Edelmetalle

Was sind Edelmetalle?

Edelmetalle sind Metalle, die selten sind und einen hohen wirtschaftlichen Wert haben, aufgrund verschiedener Faktoren, einschließlich ihrer Knappheit, Einsatz in industriellen Prozessen, und Rolle im Laufe der Geschichte als Wertaufbewahrungsmittel. Die beliebtesten Edelmetalle bei Anlegern sind Gold, Platin, und Silber.

Die zentralen Thesen

• Edelmetalle sind seltene Rohstoffe, die seit langem von Anlegern geschätzt werden.
• Sie wurden historisch als Grundlage für Geld verwendet, werden heute aber hauptsächlich als Portfoliodiversifizierer und Inflationsschutz gehandelt.
• Händler und Anleger können Edelmetalle über verschiedene Mechanismen kaufen, einschließlich des Besitzes von physischen Barren oder Münzen, Derivatemärkte, oder Edelmetall-ETFs.

Edelmetalle verstehen

In der Vergangenheit, Edelmetalle spielten in der Weltwirtschaft eine zentrale Rolle, da viele Währungen entweder physisch mit Edelmetallen geprägt oder durch diese gedeckt wurden, wie beim Goldstandard. Heute, jedoch, Anleger kaufen Edelmetalle hauptsächlich als Finanzanlage.

Als Investition, Edelmetalle werden häufig zur Diversifizierung von Portfolios und als Wertaufbewahrungsmittel gesucht, insbesondere als Inflationsschutz und in Zeiten finanzieller Unsicherheit. Für gewerbliche Käufer, Edelmetalle können auch ein wesentlicher Bestandteil für Produkte wie Schmuck oder Elektronik sein.

Drei der wichtigsten Faktoren, die die Nachfrage nach Edelmetallen heute beeinflussen, sind Bedenken hinsichtlich der Finanzstabilität, Angst vor Inflation, und die wahrgenommene Kriegsgefahr.

Das beliebteste Edelmetall für Anlagezwecke ist Gold, gefolgt von Silber. Edelmetalle, die in industriellen Prozessen verwendet werden, inzwischen, enthalten Iridium, die in Speziallegierungen verwendet wird, und Palladium, die in elektronischen und chemischen Anwendungen verwendet wird.

In Edelmetalle investieren

Anleger, die ihr Portfolio um Edelmetalle erweitern möchten, haben dazu mehrere Möglichkeiten. Diejenigen, die die Metalle direkt halten möchten, können physisches Gold kaufen, wie geprägte Münzen oder Barren, und dann in einem Safe aufbewahren. Diese Eigentumsmethode hat den Vorteil, das Kontrahentenrisiko zu reduzieren, erhöht aber auch die Lager- und Versicherungskosten.

Andere beliebte Methoden sind der Kauf von Terminkontrakten für das jeweilige Metall oder der Kauf von Aktien von börsennotierten Unternehmen, die in der Exploration oder Produktion von Edelmetallen tätig sind. Auch Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) bieten eine Vielzahl von Strategien, einschließlich Geldern, die durch Edelmetalle gedeckt sind, Portfolios von Bergbauunternehmen, und gehebeltes Engagement.

Obwohl sie mit einem gewissen Maß an Sicherheit geliefert werden können, Es gibt immer ein gewisses Risiko, wenn man in Edelmetalle investiert. Die Preise können in Zeiten wirtschaftlicher Sicherheit fallen, da Anleger gezwungen sind, Vermögenswerte zu liquidieren, um Nachschussforderungen und andere Rechnungen zu decken.

Ähnlich, physische Vermögenswerte können schwer zu angemessenen Preisen zu verkaufen sein, insbesondere in Zeiten erhöhter Volatilität. Und natürlich, Edelmetalle bergen ein zusätzliches Diebstahlrisiko, wenn sie zu Hause gelagert werden.

Beispiel aus der realen Welt für Edelmetalle

Gold ist das bekannteste Edelmetall, kontinuierlich viel Aufmerksamkeit in den Finanzmedien generieren, sowie Marktteilnehmer.

Mehrere Faktoren sind für den verstärkten Wunsch verantwortlich, das gelb glänzende Metall zu horten:

1. Systemische finanzielle Bedenken: Wenn Banken und Geld als instabil wahrgenommen werden und/oder die politische Stabilität fraglich ist, Gold wurde oft als sicheres Wertaufbewahrungsmittel gesucht.
2. Inflation: Wenn die realen Renditen im Eigenkapital, Bindung, oder Immobilienmärkte sind negativ, Menschen strömen regelmäßig zu Gold als Wert, der seinen Wert behält.
3. Krieg oder politische Krisen: Krieg und politische Unruhen haben die Menschen schon immer in einen Goldhortmodus versetzt. Die Ersparnisse eines ganzen Lebens können tragbar gemacht und aufbewahrt werden, bis sie gegen Lebensmittel eingetauscht werden müssen. Schutz, oder sichere Überfahrt zu einem weniger gefährlichen Ziel.

Gold erreichte einen inflationsbereinigten Spitzenpreis von etwa 2 US-Dollar, 200 im Februar 1980, bevor es im April 2001 auf ein Tief von unter 400 US-Dollar fiel. In den letzten 20 Jahren sein Preis ist im Allgemeinen gestiegen, fast 2 $ erreichen, 000 ab Oktober 2020.