ICICI Prudential Equity and Debt Fund – Rückblick

ICICI Prudential AMC, Das 1993 gegründete Unternehmen ist eine der beliebtesten und vertrauenswürdigsten Investmentfonds-Investmentgesellschaften in Indien. Es ist auch die größte Asset Management Company (AMC) des Landes (in Bezug auf AUM).

Angesichts der jüngsten Volatilität an den Märkten, die Renditen der meisten Fonds der Branche lagen im negativen Bereich. Deswegen, Anleger suchen nach Fonds, die ihre Investitionen durch Schulden schützen und durch Investitionen in Qualitätsaktien zu einem Kapitalzuwachs führen.

Ein solches Ziel kann durch Hybridfonds erreicht werden. Obwohl es verschiedene Kategorien solcher Fonds gibt und alle Fondshäuser dies anbieten, nur wenige konnten dem marktdruck standhalten und stabile renditen erwirtschaften.

Einer dieser Fonds ist der ICICI Prudential Equity &Debt Fund. Wie Sie sicher erraten haben, In diesem Artikel werden wir diesen Fonds hervorheben und eingehend untersuchen und sehen, wie er hilfreich sein kann, um unsere langfristigen Ziele zu erreichen.

Lass uns anfangen!

Wichtige Details

Einzelheiten ICICI Prudential Equity &Debt Fund Fondshaus ICICI Prudential AMC Planen Offenes Ende Klasse Hybrid-aggressiv Anfangszeitpunkt 01.01.2013 Benchmark VR-Balanced TRI NAV (Stand 18.03.2019) 141.8 Fondsgröße 25, 899 crores SIP-Mindestbetrag 100 Minimaler Pauschalbetrag 5000 Kostenquote 1,04% Risikostufe Mittelhoch Fondsmanager S. Naren, Manish Banthia, Atul Patel Beenden Laden Rücknahmeaufschlag beträgt 1 % und wird bei Rücknahme innerhalb von 1 Jahr für Anteile, die 10 % der Anlage übersteigen, berechnet

Die vom Fonds im Vergleich zu seiner Benchmark erzielten Renditen sind nachstehend aufgeführt:

1 Jahr 3-Jahre 5 Jahre ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Direkt – Wachstum 6,9%15,9%17,0% VR Balanced TRI (Benchmark) 12,85%14,5%12,8%

Die vom Fonds im letzten Jahr im Vergleich zur Benchmark erzielten Renditen waren gering. Jedoch, Wir können den Fonds nicht allein anhand der einjährigen Renditen beurteilen. Als Investor, Es sollte ein längerer Zeitraum berücksichtigt werden, bevor Sie in den Fonds investieren.

Deswegen, Betrachtet man die Fünfjahresrendite, Wir sehen, dass der ICICI Prudential Equity &Debt Fund seine Benchmark deutlich geschlagen hat.

Kategorie

Dies ist ein aggressiver Hybridfonds, Das heißt, es investiert 60 % in Eigenkapital und 40 % in Fremdkapital. Dieser Fonds wird von Anlegern bevorzugt, da er angemessene Renditen bietet und auch das Risiko ausgleicht, wenn er in Schulden investiert.

Portfolio

Eines der kritischsten Dinge, auf die sich Anleger von Investmentfonds bei der Suche nach dem idealen Investmentfonds konzentrieren müssen, ist das Portfolio des jeweiligen Fonds.

Wir können uns das Portfolio anhand von zwei Hauptteilen ansehen:

• Top-10-Bestände;
• Zuordnung zu verschiedenen Instrumenten

Top 10 Beteiligungen

Name % des Vermögens Sektor Instrument ICICI Bank Ltd. 5,9%FinanzdienstleistungenEigenkapital National Thermal Power Corporation Ltd. 4,8%EnergieEigenkapital Bharti Airtel Ltd. 4,5%KommunikationEigenkapital Oil &Natural Gas Corporation Ltd. 4,4%EnergieEigenkapital Vedanta Ltd. 4.0%MetalsEquity ITC Ltd. 3,9%FMCGEquity Staatsbank von Indien 3,8%FinanzdienstleistungenEigenkapital Hindalco Industries Ltd. 3,2%MetalleEquity Infosys Ltd. 2,9%TechnologieEigenkapital Indian Oil Corporation Ltd. 2,5%EnergieEigenkapital

Allokation der Mittel (Aktiensektor- und Schuldensektorallokation)

Anlageziel

Das Anlageziel des Fonds besteht darin, Kapitalzuwachs sowie Erträge aus einem Portfolio zu erzielen, das aus Aktien und aktienähnlichen Instrumenten sowie durch festverzinsliche Wertpapiere besteht.

Sehen wir uns nun an, wie der ICICI Prudential Equity &Debt Fund im Vergleich zu anderen Investmentfonds derselben Kategorie abschneidet.

Betrachtet man die obige Grafik, Wir sehen, dass die Kostenquote des Fonds in etwa im Bereich ähnlicher Fonds der Branche liegt.

Was jedoch auffällt, sind die Renditen über lange Zeiträume. Hier schlägt ICICI Prudential Equity &Debt die anderen Fonds auf dem Markt. Nicht nur das, ein SIP für diesen Fonds kann bereits ab INR 100 gestartet werden und daher es ist für alle Arten von Kleinanlegern leicht zugänglich.

Eine negative Sache, auf die Sie achten sollten, ist die AUM-Größe des Fonds. Das Fondsvolumen liegt grob gesagt im höheren Bereich, was negativ zu bewerten ist, da die Renditen zu sinken beginnen, sobald das AUM einen Schwellenwert erhöht.

Fondsmanager

Schauen wir uns die Profile der Fondsmanager an, um ihre Erfahrung und Robustheit bei der Verwaltung dieses großen Fonds einzuschätzen.

Herr S. Naren, Herr Manish Banthia und Herr Atul Patel sind die Fondsmanager des ICICI Prudential Equity &Debt Fund.

1.S Naren

Mr. S. Naren braucht keine Vorstellung. Er ist einer der Pioniere der Branche und derzeit CIO – Equities bei ICICI Prudential AMC.

Er trat 2004 in die Firma ein. Er verfügt über mehr als 28 Jahre Berufserfahrung auf dem Markt, vom Investmentbanking über Aktienforschung, vermittlung usw.

Vorerfahrungen

Bevor Sie zu ICICI kamen, er hat bei Yoha Securities gearbeitet, Refco Sify-Wertpapiere und HDFC-Wertpapiere.

Ausbildung

Er absolvierte sein Ingenieurstudium am IIT Madras und erwarb anschließend einen MBA-Abschluss in Finanzen am IIM Kalkutta.

Beliebte verwaltete Fonds

• ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
• ICICI Prudential Equity Savings Fund
• ICICI Prudential Infrastructure Fund
• ICICI Prudential Large &Mid Cap Fund

2. Manish Banthia

Herr Manish Banthia ist seit 2007 im Unternehmen und derzeit Fondsmanager. Er ist Fondsmanager verschiedener Fonds im Fondskomplex der Investmentfonds ICICI Prudential.

Vorerfahrungen

Bevor Sie zu ICICI Prudential MAC kamen, Er hat in der Produktabteilung von ICICI Prudential AMC gearbeitet, Aditya Birla Nuvo und Aditya Birla Management Corporation Ltd.

Ausbildung

Herr Manish verfügt über umfangreiche Erfahrung in diesem Bereich, unter anderem als Fixed-Income-Händler. Er ist ein qualifizierter CA und MBA.

Beliebte verwaltete Fonds

• ICICI Prudential Balanced Advantage Fund;
• ICICI Prudential Child Care Fund (Geschenkplan);
• ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund

3. Priyanka Khandelwal

Frau Khandelwal arbeitet seit 2014 beim ICICI Prudential Mutual Fund und ist zertifizierte Wirtschaftsprüferin.

Ausbildung

Sie ist diplomierte Wirtschaftsprüferin und Gesellschaftssekretärin.

Beliebte verwaltete Fonds

• ICICI Prudential Regular Savings Fund – Direkt – Wachstum
• ICICI Prudential Technology Fund – Direkt – Wachstum
• ICICI Prudential Liquid Fund – Direkt – Wachstum
• ICICI Prudential Liquid Fund – Direkt – Wachstum

4. Atul Patel

Atul Patel kam 2009 zu ICICI Prudential AMC und ist zertifizierter Wirtschaftsprüfer

Ausbildung

Herr Patel ist ein zertifizierter Wirtschaftsprüfer des Institute of Chartered Accountants of India

Beliebte verwaltete Fonds

• ICICI Prudential FMCG Fund – Direkt – Wachstum
• ICICI Prudential Multicap Fund – Direkt – Wachstum
• ICICI Prudential FMCG Fund – Direkt – Wachstum

Fazit

Der ICICI Prudential Equity &Debt Fund hat fast alle Kriterien für die Eignung von Anlagen für langfristige Anleger erfüllt. Seien es die erwirtschafteten Renditen, Kostenquote, Qualität des Fondsmanagements, Fundamentaldaten der investierten Aktien oder erforderlicher SIP-Mindestbetrag.

Angesichts all dieser Vorteile, wenn wir auf Hybridfonds wetten möchten, wir sollten diesen Fonds für die Verwendung unserer Mittel in Betracht ziehen.

Viel Spaß beim Investieren!

Haftungsausschluss:Die in diesem Beitrag geäußerten Ansichten sind die des Autors und nicht die von Groww