Wie man in Zeiten der Marktvolatilität diversifiziert

Während die meisten Anleger die Hauptlast der Volatilität hatten, diejenigen mit gut diversifizierten Portfolios haben es geschafft, ihre Verluste zu minimieren. Heute, Wir werden über Anleger sprechen, die der Diversifikation nicht genügend Aufmerksamkeit geschenkt haben und ein verzerrtes Portfolio von Marktinvestitionen haben. Da ihre Gelder in den Märkten feststecken, Ist es jetzt zu spät für sie, sich zu diversifizieren? Definitiv nicht. In diesem Artikel, Wir werden einige Möglichkeiten vorstellen, wie Sie Ihr bestehendes Portfolio diversifizieren und die Gesamtportfoliorisiken reduzieren können, indem Sie auch in Zeiten der Marktvolatilität kluge Anlageentscheidungen treffen.

Diversifizierung im Jahr 2020

Wenn Sie jemals Zweifel an den Vorteilen eines diversifizierten Anlageportfolios hatten, Dann könnte es keinen besseren Zeitpunkt geben, um diese Zweifel auszuräumen, als die aktuellen Marktbedingungen mit extremer Volatilität. Die Aktienkurse reagieren auf verschiedene Entwicklungen in Bezug auf COVID-19 und auf verschiedene Weise von den Regierungen eingeführte Konjunkturpakete. Während sich die Situation entwickelt und wir mehr über die Auswirkungen der Pandemie auf die Weltwirtschaft erfahren, Eines ist sicher:Unternehmen stehen vor schwierigen Zeiten.

Bevor wir darüber sprechen, wie man diversifiziert, Wir möchten über den Unterschied zwischen Diversifikation und Absicherung sprechen. Dies ist wichtig, da unter Bedingungen wie der aktuellen Pandemie, während Diversifikation Ihnen hilft, die Risiken zu reduzieren, Hedging kann ein kontraproduktiver Trick sein. Um dies zu verstehen, Schauen wir uns das Konzept der Korrelation an.

Korrelation

Korrelation bedeutet, wie zwei Variablen miteinander verbunden sind. Beim Investieren, Korrelation bedeutet zwei Wertpapiere, die sich gleichzeitig entweder in die gleiche Richtung oder in die entgegengesetzte Richtung bewegen.

Wenn die Inflationsraten steigen, auch die Rohstoffpreise steigen. Gesamt, die Dinge werden teurer. In solchen Zeiten, auch die Mieten steigen. Somit, Inflationsraten und Mieten sind positiv korreliert – wenn man steigt, der andere erhöht sich auch. Beispiel 2: Zinsen und Anleiherenditen.

Normalerweise wenn die Zinsen steigen, Anleiherenditen sinken und umgekehrt. Somit, sie sind negativ korreliert. Es gibt auch eine dritte Kategorie, die keine Korrelation genannt wird, bei der die Leistung einer Variablen die andere nicht beeinflusst.

Wie bezieht sich Korrelation auf Diversifikation?

Wenn Sie Ihre Investitionen diversifizieren, Sie müssen versuchen, in Wertpapiere zu investieren, die nicht miteinander korrelieren. Das heißt, selbst wenn eine Sicherheit fällt, es hat keinen Einfluss auf die Renditen anderer Anlagen in Ihrem Portfolio.

Viele Anleger verwechseln Diversifikation mit Hedging, bei der Investitionen getätigt werden, damit Wertpapiere eine negative Korrelation untereinander aufweisen. Auch wenn die Absicherung von Vorteil ist, in Zeiten wie diesen, in denen die Gesamtwirtschaft unter Druck steht, Absicherung kann riskant sein.

Dies liegt daran, dass Wertpapiere tendenziell stärker korrelieren als normal. So, in einem normalen Markt, wenn zwei Wertpapiere eine negative Korrelation aufweisen, dann könnten sie in solchen Zeiten positiv korreliert werden und Ihre Absicherungsstrategie stören. Somit, um Risiken zu reduzieren, stellen Sie sicher, dass Sie diversifizieren, indem Sie in Wertpapiere ohne Korrelation investieren.

Hier sind einige Tipps, die Ihnen bei der Diversifizierung während der aktuellen Marktbedingungen helfen:

Tipp Nr. 1 Vermeiden Sie es, einen Pauschalbetrag zu investieren

Nun, da wir uns über die Diversifizierung im Klaren sind, Das erste, was Sie tun müssen, ist, keine Pauschalbeträge zu investieren, um Ihr bestehendes Portfolio schnell zu diversifizieren. Auch wenn niedrige Marktpreise lukrativ erscheinen und Sie dazu verleiten, in eine Pauschale zu investieren, anzunehmen, dass die Märkte den Tiefpunkt erreicht haben, kann kontraproduktiv sein.

Die Märkte sind sehr unberechenbar, da dies beispiellose Zeiten sind. Deswegen, wenn Sie versuchen, die Märkte zu timen und in einen Pauschalbetrag investieren und die Märkte weiter fallen, Sie könnten große Verluste erleiden. Auch wenn Sie einen Pauschalbetrag zu investieren haben, Sie müssen schrittweise investieren und dabei beobachten, wie sich die Situation entwickelt.

Tipp #2 Investieren Sie in Investmentfonds über systematische Anlagepläne

SIP oder Systematic Investment Plans sind von Natur aus für volatile Märkte konzipiert. Sie sorgen dafür, dass Sie unabhängig von den Marktbedingungen in regelmäßigen Abständen einen festen Betrag anlegen. Somit, im Laufe der Zeit, Sie profitieren vom Rupien-Kostendurchschnitt, da Ihr durchschnittlicher Kaufpreis sinkt und Sie bessere Chancen haben, ansehnliche Gewinne zu erzielen. Es bewahrt Sie auch davor, zur falschen Zeit in die Märkte einzusteigen.

SIPs können eine großartige Möglichkeit sein, Ihr Portfolio zu diversifizieren, ohne das Risiko eines falschen Markteintritts eingehen zu müssen. Bei regelmäßigen Investitionen auch wenn die Märkte weiter fallen, Sie profitieren, da Ihnen für den gleichen Betrag mehr Einheiten zugeteilt werden. Mit einem langfristigen Anlagehorizont, dies könnte ansehnliche Gewinne bedeuten.

Tipp Nr. 3 Investieren Sie länger in Aktien

So, wir gehen davon aus, dass Sie sich bewusst sind, in Wertpapiere zu investieren, die eine geringe Korrelation zu Ihrem bestehenden Portfolio aufweisen, Vermeidung von Pauschalinvestitionen, und unter Berücksichtigung von SIPs. Der nächste wichtige Aspekt der Diversifikation während der Marktvolatilität ist der Anlagehorizont.

Volatile Märkte sind für kurzfristig orientierte Anleger gefährlich. Wenn Sie sich die vergangene Entwicklung der Märkte ansehen, Sie werden sehen, dass die Märkte zwar schon immer volatil waren, sie haben sich von Crashs und riesigen Korrekturphasen erholt. Obwohl die vergangene Wertentwicklung keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung ist, die inhärente Natur der Wirtschaft und der Märkte besteht darin, sich zu erholen.

Ebenfalls, mit einer Pandemie, Es kann einige Zeit dauern, bis sich die Märkte erholen. Deswegen, eine langfristige Anlagestrategie ist jetzt die beste Wahl.

Tipp #4:Diversifizieren Sie auf unterschiedliche Weise

In Anlagekreisen, wir nennen es die Diversifizierung eines diversifizierten Portfolios. Nehmen wir an, Sie beschließen, 40% Ihres Portfolios in Aktienfonds zu investieren. 30% in Schuldenfonds, 20% in Aktien, und 10 % Termingelder ( nur ein vages Portfolio KEINE Empfehlung ). So, dies ist Diversifikationsstufe 1. Basierend auf Ihrem bestehenden Portfolio, Wählen Sie eine der folgenden Diversifikationsmöglichkeiten:

Aktienfonds, die nach Marktkapitalisierungen diversifiziert sind

Vorsicht ist geboten, wenn Sie in Unternehmen mit starken Fundamentaldaten investieren, wenn die Märkte volatil sind. Aber, wenn Ihr Portfolio bereits stark in Large-Cap-Aktien oder Blue-Chip-Aktien investiert ist, Dann müssen Sie sich einen Fonds ansehen, der qualitativ hochwertige Aktien im Mid-Cap- und/oder Small-Cap-Segment anbietet.

Über Regionen diversifizierte Aktienfonds

Dies ist im aktuellen Szenario von hoher Relevanz. In einer Pandemie, einige Bereiche sind stärker betroffen als die anderen. Dies bedeutet, dass Unternehmen, die in diesen Gebieten ansässig sind oder von der Region für Materialien abhängig sind, Arbeit, oder jeder andere Aspekt, der für seinen Betrieb erforderlich ist, wird schwere Verluste erleiden. In der Tat, einige Unternehmen finden es möglicherweise schwierig, sich überhaupt zu erholen! Auf der anderen Seite, Gebiete, die nicht so stark betroffen sind, werden Unternehmen haben, die sich schnell erholen und möglicherweise sogar gute Gewinne erzielen.

Somit, Versuchen Sie, nach Fonds zu suchen, die in Unternehmen investieren, die über das ganze Land verteilt sind, damit Ihr Anlageportfolio nicht durch die geografische Konzentration beeinträchtigt wird.

Über verschiedene Marktsektoren diversifizierte Aktienfonds

Zur Zeit, die meisten Sektoren sind stark betroffen. Auch wenn Sie versucht sein könnten zu spekulieren, ein besserer Ansatz wäre, sicherzustellen, dass Sie in die meisten wesentlichen Dienstleistungssektoren investieren, wie z. Versicherung, die Gesundheit, usw. Suchen Sie nach Sektoren, die stark waren und die Widerstandsfähigkeit haben, sich schnell zu erholen, sobald sich die Wirtschaft dreht.

Diversifizieren Sie Ihre Schuldenanlagen

Meistens, Die meisten Anleger setzen bei der Diversifikation eher auf Aktien. Bei Fremdkapitalanlagen, Sie wählen entweder einen sicheren Schuldtitel oder investieren direkt in einige Schuldtitel, ohne über die Korrelation zwischen ihnen nachzudenken. Unter den aktuellen Markt- und Wirtschaftsbedingungen Es ist wichtig, auch Ihre Schuldenanlagen zu diversifizieren. Es stehen verschiedene Fremdkapitalfonds zur Verfügung, die verwendet werden können, um dem Fremdkapitalanteil Ihres Portfolios die erforderliche Diversifikation zu verleihen, wie z. dynamische Rentenfonds, flüssige Mittel, Kreditmöglichkeiten Fonds, kurzfristige Mittel, ultrakurzfristige Fonds, vergoldete Fonds, feste Laufzeitpläne, etc. Analysieren Sie Ihr Schuldenportfolio und investieren Sie in Fonds, die keine Korrelation zu Ihren bestehenden Anlagen haben.

Zusammenfassen

Wir verstehen die Angst, die die meisten Anleger durchmachen. Jedoch, Es wird nicht empfohlen, Ihre Anlagen in solchen Zeiten zurückzuzahlen. Stattdessen, Wir bitten Sie, weiterhin strategisch zu investieren. Merken, Panikmache würde zu Fehleinschätzungen und schließlich zu Verlusten führen. Wenn Sie der Meinung sind, dass die Märkte volatil sind und sich früher oder später erholen werden und Sie investiert bleiben können, Vermeiden Sie dann alle Drangs, Ihre Anlagen zu verkaufen und den Verlust zu verbuchen. Stattdessen, Konzentrieren Sie sich auf die Schaffung eines diversifizierten Portfolios, das von den aktuellen Marktbedingungen profitieren und bei Erholung der Märkte erstaunliche Renditen erzielen kann.

Eine letzte Sache – erinnern Sie sich an die drei Säulen eines erfolgreichen Anlegers und verlieren Sie Ihre finanziellen Ziele nie aus den Augen, Risikotoleranz, und Anlagehorizont. Ob es um die Rückzahlung von Investitionen oder den Eintritt in die Märkte geht, weil sie am Tiefpunkt sind, Stellen Sie sicher, dass Sie bei Säulen bleiben. Wir hoffen, dass dieser Artikel Ihnen hilft, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die langfristig für Sie funktioniert. Bleiben Sie gesund und Gottes Segen!

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