Worauf Sie achten sollten, bevor Sie in Aktienfonds investieren

Investmentfonds sind in Indien zu einem bekannten Namen geworden, da Anleger die Vorteile eines professionell verwalteten Wertpapierkorbs nutzen. Es gibt verschiedene Arten von Fonds, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse von Anlegern zugeschnitten sind, wie Aktienfonds, Schuldenfonds, etc. Aktienfonds sind Investmentfonds, die in Aktien verschiedener Unternehmen investieren.

Der Fondsmanager eines Aktienfonds definiert ein Risikoniveau und einen Anlageansatz, um Renditen zu erzielen, die mit der Benchmark des Fonds vergleichbar sind.

Als Investor, Sie müssen alle schemabezogenen Dokumente durchgehen und ein für Sie geeignetes Schema finden.

Zu berücksichtigende Faktoren, bevor Sie in einen Aktienfonds investieren

Wenn Sie in Aktienfonds investieren möchten, Dann sind hier einige Faktoren zu berücksichtigen, die Ihnen bei der Auswahl des richtigen Fonds helfen:

1. Größe des Fonds

Die Größe des Fonds entspricht dem gesamten verwalteten Vermögen (AuM). Obwohl es keine Definitionen bezüglich der idealen Größe eines Investmentfonds gibt, wenn es zu groß oder zu klein ist, die Wertentwicklung des Fonds kann beeinträchtigt werden. Eine Betrachtungsweise ist der Vergleich der AuMs mit dem Kategoriedurchschnitt.

2. Kostenquote

Als Investmentfonds-Investor die in Form einer Kostenquote erhobenen Verwaltungskosten des Fonds sind von Ihnen zu tragen. Aktiv verwaltete Fonds haben tendenziell eine höhere Kostenquote als passiv verwaltete Fonds. Überprüfen Sie unbedingt die Kostenquote und vergleichen Sie diese mit dem Kategoriedurchschnitt.

3. Risiko-Ertrags-Verhältnis

Das Risiko-Ertrags-Verhältnis oder RRR ist die potenzielle Rendite, die ein Anleger für jede riskierte und in den Markt investierte Rupie erzielen kann. Es hilft Anlegern, die Renditen, die sie von einer Aktienfondsanlage erwarten können, zu vergleichen und das maximale Risiko einzuschätzen, das sie eingehen müssen, um die Renditen zu erzielen. Sie müssen sicherstellen, dass die RRR des Fonds mit Ihrer Risikotoleranz übereinstimmt.

4. Arten von Aktienfonds

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, einen Investmentfonds zu kategorisieren, wie im Folgenden beschrieben:

Kategorien basierend auf der Anlagestrategie des Fonds

• Sektorale Fonds – Diese Aktienfonds investieren in einen oder mehrere bestimmte Sektoren des Marktes. So, Sie können einen BFSI oder Pharma haben, oder IT-Aktienfonds, der allein in diesen Sektor investiert.
• Thematische Fonds – Diese Aktienfonds verfolgen ein Thema für die Aktienauswahl. Einige Beispiele sind ein Emerging-Market-Thema, bei dem der Fonds in Aktien aus Emerging Markets (Ländern) investiert, Thema Exporte und Dienstleistungen, etc.
• Fokussierte Aktienfonds – Die Fonds investieren nur in eine feste Anzahl von Aktien. Gemäß den Richtlinien des Securities and Exchange Board of India (SEBI) Fokussierte Aktienfonds können in maximal 30 Aktien mit unterschiedlichen Marktkapitalisierungen investieren. Die Marktkapitalisierungen der ausgewählten Unternehmen müssen mit denen zum Zeitpunkt der Lancierung übereinstimmen.

Ein Focused Equity Fund ist wie ein Multi-Cap-Fonds mit einer Begrenzung der Anzahl der Aktien, in die er investieren kann. es handelt sich um ein konzentriertes Fondsportfolio. Sofern in den Programmunterlagen nicht anders angegeben, Ein fokussierter Aktienfonds kann auch in verschiedene Sektoren investieren. Da diese Fonds nur 30 Aktien haben, Der Fondsmanager muss in jeder Aktie große Positionen einnehmen. Somit, sie können kurzfristig volatil sein. Jedoch, in polarisierten Märkten, wenn der Fonds aus Aktien besteht, die die Märkte antreiben, dann können die Renditen besser sein als bei anderen Multi-Cap- oder diversifizierten Fonds.

• Marktkapitalisierung: Es gibt Small-Cap-, mittlere Kappe, Large-Cap- und Multi-Cap-Fonds.

• Anlagestil: Fonds, die auf dem Anlagestil basieren, sind Value-Fonds und Contra-Fonds. Während Value-Fonds in unterbewertete Aktien investieren, Contra-Fonds setzen in der Regel auf Aktien, die sich derzeit nicht gut entwickeln.

5. Steuervorteile

Equity Linked Savings Schemes oder ELSS-Fonds sind Aktienfonds, die Steuervorteile gemäß Abschnitt 80C des Einkommensteuergesetzes bieten, 1961. Sie können eine Steuerbefreiung von bis zu Rs.1,5 lakh pro Geschäftsjahr von Ihrem steuerpflichtigen Jahreseinkommen in Anspruch nehmen.

6. Besteuerung von Aktienfonds

Wenn Sie in Aktienfonds investieren, die Veräußerungsgewinne und Dividenden werden wie folgt besteuert:

Kapitalgewinn

• Steuer auf langfristige Kapitalgewinne (LTCG) – Bei Aktienfonds, LTCG gilt für Investmentfondsanteile, die länger als ein Jahr gehalten werden. Wenn der LTCG-Betrag bis zu Rs.1 lakh beträgt, dann besteht keine steuerpflicht. Wenn mehr, dann zieht der Betrag über Rs.1 lakh eine LTCG-Steuer von 10 % ohne Indexierungsvorteile an.
• Steuer auf kurzfristige Kapitalgewinne (STCG) – Bei Aktienfonds, STCG gilt für Investmentfondsanteile, die höchstens ein Jahr lang gehalten werden. Die STCG-Steuer beträgt 15%.

7. Dividenden

Die Dividendenausschüttungssteuer (DDT) wurde im April 2020 abgeschafft. ein neuer Abschnitt 194K wurde eingeführt, nach dem Dividenden, die mehr als 5000 Rupien übersteigen, einem TDS von 10 % unterliegen. Dies gilt allein für die Dividendenoption. Ebenfalls, Sie müssen die erhaltene Dividende gemäß Ihrer Steuerbescheinigung versteuern. Alle abgezogenen TDS (siehe Abschnitt 194K) können von der Steuerschuld auf Dividendenerträge abgezogen werden.

8. Denken Sie an Ihre finanziellen Ziele

Wenn Sie in Aktienfonds investieren möchten, Dann ist es wichtig, dass Sie Ihre finanziellen Ziele im Auge behalten, bevor Sie die gepunktete Linie unterschreiben. Jeder Aktienfonds kann mit einer anderen Risikostufe einzigartig sein, Fondszusammensetzung, und Erfolgsbilanz. Ebenfalls, alle Anleger sind einzigartig und haben unterschiedliche Risikotoleranzstufen, finanzielle Ziele, und Anlagehorizont. Somit, Es ist wichtig, nach Fonds zu suchen, die Ihren Anforderungen entsprechen.

9. Wertentwicklung des Fonds

Wenn Sie mit der Suche nach einem Aktienfonds beginnen, Schauen Sie sich die Performance des Fonds in den letzten 4-5 Jahren an. Sehen Sie sich an, wie sich der Fonds im Vergleich zu seinen Benchmark- und Vergleichsfonds innerhalb derselben Unterkategorie entwickelt hat. Suchen Sie nach Fonds, die ihre Benchmark im Laufe der Zeit konstant übertroffen haben.

Die zentralen Thesen

• Größe und Performance des Fonds müssen vor der Auswahl eines Aktienfonds sorgfältig geprüft werden
• Die Kostenquote kann sich auf Ihre Rendite auswirken. Prüfen Sie, ob die Kostenquote des Fonds nahe am Kategoriedurchschnitt liegt.
• Das Risiko-Ertrags-Verhältnis kann Ihnen dabei helfen, einen Fonds mit einem Risikoniveau innerhalb Ihres Toleranzbereichs zu finden.
• Es gibt verschiedene Arten von Aktienfonds, die je nach Ihrem Anlageplan ausgewählt werden können.
• ELSS-Fonds sind Aktienfonds, die Steuervorteile nach Abschnitt 80C des Einkommensteuergesetzes bieten, 1961.
• Die steuerlichen Regelungen für Beteiligungsfonds für das Geschäftsjahr sind vor der Anlage zu prüfen.

FAQs zu Aktienfonds

Q1. Was ist ein Aktienfonds?

Antworten :Ein Aktienfonds ist eine Art Investmentfonds, der hauptsächlich in Aktien investiert.

Q2. Welche Vorteile bietet ein Aktienfonds?

Antworten :

Ein Aktienfonds bietet eine Reihe von Vorteilen wie:

• Diversifikation – Da ein Aktienfonds in einen Aktienkorb investiert, es ermöglicht Ihnen, von einem diversifizierten Portfolio zu profitieren. Im Vergleich, wenn Sie direkt in Aktien investieren und einige gekauft haben, dann wären die Risiken höher, da Sie weniger Aktien besitzen würden als ein Aktienfonds.
• Professionelles Management – Das Fondsmanagement-Team eines Aktienfonds ist geschult und verbringt viel Zeit damit, Unternehmen und das Anlagepotenzial von Aktien zu verfolgen. Auf diese Weise kann der Fondsmanager die besten Aktien für das Portfolio auswählen.
• Beginnen Sie mit einer kleinen Menge – Wenn Sie Qualitätsaktien kaufen möchten, dann wäre der Betrag, den Sie ausgeben müssen, um eine Handvoll zu bekommen, groß. Auf der anderen Seite, Sie können sich in der gleichen Auswahl an Aktien engagieren, indem Sie einen Aktienfonds für nur Rs.500/1000 kaufen.

Q3. Was sind die verschiedenen Arten von Investmentfondssystemen>

Antworten :

Die verschiedenen Arten von Investmentfondssystemen sind wie folgt:

• Large-Cap-Fonds
• Mid-Cap-Fonds
• Small-Cap-Fonds
• Multi-Cap-Fonds
• Fokussierter Fonds
• Dividendenrenditefonds
• Contra-Fonds
• Sektoraler Fonds
• Thematischer Fonds
• ELSS-Fonds

Q4. Welche Risiken sind mit Aktienfonds verbunden?

Antworten :

Die mit Aktienfonds verbundenen Risiken sind wie folgt:

1. Liquiditätsrisiko – Der Fondsmanager ist möglicherweise nicht jederzeit in der Lage, Bestände zum gewünschten Preis zu verkaufen, was zu einem Liquiditätsrisiko führt.
2. Kursrisiko – Der Aktienmarkt ist von Natur aus volatil. Somit, die Aktienkurse können steigen oder fallen, wodurch auch der NAV eines Aktienfonds schwankt.
3. Makroökonomisches Risiko – Makroökonomische Faktoren, die sich auf die Aktienmärkte auswirken, wirken sich auch auf Aktienfonds aus.

Haftungsausschluss:Dieser Blog wurde vom Content Desk der IIFL Asset Management Ltd. beigesteuert. Die hier geäußerten Ansichten sind vom Autor und spiegeln nicht die von Groww wider.