3 wenig bekannte Wachstumsaktien, die die Zukunft gestalten

Wir alle wollen im Erdgeschoss einer jahrzehntelangen Gelegenheit einsteigen – deshalb konzentrieren sich viele Investoren auf Disruptoren, auch bekannt als die Unternehmen, die versuchen, die Zukunft einer bestehenden Branche zu verändern.

Dies kann eine wahnsinnig erfolgreiche Anlagestrategie sein. Viele der besten Wachstumsaktien des letzten Jahrzehnts waren Disruptoren:

• Tesla (plus 743% allein im Jahr 2020) hat das Automobil (oder sogar das Elektrofahrzeug) nicht erfunden. aber es stellte den gesamten Automarkt auf den Kopf, indem es ein Elektrofahrzeug herstellte, das die Amerikaner tatsächlich kaufen wollten.
• Apple (um 81% im Jahr 2020) hat sicherlich nicht das Telefon oder sogar das Smartphone entwickelt. Aber es hat ein Gerät entwickelt, das einfach zu bedienen ist, und ein unterstützendes Ökosystem geschaffen, von dem die Benutzer nicht genug bekommen können.
• Amazon (plus 76 % im Jahr 2020) hat die Einzelhandelsbranche durch die Verlagerung von Verkäufen ins Internet gestört. und jetzt ist es einer der größten Einzelhändler der Welt.

Jedoch, Es gibt einige kleinere Wachstumswerte, die ein noch besseres Zukunftspotenzial haben könnten als diese riesigen Unternehmen.

Hier sind drei wenig bekannte Unternehmen, die ihre eigenen disruptiven Technologien auf den Markt bringen.

MercadoLibre revolutioniert zwei Branchen gleichzeitig

• MercadoLibre (NASDAQ:MELI)
• Preis:1679,4 $ (Stand:29. September, 2021)
• Marktkapitalisierung:82,67 Mrd. USD

Heute in MercadoLibre (Nasdaq:MELI) zu investieren, könnte wie der Kauf von PayPal (Nasdaq:PYPL) und Amazon (Nasdaq:AMZN) vor 10 Jahren sein. Es ist ein doppelter Disruptor sowohl im Einzelhandel als auch im Zahlungsverkehr.

Noch nie davon gehört? MercadoLibre ist nicht bekannt, da es sich nicht um ein in den USA ansässiges Unternehmen handelt. Aber diese Unklarheit ist Ihre Chance:MercadoLibre ist Lateinamerikas größter E-Commerce-Anbieter mit Niederlassungen in 18 Ländern.

Die meisten Investoren machen den Fehler zu glauben, dass E-Commerce den Einzelhandel nicht mehr wirklich stört. Nicht wahr!

E-Commerce macht nur 14 % des gesamten Einzelhandelsumsatzes in den USA aus. Stellen Sie sich also die Startbahn für Wachstum in den Entwicklungsländern Lateinamerikas vor!

Der Umsatz (und die Aktien) des Unternehmens steigen, wobei das auf seiner E-Commerce-Plattform verkaufte Warenvolumen im zweiten Quartal gegenüber dem Vorjahr um 46 % gestiegen ist. Das Highlight war ein deutlicher Anstieg des mobilen Verkaufsvolumens um 218%, Dies ist ein wichtiger Datenpunkt, weil der mobilbasierte E-Commerce gerade erst am Anfang steht und weil viele Lateinamerikaner über Mobilgeräte hauptsächlich auf das Internet zugreifen.

Mit MercadoLibre wird es noch besser – denken Sie daran, Ich habe zwei disruptive Branchen versprochen. Eigentlich, Es ist diese zweite Branche, die das Unternehmen umtreibt, die Wachstumsinvestoren begeistert. MercadoLibre tritt mit seiner Fintech-Zahlungslösung MercadoPago gegen die Bankenbranche an.

Die ursprüngliche Idee von MercadoPago war es, Benutzern ohne Bankkonto die Möglichkeit zu bieten, Dinge auf der E-Commerce-Site von MercadoLibre zu kaufen („On-Plattform-Transaktionen“). Aber der Service wurde so erfolgreich, dass er für Transaktionen wie den Kauf von Benzin oder den Einkauf von Lebensmitteln im örtlichen Lebensmittelgeschäft oder Tante Emma Laden auf die Nutzung außerhalb der Plattform umgestellt wurde.

Das Gesamtzahlungsvolumen von MercadoPago stieg im zweiten Quartal um 72 %. und die Nutzung außerhalb der Plattform hat sich gegenüber dem Vorjahr fast verdoppelt.

Suchen Sie nach der Störung, um fortzufahren. MercadoLibre arbeitet an anderen Bankdienstleistungen wie der Vermögensverwaltung von MercadoFondo und dem Kreditservice MercadoCredito. Dieses Unternehmen hat einen langen Weg für Wachstum sowohl im E-Commerce als auch bei der Bereitstellung von Bankdienstleistungen für die beträchtliche Bevölkerung Lateinamerikas ohne Bankverbindung.

Emporkömmling könnte die Kreditbranche nachhaltig verändern

• Emporkömmling Holdings, Inc. (NASDAQ:UPST)
• Preis:320 $ (Stand:29. September, 2021)
• Marktkapitalisierung:24,886 Mrd. USD

Aktien des kreditgebenden Tech-Startups Upstart (Nasdaq:UPST) stehen in Flammen, in diesem Jahr bisher 350% explodiert. Trotz der starken Zuwächse Es gibt Grund zu der Annahme, dass die langfristige Geschichte gerade erst beginnt. Hier ist der Grund.

Wie Sie zweifellos wissen, Die meisten Kreditentscheidungen basieren auf dem FICO-Kreditbewertungssystem. Wenn Sie Geld leihen möchten, Ihre gesamte finanzielle Zukunft wird von dieser einen Zahl bestimmt. Ihr FICO-Score bestimmt, ob Sie ein Haus kaufen können, sich für die besten Kreditkartentarife qualifizieren, und sogar eine günstigere Versicherung abschließen.

Aber es gibt ein Problem:FICO-Scores sind ein fehlerhafter Risikoprädiktor. Vier von fünf Amerikanern sind noch nie mit einem Kredit in Zahlungsverzug geraten. aber weniger als die Hälfte hat erstklassige Kredite. Wenn ein Kreditgeber bessere Daten über seine potenziellen Kreditnehmer hätte, es könnte mehr Kredite geben, niedrigere Preise anbieten, und mehr Gewinn machen.

Dies ist die große Chance von Upstart. Das KI-basierte Underwriting-System des Unternehmens ist gut aufgestellt, um die Kreditbranche zu revolutionieren, da es Kreditgebern ermöglicht, Risiken mit etwas Aufschlussreicherem als einer einfachen dreistelligen Zahl zu bewerten.

Laut einer Studie mit Großbanken Das Modell von Upstart könnte bis zu dreimal so viele Kreditnehmer zulassen, während die Verlustraten gleich wie beim traditionellen Underwriting bleiben. Noch besser für die Bankpartner von Upstart ist die Tatsache, dass das technologiegestützte System weniger arbeitsintensiv ist. Banken können Kreditprogramme schnell genehmigen und skalieren.

Im letzten zweiten Quartal, Der Umsatz stieg auf 194 Millionen US-Dollar, mehr als 1, 000% höher als im Vorjahr. Wichtiger, Kreditgeber fordern häufiger das Underwriting über das KI-basierte System von Upstart und wählen deren Bedingungen gegenüber ihren internen Modellen.

Gegründet von ehemaligen Google-Mitarbeitern, Upstart steht an vorderster Front bei der Umwälzung der gesamten Kreditbranche – einer Billionen-Dollar-Industrie ( pro Monat! ). Obwohl es unwahrscheinlich ist, diese enormen Wachstumsraten fortzusetzen, Die langfristige Geschichte der Upstart-Aktie ist unbestreitbar überzeugend.

Wählen Sie wie ein Profi

Wo kann man jetzt 500 US-Dollar investieren?

Sind Sie bereit für das „maximale Aufwärtspotenzial“?

Motley Fool Rule Breakers wird vom legendären Investor David Gardner angeführt und hat Tesla auf 6,29 US-Dollar festgelegt. Salesforce für 6,89 $, und Shopify bei 21,02 $. ( Es wird für mehr als 1 USD gehandelt, 000 pro Aktie heute!)

Aus diesem Grund sollten Sie noch heute alle Details zu Rule Breakers erfahren. Der Dienst hat gerade seine Top 10 der „besten Käufe“ über den gesamten Aktienmarkt. Egal, ob Sie mit 100 $ beginnen, $500, oder mehr, Sie möchten alle Details erfahren!

Klick hier um mehr zu erfahren

The Trade Desk hat TV-Marketing im Visier

• The Trade Desk (NASDAQ:TTD)
• Preis:67,81 $ (Stand:29. September, 2021)
• Marktkapitalisierung:32,459 Mrd. USD

Der „Tod des Fernsehens“ steht vor der Tür. Die Zahl der Abonnenten von Pay-TV (Kabel) ist von fast 100 Millionen im Jahr 2016 auf heute weniger als 75 Millionen zurückgegangen. laut eMarketer. Eigentlich, das Datenanalyseunternehmen erwartet, dass mehr Haushalte nicht ein Kabelabonnement haben als bis 2024.

Noch, große Netzwerke wie The Walt Disney Company (NYSE:DIS) sind unbeeindruckt. Die Disney-Aktie ist im vergangenen Jahr trotz des Abbaus von Kabeln um 37 % gestiegen. Schließung seiner Themenparks wegen Covid, und verlorene Kasseneinnahmen durch die Schließung von Kinos. Der Grund ist die Stärke der digitalen Streaming-Dienste von Disney. einschließlich Disney+ und Hulu.

Immer mehr Zuschauer gehen online, um ihre Lieblingsinhalte von Disney und anderen Programmierern anzusehen. und Werbetreibende wollen offensichtlich dort sein, wo die Zuschauer sind. Dies bedeutet, dass das Ökosystem der Fernsehwerbung der alten Schule reif für eine Störung ist.

Connected-TV-Werbung (CTV) zielt darauf ab, diese fest verankerte Branche zu ersetzen. und das digitale Werbeunternehmen The Trade Desk (Nasdaq:TTD) hat jetzt eine großartige Gelegenheit, aufzusteigen.

Der Umsatz stieg im letzten zweiten Quartal von The Trade Desk um 101 %. mit Verbesserungen über alle Marketingkanäle hinweg. Die Anzahl der Werbetreibenden, die mehr als 100 $ ausgeben, 000 pro Jahr gegenüber dem Vorjahr verdoppelt, und das Unternehmen hatte während des Quartals eine Kundenbindung von mehr als 95 %, eine Zahl, die es seit mehr als sieben Jahren übertrifft.

CTV ist zunehmend ein wichtiger Bestandteil der Wachstumsgeschichte von The Trade Desk. Das Unternehmen sagte kürzlich, dass es über CTV-Marketing mehr als 87 Millionen Haushalte erreicht hat. mehr als über das herkömmliche Fernsehen erreichbar sind!

So finden Sie Wachstumsaktien

Letzte Woche, Wir haben über Investitionen in Value-Aktien und einige der Ansätze von Value-Investoren wie Warren Buffett gesprochen. Vergessen Sie nicht die Lektionen darüber, wie viel ein Unternehmen wert ist – wir werden sie hier tatsächlich erweitern – aber wissen Sie, dass Wachstumsinvestitionen eine andere Denkweise erfordern. beginnend mit dem Abschied vom alten Kurs-Gewinn-Verhältnis.

Viele Wachstumsaktien haben einfach kein Kurs-Gewinn-Verhältnis, weil sie … keine Gewinne haben. Das liegt daran, dass diese jungen Unternehmen alles, was sie machen, aggressiv in ihr Geschäft reinvestieren, um mehr Kunden zu gewinnen und ihren Umsatz (Umsatz) zu verbessern. Als Ergebnis, Das Endergebnis (Gewinn) ist oft eine negative Zahl, wenn das Unternehmen versucht, sein volles Potenzial auszuschöpfen.

Eigentlich, einige Wachstumsunternehmen wie Amazon gingen mehr als ein Jahrzehnt ohne zuverlässige Einnahmen aus! Aber zur selben Zeit, Es verwendete seinen gesamten Umsatz, um ein erstklassiges Logistiknetzwerk aufzubauen und seine Cloud-Computing-Infrastruktur zu entwickeln.

Deshalb, Die Kennzahlen, die Value-Investoren üblicherweise verwenden, machen für die Bewertung von Wachstumsunternehmen wenig Sinn. Das bedeutet jedoch nicht, dass Wachstumsinvestoren Unternehmen nicht mit der gleichen Sorgfalt recherchieren sollten. Stattdessen, Wachstumsinvestitionen erfordern einen tieferen Einblick in die Geschäftstätigkeit des Unternehmens und ein ausgezeichnetes Verständnis der Branche, in der es tätig ist.

Auf Wiedersehen Vielfache, Hallo Leistungskennzahlen

Ein Datenpunkt, dem viele Wachstumsinvestoren besondere Aufmerksamkeit schenken, ist das Kurs-Umsatz-Verhältnis. dividiert die aktuelle Marktkapitalisierung durch die letzten 12 Verkaufsmonate. Im Idealfall, Sie investieren in ein Unternehmen, das seinen Umsatz stärker steigert als seine Marktkapitalisierung, Dies bedeutet, dass dieses Verhältnis im Laufe der Zeit abnehmen sollte.

Sie sollten sich auch ansehen, wie sich die Verkäufe im letzten Jahr entwickelt haben, vor allem, um zu messen, ob sie wachsen und ob sie schneller wachsen als die Konkurrenz.

Am wichtigsten, Anleger sollten die Quartals- und Jahresfinanzberichte des Unternehmens lesen, um die Key Performance Indicators (KPI) zu ermitteln, die das Wachstum des Unternehmens antreiben. Dies sind Dinge wie das Wachstum von Benutzern/Abonnenten; Engagement-Faktoren wie täglich aktive Nutzer, Umrechnungskurse, und Kundenzahlen; oder Transaktionsdaten wie das Bruttowarenvolumen. Wenn Sie wissen, wie sich diese Zahlen im Laufe der Zeit ändern, können Sie die Gesundheit des Unternehmens besser verstehen.

Das große Bild für Wachstumsaktien heute

Die Pandemie war eine großartige Zeit, um ein Investor zu sein, mit vielen Arten von Investitionen, die an Wert gewinnen. Aber die wirklich überragende Anlageklasse in diesem Zeitraum waren Wachstumsaktien. (Wachstumsaktien schneiden im Allgemeinen besser ab, wenn die Zinsen fallen, was im Jahr 2020 geschah.)

Die Rallye bei Wachstumsaktien machte Anfang des Jahres eine Verschnaufpause, als die Wall Street sich Sorgen machte, dass die Kurse Allzeithochs erreichen könnten. Verständlich, wenn man bedenkt, dass Apple (Nasdaq:AAPL), Microsoft (Nasdaq:MSFT), Alphabet (Nasdaq:GOOG), Facebook (Nasdaq:FB), und Amazon sind zusammen 9,2 Billionen US-Dollar wert. was ist mehr als die gesamter Markt Wert vor etwas mehr als einem Jahrzehnt.

Immer noch, Die Pandemie hat uns gezeigt, dass Störungen überall um uns herum passieren können. Warum nicht im Erdgeschoss einige der größten Bedrohungen für den heutigen Status quo besprechen? Ihr zukünftiges Ich – und Ihr Maklerkonto – könnten es Ihnen danken.

Jamal Carnette, CFA besitzt Aktien von MercadoLibre und The Trade Desk. The Motley Fool besitzt und empfiehlt MercadoLibre, Die Handelsabteilung, und Upstart Holdings, Inc. Millennial Money ist Teil des The Motley Fool-Netzwerks. Millennial Money hat eine Offenlegungsrichtlinie.