Top 13 ertragsstarke Investitionen:Sichere und profitable Optionen für 2024

Die meisten von uns möchten aus einem offensichtlichen Grund in ertragsstarke Anlagen investieren:um mehr Geld zu verdienen. Aber es ist ein schwieriges Unterfangen. Die Suche nach Vermögenswerten mit hohem Einkommen, die keine „Renditefallen“ sind, erfordert viel Recherche und kann ziemlich riskant sein, wenn Sie nicht wissen, was Sie tun.

Wir wünschten, Sie könnten Ihnen das mit genügend Aufwand und genügend Recherche sagen, um die besten Investitionen auszuwählen können Sie sich eine hohe Rendite Ihrer Investitionen sichern, ohne ein Risiko einzugehen. Es ist einfach nicht wahr.

Aber wir können zeigen Ihnen Möglichkeiten, wie Sie Ihr Risiko reduzieren können.

Die gute Nachricht ist, dass Sie kein Spinner sein müssen, um hohe Erträge zu erzielen. Man sollte meinen, dass man viele neue Konzepte und Terminologien lernen müsste – Kostenquoten, Beta-Koeffizienten, Sharpe-Ratios! –, um die besten Investitionen mit hoher Rendite zu kaufen, aber das ist nicht der Fall.

Um herauszufinden, welche hochverzinslichen Anlagen für Ihr Portfolio gut sind, müssen Sie lediglich eine gründliche Fundamentalrecherche durchführen und sich ein besseres Verständnis bestimmter Konzepte im Zusammenhang mit Risiko und Rendite verschaffen.

In diesem Leitfaden werden die gängigsten Arten von Hochzinsinvestitionen identifiziert, die sich lohnen, zu kaufen, erklärt, wofür sie verwendet werden, und zeigt Ihnen, wie Sie schnell feststellen können, ob sie Ihr Investitionsgeld wert sind. Dazu gehört auch, Ihnen beizubringen, wie Sie Warnsignale erkennen, die darauf hinweisen, dass diese Produkte möglicherweise zu gut sind, um wahr zu sein (und warum).

Sichere Investitionen mit hoher Rendite – Top-Tipps

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Was sind High-Yield-Investitionen?

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Durch Investitionen können Sie Mittel erhalten, die Sie in anderen Bereichen Ihres Lebens verwenden können – es kann zur Finanzierung Ihres Ruhestands oder eines Urlaubs beitragen oder Sie benötigen es möglicherweise sogar zur Begleichung eines Notfalls.

Vor allem steigert das Investieren Ihr Vermögen – Sie bauen Ihre Mittel für den Ruhestand auf und steigern mit der Zeit Ihre Kaufkraft.

Der Besitz hochrentierlicher Anlagen kann Ihnen schneller eine sichere finanzielle Zukunft ermöglichen als Anlagen mit geringem Risiko und geringer Rendite. Hochverzinsliche Anlagen mit hoher Rendite sind Vermögenswerte, die mit Ihren investierten Dollars große Erträge bringen können.

Sie können auf verschiedene Weise erworben werden, darunter durch den Kauf von Aktien und Anleihen von Unternehmen, den Kauf von Immobilien oder auch durch alternative Anlageinstrumente mit hohen Zinszahlungen.

Hochverzinsliche Anlagen bieten eine Alternative zu risikoarmen Anlageoptionen wie Anleihen, CDs, Geldmärkten, Sparkonten und Staatsanleihen. Allerdings haben beide Anlagearten ihren Platz in einem ausgewogenen Portfolio.

Investieren kann Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu vermehren, aber kluges Investieren beinhaltet auch die Abwägung von Risiken und Renditen. Es ist auch wichtig, über das richtige Wissen und die richtige Perspektive zum Investieren zu verfügen.

Behalten Sie den Überblick über Ihre Schulden, sparen Sie einen Notfallfonds für den Fall unerwarteter Ausgaben oder eines Arbeitsplatzverlusts und versuchen Sie, Marktschwankungen zu überstehen, ohne Ihr Portfolio aufzulösen.

Denn es gibt viele großartige Anlagemöglichkeiten, von sehr sicheren Optionen wie Sparkonten und CDs bis hin zu Optionen mit mittlerem Risiko wie Unternehmensanleihen oder sogar Optionen mit höherem Risiko wie Einzelaktien und Indexfonds , können Sie ein diversifiziertes Portfolio aufbauen, um Ihr Vermögen nachhaltig aufzubauen.

Die folgende Liste reicht von den sichersten bis zu den riskantesten Investitionen. Überlegen Sie, wie sie in Ihr umfassendes Anlageportfolio passen könnten.

Was sind derzeit die sichersten, risikoärmsten Anlagen mit guten Renditen?

1. Hochverzinsliches Sparkonto

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Suchen Sie einen sicheren Ort, an dem Sie Ihr Geld anlegen können? Suchen Sie nicht weiter! Mit einem Hochzinssparkonto Fast alle Einlagen sind durch versicherte Bankkonten der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) garantiert, die im Falle eines Bankausfalls oder einer Insolvenz eine Absicherung von bis zu 250.000 US-Dollar bieten. Mit anderen Worten:Ihr Bargeld bleibt auch dann sicher, wenn das Finanzinstitut dies nicht tut, während es weiterhin Zinserträge auf Ihre Sparguthaben generiert.

Hochverzinsliche Sparkonten ermöglichen es den Einlegern, Zinserträge zu erzielen und gleichzeitig die Angst zu verringern, dass die Inflation ihr hart verdientes Geld verschlingt. Einzahlungen auf diese Art von Sparkonten beginnen möglicherweise klein, wachsen aber mit der Zeit, da jeden Monat höhere Beträge hinzugefügt werden. Dies sollte Ihnen etwas Positives geben, das Sie für die Zukunft motiviert. Sie können Ihr Guthaben aber auch erweitern, indem Sie Zinserträge aus der Speicherung Ihrer Einlagen auf Sparkonten erzielen.

In der Vergangenheit schwankten die Zinssätze zwischen 3 % und 5 %, aber die jüngsten Zinsaktivitäten haben die Zinsen auf ein niedriges Niveau gebracht. Einige hochverzinsliche Sparkonten bieten verschiedene Zinssätze an, je nachdem, wie viel Sie einzahlen und wie lange Sie Ihr Geld bei der Bank halten.

Einige Banken mögen CapitalOne ermöglichen es Ihnen, Ihr Sparkonto ohne Mindesteinzahlung zu eröffnen. Ebenso die Axos Bank noch E*Trade Sie müssen auch Mindesteinlagen haben, um bei ihren Bankabteilungen ein hochverzinsliches Sparkonto zu eröffnen.

Auch wenn Sparkonten gute Zinszahlungen generieren können, die historisch gesehen über der Inflation liegen, bringen sie derzeit möglicherweise nicht so viel ab, wie Sie es sich wünschen. Mit der Zeit sollten diese Zinssätze steigen und Ihnen auf Hochzinssparkonten mehr einbringen. Zumindest ist es besser, etwas mit Ihrem Geld zu verdienen, als es auf einem zinslosen Sparkonto oder einfach als Bargeld in der Hand zu belassen. Dadurch hat das Geld auf dem Sparkonto die Chance, mit der Inflation mitzuhalten und nicht so schnell an Wert zu verlieren.

Verwandt:Beste Sparkonten-Alternativen

2. Einlagenzertifikate

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Eine Einzahlungsbescheinigung (CD) ist ein Festgeldkonto, das über die gesamte Laufzeit verzinst wird, typischerweise 3 Monate bis 5 Jahre. CDs haben oft höhere Zinssätze als Sparkonten oder Geldmarktkonten, da sie eine Zeitkomponente zum Sperren Ihres Geldes beinhalten, bevor Sie es zurückerhalten können (ohne eine Vorfälligkeitsentschädigung zu zahlen).

Wenn Sie eine sichere Anlage ohne Risiko wünschen, sind CDs eine äußerst rentable Investition. Sie garantieren einen Vorabbetrag, der zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt fällig wird und über die gesamte Laufzeit Zinsen einbringt. Bei Abhebungen dieser Art von Finanzinstrumenten können Strafen anfallen, wenn sie vor Fälligkeit abgehoben werden. Planen Sie Ihre Investition daher unbedingt langfristig.

Eine ertragsstarke CD-Option für Ihr Anlageportfolio ist die Einrichtung einer CD-Leiter über ein Finanzinstitut wie die CIT Bank . Eine CD-Leiter investiert in eine Reihe von CDs, die jeweils in unterschiedlichen zeitlichen Abständen reifen, beispielsweise alle sechs Monate oder ein Jahr. Diese Strategie sorgt für eine optimale Kapitalrendite, indem sie von höheren Zinssätzen profitiert, wenn Sie Ihr Geld länger parken. Für Menschen, die wissen, dass sie zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft Bargeld benötigen werden, sind CD-Leitern großartige Ideen für passives Einkommen .

Schauen Sie sich die CD-Preise der CIT Bank an um zu sehen, ob sie für Ihre Bedürfnisse sinnvoll sind.

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• Verdienen Sie ein Vielfaches des landesweiten Durchschnittszinssatzes, indem Sie Ihr Bargeld und andere Ersparnisse in einem der Bankprodukte der CIT Bank aufbewahren

Verwandt:Beste CD-Alternativen [Stattdessen sichere Investitionen in Betracht ziehen]

3. Geldmarktkonten

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Geldmarktkonten sind sichere Anlageinstrumente zum Sparen. Sie funktionieren mit einigen Unterschieden ähnlich wie eine CD oder ein Sparkonto. Sie bieten eine höhere Rendite als herkömmliche Giro- oder Sparkonten , aber Sie sind auf die Anzahl der Schecks beschränkt, die Sie jeden Monat gegen sie ausstellen können. Tatsächlich können Sie nur sechs Schecks pro Monat auf den Kontostand ausstellen, andernfalls erzwingt die Bank die Umstellung auf ein Girokonto – oft eines, das keine Zinsen zahlt.

Ein Geldmarktkonto bietet Sparern, die einen alternativen Aufbewahrungsort für ihre Ersparnisse suchen, viele Vorteile. Sie können ihr Geld besser vor der Inflation schützen, die Liquidität bewahren und mehr verdienen als andere Einlagenprodukte. Diese Finanzprodukte eignen sich für jemanden mit einem geringeren Risikoprofil, der eine angemessene Rendite für sein Geld erzielen möchte.

Junge Investoren Möglicherweise möchten Sie diese Art von Konten, um Ihre Anzahlung zu speichern oder einen Notfallfonds aufzubauen. Ebenso könnten ältere Menschen sie als risikoärmere Anlagen wünschen, die ihnen besser Bargeld zur Verfügung stellen können, wenn sie es im Ruhestand benötigen.

Noch einmal:CIT Bank bietet ein wettbewerbsfähiges Geldmarktkonto (MMA), das für Ihre Ersparnisse ohne Risiko eine Überlegung wert ist.

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• Die Girokonten der Geldmarktkonten von CIT erzielen etwa das Dreifache des Landesdurchschnitts.
• Die Geldmarktkonten der CIT Bank bieten keine monatlichen Servicegebühren, Banking rund um die Uhr, Zugriff auf mobile Apps und eine FDIC-Versicherung von bis zu 250.000 US-Dollar.

→ Im Hinterkopf behalten

Die FDIC bietet bei derselben Bank eine Deckung von bis zu 250.000 US-Dollar pro Person. Dies gilt nicht für jedes Konto. Wenn Sie also ein Sparkonto, CD und MMA bei derselben Bank haben und sich die Guthaben insgesamt auf 350.000 US-Dollar summieren, sind 100.000 US-Dollar dieses Geldes nicht von der FDIC gedeckt.

Verwandt:Die besten Alternativen zu Geldmarktkonten

4. Staatsanleihen

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Das US-Finanzministerium verkauft Staatsanleihen, allgemein als „Staatsanleihen“ bekannt, um den Staatsausgabenbedarf zu decken. Dies kann Zwecke wie die Tilgung der Staatsschulden, die Finanzierung von Sozialversicherungsleistungen für aktuelle Rentner oder die Zahlung von Militärgehältern während des Krieges umfassen.

Wenn Sie eine Staatsanleihe kaufen, zahlt die US-Regierung Ihr Kapital bei Fälligkeit der Anleihe zuzüglich Zinsen auf diesen Betrag halbjährlich zurück (oder bei Fälligkeit, wenn es sich um eine 30-, 90- oder 180-tägige Schatzanleihe handelt). Das Finanzministerium gibt auch Nullkuponanleihen aus, die bei der Emission mit hohen Abschlägen verkauft und bei Fälligkeit zum Nennwert zurückgezahlt werden.

Bei Staatsanleihen besteht ein äußerst geringes Ausfallrisiko, da sie auf das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit der US-Bundesregierung vertrauen. Sie gehören zu den sichersten Investitionen, die Sie tätigen können, und werden oft als Indikator für die „risikofreie“ Rendite in der Wirtschaft verwendet. Wenn die Regierung ihre Rechnungen nicht bezahlen könnte, würde sie entweder ihre Ausgaben kürzen, die Steuern erhöhen oder beides, um sicherzustellen, dass sie ihre Gläubiger bezahlen können.

Staatsanleihen würden in vielerlei Hinsicht wie Einlagenzertifikate funktionieren. Sie können direkt oder über Staatsanleihenfonds in Staatsanleihen investieren.

So funktioniert es:

• Schatzwechsel, Schuldverschreibungen und Anleihen sind Anlagen mit einem festgelegten Zinssatz und einer Laufzeit zwischen 30 Tagen und 30 Jahren, wenn Sie sie direkt beim Finanzministerium kaufen.
• Sie können sie auch auf dem Sekundärmarkt kaufen und haben dann die Fälligkeitstermine, aber weniger Zeit bis zur Fälligkeit, da Sie sie kaufen, nachdem sie ursprünglich verkauft wurden.
• Dies ist eine risikoarme, sichere Anlage, die aus Kuponzahlungen in Form von Zinsen und einer Kapitalrückzahlung nach Fälligkeit besteht.

Die Kuponzahlungen, die Sie aus diesen Anleihen erhalten, bleiben vorhersehbar und fest, sodass Sie Ihre erwarteten Zinsen über die Laufzeit der Anleihe vorhersagen können. Der Nennwert dieser Anleihen kann während der Laufzeit der Anleihe aufgrund von Zinsschwankungen, der Entwicklung der Aktienmärkte oder einer Reihe anderer Faktoren steigen oder fallen.

Zugegeben, Sie können auf lange Sicht die Nase vorn haben, aber nur, weil Sie zusätzliches Risiko eingegangen sind. Wenn Sie nicht sicher sind, ob Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten können, können sich diese Anlagen, insbesondere längerfristige Anleihen, als riskantere Hochzinsanlage erweisen.

Erwägen Sie eine direkte Investition in Staatsanleihen über TreasuryDirect.gov . Sie können auch über einen Discount-Broker wie E*Trade investieren:

5. Inflationsgeschützte Staatsanleihen

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Treasury Inflation-Protected Securities sind eine Art US-Staatsanleihen, die Schutz vor den Auswirkungen von Inflation oder Deflation auf den Kapitalwert im Laufe der Zeit bieten sollen.

Viele Menschen greifen auf Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) zurück, um ihr Portfolio im Laufe der Zeit vor Inflation zu schützen. Als Gegenleistung für diesen Schutz erhalten Sie niedrigere Zinssätze als bei einem normalen Treasury mit gleicher Laufzeit.

Was die Zinszahlungen betrifft, bedeutet das, dass sie auf Dollar-für-Dollar-Basis nicht so hohe Erträge erwirtschaften. Obwohl Ihre Zinsen niedriger sein werden als die der gleichen, nicht TIPS-Staatsanleihe, wird der Wert Ihres Kapitals steigen (oder sinken), um dem Verbraucherpreisindex zu entsprechen.

Wenn die Inflation beispielsweise auf 4 % pro Jahr ansteigt, wird das Kapital der TIPS-Inhaber steigen, um Schritt zu halten, während der Wert ihrer Anleihen für Nicht-TIPS-Inhaber plötzlich sinkt. Das Risiko Ihrer Anlage hängt davon ab, wie lange Sie sie benötigen und in welche Art von Staatsanleihe Sie investieren. Das Halten bis zur Fälligkeit schützt Sie vor Zinsschwankungen, da der Nennwert bei Fälligkeit vollständig ausgezahlt wird.

6. Kommunalanleihen

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Die Bundesregierung ist nicht die einzige staatliche Einrichtung, die Schuldtitel zur Finanzierung von Operationen und Investitionen ausgeben kann. Auch staatliche und lokale Regierungen können Schuldtitel in Form von Kommunalanleihen ausgeben. Diese einkommensgenerierenden Vermögenswerte bieten etwas bessere Renditen als Staatsanleihen bei nur geringfügig höherem Risiko. Da die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls der Bundesregierung bei ihren Schulden gering ist, zahlen sie die niedrigsten Zinsen auf dem Schuldenmarkt.

Kommunalanleihen haben ein ähnliches, wenn auch etwas höheres Risikoprofil, da die Kommunal- oder Landesregierung auch Ausgaben kürzen oder Steuern erhöhen kann, um die Schulden zu begleichen. Allerdings haben viele Großstädte wie Detroit Insolvenz angemeldet in der Vergangenheit und haben ihre Anleihegläubiger viel Geld verloren. Den meisten Menschen ist wahrscheinlich bewusst, dass Insolvenzen keine Seltenheit sind, aber um ganz sicher zu gehen, sollten Sie darüber nachdenken, Städte oder Bundesstaaten mit hohen ungedeckten Rentenverbindlichkeiten zu meiden.

Der andere Vorteil von Kommunalanleihen durch die Bundesregierung besteht darin, dass sie auf Bundesebene steuerfrei sind. Gutverdiener können mit Kommunalanleihen höhere vergleichbare Renditen nach Steuern erzielen, da sie Bundessteuern auf ihre Zinszahlungen vermeiden können.

Um zu vermeiden, dass sich zu viel Risiko auf eine Anleiheemission konzentriert, können Sie über Kommunalanleihenfonds Staatsanleihen auf lokaler und bundesstaatlicher Ebene kaufen. Sie sollten auch überlegen, ob Sie nach Möglichkeit auf Anleihen in Ihrem eigenen Bundesstaat abzielen sollten, da diese im Allgemeinen auch von staatlichen und lokalen Steuern befreit sind, wenn der Emittent Ihr Wohnsitzstaat ist. Dennoch möchten Sie möglicherweise dennoch außerhalb Ihres Heimatstaates diversifizieren, auch wenn dies zu einer höheren Einkommenssteuerbelastung des Staates führt. Die Konzentration zu großer Investitionen auf einen Bereich kann eine gute Anlageberatung für alle Arten von Vermögenswerten sein.

Ausgewählte Finanzprodukte

7. Unternehmensanleihen

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Um das Risiko zu erhöhen, sind Unternehmensanleihen von Natur aus mit einem höheren Risiko verbunden als Staatsanleihen und häufig Kommunalanleihen. Wenn Sie sich jedoch dafür entscheiden, fragwürdige Unternehmen zu meiden und bei großen Blue-Chip-Unternehmen zu bleiben, sind Sie bei Ihren Investitionen wahrscheinlich sicherer.

Als kleiner Ratschlag:Wenn Sie unnötige Risiken vermeiden möchten, investieren Sie nicht in Schuldtitel mit niedrigerem Rating, sogenannte „Junk Bonds“. Obwohl es sich um Anlagen mit höherer Rendite handelt, lohnt sich das zusätzliche Risiko, das Sie eingehen, wahrscheinlich nicht, wenn Sie nicht wissen, was Sie tun.

Ähnlich wie beim Kauf von Staatsanleihen über einen Rentenfonds können Sie auch Unternehmensanleihen über Unternehmensanleihenfonds kaufen. Dadurch erhalten Sie mehrere Investitionen in verschiedene, stabile Unternehmen und erhalten regelmäßige Barzahlungen aus dem Fonds.

Unternehmensanleihen bieten Anlageoptionen mit höherem Risiko und höherer Rendite für Ihr Portfolio . Wenn Sie sich an hochwertige Unternehmen mit Investment-Grade-Rating halten, werden diese wahrscheinlich sichere Anlagen bei soliden Finanzinstituten bleiben.

Anlageoptionen mit höherem Risiko und hoher Rendite [aktuell die besten Investitionen]

Eine gute Investition ist nicht immer eine ertragreiche Investition. Aber es gibt einige mit wirklich anständigen Renditen, über die es sich lohnen könnte, sie in Betracht zu ziehen.

Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie auf der Suche nach etwas Langfristigerem sind und nicht den Stress haben möchten, die ständigen Preisschwankungen zu beobachten oder sich Sorgen um die Liquidität zu machen.

Zu den zu berücksichtigenden Optionen gehören:Aktien, ETFs, Investmentfonds, verwaltete Portfolios , Immobilien und mehr.

8. Aktien

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Wenn viele Menschen über hochrentierliche und renditestarke Anlagemöglichkeiten nachdenken, denken die meisten Menschen zuerst an Aktien.

Wenn Sie eine Aktie kaufen, erwerben Sie einen winzigen Anteil am Eigentum einer Aktiengesellschaft. Diese Eigentumsanteile werden „Aktien“ genannt, und wenn Sie in diese Aktien investieren, wetten Sie darauf, dass das Unternehmen wächst und der Wert Ihrer Aktie im Laufe der Zeit steigt.

Sie können in Unternehmen investieren, die für ihre finanzielle Stabilität bekannt sind und im Laufe der Zeit eine konstante Leistung, Rendite und Dividenden liefern – wie die „Steady Eddies“, die von einem Aktienauswahldienst wie Motley Fool’s Stock Advisor empfohlen werden – oder Sie entscheiden sich für Unternehmen, die auf schnelles Wachstum ausgerichtet sind.

Wenn Sie kluge Investitionen tätigen und das Unternehmen, das Sie auswählen, dies auch tut Wenn Sie wachsen und gute Leistungen erbringen, werden die von Ihnen gehaltenen Aktien möglicherweise wertvoller. Im Gegenzug werden sie für andere Anleger attraktiver, die nun bereit sind, mehr dafür zu zahlen als Sie.

Diese wertschätzenden Vermögenswerte ermöglichen es Ihnen, eine Rendite zu erzielen, wenn Sie Ihre Aktien später verkaufen.

Eine der besten Möglichkeiten für diejenigen, die ihr Vermögen mit minimalem Risiko vermehren möchten, ist die Investition in Aktien etablierter Unternehmen. Die durchschnittliche Börsenrendite der letzten Jahrzehnte betrug etwa 10 % pro Jahr. Das bedeutet nicht, dass jedes Jahr dieser Betrag zurückgegeben wird – einige können höher sein, andere möglicherweise niedriger – denken Sie nur daran, dass es sich um einen Durchschnitt über den gesamten Markt und mehrere Jahre handelt. Wenn Sie einzelne Aktien besitzen, schwankt deren Rendite je nach Unternehmenserfolg und zukunftsweisenden Anlageentscheidungen noch stärker.

Für langfristig orientierte Anleger ist der Aktienmarkt eine gute Investition egal, was Tag für Tag oder Jahr für Jahr passiert; Sie wollen einen langfristigen Kapitalzuwachs sowohl bei Wachstumsunternehmen als auch bei Dividendenaktien. Das Halten von Aktien über einen längeren Zeitraum ist ein todsicherer Weg, um zu lernen, das Nettovermögen zu steigern .

Der Einstieg in den Aktienmarkt kann für Anfänger eine entmutigende Aufgabe sein, muss es aber nicht sein. Die besten Anlage-Apps für Einsteiger Gestalten Sie den Einstieg einfach und schmerzlos und steigern Sie den Saldo Ihres Anlagekontos über viele Jahre hinweg. Bei einigen Investment-Apps können Sie sogar zum Preis einer einzelnen Aktie (oder weniger) investieren, wenn sie Bruchteilaktien anbieten .

Ausgewählte Finanzprodukte

→ Wachstumsaktien

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Investieren ist eine Möglichkeit, Geld beiseite zu legen, das für Sie nützlich ist, damit Sie in Zukunft alle Vorteile Ihrer harten Arbeit nutzen können. Investieren ist ein Mittel, um eine bessere Zukunft zu erreichen. Der legendäre Investor Warren Buffett hat es vielleicht am besten ausgedrückt:Investieren ist „der Prozess, jetzt Geld anzulegen, um in Zukunft mehr Geld zu erhalten.“

Wachstumsaktien Bringen Sie dies auf eine andere Ebene.

Wachstumsaktien gehören zu wachstumsorientierten Unternehmen, die häufig in Sektoren wie Technologie, Kommunikation, Nicht-Basiskonsumgüter und Gesundheitswesen anzutreffen sind.

Wachstumsunternehmen konzentrieren sich auf Reinvestitionen und kontinuierliche Innovation, um ihre Umsätze und Gewinne zu steigern. Sie zahlen in der Regel keine oder nur geringe Dividenden und stecken den Großteil ihrer Gewinne stattdessen in das Unternehmen zurück. Zu den beliebten Wachstumsunternehmen gehören Apple (AAPL), Netflix (NFLX) und Nvidia (NVDA).

Trotz ständiger Reinvestitionen in das Unternehmen sind Wachstumsaktien nicht ohne Risiko. Unternehmen können schlechte Entscheidungen treffen, Märkte können Aktien überbewerten und wirtschaftliche Pannen können Unternehmen mit den besten Aussichten zum Scheitern bringen. Allerdings bieten Wachstumsaktien im Laufe der Zeit tendenziell die beste Kapitalrendite, wenn Sie die damit verbundene Volatilität tolerieren können.

Aber nehmen Sie Risiken ernst. Während Wachstumsunternehmen im Vergleich zu anderen Anlagearten eine höhere Wahrscheinlichkeit haben, eine hervorragende Rendite zu erzielen, sollten Sie abwägen, wie viel Risiko Sie bereit sind zu tolerieren. Einige Unternehmen wachsen rasant, haben aber entsprechende Bewertungen. Das Eingehen zu hoher Risiken kann ein Portfolio untergraben und die Rendite sinken lassen.

Stattdessen könnten Sie erwägen, über ein Unternehmen wie Vanguard in einen wachstumsorientierten Investmentfonds zu investieren . Das Unternehmen bietet Fonds an, die in Wachstumsaktien aus den USA und weltweit investieren und eine breite Palette von Wachstumsunternehmen kaufen und Ihr Risiko nicht nur auf eine Handvoll konzentrieren.

Wenn Sie Ihr Portfolio durch die Suche nach einzelnen Wachstumsaktien direkter in die Hand nehmen möchten, können Sie Dienste wie den Stock Advisor von Motley Fool abonnieren und Episch unten.

So finden Sie einzelne kaufwürdige Unternehmen

Die besten Aktienauswahldienste Berücksichtigen Sie alle oben besprochenen Variablen, wenn Sie Ihre Auswahl für Abonnenten treffen. 

Zum Beispiel der Stock Advisor-Newsletter von Motley Fool , das von Millionen von Anlegern gezeichnet wird, stellt ein hervorragendes Shortlist-System dar, um gute Aktien zu finden, die es wert sind, selbst zu recherchieren – und möglicherweise sogar langfristig für Ihr Portfolio zu kaufen. Der Dienst empfiehlt den Kauf und die Aufbewahrung für mindestens fünf Jahre , gefolgt von einigen anderen Swing-Trade-Alerts-Diensten Menschen nutzen die Börse, um kurzfristiges Gewinnpotenzial zu finden.

Sie können im Rahmen von Motley Fool’s Epic auch Stock Advisor und andere Motley Fool-Dienste in Anspruch nehmen .

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Verwandt:Motley Fool Stock Advisor vs. Rule Breakers

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→ Dividend-Paying Stocks

Dividend stocks , despite being associated with lower long-term returns than many other asset classes, are still a compelling option in some cases.

Dividends are regular cash payments issued to shareholders. When thinking of high-yield investments, these likely represent the most direct way to think of how an investment can put money back in your possession.

Because of this direct cash transfer, dividends also tell a lot about the risk profile of a stock.

When thinking about the risks involved with a stock that pays dividends (or not), consider some of these factors:

1. The dividend should be far more consistent and declared in a similar (or growing amount) each quarter. Whether the stock goes up or down, the dividend comes to your brokerage account just the same. Even if your stock underperforms for a while, these dividends should give you something of value and make it easier to hold onto the stock during a market swoon or period of underperformance.
2. Dividends tend to buffer major falls in price, assuming economic circumstances don’t warrant cutting dividends. Also, dividend payments remain fixed in dollars per share terms but dividend yields can rise when a stock’s price falls. That measure represents the amount of money you can expect to return based on the company’s current share price in a year. As a stock’s price falls, you’re paying less for that same dividend—assuming the company doesn’t cut it.
3. Dividends represent stability to investors. Each period, the company needs to have a certain amount of cash go out the door to investors. This minimum level of cash flow going off the balance sheet means companies need to be less risky and plan for this ongoing cost as part of their corporate strategy.

As mentioned above, companies can—and some will —slash their dividends in times of economic uncertainty. While usually one of the last items for a company to cut, because it usually results in the stock plunging—people buy dividend stocks for their consistency.

When the company threatens that consistency, investors tend to sell in favor of other investment options.

Look for companies with a consistent history of dividend growth and high yields.

Conservative investors tend to find more comfort in these types of stocks because they have less risk tolerance and still get rewarded for their investment choices through regular dividend payments.

9. Index Exchange-Traded Funds (ETFs)

Thanks to events like the Gamestop market mania of early 2021, or the sudden rise of Dogecoin, SPACs or other meme stocks, many people expect quick and high returns on investing in the stock market. But because of its volatility, this is not guaranteed.

One way to diffuse this risk and still earn good returns over time is using exchange-traded funds (ETFs) to build diversification into your portfolio.

What’s better than one company that generates an average annual return of 10%? Two companies that earn an average annual return of 10% . What’s even better than that? Thousands of companies taken together that generate this kind of return consistently. Warum? Because any one company can befall a disaster, suffer a major setback or even go out of business. If your portfolio is 100% exposed to that one company, your portfolio could be ruined; but if your money is spread out across many more companies, that one business’s implosion should have much less of an impact.

ETFs are a type of an investment fund that owns dozens, hundreds, or even thousands of stocks, bonds, and/or other assets, immediately providing this instant diversification for (typically) low costs. That’s partly because the ETF wrapper tends to be cheaper than mutual funds (more on those in a minute), but also because many ETFs are index funds . Unlike funds that are managed by one or more human professionals, index funds simply follow a rules-based index, like the S&P 500 or Dow Jones Industrial Average; and because you’re not paying a management team, fees are typically lower.

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10. Mutual Funds

Investmentfonds are another set of investment vehicles that act much like ETFs, owning a bundle of securities in an attempt to fulfill some stated investment strategy. You pool your money with other investors, and the managers use that money to buy a portfolio of stocks, bonds or other investments.

When a mutual fund’s securities’ values change, the net asset value (NAV) is adjusted accordingly by calculating how much more—or less—the fund would have to sell its investments for in order to fulfill shareholder redemptions. This price changes based on the value of the securities in your portfolio at the end of each market trading day.

Like with ETFs, mutual funds can be either passively managed (indexed) or actively managed. More often than not, they’re actively managed, and as a whole, they tend to have higher annual expenses than ETFs. Most require you to spend a certain amount of money when you first purchase shares, called a “minimum initial investment.” (ETFs don’t have this; you can simply buy one share.)

Also like with ETFs, owning a mutual fund in and of itself does not grant the investor ownership to the underlying securities. They only own the mutual fund shares themselves. Mutual funds can be stock funds, bond funds, a combination of them or invest in other assets as well. Retirees tend to hold a combination of stock funds and bond funds in their retirement portfolio because they both can pay dividends and deliver the upside of stock investments.

Managers of an active mutual fund management company buy and sell investments based on their stock research and the investment strategy of the fund. The goal of portfolio management is typically to outperform a comparable benchmark—a commonly used but risky approach.

You can invest in mutual funds through:

• 401(k) plans
• Brokerage accounts
• IRAs (Traditional and Roth IRAs )
• 403(b) plans
• 457 plans
• 529 plans
• Education Savings Accounts

You typically can’t find ETFs in workplace accounts like 401(k)s, but you should be able to invest in them via IRAs, brokerages, and other types of investment accounts .

11. Real Estate

Perhaps one of the least liquid investments on this list, real estate can be a great investment if you have the willingness to manage your own properties .

And what’s even better right now, is with mortgage rates at all-time lows, using a loan to purchase a new property might be a good idea.

While uncertain for a time, things will return to normal and the rental real estate market should return to its past performance.

You might consider adding some of your financial resources to this asset class and lock in a fixed interest rate mortgage to take advantage of these rates for a long time.

To pursue this route, you’ll have to select the right type of real estate investment, choose whether to buy it outright or use a loan, and then maintain it while dealing with tenants. To make money, rinse and repeat.

If you can purchase smart properties in good locations for the right price, you will make easy passive income because tenants will fight over renting your real estate.

While positive from many angles, rental real estate can also prove difficult to offload should you need to raise money.

Whereas with stocks, bonds or other short-term savings vehicles, you can’t simply sell your rental properties with a few clicks on your phone.

Plus, you’ll be on the hook for maintenance and tenant problems. Renting properties can prove cumbersome and lead to many headaches.

But, if you hold your rental assets over a long time while raising rents and gradually paying down the debt, you will have more money when it comes time to retire.

You can also write off a lot of expenses related to owning and maintaining a rental property. Things like MACRS depreciation , insurance, utilities, upkeep, marketing and advertising expenses and much more.

Consider speaking with a certified public accountant (CPA) for these needs or even a certified financial planner (CFP) about how real estate might fit in your broader portfolio of low and high risk investments.

12. Real Estate Crowdfunding Apps

It might come as little surprise, but numerous types of real estate investments appeal to many people for multiple reasons:

• the tangible nature of the investment
• low-correlation with the stock market
• multiple return components (asset appreciation and rental income)
• tax advantages

However, the hands-on factor of owning, renovating and maintaining your property as well as acting as a landlord deters many people from getting started.

Thanks to the advent of fintech, or the use of technology to enhance and automate certain financial transactions and processes, many companies now offer the opportunity to invest in real estate with or without owning property.

Currently, one of the leading (and easiest) ways to get started with real estate investing is through crowdsourced lending or purchasing.

Several online platforms cater to this investor demand by providing various levels of service, investment options, and different points of investment in the real estate value chain.

This results in you avoiding any aspect you might not wish to participate in, such as owning or managing properties but still gaining exposure to these alternative investment options .

Depending on the type of investment you wish to make in real estate crowdfunding ventures, you have multiple options available to you. Some of the most popular options include:

Equity Multiple → Invest in Commercial Real Estate

EquityMultiple

• Minimum Investment to Start: 5.000 $
• Type of Investor: Accredited Investors Only

Some platforms like Equity Multiple  allow you to invest in individual properties, specifically commercial real estate. Others allow you to invest in real estate property portfolios.

Equity Multiple carries a minimum $5,000 initial investment and comes with a limitation on the type of investors who can participate.

Namely, Equity Multiple only allows its individual commercial real estate projects to receive investments from accredited investors .

For those interested in learning more about Equity Multiple , consider signing up for an account and going through their qualification process.

Best CRE Investing Platform for Accredited Investors

EquityMultiple | CRE Investing for Accredited Investors

4.2

Minimum investment:$5,000.

• EquityMultiple is a commercial real estate platform for accredited investors, providing investment opportunities in real estate funds, individual properties, and savings alternatives.
• EquityMultiple has a team boasting decades of real estate transaction experience. Their due diligence process whittles down a large selection of properties, accepting only 5% as target investments that they use to build a variety of portfolios that suit numerous investing objectives.
• The company has made $379 million in distributions since its founding.

Vorteile:

• Makes commercial real estate Investments accessible
• Intuitive website design
• High net total returns and distributions paid to investors

Nachteile:

• Only available to accredited investors
• High investment minimum to begin
• Fee structure varies by investment, complex at times

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FundRise → Investing in Real Estate Portfolios

• Minimum Investment to Start: 10 $
• Type of Investor: All Investors

Fundrise differs from the two companies above by choosing to focus on investments in real estate portfolios, or several properties in one investment.  In theory, this diversifies your investment risk while providing you access to several properties simultaneously.

To date, the most popular real estate investment platform offering a portfolio approach is Fundrise. This investment platform provides several options for you to review and invest your money.  Their available portfolio options include:

• The Starter Portfolio – This option allows investors to start investing in real estate with as little as $10.
• Core Portfolios (Supplemental, Balanced, and Long-Term Growth) – Each of these “Core Portfolios” comes with a higher minimum investment of $1,000 and targets a different investment objective.  Supplemental aims to provide additional passive income from real estate investing on the Fundrise platform, Long-Term Growth invests money for the primary goal of capital appreciation, while Balanced focuses on both of these investment objectives. By offering these investment portfolio options, investors can choose which investment objective best aligns with their financial goals.

Best Real Estate Investing Platform

Fundrise | Start Investing in Real Estate With Just $10

4.3

Minimum Investment:$10. Fees:Fundrise:0.15% annual advisory fee. Fundrise Pro:$10/mo. paid monthly, or $99/yr. paid annually.*

• Regardless of your net worth, you can now benefit from real estate’s unique potential for generating consistent cash flow and long-term gains with Fundrise starting as low as $10.
• Enjoy set-it-and-forget-it managed portfolios with standard Fundrise accounts, or actively select the funds you want to invest in with Fundrise Pro.
• Diversify your portfolio with real estate, private tech investing, or private credit.

Vorteile:

• Low minimum investment ($10)
• Accredited and non-accredited investors welcome
• IRA accounts available

Nachteile:

• Highly illiquid investment

* Additional fund management fees apply. Most funds charge a 0.85% annual management fee; the Fundrise Innovation Fund charges a 1.85% annual management fee. We earn a commission for this endorsement of Fundrise when you sign up, with no additional cost to you.

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13. Real Estate Investment Trusts

A REIT is a real estate investment trust, which is technical jargon for a type of real estate company that owns and manages real estate on behalf of a group of investors looking to earn passive income. They’d rather hire a team to do the work and collect their regular distributions from real estate investment trusts.

One advantage to REITs is their legal structure. If REITs pass along most of their rental income earned from properties they own to investors, they pay no corporate tax. Only shareholders pay tax in that circumstance.

Investors can purchase REITs on the stock market just like they would any other company or equity. If you’re looking for a solid income investment, dividend-paying REITs could be your way to go. The best REITs offer a quarterly or annual dividend that regularly increases and can act as a source of passive income in the future.

Investing in REITs is a good low-effort long-term passive income strategy. That said, you will need to spend time analyzing the various companies they invest in, but they can be well worth it for the long term if chosen wisely. While it is a mostly passive activity, you can lose a lot of money if you don’t know how to invest in REITs properly or don’t know what you’re doing. Much like stocks, prices of REITs can fluctuate in the short-term, causing volatility for your portfolio.

If a REIT does not generate enough income to cover its management expenses, much like a company unable to cover costs, it might have to cut or eliminate their dividends, sending the REIT downward. In other words, this passive income idea might turn into a passive income nightmare.

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What are the Tax Implications of these Investment Options?

When you purchase a capital asset–be it a stock, bond, house, widget, Bitcoin, or other investment–you establish a basis equal to your cost to acquire it.

When you sell, you compare your sales proceeds to the basis to determine whether you have a capital loss or a capital gain. If your proceeds exceed your basis, you have a capital gain. If reversed, you have a capital loss.

You’ll also need to consider the time period for which you held the asset. Depending on how long you hold your cryptocurrency, your gains or losses will be considered “short-term” or “long-term.”

1. Short-Term Capital Gains and Losses. When you buy and sell an asset within a year, you recognize a short-term capital gain or loss. Short-term gains are subject to the same tax rates you pay on ordinary income , such as wages, salaries, commissions and other earned income. The IRS has seven tax brackets for ordinary income ranging from 10% to 37% in 2024.
2. Long-Term Capital Gains and Losses.  If you buy an asset and sell it after a year, the difference between the sales price and your basis is long-term capital gain or loss. You’ll usually pay less tax on a long-term gain than on a short-term gain because the rates are generally lower. Currently, there are three tax rates for long-term capital gains – 0%, 15%, and 20%. The rate you pay depends on your income.

How Much Risk Should I Take On?

The ideal portfolio is one with minimal risk and high returns. Finding the perfect mix of yield and risk is always a compromise. Although, one thing lacking from a savings account, which prevents it from building wealth, is a high yield as compared to stocks or other assets.

Likewise, investing in stocks, even an S&P 500 index fund, can still present short-term losses (even double digit). You need to look at these investments in the appropriate context of time. Savings accounts work well for easy access to cash that earns money while idle. Stocks are long-term investments with significant upside potential over decades.