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Achten Sie auf diese Fehler

Investieren ist ein schrittweiser Prozess - Investitionen kaufen und andere im Laufe der Jahre verkaufen. Nach einem Zeitraum von Jahren, Dies kann zu einer Mischung von Anlagen führen, die nicht zu Ihrer Gesamtanlagestrategie passen. Daher, Überprüfen Sie regelmäßig Ihr Portfolio, achte auf diese Fehler:
  • Sie verwenden keine Asset-Allocation-Strategie.
    Viele Anleger wählen im Laufe der Jahre einzelne Anlagen aus, ohne die Gesamtzusammensetzung ihres Portfolios zu berücksichtigen. Addieren Sie alle Ihre Anlagen und berechnen Sie, welcher Anteil in jede Anlagekategorie investiert wird. Die Grundkategorien sind Aktien, Fesseln, und Bargeld, aber jede Kategorie hat auch viele Unterkategorien. Da Unterkategorien unterschiedliche Risikostufen haben können (d. h. Blue Chips und Wachstumsaktien haben sehr unterschiedliche Risikostufen), auch Unterkategorien überprüfen. Beurteilen Sie Ihre aktuelle Zuordnung und stellen Sie fest, ob sie zu Ihrer persönlichen Situation passt.

  • Sie haben zu viele Investitionen, die Ihrem Portfolio keine Diversifikation hinzufügen.
    Diversifikation hilft, die Volatilität in Ihrem Portfolio zu reduzieren, da verschiedene Investitionen unterschiedlich auf wirtschaftliche Ereignisse und Marktfaktoren reagieren. Es ist jedoch üblich, dass Anleger ihrem Portfolio immer wieder ähnliche Anlagen hinzufügen. Dies trägt nicht viel zur Diversifizierung bei, während die Überwachung des Portfolios erschwert wird. Bevor Sie Ihrem Portfolio eine Anlage hinzufügen, stellen Sie sicher, dass es Ihre Investitionen weiter diversifiziert. (Denken Sie daran, dass Diversifikation in einem rückläufigen Markt keinen Gewinn sichert oder vor Verlusten schützt.)

  • Die Rendite Ihres Portfolios ist niedriger als die der Benchmark.
    Während jeder gerne glaubt, dass sein Portfolio den Marktdurchschnitt übertrifft, viele Anleger sind sich einfach nicht sicher. Überprüfen Sie die Rendite jeder Komponente in Ihrem Portfolio, Vergleich mit einem relevanten Benchmark. Auch wenn Sie eine Anlage, die ein oder zwei Jahre lang unterdurchschnittlich abgeschnitten hat, nicht verkaufen möchten, Beobachten Sie zumindest alle Anlagen, die deutlich hinter ihren Benchmarks zurückbleiben, genau. Nächste, Berechnen Sie die Gesamtrendite Ihres Portfolios und vergleichen Sie diese mit einer relevanten Benchmark. Schließen Sie alle Ihre Investitionen ein - die in steuerpflichtigen Konten und in Ihren Altersvorsorgekonten. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie Ihre tatsächliche Rendite mit der Rendite vergleichen, die Sie bei der Einrichtung Ihres Investitionsprogramms angestrebt haben. Wenn Sie Ihre angestrebte Rendite nicht erreichen, Sie riskieren, Ihre finanziellen Ziele nicht zu erreichen. Schätzen Sie nun ehrlich ein, wie gut Ihr Portfolio abschneidet. Sind große Veränderungen nötig, um es wieder in Form zu bringen?

  • Sie handeln zu häufig ohne ausreichende Recherche.
    In dieser schnelllebigen Anlagewelt, Es ist verlockend, oft nur auf der Grundlage der Empfehlungen anderer Leute zu handeln. Noch, neben den Steuer- und Handelskosten, die mit häufigen Geschäften verbunden sind, Mehrere Studien haben gezeigt, dass Vielhändler oft schlechter abschneiden als diejenigen, die weniger häufig handeln. Stattdessen, kaufen Sie Investitionen, die Sie langfristig halten möchten.

  • Sie berücksichtigen beim Investieren keine Einkommensteuern.
    Die gewöhnliche Einkommensteuer auf kurzfristige Kapitalgewinne und Zinsen kann bis zu 35% betragen, während langfristige Kapitalgewinne und Dividendenerträge mit einem Satz von höchstens 15 % besteuert werden (5 %, wenn Sie sich in der Steuerklasse von 10 % oder 15 % befinden). Die Verwendung von Strategien, die das Einkommen so lange wie möglich aufschieben, kann einen erheblichen Unterschied in der endgültigen Größe Ihres Portfolios ausmachen. Einige zu berücksichtigende Strategien umfassen die Verwendung von steuerbegünstigten Anlageinstrumenten (wie 401(k)-Pläne und individuelle Altersvorsorgekonten), Minimierung des Portfolioumschlags, Verkauf von Anlagen mit Verlusten zum Ausgleich von Gewinnen, und die Platzierung von Vermögenswerten, die ein ordentliches Einkommen erzielen oder die Sie häufig handeln möchten, auf Ihren Konten mit latenter Steuerabgrenzung platzieren.

Fähigkeiten zur Aktienanlage

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