13 Tipps für die Investition in einen volatilen Aktienmarkt

Die Schwankungen des Aktienmarktes machen Anleger von Zeit zu Zeit ängstlich.

Da die Aktienmärkte oft unberechenbar sind, können sowohl neue Anleger als auch erfahrene Anleger ihrer Angst nachgeben und falsche Entscheidungen treffen.

Und diese schlechten Entscheidungen können Ihre Chancen zerstören, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, oder schlimmer noch, Ihre aktuelle finanzielle Situation ruinieren.

Glücklicherweise gibt es einige einfache Dinge, die Sie tun können, um diese Marktabschwünge besser zu meistern.

In diesem Beitrag teile ich mit Ihnen 11 Tipps für die Investition in einen volatilen Aktienmarkt.

Wenn Sie diese Tipps befolgen, ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie ängstlich reagieren und in Zukunft fundierte Investitionsentscheidungen treffen.

11 Tipps für die Investition in einen volatilen Aktienmarkt

Was ist Volatilität?

Die Aktienmarktvolatilität ist das Maß für die allgemeine Auf- und Abwärtsbewegung des Aktienmarktes.

Es gibt Zeiten, in denen die Volatilität gering ist und sich der Aktienmarkt eher seitwärts als nach oben oder unten bewegt.

Zu anderen Zeiten kann der Markt wild hin und her schwingen.

Dies geschah während der Finanzkrise im Jahr 2008.

Am 29. September 2008 fiel der S&P 500 Index um 8,79 %, was zu dieser Zeit der siebtgrößte tägliche Rückgang seit Beginn der Aufzeichnungen war.

Nur 10 Tage später fiel er um weitere 7,62 %.

Dann stieg er nur 4 Tage später um 11,58 %. Dies ist der fünftgrößte Anstieg um einen Tag in der Geschichte.

Zwei Tage später folgte ein weiterer Rückgang um 9,04 %, gefolgt fast zwei Wochen später von einem enormen Gewinn von 10,79 %.

Dies ist die Art von Volatilität, die viele Anleger in Schwierigkeiten bringt.

Sie versuchen, den Markt zu timen, indem sie genau zum richtigen Zeitpunkt ein- oder aussteigen.

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Aber abgesehen davon, dass man ab und zu Glück hat, endet diese Anlagestrategie normalerweise schlecht.

Im Folgenden bespreche ich die Möglichkeiten, wie Sie mit diesen Zeiten der Volatilität umgehen können, damit Sie sie überleben und vielleicht sogar einen Vorteil daraus ziehen können.

#1. Haben Sie einen Finanzplan

Bevor Sie investieren, unabhängig von der Volatilität oder nicht, müssen Sie einen Investitionsplan haben.

Sie müssen wissen, warum Sie investieren, in was Sie investieren und welchen Zeithorizont Sie haben oder wie lange Sie investieren möchten.

Dies sind Ihre Anlageziele.

Wenn Sie diese Informationen kennen, können Sie darauf zurückgreifen, wenn ein verrückter Markt einsetzt.

Im Moment sind Sie vielleicht ängstlich, aber wenn Sie zurückblicken, warum Sie investieren und wann Sie das Geld brauchen, wird ein Teil dieser Angst nachlassen.

Wenn Sie sich jemanden ansehen, der in irgendetwas im Leben erfolgreich ist, stehen die Chancen gut, dass er einen Plan hatte.

Sie stolpern selten über große Erfolge.

Das Gleiche gilt für das Erreichen Ihrer Anlageziele und den Vermögensaufbau.

Wenn Sie also keinen Investitionsplan haben, und leider hat der durchschnittliche Investor keinen, müssen Sie sich die Zeit nehmen und einen erstellen.

Dies ist eine einfache Möglichkeit, das Risiko zu verringern, dass Sie in diesen Zeiten extremer Volatilität irrational handeln.

#2. Kennen Sie Ihr Risikoprofil

Zusätzlich zu einem Investitionsplan müssen Sie Ihre Risikotoleranz kennen.

Dies hilft Ihnen bei der Entscheidung, in welche Anlageklassen Sie investieren sollten.

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Wenn Sie beispielsweise ein moderates Risiko an der Börse bewältigen können, könnten Sie in ein Portfolio investieren, das zu 60 % aus Aktien und zu 40 % aus Anleihen besteht.

Dieses ausgewogene Portfolio hilft Ihnen, Aktienbewegungen zu überstehen, da Aktien und Anleihen dazu neigen, sich in entgegengesetzte Richtungen zu bewegen.

Zurück zum vorherigen Beispiel mit dem S&P 500 Index:Am 29. September 2008, als der Index um 8,79 % fiel, fiel der iShares Core U.S. Aggregate Bond Index (AGG) um 0,5 %.

Als der S&P 500 um 7,62 % fiel, stieg der Rentenindex um 0,2 %.

Wenn Sie Ihre Risikotoleranz kennen und entsprechend investieren, gehen Sie nur das Risiko ein, mit dem Sie sich wohlfühlen.

#3. Vermeiden Sie den Hype

Die Medien lieben es, Nachrichten zu übertreiben.

Sie wissen, je engagierter ein Leser oder Zuschauer ist, desto eher bleiben sie dran.

Und je größer die Anzahl der angemeldeten Benutzer ist, desto mehr können sie für Werbung auf ihren Plattformen verlangen.

Mit anderen Worten, die Medien haben einen Anreiz, Geschichten zu sensationslüstern.

Aus diesem Grund zeigen die Nachrichten bei fallenden Aktienmärkten Bilder von Menschen mit gesenktem Kopf, die Reue, Trauer und Verzweiflung empfinden.

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Sie enthalten normalerweise auch etwas düstere Musik und haben Teile des Bildschirms rot.

Sie wissen, dass die Angst, dass du Geld verlierst, Geld in ihrer Tasche in Bezug auf die Zuschauerzahlen ist.

Jetzt, wo Sie das wissen, können Sie sich daran erinnern, wenn der Markt das nächste Mal fällt und diese Geschichte läuft.

Oder noch besser, dreh einfach den Kanal.

Was ist deine Lieblings-Sitcom.

Oder schalten Sie einfach den Fernseher aus und gehen Sie spazieren, lesen Sie ein Buch oder treffen Sie sich mit einem Freund.

Je mehr Sie den Hype vermeiden können, desto mehr Kontrolle über Ihre Emotionen haben Sie.

#4. Überprüfen Sie nicht Ihr Guthaben

Im Zusammenhang mit dem obigen Punkt loggen sich viele Anleger in ihre Anlagekonten ein, um zu sehen, wie viel Geld sie in Zeiten der Volatilität verloren haben.

Dies ist ein ausgezeichneter Auslöser, um Sie dazu zu bringen, irrational zu handeln.

Arbeite daran, diese Gewohnheit zu ändern.

Wenn der Markt fällt, tun Sie, was ich oben vorgeschlagen habe, und vergessen Sie den Aktienmarkt.

Überprüfen Sie Ihre Portfoliosalden nur an einem bestimmten Tag im Monat oder nur an Tagen, an denen der Markt höher ist.

Beides verringert mit Sicherheit die Wahrscheinlichkeit, sich Sorgen um Ihre Investitionen zu machen.

#5. Wisse, dass nichts von Dauer ist

Oft sind wir im Moment gefangen.

Wenn sich der Markt in eine Richtung bewegt, wird er unserer Meinung nach niemals seinen Kurs ändern.

Aber das tut es immer.

Denken Sie daran, dass keine Marktbedingungen dauerhaft sind.

Sie müssen bedenken, dass der Markt ein Zyklus ist, er steigt und fällt dann, normalerweise basierend auf Wirtschaftszyklen.

Diese Zyklen können kurzlebig sein oder sich über die Zeit hinziehen.

Als Referenz, der durchschnittliche Bullenmarkt dauert fast 3 Jahre und der durchschnittliche Bärenmarkt dauert 10 Monate.

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Denken Sie jedoch daran, dass dies nur der Durchschnitt ist und einige länger und andere kürzer sein werden.

Schließlich bedeutet dies nicht, dass sich der Markt während eines Bullenmarktes nur nach oben und während eines Bärenmarktes nur nach unten bewegen wird.

Es gibt im Laufe der Zeit einen allgemeinen Trend, aber die täglichen Bewegungen variieren jeden Tag.

#6. Langfristig suchen

Ein Teil des Wissens, dass sich die Marktbedingungen ändern, besteht darin, sich auf langfristige Investitionen zu konzentrieren.

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Konzentrieren Sie sich nicht darauf, was der Markt gerade tut.

Denken Sie daran, dass der Markt mit der Zeit steigt.

Tatsächlich weist der Aktienmarkt in der Regel in 73 % der Fälle eine positive Rendite auf.

Von 100 Jahren hat der Markt also in 73 Jahren einen Gewinn und in 26 Jahren einen Verlust.

Je mehr Sie sich auf die Langfristigkeit konzentrieren können und nicht auf die täglichen Bewegungen des Aktienmarktes, desto besser für Sie.

#7. Lernen Sie aus Ihren Fehlern

Es ist unvermeidlich, dass Sie Anlagefehler machen.

Eines Tages werden deine Emotionen das Beste aus dir herausholen.

Es passiert jedem, also gibt es nichts, wofür man sich schämen müsste.

Aber anstatt deine gescheiterten emotionalen Entscheidungen zu vergessen, lerne daraus.

Was ist passiert, dass Sie so reagiert haben?

Was würden Sie beim nächsten Mal anders machen?

Indem Sie wissen, was Sie in der Vergangenheit zu einer Reaktion veranlasst hat, können Sie eine Lösung finden, um in Zukunft damit umzugehen.

Dies geht darauf zurück, einen Plan zu haben.

Indem Sie einen Plan haben, wie Sie reagieren, wenn die Ursache Ihres Fehlers erneut auftritt, können Sie rationaler vorgehen und möglicherweise Investitionsverluste vermeiden.

#8. Diversifizieren Sie Ihre Anlagen

Ein diversifiziertes Portfolio ist eine hervorragende Möglichkeit, mit volatilen Märkten umzugehen.

Wenn Ihr Vermögensmix vollständig diversifiziert ist, erleiden Sie nicht die extremen Verluste, die Sie sonst hätten, wenn Sie nur in einen Marktsektor investieren würden.

Natürlich besteht das Risiko einer übermäßigen Diversifizierung, wenn Sie der Meinung sind, dass es besser ist, mehr Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds zu haben.

• Jetzt lesen: Erfahren Sie, wie wichtig ein diversifiziertes Portfolio ist

Die Realität ist, dass Sie nur ein paar Investmentfonds benötigen, um vollständig diversifiziert zu sein.

#9. Über die Vergangenheit nachdenken

Eine schlechte Sache am Menschen ist, dass wir ein schlechtes Langzeitgedächtnis haben.

Nach einer gewissen Zeit erinnern wir uns nicht mehr an Dinge und wenn doch, teilen wir sie auf und sie scheinen nicht mehr so ​​schlimm zu sein.

Indem Sie über die Vergangenheit nachdenken, idealerweise mithilfe eines Tagebuchs, können Sie zurückblicken, als es einen großen Ausverkauf auf dem Markt gab.

Sie können sehen, wie Sie es überlebt haben, und das gibt Ihnen die Zuversicht, dass Sie es wieder überleben werden.

Auch hier kann es hilfreich sein, wenn Sie Ihren aktuellen Depotstand aufschreiben.

Dies kann als Erinnerung dienen, dass der Markt im Laufe der Zeit steigt.

Es sah zwar schlecht aus, dass Sie 30 % Ihres Anlageportfolios verloren haben, aber Sie können sehen, dass Sie alles zurückgewonnen haben, plus mehr in den Jahren seitdem.

#10. Arbeiten Sie mit einem Profi

Eine weitere Möglichkeit, in einen volatilen Aktienmarkt zu investieren, besteht darin, mit einem Anlageexperten zusammenzuarbeiten.

Dies kann ein Finanzberater, Finanzplaner oder sogar ein Robo Advisor sein.

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Wenn Sie mit jemandem zusammenarbeiten, können Sie mit ihm über Ihre Ängste und Bedenken sprechen und er kann Ihnen die Gewissheit geben, auf Kurs zu bleiben.

Als ich bei einer Finanzplanungsfirma gearbeitet habe, kann ich Ihnen nicht sagen, wie oft das passiert ist.

In volatilen Zeiten waren wir mehr Therapeut als Anlageberater.

Wir haben unseren Kunden einfach versichert, dass alles in Ordnung sein würde und es einfach aushalten.

Diejenigen, die uns zugehört haben, erzielten in den folgenden Jahren hervorragende Renditen.

Die Zusammenarbeit mit einem Finanzexperten kostet zwar Geld, aber Sie können nicht nur diese Seite der Gleichung betrachten.

Sie müssen den Wert verstehen, den sie bringen.

Und wenn Sie durch diesen Wert investiert bleiben und Ihr Portfolio den Wert verdoppelt, dann ist diese Gebühr den Preis wert.

#11. Bringen Sie Ihr Portfolio neu ins Gleichgewicht

Diese letzten 3 Tipps helfen Ihnen, von wilden Schwankungen auf dem Markt zu profitieren.

Die erste besteht darin, Ihr Portfolio neu auszugleichen.

Wenn sich der Markt bewegt, wird Ihre ursprüngliche Asset-Allokation aus dem Lot geraten.

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Dies könnte bedeuten, dass Sie jetzt mehr Risiken eingehen, als Ihnen lieb ist, oder dass Sie zu konservativ investieren.

Beide Situationen werden es Ihnen erschweren, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Nehmen Sie sich also die Zeit, Ihre Investitionen so auszugleichen, wie es für Sie am sinnvollsten ist.

Dadurch wird sichergestellt, dass Sie immer mit der angestrebten Vermögensallokation und dem Risikoniveau investieren, mit dem Sie sich am wohlsten fühlen.

#12. Durchschnittliche Dollarkosten

Eine weitere Option ist der Dollarkostendurchschnitt in Ihrem Anlageportfolio.

Richten Sie eine monatliche Investition in Ihre Anlagekonten ein.

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Wenn Sie dies tun, kaufen Sie unabhängig vom Preis mehr Aktien.

Falls der Markt um einen erheblichen Betrag fällt, werden Sie am Ende viele Aktien zu einem niedrigeren Preis kaufen.

Wenn der Markt dann zurückkehrt, haben Sie einen größeren Gewinn, wodurch Ihre Investitionen noch mehr Geld wert sind.

#13. Halten Sie Bargeld bereit

Schließlich möchten Sie immer Bargeld zur Hand haben.

Ich behalte gerne zwischen 5 % und 10 % in bar.

Wenn der Aktienmarkt fällt, setze ich dieses Geld ein, indem ich Aktien kaufe.

Wenn der Markt dann steigt, baue ich mein Barguthaben wieder auf, damit ich beim nächsten Abschwung wieder davon profitieren kann.

Indem ich Geld investiere, wenn der Markt fällt, trainiere ich mein Gehirn, um zu sehen, dass Aktien im Angebot oder mit einem Abschlag sind, und jetzt ist die Zeit zum Kaufen.

Je besser Sie Marktrückgänge auf diese Weise sehen, desto einfacher wird es, investiert zu bleiben.

Abschließende Gedanken

Letztendlich ist die Investition in einen volatilen Aktienmarkt nichts für schwache Nerven.

Aber wenn Sie diese Schritte befolgen können, um die Angst, Sorge und Angst zu begrenzen, die diese Zeiten mit sich bringen, können Sie sie bewältigen.

Und indem Sie sie durchstehen, ohne vorschnelle Entscheidungen zu treffen, begrenzen Sie das Risiko, Ihrer finanziellen Zukunft großen Schaden zuzufügen.

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