Wie wird ein Geschäftsplan einer Versicherungsagentur formuliert?

Ein Geschäftsplan der Versicherungsagentur dient als Fahrplan für eine Versicherungsagentur zum Erfolg. Eine Versicherungsagentur vertritt eine oder mehrere Versicherungsgesellschaften und bietet Agenten und Maklern einen Ort, an dem sie auf Produkte und Informationen zugreifen können, die für die Bedürfnisse ihrer Versicherungskunden erforderlich sind.

Der Businessplan

Fast jede Versicherungsagentur, wie jedes andere Geschäft, erstellt einen Businessplan. Geschäftspläne werden verwendet, um die Finanzierung sowohl für den Aufbau der Versicherungsagentur als auch für die verschiedenen Funktionen zu erhalten, die für den Betrieb der Agentur erforderlich sind. Der Plan wird auf Basis eines Blicks auf das Management erstellt oder formuliert, Marketing, erforderlichen Vertriebs- und Finanzkanäle.

Verwaltung

Der Plan wirft zunächst einen Blick auf das Management-Team der Agentur. Dies beginnt mit dem Generalagenten, im Fall einer Berufsversicherungsagentur und eines Agenturleiters in einem direkten oder amerikanischen Agentursystem. Der Plan identifiziert auch zweite Vorgesetzte wie Bezirksagenten, Personalvermittler, Agenturleiter und Produktmanager. Jedes dieser Mitglieder der Agenturleitung übernimmt eine wichtige und wesentliche Rolle beim Betrieb der Agentur. Der Plan identifiziert diese Personen und gibt Auskunft über ihre Ausbildung, Hintergrund und Position in der Führungsorganisation.

Marketing

Ein Marketingplan soll zeigen, woher die Einnahmen der Versicherungsagentur stammen. Der Marketingplan identifiziert das Umsatzpotenzial für die Agentur, basierend auf Postleitzahlen und anderen demografischen Analysen. Der Marketingplan zeigt die Anzahl der Zielhaushalte, Unternehmen und andere natürliche und juristische Personen, die den potenziellen Kundenstamm der Agentur darstellen.

Verkauf und Distribution

Der Vertriebskanal einer Agentur ist essenziell, um die Produkte der Agentur zu vertreiben. Der Vertriebskanal bezieht sich auf die Vertriebs- und Vertriebssteuerungskomponente des Geschäftsplans der Versicherungsagentur. Dieser Abschnitt befasst sich mit der Einstellung, Ausbildung, Lizenzierung und Führung des Verkaufspersonals der Agentur. Dieser Teil des Plans wird formuliert, indem die Modelle und Best Practices ähnlicher Versicherungsagenturen betrachtet und entsprechend angewendet werden.

Finanzinformation

Jedes Unternehmen stellt Informationen über die Umsatz- und Ausgabenprognosen sowie eine Bilanz für das Unternehmen zur Verfügung. Dies unterscheidet sich nicht von einem Geschäftsplan einer Versicherungsagentur. Der prognostizierte Jahresabschluss zeigt, wie das Unternehmen in bestimmten Punkten aussehen wird 1, 3 und 5 Jahre in der Zukunft. Der Finanzplan wird unter Verwendung von Annahmen für das Einkommenswachstum im Verhältnis zu den prognostizierten Aufwendungen für den Versicherungsträger erstellt. Das Nettoergebnis zwischen Einnahmen und Ausgaben ist der Gewinn. Diese Informationen verwenden Banken und Kreditgeber zur Kreditvergabe und werden auch von Versicherungsagenturen bei der Erteilung einer Lizenz an die Generalagentur verwendet.

Informationen zu Mustergeschäftsplänen von Versicherungsagenturen finden Sie online und bei Organisationen wie der Life Insurance Management and Research Association (LIMRA) oder der National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA).