit, alle Finanz- und Betriebsdaten sowie KPIs in einer kontrollierten Umgebung automatisch zu erfassen – wenn alle Beteiligten auf denselben Datensatz zugreifen können, Finanzprognosen und -neuprognosen werden schneller, genauere Prozesse.