Kiplinger 25 Modellportfolios:Anlagestrategien für verschiedene Risikostufen

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Wir haben drei Modellportfolios zusammengestellt, die ausschließlich Fonds aus dem Kiplinger 25 verwenden, einer Liste unserer beliebtesten Investmentfonds ohne Belastung. Diese Pläne richten sich an Anleger mit unterschiedlichen Zielen, Zeithorizonten und unterschiedlicher Risikotoleranz.

Nutzen Sie die folgenden Musterportfolios als Ausgangspunkt für Ihr eigenes Portfolio. Passen Sie bei Bedarf an. Stärken Sie Ihre Aktien, wenn Sie aggressiver agieren möchten, oder erhöhen Sie den Anleihenanteil Ihres Portfolios, wenn Sie risikoscheu sind.

1. Aggressives Portfolio

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Zeithorizont: 11 Jahre oder mehr

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Strategie: Investieren Sie 80 % des Vermögens in Aktien und fügen Sie für die restlichen 20 % einen stabilen Kernanleihenfonds hinzu.

Dodge &Cox-Einkommen (DODIX):20 %

Dodge &Cox Stock (DODGX):20 %

Primecap Odyssey Growth (POGRX):20 %

Fidelity International Growth (FIGFX):10 %

Marsico Midcap Growth Focus (MXXIX):10 %

T. Rowe Price Small-Cap Value (PRSVX):10 %

Baron Emerging Markets (BEXFX):5 %

Brown Capital Management International Small Company (BCSVX):5 %

2. Moderates Portfolio

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Zeithorizont: Sechs bis 10 Jahre

Strategie: Halten Sie 70 % in Aktien und 30 % in Anleihen für eine gemäßigtere Mischung.

T. Rowe Price Dividendenwachstum (PRDGX):20 %

Dodge &Cox-Einkommen (DODIX):15 %

Dodge &Cox Stock (DODGX):15 %

Fidelity Strategic Income (FADMX):15 %

Fidelity International Growth (FIGFX):12,5 %

Janus Henderson Global Equity Income (HFQTX):12,5 %

Vanguard Strategic Equity (VSEQX):5 %

T. Rowe Price Small-Cap Value (PRSVX):5 %

3. Konservatives Portfolio

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Zeithorizont: Fünf Jahre oder weniger

Strategie: Eine stabilere Mischung aus 70 % Anleihen und 30 % Aktien, die hauptsächlich auf Erträge ausgerichtet ist.

Dodge &Cox-Einkommen (DODIX):25 %

T. Rowe Price Dividendenwachstum (PRDGX):15 %

Vanguard Equity Income (VEIPX):15 %

Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX):15 %

Fidelity Strategic Income (FADMX):10 %

T. Rowe Price variabler Zinssatz (PRFRX):5 %

Vanguard Emerging Markets Bond (VEMBX):5 %

Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX):5 %

Vanguard Wellington (VWELX):5 %

Hinweis:Dieser Artikel erschien zuerst in Kiplingers Personal Finance Magazine, einer monatlichen, vertrauenswürdigen Quelle für Ratschläge und Anleitungen. Abonnieren Sie, um mehr Geld zu verdienen und mehr von dem verdienten Geld zu behalten hier .

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