Bestes SIP für höchstes Wachstum

Bei Investmentfonds gibt es je nach Risiko verschiedene Arten. Die Zusammensetzung der Investmentfonds variiert je nach Eigenkapitalanteil, Schulden und Bargeld.

Die Rendite eines SIP hängt von dem Risiko ab, das ein Anleger eingehen möchte. Mehr das Risiko, mehr ist die Rückkehr. In diesem Fall, da das damit verbundene Risiko moderat ist, die Rendite ist auch moderat. Für ein geringes mittleres Risiko ist ein Risiko von 9 bis 12 % und für ein hohes mittleres Risiko eine Rendite von 11 bis 18 % zu erwarten. Es können Anlagen in folgende Fondsarten getätigt werden:

• Large-Cap-Fonds – Mäßig hohes Risiko
• Multi-Cap-Fonds – Mäßig hohes Risiko
• Aktienorientierter Mischfonds – Mäßig hohes Risiko
• Monatlicher Einkommensplan - Mäßig niedriges Risiko
• Einkommensfonds – Mäßig niedriges Risiko
• Schuldenorientierter Mischfonds – Mäßig niedriges Risiko

Die Investition in diese Fonds kann sowohl pauschal als auch über einen Systematic Investment Plan (SIP) erfolgen.

Ein Investor, der 10 Jahre lang INR 100 hat, bleibt für den gesamten Zeitraum von 10 Jahren investiert. Aber im Falle von SIP, wenn 10 Jahre lang jedes Jahr 10 INR investiert werden, dann wird die erste Rate von INR 10 für 10 Jahre investiert, nächste Rate für 9 Jahre und so weiter. Hier ist das Wachstum also geringer.

Small-Cap-Fonds:

Small-Cap-Aktien haben grundsätzlich das maximale Wachstumspotenzial, da die zugrunde liegenden Unternehmen neu sind, und versuchen, wettbewerbsfähig zu expandieren. Sie sind unsicherer gegenüber einem geschäftlichen oder wirtschaftlichen Abschwung, Dadurch sind sie volatiler als Large- und Mid-Cap-Fonds. Anleger, die in den Small-Cap-Sektor investieren möchten und möglicherweise nicht die Zeit haben, sich über das Unternehmen zu informieren, aber eine hohe Risikobereitschaft haben, können in Small-Cap-Investmentfonds investieren.

Small- und Mid-Cap-Fonds schneiden während eines Bullenmarktes normalerweise besser ab als Large-Cap-Fonds. fallen aber stärker, wenn die Marktstimmung bärisch ist. Die Auswahl des richtigen Fonds sollte der Risikotragfähigkeit entsprechen, Renditeerwartung und Anlagedauer des Anlegers.

Ein Anleger, der in einen Small-Cap-Fonds investieren möchte, sollte vorzugsweise über einen längeren Zeitraum investieren, da dies mit einem hohen Risiko verbunden ist. Für die Anlage in Small-Cap-Fonds wird eine Laufzeit von 5 Jahren als angemessen erachtet.

Wenn einem erfahrenen Anleger mit guten Kenntnissen der Anlage in Investmentfonds empfohlen werden sollte, sich für Small-Cap-Fonds zu entscheiden, Vor- und Nachteile im Hinterkopf behalten. Anleger sollten jedoch darüber nachdenken, längerfristig in Small-Cap-Scrips zu investieren, da sich gezeigt hat, dass diese Unternehmen 3 bis 4 Jahre brauchen, um sich zu etablieren und gesunde Renditen zu erzielen. Das Beste an Small-Caps-Fonds ist, dass sie auf dem Aktienmarkt nicht stark verfolgt werden und von institutionellen Anlegern im Allgemeinen nicht genutzt werden. intelligenten Anlegern eine große Chance zu geben, ihre Investitionen schnell zu steigern.

Ein Anfänger sollte vermeiden, in Investmentfonds mit geringer Marktkapitalisierung zu investieren. Damit der Fonds in den richtigen Händen ist, Wählen Sie ein Fondshaus aus, das über einen Fondsmanager mit langjähriger Erfahrung in der Verwaltung von Small-Cap-Fonds verfügt.

Vertrauens-Small-Cap-Fonds:

Wie der Name schon sagt, Der Reliance Small Cap Fund ist ein Small-Cap-Fonds, bei dem der Großteil der Investitionen in Small-Caps getätigt wird.

Dieser Fonds ist sehr aggressiv und eignet sich für risikofreudige Anleger. Die Investition in diesen Fonds sollte über eine lange Laufzeit erfolgen, d. h. über einen Zeitraum von mehr als 3 Jahren.

Mehr als 90 % werden in Eigenkapital investiert und ein kleinerer Teil wird zu Liquiditätszwecken als Barmittel gehalten. Ca. 50% in Small-Cap-Aktien investiert, gefolgt von 40% in Mid-Cap-Aktien und verbleibend in Large-Cap-Aktien. Es hat seine Investitionen in verschiedene Sektoren mit der Mehrheit in Konsumgütern diversifiziert, Industrielle Fertigung und Finanzdienstleistungen. 3-Jahres- und 5-Jahres-Renditen sind höher als die Benchmark, was zeigt, dass es gut für langfristige Investitionen ist. 1-Jahres-Rendite ist niedriger als die Benchmark, was zeigt, dass Anleger nicht für eine kürzere Laufzeit in diesen Fonds investieren sollten. Das Risiko ist im Vergleich zur Benchmark höher. Die Kostenquote beträgt 2,01 v%. Es gilt eine Austrittslast von 1 %, bei Einlösung innerhalb von 1 Jahr.

Einige der Top-Positionen dieses Fonds sind:

1. RBL Bank AG
2. Navin Fluorine International Ltd
3. VIP Industries Ltd
4. United Breweries Ltd

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit zeigt, dass sich der Fonds wirklich gut entwickelt hat. Auch der Fondsmanager trifft die richtige Auswahl der Aktien, in die er investieren möchte. Dieser Fonds wird für Investitionen mit einem langfristigen Anlagehorizont empfohlen, sofern der Anleger bereit ist, Risiken einzugehen.

RiskHighExpense Ratio1,99 %Fondsgröße6371 Cr1-Jahres-Rendite41,82 %3-Jahres-Rendite23,03 %5-Jahres-Rendite36,71 %

HDFC Small-Cap-Fonds:

Der Fonds beabsichtigt, hauptsächlich in Small- und Mid-Cap-Aktien zu investieren, und verfügt daher über ca. 2/3 seiner Allokation in der Mid-Cap-Kategorie, gefolgt von ca. 30 % in der Small-Cap-Kategorie und dem Rest in der Large-Cap-Kategorie.

Das Portfolio umfasst 63 Scrips, wobei die Top 5 weniger als 25 % ausmachen, was einen angemessenen Diversifikationsgrad aufweist und das Konzentrationsrisiko auf wenige Fonds reduziert.

Obwohl der Fondsmanager keinen Wert- oder Wachstumsstil für den Fonds verfolgt, Sie achten darauf, dass der Fonds jederzeit vollständig investiert ist und weisen die Aktien mit der höchsten Performance im Mid- und Small-Cap-Bereich auf.

Die Fondsmanager suchen vor allem ein starkes Management, robuste Fundamentaldaten, Nachhaltigkeit und Nachfrage des Geschäfts, bevor Sie Aktien in das Portfolio aufnehmen.

Der Fonds hat sich selbst in schlechten Marktzeiten besser als seine Benchmark entwickelt, ohne viel Unterstützung durch Large-Cap-Aktien zu haben.

RiskHighExpense Ratio2,38 %Fondsgröße2152 Cr1-Jahres-Rendite44,19 %3-Jahres-Rendite21,21 %5Jahres-Rendite–

Franklin India Smaller Companies Fund:

Franklin India Smaller Companies Fund wird von Herrn R. Janakiraman verwaltet, Srikesh Nair, Hari Shyamsunder. Der Fonds konzentriert sich auf langfristigen Kapitalzuwachs, indem er in Unternehmen mit mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung investiert. Allgemein, sie würde mindestens 75 % ihrer Mittel in kleinere Unternehmen investieren. Die Performance des Fonds war im Vergleich zu anderen Fonds dieser Kategorie ähnlich.

Der Franklin India Smaller Companies Fund ist ein aktienorientiertes Mid-Cap-Programm, das bedeutet, dass der Großteil des Anlegergeldes in Aktien von Mid- und Small-Cap-Unternehmen investiert wird. Large-Cap-Unternehmen versuchen, im Vergleich zu Mid-Cap- und Small-Cap-Unternehmen stabil zu sein, während Mid-Cap-Unternehmen versuchen, höhere Renditen zu erzielen. Jetzt hat der Fonds nur noch 8 % Engagement in großen Unternehmen, 72,9 % Engagement in mittelständischen Unternehmen und 19 % Engagement in kleinen Unternehmen.

RisikoModerat HighExpense Ratio2,43 %Fondsgröße7497 Cr1-Jahres-Rendite24,89 %3-Jahres-Rendite16,61 %5-Jahres-Rendite30,41 %

Mid-Cap-Fonds

Mid-Cap-Fonds liegen in Bezug auf die Unternehmensgröße zwischen Large Caps und Small Caps. d.h. dies sind die Unternehmen, die hauptsächlich eine Marktkapitalisierung im Bereich von 500 Milliarden bis ₹10 aufweisen, 000 crore. Fondsmanager versuchen hauptsächlich, diese Option zu wählen, um ihren Anlegern bessere Renditen zu bieten, da es sich um Aktien von Unternehmen handelt, die aktiv nach Anlagemöglichkeiten zur Erweiterung ihres Geschäfts suchen. durch richtige Skriptauswahl, Diversifizierung über die Sektoren, und Markttiming.

Es wird viele Fonds geben, die von einer Investmentfondsgesellschaft angeboten werden, und die meisten dieser Fonds werden basierend auf den vordefinierten Zielen investieren. Bei einem Mid-Cap-Aktienfonds Es wird davon ausgegangen, dass der Fondsmanager bis zu 60 bis 80 % seines Vermögens in dieselbe Kategorie investiert, und der verbleibende Prozentsatz muss in Form von Schuldtiteln und Barmitteln angelegt sein, um konstante Renditen zu erzielen. Die bekanntesten Benchmarks für diese Mid-Cap-Fonds sind der Nifty Mid Cap 100 Index und der BSE Mid Cap Index.

HDFC Mid Cap Opportunities Fund:

Der HDFC Mid Cap Opportunities Fund ist ein Mid-Cap-Fonds, der seinen Anlegern durchweg stabile Renditen beschert hat.

Dieser Fonds ist 10 Jahre alt und hat sich besser entwickelt als sein Benchmark NIFTY Free Float Midcap 100. Im letzten 1 Jahr dieser Fonds hat sich außergewöhnlich gut entwickelt und eine Rendite von 32 % erzielt, das ist das Doppelte dessen, was sein Referenzindex gegeben hat.

Einige Eckpunkte für diesen Fonds sind:

• Das Alter beträgt mehr als 10 Jahre
• Risiko ist geringer als die Benchmark
• Renditen sind höher als die Benchmark
• Das verwaltete Vermögen (AUM) beträgt mehr als 5000 crore, Dies ist nicht gut, da die Renditen tendenziell sinken, wenn das AUM eine bestimmte Grenze überschreitet.
• Ungefähr 96% des AUM wurden in Eigenkapital investiert und der Rest wurde zu Liquiditätszwecken als Barmittel gehalten.
• Die Mehrheit der Investitionen liegt in der Kategorie Mid-Cap, gefolgt von Large Caps und ein kleinerer Teil wurde in Small Caps investiert.
• In verschiedene Sektoren wurde investiert, mit maximaler Investition in Finanzdienstleistungen.

Dieser Fonds hat in sehr zuverlässige Unternehmen investiert, die sich in den letzten Jahren sehr gut entwickelt haben und auch in den kommenden Jahren eine hervorragende Wertentwicklung erwarten lassen. Ein risikofreudiger Anleger kann durchaus in diesen Fonds investieren. Für Investitionen in diesen Fonds ist eine bescheidene Rendite von 16-20% zu erwarten.

RisikoModerat HighExpense Ratio2,26 %Fondsgröße20959 Cr1-Jahres-Rendite20,68 %3-Jahres-Rendite15,54 %5-Jahres-Rendite26,89 %

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund:

Der Mirae Asset Emerging Bluechip Fund ist ein Midcap-Fonds. Anleger mit hoher Risikobereitschaft sollten in diesen Fonds investieren. Ein aggressiver Anleger, der 5 Jahre oder länger investieren möchte, sollte in diesen Fonds investieren. Erstanleger sollten lieber in einen Large-Cap-Fonds investieren.

Die Rendite dieses Fonds hat den NIFTY Free Float Midcap 100 übertroffen.

Das Risiko dieses Fonds ist vergleichsweise geringer als bei der Benchmark. Es ist 1 Jahr, Die Rendite von 3 Jahren und 5 Jahren ist höher als die der Benchmark. Dieser Fonds wurde vor 10 Jahren gegründet und hat sich konstant gut entwickelt. Somit hat der Fonds ein AUM (Asset Under Management) von mehr als 4000 crores.

Mehr als 98 Prozent der Anlagen wurden in Aktien getätigt. Der Rest wird zu Liquiditätszwecken als Barmittel gehalten. Es wird nicht in Schuldtitel oder Staatsanleihen investiert. 60 Prozent werden in Mid-Cap-Fonds investiert, gefolgt von 35 Prozent in Large-Cap-Fonds. Dieser Fonds hat seine Anlagen in allen Segmenten mit der höchsten Allokation für Finanzdienstleistungen diversifiziert.

Einige Top-Positionen des Fonds sind:

• Kotak Mahindra Bank Ltd
• Tata Steel Ltd
• Ceat Ltd
• Raymond Ltd
• Voltas GmbH
• Tata Global Beverages Ltd

Die Kostenquote dieses Fonds beträgt mehr als 2 Prozent, was vergleichsweise hoch ist. Wenn der Anleger in die Kategorie Mid Cap Equity investieren möchte, stehen die anderen verfügbaren Optionen zur Verfügung:

• Aditya Birla Sun Life Small- und Midcap-Fonds
• L&T Midcap-Fonds
• DSP Blackrock Small and Micap Fund

Falls der Anleger nicht bereit ist, viel Risiko einzugehen, dann kann er sich für einen Mischfonds mit Investitionen in Large Caps entscheiden. Nachdem Sie die obigen Informationen gelesen haben, ein Anleger kann selbst klug entscheiden, in welchen Fonds er investiert.

RisikoModerat HighExpense Ratio2,46 %Fondsgröße5364 Cr1-Jahres-Rendite22,83 %3-Jahres-Rendite19,41 %5-Jahres-Rendite31,15 %

L&T Mid-Cap-Fonds:

Die Vermögensgröße des Systems, die Rs beträgt. 1323 Millionen. Die Bilanzsumme teilt sich zu 86,60 % bzw. 13,40 % in Aktien und Barmittel auf. Da es sich um einen Wachstumsplan handelt, Dieser Fonds bietet eine sehr gute Gelegenheit, den Kapitalwert durch die Diversifizierung des Geldes in verschiedene Sektoren zu verbessern.

Die sektorale Grafik zeigt, dass die Mehrheit der Mittel in die Finanz-, Konstruktion, Chemikalien, FMCG, Maschinenbau und Metallindustrie. Zu den Top-Positionen zählen einige sehr gute Unternehmen mit Shree Cement, Aarti Industries, Ratnamani-Metalle und -Rohre, Triveni-Engineering, Bundesbank, und Mphasis Ltd.

Dieser Mid-Cap-Fonds geht ein gutes Engagement in Small Caps ein. Obwohl er nicht zu den High-Alpha-Generatoren gehört, Renditemarge gegenüber dem Referenzindex, Der Fonds kann auf eine solide Erfolgsbilanz mit konstanter Performance zurückblicken. Das Portfolio des Fonds ist stark diversifiziert und sein risikobewusster Ansatz zeigt sich in dem begrenzten Engagement in Einzeltiteln, das 3% des Kapitals nicht überschreitet. Der Fondsmanager verwendet einen Free-Wheeling-Ansatz für die Aktienauswahl, wobei 75 % des Portfoliogewichts aus Aktien bestehen, die nicht im Referenzindex enthalten sind. Er sucht nach Möglichkeiten, die sich aus der Marktverschiebung hin zum organisierten Sektor und dem hohen Wachstum kleinerer Sektoren ergeben. Während andere Mid-Cap-Fonds ein besseres Renditeprofil bieten, Dieser Fonds kann eine gute Wahl für konservativere Anleger sein.

RiskHighExpense Ratio2,17 %Fondsgröße1323 Cr1 Jahr Rendite29,33 %3 Jahre Rendite18,64 %5 Jahre Rendite30,05 %

Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund:

Der Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund begann 2008 als geschlossener Fonds für 3 Jahre und wurde danach in einen offenen Fonds umgewandelt. Das bedeutet, dass ein Anleger ab 2011 jederzeit in dieses Programm investieren oder es verkaufen kann.

Der CIO des Investmentfonds Birla Sunlife, Mahesh Patil wurde zum Fondsmanager dieses Programms ernannt und es begann, angemessene Renditen zu erzielen.

Das Wachstum war nicht schwer zu kommen. Von knapp Rs. 400 crores Größe im März 2016, es erhöhte sich auf Rs. 1, 000 crores im März 2017. Das Fondsvolumen beträgt jetzt Rs 1456 cr. Auf der Kostenseite, die Regelung hat sie mit der Zeit immer weiter reduziert. Für Anleger ist dies ein positives Zeichen. Die aktuelle Kostenquote beträgt 2,35 %.

Es hat kontinuierlich eine Fluktuationsquote von über 200% betrieben. Die zuletzt gemeldete Umschlagshäufigkeit des Fonds beträgt 272 %. Als Anfänger, Für einen Anleger bedeutet dies, dass eine Aktie im Durchschnitt weniger als 4 Monate im Portfolio bleibt.

Dieser Fonds hat 95,3 % in Eigenkapital investiert und der Rest wird als Barmittel gehalten. Investitionen wurden in Sektoren wie Energie, Chemikalien, Konsumgüter. 60,7 % des Portfolios sind in Mid Cap investiert, gefolgt von 27,1 % in Large Caps und die restlichen in Small Caps.

Der Fonds hat in Scrips wie Hindustan Petroleum Corporation Ltd, Gujarat Alkalien &Chemikalien Ltd, Tata Global Beverages Ltd und Tata Chemicals Ltd.

RiskHighExpense Ratio2,35 %Fondsgröße1456 Cr1 Jahr Rendite29,21 %3 Jahre Rendite18,58 %5 Jahre Rendite30,10 %

Aditya Birla Sunlife Small- und Mid-Cap-Fonds:

Der Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund wird von Herrn Jayesh Gandhi verwaltet. Dieser Fonds konzentriert sich auf Wachstum und Kapitalzuwachs, indem er hauptsächlich in Aktien und aktienähnliche Instrumente von Unternehmen mit geringer und mittlerer Marktkapitalisierung investiert. Neuen Anlegern wird empfohlen, diesen Fonds zu überspringen.

Der Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund ist ein Mid-Cap-Fonds, was bedeutet, dass er das Geld der Anleger in Aktien von mittel- und kleinkapitalisierten Unternehmen investieren würde. Mid- und Small-Cap-Unternehmen versuchen, höhere Renditen zu erzielen, während Large-Cap-Unternehmen im Allgemeinen stabil sind. 70,80 % entfallen auf Midcap-Unternehmen und ca. 29,20 % auf Small-Cap-Unternehmen.

Der Fonds bietet Anlegern, die seit 5 Jahren investiert sind, eine Rendite von rund 28,30 %. Für innerhalb eines Jahres ab Zuteilungsdatum verkaufte Anteile wird eine Rücknahmegebühr von 1% erhoben. Für Einheiten, die nach einem Jahr zurückgezogen werden, fällt keine Ausstiegslast an. Die Kostenquote des Birla Sunlife Small and Midcap Fund beträgt 2,40 %.

RiskHighExpense Ratio2,4 %Fondsgröße1866 Cr1 Jahr Rendite28,93 %3 Jahre Rendite19,77 %5 Jahre Rendite28,30 %

Wichtigster aufstrebender Bluechip-Fonds:

Dieser Mid-Cap-Fonds hat sich über viele Jahre besser entwickelt als seine Benchmark und der Durchschnitt der Kategorie. Während er hauptsächlich in Mid Caps investiert, sein Engagement in Large Caps ist derzeit viel höher als bei vielen seiner Kategoriefonds. Das Portfolio ist stark diversifiziert mit einem moderaten Engagement in den besten Picks.
Der Fondsmanager verfolgt einen reinen Bottom-Up-Ansatz zur Aktienauswahl und ist nicht durch die Benchmark eingeschränkt. Der Fokus liegt auf Betrieben mit Qualitätsmanagement, die das Geschäft steigern und gesunde Cashflows aufrechterhalten können.
Mit einem im Vergleich zu den meisten Mitbewerbern hohen Risiko-Ertrags-Profil, und eine konstante Leistung in den letzten Jahren, Der Fonds ist in seiner Kategorie eine gute Wahl.

RiskHighExpense Ratio2,37 %Fondsgröße1625 Cr1 Jahr Rendite26,75 %3 Jahre Rendite16,51 %5 Jahre Rendite27,97 %

Fazit:
Oben erwähnt sind die Fonds sowohl der Mid-Cap- als auch der Small-Cap-Kategorie. Ein Anleger kann je nach Risikobereitschaft des Anlegers in einen der Fonds investieren. SIP kann in jedem dieser Fonds durchgeführt werden. Neue Anleger sollten es vermeiden, in diese Fonds zu investieren, da diese mit einem hohen Risiko verbunden sind. Die Mindestduration für die Anlage in Fonds der Small- und Mid-Cap-Kategorie beträgt 5 Jahre.

Viel Spaß beim Investieren!

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