Investieren in Silber

Die Investition in Silber, Gold, Platin und sogar Palladium ist ein Muss für jeden, der ein wirklich vielfältiges Portfolio haben möchte . In Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs verlassen sich viele Anleger auf Edelmetalle, um ihre Investition zu erhalten. Aufgrund ihres inneren Wertes und Schutzes vor Inflation sind diese Arten von Vermögenswerten sehr attraktiv.

Edelmetallpreise haben eine große Bandbreite. Eine Unze Silber kostet etwa 26 $, während Palladium 2.947 $ pro Unze wert ist. Der Silberpreis ist relativ niedrig und findet in vielen Branchen immer noch Anwendung in der realen Welt. Aufgrund dieser Faktoren und weil es auch die gleichen Vorteile wie andere Edelmetalle bietet, ist die Investition in Silber eine sehr gute Wahl. Lassen Sie uns das weiter besprechen.

Ist Silber eine gute Investition?

Da es weder Cashflow noch Einkommen generiert, wird Silber als träge Investition betrachtet. Darüber hinaus werden im Gegensatz zu anderen Investitionen keine Produkte oder Dienstleistungen generiert. Aber es hat sowohl als Industrie- als auch als Edelmetall einen Wert an sich. In der Vergangenheit haben Menschen Silber bei alltäglichen Transaktionen als echtes Geld verwendet. Aus diesem Grund ist sein Wertrelativ stabil geblieben .

Wenn Sie erwägen, in Silber zu investieren, sollten Sie es als einen Rohstoff betrachten, der entweder sehr stabil ist oder sich hervorragend entwickelt. Bis in die 1960er Jahre lag der Silberpreis bei etwa 1 $ pro Unze. Als der Preis zu steigen begann, zog die Regierung Silber aus der amerikanischen Münzprägung zurück. Nachdem es demonstriert wurde, schoss der Silberpreis in die Höhe. In den 1970er Jahren erreichte er 1,8 $, nur um 1980 auf 49,45 $ pro Unze zu steigen und nur fünf Monate später auf 11 $ zu fallen.

Der Silberpreis tendiert dazu, im Laufe der Jahre dramatisch zu steigen, wodurch Silber seinen Ruf als Anlage behält. Zum Beispiel:In den 1990er Jahren bis 2003 bewegte sich der Silberpreis pro Unze um die 5 $. Im Jahr 2004 begann der Preis zu steigen und erreichte 2007 schließlich 16 $ pro Unze, was einer 300 % höheren Investition entspricht wenn Sie in den 1990er Jahren investiert haben.

Mit Beginn der Finanzkrise im Jahr 2008 fiel der Preis auf etwa 9 $, stieg dann aber in den nächsten vier Jahren auf 50 $ pro Unze im Jahr 2011. Als die COVID-Krise 2020 zuschlug, ging der Silberpreis wieder zurück auf $12. Seitdem hat er sich erholt und liegt jetzt stabil bei rund 26 $ pro Unze.

Sie sollten die Investition in Silber sorgfältig planen, um unnötige Verluste zu vermeiden.

Investieren in Silber:Vorteile &Risiken

Gewinne zu erzielen und Verluste zu minimieren sind zwei entscheidende Ziele, die jeder Investor hat. Wie bei jeder Investition ist es wichtig, die Risiken und Vorteile im Zusammenhang mit der Investition, die Sie tätigen möchten, zu analysieren.

In diesem Sinne hier ein paar Vorteile von Silber:

Silber bietet Schutz

In turbulenten Zeiten greifen Anleger oft zu Edelmetallen. Bei politischer oder wirtschaftlicher Unsicherheit treten gesetzliche Zahlungsmittel gegenüber Vermögenswerten wie Gold oder Silber in den Hintergrund. Zwischen den beiden ist Silber ein volatileres Metall zum Investieren als Gold; Trotzdem ist es immer noch eine vernünftige Wahl. Darüber hinaus haben Sie auch den Vorteil, Ihr Portfolio zu diversifizieren und so potenziell Verluste zu minimieren.

Inflation ist unvermeidlich – während der Wert von Papiergeld sinken wird, wird der Wert von Silber und anderen Edelmetallen nicht sinken.

Silber ist greifbar

Aktien, Anleihen, Optionen und sogar Kryptowährungen sind im Wesentlichen digitale Banknoten. Das macht sie anfällig für Wertminderungen. Silber ist ein Sachwert. Wenn der Markt schwankt, werden alle Investitionen schwanken, aber da Silber physisch existiert, kann sein Wert niemals Null sein. Wenn der Markt zusammenbricht, kehrt sein Wert zu seinem tatsächlichen, inhärenten Wert zurück .

Silber bietet Privatsphäre

Wenn Sie Silber kaufen, haben Sie die gleichen Vorteile wie bei der Verwendung von Bargeld. Dies ist ein weiterer Vorteil, den Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie nicht möchten, dass Ihre Transaktionen Teil der öffentlichen Aufzeichnungen sind.

Silber wird Ihren Geldbeutel nicht beschädigen

Die aktuellen Kosten für Silber pro Gramm betragen 0,85 $. Dadurch ist es billiger als Gold unter Beibehaltung aller Vorteile einer Anlage in Edelmetall. Der aktuelle Goldpreis pro Gramm beträgt 57,63 $. Wenn es also außerhalb Ihrer Preisspanne liegt, einen Goldbarren zu bekommen, werfen Sie vielleicht zuerst einen Blick auf Silberbarren.

Da der Silberpreis niemals auf null fallen kann, sind die mit einer Investition in Silber verbundenen Risiken technisch gesehen sehr gering. Beachten Sie dennoch Folgendes:

Silber ist nicht flüssig

Das bedeutet, dass Sie Silber nicht in Eile verkaufen können. Ja, Dinge wie Pfandhäuser sind eine Option, aber nicht die beste. Dies sollten Sie bedenken, wenn Sie über Vermögenswerte mit hoher Liquidität verfügen möchten.

Hohe Nachfrage bedeutet hohe Prämien

Das ist grundlegender gesunder Menschenverstand. Wenn Sie beispielsweise Silbermünzen kaufen möchten und diese stark nachgefragt sind, müssen Sie einen hohen Aufschlag bezahlen.

Geringer Return on Investment

Silber ist ein sicheres Gut. Es generiert keine Renditen wie Aktien oder Anleihen und entwickelt sich traditionell nicht so gut wie beispielsweise Immobilien. Was es tut, ist ein Sicherheitsnetz .

Es ist klar, dass die Vorteile in diesem Fall die Nachteile überwiegen. Wie der britische Ökonom David Ricardo sagte:„Gold und Silber haben wie andere Waren einen inneren Wert, der nicht willkürlich ist, sondern von ihrer Knappheit, der Menge an Arbeit, die zu ihrer Beschaffung aufgewendet wird, und dem Wert des eingesetzten Kapitals abhängt Minen, die sie produzieren.“

Wie man in Silber investiert

Sie können direkt in Silber investieren, indem Sie Silbermünzen oder Barren kaufen und das Edelmetall in Besitz nehmen. Alternativ können Sie indirekt in Silber investieren, indem Sie Vermögenswerte kaufen, die mit Silber verbunden sind, wie Aktien, Fonds und sogar Streaming-Unternehmen.

Direktinvestitionen:Besitznahme von Goldbarren

Durch die Investition in Silbermünzen oder Barren sind Sie im direkten Besitz Ihres Vermögens. Dies ist die traditionellere Art zu investieren. In turbulenten Zeiten haben Sie den Wertspeicher Silber direkt in der Hand. Versicherungen sind der wichtigste Grund, warum sich Anleger für physisches Edelmetall entscheiden.

Wenn Sie in große Mengen Silber investieren möchten, können Sie Silberbarren in Betracht ziehen . Ihr Gewicht kann von einer Unze bis zu 100 Unzen reichen. Beachten Sie jedoch, dass Barren schwieriger zu handeln sind als Silbermünzen.

Wie man Silbermünzen oder Barren kauft und wo

Sie können Silbermünzen online oder direkt bei der Prägestätte kaufen. Dasselbe gilt für Silberbarren. In der Regel gibt es eine Provision von etwa 6 % auf Ihren Einkauf. Wenn Sie sich für einen Kauf über Drittanbieter entscheiden, achten Sie auf Prämien.

Die United States Mint stellt eine Silbermünze her, und die beliebteste ist der American Eagle . Diese Münze wiegt eine Unze und kostet 39,59 $. Der Preis liegt über dem Normalpreis einer Unze Silber und das liegt an seiner Beliebtheit. Andere beliebte Münzen sind das kanadische Ahornblatt und der chinesische Silberpanda , die wie der American Eagle ebenfalls aus .999 Silber bestehen. Der Preis dieser Münze beträgt 33,59 $. Eine dritte beliebte Option ist das chinesische Silber, das einen Silbergehalt von 0,900 hat und 38,97 $ kostet. Diese drei gehören zu den besten Silbermünzen, die man kaufen kann.

Wenn Sie eine größere Menge Silber kaufen möchten, dann ist Barren das Richtige für Sie. Natürlich gibt es beim Kauf von Goldbarren zwei Dinge zu beachten. Erstens, wo werden Sie es speichern? Wenn Sie es in einem Bankschließfach aufbewahren möchten berücksichtigen Sie die Jahresgebühren die damit einhergehen. Das zweite ist Diebstahl. Wenn Sie vorhaben, es zu Hause aufzubewahren, müssen Sie sicherstellen, dass es sicher ist.

Indirektes Investieren:Silberaktien, Fonds, ETFs und ENTs

Im Gegensatz zu Gold ist der Silberpreis volatiler, da Silber für verschiedene industrielle Zwecke verwendet wird wie Automobil und Medizin sowie die kleinere Größe des Marktes selbst. Unter Berücksichtigung dessen könnten ETFs, die den internationalen Silberpreis oder Futures verfolgen, eine bessere Option sein als Goldbarren oder Münzen.

Ein paar Dinge, die ETFs gegenüber dem physischen Besitz von Silber haben, sind die Tatsache, dass Sie sie einfach liquidieren können und keine Provision von 5 % bis 6 % zahlen.

Wenn Sie in einen Investmentfonds investieren, hält der Fonds selbst kein Silber als Vermögenswert. Wenn Anleger Silber indirekt erwerben möchten, können sie dies tun, indem sie Anteile an Silber-Fonds halten. Solche Unternehmen sind Invesco DB Precious Metals Fund, Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF oder iShares Silver Trust.

Bevor Sie sich entscheiden, in welchen Silber-ETF Sie investieren möchten, recherchieren Sie, denn mit einigen von ihnen erhalten Sie mehr Engagement in Goldminenaktien als in Silberminenaktien.

Der größte Nachteil beim Kauf von Silberfonds ist das Kontrahentenrisiko. Dies ist die Wahrscheinlichkeit, dass eine der an der Transaktion beteiligten Parteien ihrer vertraglichen Verpflichtung nicht nachkommt.

Ein Beispiel dafür ist die Insolvenz von MF Global im Jahr 2011. Als es darum ging, das Vermögen der Anleger zu liquidieren, wurden ihnen nur 72 Cent pro Dollar gezahlt. Das bedeutet, dass sie etwa 28 % ihrer Silberbarren verloren haben.

Während sie den Vorteil haben, dass keine Prämien und keine Lager- und Versicherungsgebühren anfallen, können ETF-Gebühren eine erodierende Wirkung auf den zugrunde liegenden Vermögenswert haben.

Silberaktien haben ihre eigenen Nachteile, aber es gibt viele Vorteile, in Silberaktien zu investieren, wie z. B. das Potenzial, den Silberpreis zu übertreffen . Es gibt zwei große Silberunternehmen, die in Silberminenaktien und Aktien von Silberstreaming-Unternehmen investieren können.

Der erste Typ investiert in jede Phase der Silberproduktion. Was die zweite Art betrifft, so investiert sie, anstatt das Silber selbst zu schürfen, in ein Bergbauprojekt im Austausch für einen Teil der zukünftigen Gewinne.

ETNs sind die komplexesten silberzentrierten Anlageoptionen. Sie sind wie Anleihen Schuldtitel und investieren nicht in Vermögenswerte. Sie sind keine Aktien oder Fonds. ENTs sind eine Mischung aus Aktien und Anleihen.

Ähnlich wie ETFs bilden Silber-ENTs den Silberindex ab und ihrWert basiert auf dem Marktpreis . Dies verringert Tracking-Fehler. Wenn die Noten fällig werden, wenn der Silberpreis gestiegen ist, können Sie eine Pauschale als Gegenleistung erhalten.

So kaufen Sie Silberaktien, Fonds, ETFs und ENTs

Silberanleihen, Aktien und ETFs und ENTs sind auf mehreren Online-Handelsplattformen wie Robinhood, E*TRADE, eToro und Plus500 verfügbar.

Derzeit sind die führenden Silber-ETFs:

• iShares Silver Trust (SLV) und Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR), die beide physisches Silber besitzen.
• Global X Silver Miners (SIL) und iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) besitzen Silberaktien.
• Der Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) besitzt Gold- und Silber-Futures.

Was die besten Silberaktien von Silberminenunternehmen betrifft:

• Industrias Penoles SAB de CV (IPOAF)
• Polymetal International PLC (AUCOY) und
• Fresnillo PLC (FNLPF)

Die besten HNOs sind:

• VelocityShares 3x Long Silver ETN (USLV)
• iPath Silver ETN (SBUG)
• X-Links Silver Shares Covered Call ETN (SVLO)

Platin gegen Gold gegen Silber

Die geschätzte Marktkapitalisierung für Silber beträgt 1,5 Billionen US-Dollar; für Gold sind es 11 Billionen Dollar; und Platin hat mit 314 Milliarden Dollar bei weitem den kleinsten Anteil. Wie Gold und Silber wird auch Platin auf den Weltmärkten gehandelt, aber aufgrund der geringeren Marktkapitalisierung ist sein Preis normalerweise höher. Wenn Sie erwägen, in Gold und Silber oder sogar Platin zu investieren, sind hier einige Dinge, die Sie wissen sollten.

Platin ist ebenso wie Silber ein Industriemetall . Die größte Nachfrage nach Platin kommt aus der Automobilindustrie, wo es zur Reduzierung von Emissionen eingesetzt wird. An zweiter Stelle steht Schmuck. Aufgrund dieser hohen Nachfrage und seiner Seltenheit ist der Platinpreis viel höher.

Andererseits bestimmt der Markt den Goldpreis . Gesetze von Angebot und Nachfrage haben im Gegensatz zu Silber und Platin keinen großen Einfluss auf den Preis. Der Grund dafür ist, dass es in der Industrie nicht viel Verwendung findet – seine Hauptanwendung ist Schmuck .

Platin, Gold und Silber erhalten ihren Wert nicht nur vom Markt, sondern auch, weil sie alle den gleichen Schutz vor Inflation und Marktcrashs bieten.

In den letzten vier Jahren hat Gold für den Zeitraum 2006–2021 eine durchschnittliche Jahresrendite von 9,2 % erzielt, während Silber eine durchschnittliche Jahresrendite von 11,2 % aufweist für denselben Zeitraum. In diesem Zeitraum hat Platin eine Rendite von rund 8 % erzielt.

Die Steuergesetze sind für die drei Metalle in verschiedenen Regionen unterschiedlich. Je nachdem, wo Sie sich befinden, ist eine davon möglicherweise die bessere Option.

Die Investition in Silber ist vor allem wegen des niedrigeren Preises eine bessere Wahl für Anfänger, sodass Sie mehr für Ihr Geld bekommen. Gold und Platin sind eine überlegene Wahl, wenn Sie eine große Geldsumme in Edelmetalle investieren möchten. Edelmetalle sollten jedoch nicht mehr als 5 % Ihres Portfolios ausmachen.

Fazit:Soll ich in Silber investieren?

Vielfältige Portfolios sind ein Muss für jeden ernsthaften Investor. Wenn Sie sich immer noch fragen:„Ist Silber eine gute Investition?“ – Die kurze Antwort lautet:Es hängt von Ihren Anlagezielen ab.

Aufgrund der Trägheit von Silber, der Tatsache, dass es kein Geld generiert, und seiner Volatilität entspricht es möglicherweise nicht den Zielen einiger Anleger. Wenn Sie ein sehr aktiver Investor sind oder kurzfristig denken und Ihr Ziel ist, dass Ihre Investitionen mehr Geld generieren, dann ist Silber möglicherweise nicht das Beste für Sie.

Aber wenn Sie Sicherheit und ein Sicherheitsnetz wollen in krisenzeiten ist es eine gute strategie, silber zu kaufen und über einen längeren zeitraum zu halten.

Wenn Sie die Vor- und Nachteile von Silber berücksichtigen, ist eine Investition in Silber insgesamt eine lohnende Option.

Häufig gestellte Fragen

Was ist der Preis von Silber?

Der Silberpreis beträgt im Mai 2021 26,54 $. Dies schließt jegliche Prämie aus, die Sie möglicherweise beim Kauf von Silber zahlen müssen.

Wofür wird Silber verwendet?

Silber hat viele Verwendungsmöglichkeiten. Einige der häufigsten sind:Schmuck und Silberwaren weil es reflektierend und formbar ist, Elektronik weil es ein guter Dirigent ist, und Münzen, Patronen und Goldbarren als Speichermethode. Außerdem hat es antibakterielle Eigenschaften , also wird es in der Medizin verwendet.

Warum ist Silber eine schlechte Investition?

Abgesehen von der Preiserhöhung selbst gibt es keine andere Rendite. Es generiert kein Einkommen oder irgendeine Art von Cashflow. Aus diesem Grund betrachten Experten es eher als Sicherheitsnetz als als Investition mit hohem Gewinn. Trotzdem ist die Investition in Silber immer noch eine gute Option.

Warum ist Silber so billig?

Silber wurde vollständig entmonetarisiert. Es wird hauptsächlich in der Industrie verwendet, und der Preis wird durch ein gesundes Gleichgewicht von Angebot und Nachfrage bestimmt. Das bedeutet, je mehr Silber vorhanden ist, desto niedriger wird der Preis sein und umgekehrt. Der niedrige Preis verschafft der Silberanlage einen großen Vorteil.

Ist Gold oder Silber eine bessere Investition?

Die Investition in Silber ist wohl eine viel bessere Investition. Dies liegt daran, dass Sie alle Vorteile einer Investition in Edelmetalle zu einem viel niedrigeren Preis erhalten. Ein großer Vorteil von Silber ist, dass es nicht allzu viel Aufmerksamkeit erhält und noch nicht so viel von Investoren gehortet wird wie Gold.