Wie Sie Ihren Notfallfonds in einem Jahr von 1.000 auf 5.000 US-Dollar aufstocken

Es ist nicht einfach – aber es kann fertig sein.

Schlüsselpunkte

• Ein robusterer Notfallfonds könnte Ihnen einen besseren Schutz bieten.
• Es gibt Schritte, die Sie unternehmen können, um Ihre Ersparnisse schnell zu steigern – aber sie erfordern möglicherweise einige Opfer.
• Überprüfen Sie Ihre Ausgaben, nehmen Sie einige Kürzungen vor und erhöhen Sie Ihr Einkommen, um zu sehen, wie Ihr Notfallfonds wächst.

Es ist wichtig, für Notfälle Geld auf dem Sparkonto zu haben. Sie wissen nie, wann Sie Ihren Job verlieren, auf eine Haus- oder Autoreparatur stoßen oder aufgrund eines medizinischen Problems unbezahlte Freistellung von der Arbeit nehmen müssen. Ohne Geld auf der Bank könnten Sie schnell mit Ihren Rechnungen in Verzug geraten oder in einem Haufen kostspieliger Schulden landen.

Wenn Sie auf 1.000 $ in Ihrem Notfallfonds sitzen, bedeutet das, dass Sie einen guten Start haben. Aber es bedeutet auch, dass Sie wahrscheinlich noch etwas zu tun haben.

Als allgemeine Regel ist es eine gute Idee, genügend Ersparnisse zu haben, um die wichtigsten Rechnungen für mindestens drei Monate zu decken. Wenn Sie nur 1.000 US-Dollar haben, ist das wahrscheinlich nicht genug, weil Sie wahrscheinlich mehr als 333 US-Dollar pro Monat ausgeben (dies gilt auch dann, wenn Sie zufällig irgendwo mietfrei wohnen).

Die gute Nachricht ist jedoch, dass Sie es mit der richtigen Strategie schaffen könnten, einen Notfallfonds von 1.000 $ ziemlich schnell in einen Fonds von 5.000 $ zu verwandeln. Die schlechte Nachricht ist jedoch, dass Sie möglicherweise einige vorübergehende Opfer bringen müssen, um dorthin zu gelangen.

Sind Sie bereit, sich ein Jahr lang einzuknicken?

Es ist möglich, ein Sparguthaben von 1.000 $ im Laufe eines Jahres in 5.000 $ umzuwandeln – aber nur, wenn Sie bereit sind, einige Änderungen an Ihrem Lebensstil vorzunehmen. Wenn ja, dann ist hier Ihr Drei-Schritte-Plan.

Schritt 1:Bewerten Sie Ihre aktuellen Ausgaben

Tauchen Sie tief in Ihr Bankkonto und Ihre Kreditkartenabrechnungen ein, um zu sehen, wohin Ihr Geld tendenziell fließt, und fassen Sie dann alles zu einem von Ihnen erstellten Budget zusammen. Sie könnten denken Sie geben nur 400 Dollar pro Monat für Lebensmittel aus, wenn Sie in Wirklichkeit 500 Dollar ausgeben. Es ist wichtig zu wissen, wie jede Ihrer spezifischen Ausgabenkategorien aussieht.

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Schritt 2:Einige Ausgaben kürzen

Okay, das ist also der schwierigere Teil. Sobald Sie wissen, was Ihre verschiedenen Ausgabenkategorien Sie kosten, müssen Sie herausfinden, welche Sie kürzen werden. Das könnte bedeuten, einen Mitbewohner zu bekommen oder auf eine kleinere Miete zu verkleinern, um 400 Dollar pro Monat von deiner Miete zu sparen. Oder es könnte bedeuten, dass Sie eine ganze Reihe kleinerer Änderungen vornehmen, z. B. Kabel kündigen und nicht zweimal pro Woche zum Abendessen ausgehen, wie Sie es normalerweise tun würden.

Schritt 3:Steigern Sie Ihr Einkommen mit einem Nebenjob

Möglicherweise schaffen Sie es, genug Ausgaben zu kürzen, um Ihre Ersparnisse im Laufe eines Jahres um 4.000 $ zu erhöhen. Aber die Chancen stehen gut, dass Ihre Einnahmen auch einen Kick brauchen, um dies zu erreichen. Hier kommt ein Nebenjob ins Spiel. Die vorübergehende Aufnahme eines zweiten Jobs könnte Ihnen wirklich helfen, Ihr Sparziel zu erreichen. Und wenn Ihnen dieser Auftritt am Ende gefällt, können Sie ihn fortsetzen, sobald Sie Ihr persönliches Ziel für zusätzliches Taschengeld erreicht haben.

Bauen Sie Ihr Sicherheitsnetz auf

Ein robusterer Notfallfonds könnte Ihnen einen besseren Schutz vor den vielen Unbekannten des Lebens bieten. Es lohnt sich, alles zu tun, um Ihre Ersparnisse schnell zu steigern. Dies könnte Ihre Eintrittskarte zu mehr Seelenfrieden sein.