Haben globale Fonds einen Platz in Ihrem Portfolio?

peschkow

Frage: Über die Jahre, Wir haben ein diversifiziertes Portfolio aus Aktien, Renten- und Geldmarktfonds, darunter nationale und internationale Aktienfonds sowie einige globale Aktienfonds. Haben globale Aktienfonds einen besonderen Platz in einem diversifizierten Portfolio? Ich überlege, sie aufzulösen und das Geld woanders anzulegen.

Antworten: Stellen Sie sich globale Aktienfonds als All-in-One-Aktienportfolios vor, da sie sowohl US-amerikanische als auch internationale Aktien halten. einschließlich Aktien von Unternehmen aus Schwellenländern. Diese Fonds halten in der Regel etwa 50 % des Vermögens in US-Aktien und 50 % in ausländischen Aktien in Industrie- und Schwellenländern.

Um zu entscheiden, ob Sie Ihre globalen Aktienfonds aufgeben sollten, beantworte ein paar Fragen. Zuerst, Passt die Allokation der Fonds in US- und internationale Aktien zu Ihrem Gesamtallokationsplan? Ein Portfolio mit moderatem Risiko für einen 45- bis 50-jährigen Anleger mit etwa zwei Jahrzehnten vor dem Ruhestand sollte mehr als 50 % in US-Aktien investieren. bis zu 30 % auf ausländische Aktien und etwas weniger als 20 % auf Anleihen und Bargeld.

Wenn Sie Schwierigkeiten haben, die Gesamtallokation Ihres Portfolios zu ermitteln, Schauen Sie sich persönliches Kapital an. Sobald Sie sich für ein kostenloses Konto angemeldet und Ihre Anlagekonten verknüpft haben, die Site berechnet Ihre Zuteilung. Sie können eine einzige aggregierte Ansicht aller Ihrer Konten nach Anlageklasse anzeigen, Aktiensektor oder sogar einzelne Beteiligungen. Sie werden möglicherweise feststellen, dass Ihr Portfolio eine Neuausrichtung benötigt, um mit Ihrer Zielallokation wieder auf Kurs zu kommen. was bedeuten könnte, dass Sie einige Aktien Ihrer globalen Aktienfonds entladen müssen, sowie andere Fonds.

Aber nehmen wir an, die globalen Aktienfonds arbeiten mit Ihrer Zielallokation. Die nächste Frage ist, sind das gute fonds? Einige globale Aktienfonds sind herausragend, einschließlich Vanguard Globale Mindestvolatilität (VMVFX). Wenn die von Ihnen gehaltenen Fonds eine schlechte Performance aufweisen, Sie sollten sie gerne im Austausch gegen eine bessere Option verkaufen. Beachten Sie nur die steuerlichen Konsequenzen, wenn Ihr Fonds auf einem steuerpflichtigen Konto liegt. und stellen Sie sicher, dass Sie eine würdige Alternative im Kopf haben, die zu Ihrem Gesamtinvestitionsplan passt.

Auch wenn Ihre globalen Aktienfonds solide Performer sind, Haben Sie eine andere Investitionsmöglichkeit im Auge, die Sie attraktiver finden? In diesem Fall, Sie könnten einige oder alle Ihrer Anteile an den globalen Aktienfonds verkaufen, um Bargeld freizusetzen, vor allem, wenn sie in den letzten Jahren starke Renditen erzielt haben und Sie Gewinne vom sprichwörtlichen Tisch nehmen. Gehen Sie immer zu Ihrem Investitionsplan zurück, jedoch, und stellen Sie sicher, dass alle Bewegungen, die Sie machen, Ihrer Zielzuweisung entsprechen.