Wie man große Geldbeträge einzahlt

Der Geldbetrag, den Sie auf Ihr Giro- oder Sparkonto einzahlen können, ist unbegrenzt. Bis auf ein paar Formalitäten Der Vorgang der Einzahlung eines großen Geldbetrags ähnelt dem von kleineren Beträgen. Diese Formalitäten helfen Finanzinstituten, das Bankgeheimnis einzuhalten, geschaffen, um mögliche Geldwäscheaktivitäten aufzudecken, und Ihr Geld steht Ihnen in wenigen Werktagen zur Verfügung, je nach Menge. Folgendes sollten Sie über die Einzahlung eines großen Schecks oder die Einzahlung von 5 USD wissen:000 Bargeld.

Einen großen Scheck oder Bargeld einzahlen

Wenn Sie einen großen Scheck oder Bargeld einzahlen, Sie füllen bei Ihrer Bank einen Einzahlungsschein aus, wie Sie es für kleinere Beträge tun würden. Notieren Sie den Betrag für Bargeld und Schecks, wenn überhaupt, und den Gesamtbetrag in die entsprechenden Felder ein. Zeigen Sie dem Kassierer einen legalen Lichtbildausweis, wie Ihr Führerschein oder Ihr Personalausweis.

Laut Gesetz, Der Kassierer muss Ihnen einige Fragen zum Geld stellen, wenn Sie einen großen Scheck oder Geldbetrag einzahlen. Sie fragen normalerweise nach der Quelle und halten die Informationen in einem Währungstransaktionsbericht fest. Dieser Bericht ist für den Internal Revenue Service, und es ist notwendig, wenn ein Kunde einzahlt oder abhebt ​ $10, 000 oder mehr. Sie erhalten am Ende der Transaktion eine Quittung.

Grundlegendes zur Einreichung von Berichten über verdächtige Aktivitäten

Ihre Bank muss eine Verdachtsmeldung einreichen, oder SAR, wenn es ein möglicherweise illegales Verhalten bemerkt. Zum Beispiel, es ist illegal zu versuchen, die Bank daran zu hindern, eine CTR zu hinterlegen, indem sie das Geld über einen bestimmten Zeitraum in kleinen Beträgen einzahlt, ob in derselben Filiale oder in verschiedenen Filialen derselben Bank. Dies wird als Strukturierung bezeichnet und könnte dazu führen, dass der IRS das Geld beschlagnahmt. Die Aufforderung an einen Kassierer, keine CTR einzureichen, könnte dazu führen, dass der Vertreter ebenfalls eine Verdachtsmeldung einreicht.

Berücksichtigung von Bareinzahlungsgebühren

Einige Banken erheben eine Bareinzahlungsgebühr für Transaktionen, die einen in den internen Bankrichtlinien und der Kontoart festgelegten Betrag überschreiten. Dies liegt an der Zeit, die für den Abschluss der Transaktion erforderlich ist. Die Gebühr ist häufiger für Geschäftskunden, aber einige Banken berechnen auch Privatpersonen.

Zum Beispiel, Die Santander Bank belastet Geschäftskunden entweder mit dem Basic Business Girokonto ​ 22 Cent oder 27 Cent für jeden ​ $100 ​ in Einlagen nach ​ $7, 500 ​, während diese Gebühren erst danach anfallen $40, 000 ​ in Einlagen für Business Checking Plus-Kunden. Chase lässt Business Total Savings-Kunden bis zu ​ . einzahlen $ 5, 000 ​ pro Abrechnungszyklus ohne Gebühr.

Scheck-Holds beachten

Die Verordnung CC der FDIC befasst sich mit Bankeinlagen. Banken müssen Scheckeinlagen in Höhe von ​ . zurückhalten $ 5, 000 und auf. Wenn Sie einen Betrag von bis zu 5 USD einzahlen, 000, die Bank kann es für zwei Werktage sperren, und jeder Betrag über 5 $, 000 wird nach sieben Werktagen freigegeben.

Für Konten ist die Sperre länger ​ weniger als 30 Tage alt. Für diese neuen Konten das Geld wird nach neun Tagen verfügbar sein.