4 Fonds, die es wert sind, zusätzliche Anstrengungen zu unternehmen

Die meisten der Kiplinger 25-Fonds sind an keine Bedingungen geknüpft. Aber vier von ihnen sind mit Kaufbeschränkungen verbunden, wenn Sie neu bei den Fonds sind. Hier ist eine Überprüfung der Einschränkungen, zusammen mit den Gründen, warum wir glauben, dass sich die zusätzlichen Schritte zum Kauf dieser Fonds lohnen.

Die Hürde:

Neue Investoren in Oakmark International (OAKIX) oder Vorhut Wellington (VWELX) muss Anteile direkt von der Fondsgesellschaft erwerben.

Warum sie sich lohnen:

Der Co-Manager von Oakmark International, David Herro, ist ein erfahrener Aktienpicker mit einer soliden langfristigen Erfolgsbilanz. Die 10-Jahres-Rendite des Fonds übertrifft 98% seiner Mitbewerber. Und International schlug sein Schreckgespenst, der MSCI World ex-US-Index, in sieben der letzten 10 vollen Kalenderjahre.

Der Fokus von Oakmark auf ausländische Aktien zu Schnäppchenpreisen erfordert jedoch Geduld. Jüngste Volatilität auf ausländischen Märkten, getrieben von Sorgen über Handelszölle und einen stärkeren Dollar, hat zu düsteren kurzfristigen Ergebnissen geführt. In den letzten 12 Monaten, der Fonds gehört zu den Schlusslichtern seiner Vergleichsgruppe.

Vanguard Wellington verfügt auch über eine hervorragende Langzeitbilanz. In acht der letzten 10 Kalenderjahre übertraf der Fonds seine Vergleichsfonds mit Mischfonds – Fonds, die etwa 60 % des Vermögens in Aktien und 40 % in Anleihen halten.

Die Hürde:

Laut den Websites zweier beliebter Broker, Schwab und Treue, T. Rowe Price QM US-Small-Cap-Wachstum (PRDSX) und T. Rowe Price Small-Cap-Wert (PRSVX) sind für neue Investoren geschlossen. Aber das ist nicht ganz richtig. Price hat die Fonds für neue Beratungskonten geschlossen, aber neue Privatanleger können weiterhin Aktien kaufen. Die Broker-Websites können nicht zwischen Berater- und Einzelkonten unterscheiden, Daher markieren sie die Fonds als geschlossen. Sie können Aktien telefonisch bei Ihrem Online-Broker kaufen, oder Aktien direkt von Price kaufen.

Warum sie es wert sind:

QM US-Small-Cap-Wachstum schlug den Russell 2000, ein beliebter Index für kleine Unternehmen, in sieben der letzten 10 Kalenderjahre. Und nach einem wackeligen Start als Manager von Small-Cap Value Mitte 2014 David Wagner hat ein solides Fundament gefunden. In den letzten drei Jahren hat die annualisierte Rendite des Fonds von 12,7 % übertraf den Russell 2000 Index.