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Die wichtigsten Gründe, warum sich Investoren für Immobilien entscheiden – und wie Sie es auch können

Als VP of Investments bei einem Fintech-Unternehmen Es ist meine Aufgabe, die sich ständig ändernden Trends und Fortschritte in der Welt des Geldes genau zu beobachten. Bei Fundrise zu arbeiten bedeutet auch, dass ich direkt an der Entwicklung der Immobilieninvestitionsbranche beteiligt bin – einer der Finanzbranchen, die am meisten Innovationen benötigte – und mir einige der wichtigen Fortschritte bei Immobilieninvestitionen ermöglicht hat. Speziell, Ich denke an die Art und Weise, wie viele versierte Investoren begonnen haben, Immobilien zu nutzen – klassisch Alternative Anlageklasse — als a Ader Bestandteil ihres Anlageportfolios.

Und ich freue mich, sagen zu können, dass ich gute Neuigkeiten habe: Da moderne Lösungen Immobilien weniger zu einer alternativen Anlage und mehr zu einer Anlaufstelle für Investoren gemacht haben, sie hat sich als chancenreiche Anlageklasse nachdrücklich bewährt, mit potenziellen Vorteilen und erheblichen Vorteilen für Portfolios fast jeder Art.

Welche Vorteile und Vorteile? Denken Sie an einen zuverlässigen Cashflow, historisch starke Diversifikation, Potenzial für langfristiges Wachstum – um nur einige zu nennen.

Es gibt noch bessere Neuigkeiten, auch: Heute, Anleger verfügen über eine Fülle von ausgeklügelten, abwechslungsreiche Wege werden Immobilieninvestoren. Dazu gehört sogar eine Option – Fundrise –, die die traditionellen Vorteile von Privatmarktimmobilien mit modernsten Technologielösungen kombiniert. diese Investitionen mit der Art von Transparenz auszustatten, Benutzerfreundlichkeit, und intuitive Erfahrung, die die Anleger von heute in ihren fortschrittlichsten Finanzsystemen priorisieren.

So, in diesem Sinne, Schauen wir uns zunächst einige der wichtigsten Gründe an, warum sich viele Anleger für Immobilien entscheiden. und decken dann die Optionen ab, die den heutigen Anlegern zur Verfügung stehen, um Immobilien in ihr Portfolio aufzunehmen.

Reduzierung der Volatilität

Es gibt keine Anlage ohne Preisänderungen – jede Anlageklasse bewegt sich auf und ab, genügend Zeit gegeben. Die Börse steigt, und, letztlich, zwangsläufig, die Börse fällt. Die klassische Weisheit ist, lange genug zu warten, um zu sehen, wie sich das Gleichgewicht im Schwarzen niederschlägt.

Jedoch, einige Arten von Anlagen sind unbestreitbar weniger volatil als andere – und Anleger, die sich für Immobilien entscheiden, tun dies oft mit dem Wissen, dass sie ihrem Portfolio allgemeine Stabilität verleihen können.

Die Natur von Immobilien – ihre direkte, greifbarer Nutzen – macht einige Investitionen in die Anlageklasse widerstandsfähiger gegen den Wind des Wandels, die gelegentlich den Börsenparkett in einen schwindelerregenden Tumult versetzen kann. Der Wert einer Immobilie liegt auf der Hand, aber mächtig hartnäckig:immerhin, Menschen brauchen immer Orte zum Leben, Unternehmen brauchen Büroflächen, und Einzelhandelsgeschäfte brauchen Schaufenster, von denen aus sie ihre Geschäfte führen können. Solide private Immobilien haben in jedem Markt einen soliden Wert. Jegliche Veränderungen der Immobilienpreise werden sich oft erheblich von Veränderungen auf dem öffentlichen Markt unterscheiden – und oft in geringerem Maße –, um dem Rest eines Portfolios einen stabilisierenden Ballast zu bieten.

Setzt sich ein Anleger verschiedenen Volatilitätswellen aus, dann besteht eine größere Chance, dass die Gesamtperformance ihres Portfolios jedem einzelnen Abschwung standhalten kann; das ist eine der grundlegenden Ideen der Diversifikation. Eine Faustregel, die ich oft gesehen habe, ist, dass institutionelle Anleger aus genau diesem Grund 10-20% ihrer Portfolios in Immobilien investieren wollen. Diversifikation ist eine grundlegende Anlageform, die alle Anleger profitieren davon, da beides Verluste abmildert und hat in der Vergangenheit insgesamt zu höheren Renditen geführt.

Zusätzliche Einnahmequellen

Wie ich letztes Jahr in einem Mint-Blogbeitrag geschrieben habe, Die Investition in Immobilien ist eine der einfachsten Möglichkeiten, zusätzliches Einkommen zu erzielen. Als Anlageklasse ist Immobilien ist natürlich ein optimaler Weg, um einen unabhängigen Cashflow aufzubauen:Bei einigen Arten von Immobilieninvestitionen ein erheblicher teil der renditen resultiert direkt aus der vereinnahmung von mietzahlungen. Für Anleger, das bedeutet oft zuverlässig, erhebliche Dividendenströme.

Die oben dargestellten Informationen stellen die durchschnittliche jährliche Dividendenrendite für den Vanguard 500 Index Fund (VFINX) dar. der iShares Core Aggregate Bond ETF (AGG), und der iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM), von 2008 bis 2016. Quelle:Yahoo Finance Historical Prices.

Die oben dargestellten Informationen stellen die durchschnittliche jährliche Dividendenrendite für den Vanguard 500 Index Fund (VFINX) dar. der iShares Core Aggregate Bond ETF (AGG), und der iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM), von 2008 bis 2016. Quelle:Yahoo Finance Historical Prices.

Warum spielt das eine Rolle? Einige Studien haben eine überzeugende Korrelation zwischen Personen mit mehreren Einkommensquellen und ihren schließlich selbstgemachten Millionären gezeigt. Je mehr Sie sich von jeder einzelnen Einnahmequelle befreien können, Je mehr Flexibilität Sie mit Ihren Finanzen haben – und desto weniger sind Sie dem Ruinrisiko ausgesetzt.

Es gibt auch den inhärenten Vorteil, dass Sie kontinuierlich mehr Ihrer Rücksendungen sammeln. über die gesamte Laufzeit Ihrer Investition. Die Mehrheit der Börseninvestitionen zahlt erst am Ende sinnvolle Renditen, als Kapitalgewinne, wenn ein Anleger seine Position in den Wertpapieren verkauft.

Immobilien zahlen häufig einen erheblichen Teil ihrer potenziellen Renditen in regelmäßigen Raten – das bedeutet, dass Sie, der Anleger, die Möglichkeit haben, von diesem Geld zu profitieren, in der Hand, wie auch immer du es für richtig hältst. Das könnte bedeuten, dass Sie Ihre Finanzen woanders weiter ausbauen, oder direkt in die Immobilie reinvestieren und die Wertentwicklung Ihrer Anlage langfristig steigern.

Inflationsschutz

Auch aufgrund der Fähigkeit von Immobilien, laufend Erträge zu erwirtschaften, Eine solide Immobilienanlage kann als starker Inflationsschutz dienen. Der potenzielle Cashflow von Immobilien bedeutet, dass die Renditen zusammen mit der Inflation der Wirtschaft innerhalb der umgebenden Wirtschaft steigen können. Da die Lebenshaltungskosten steigen, Miete kann nachziehen, und das bedeutet, dass Dividendenzahlungen Renditen darstellen, die den allgemeinen Wirtschaftstrends entsprechen können.

Diese Fähigkeit ist, wieder, eng mit der Rolle von Immobilien als hartem Vermögenswert verbunden. Es bietet und erntet intrinsischen Wert, der oft standhalten Marktturbulenzen, allein schon durch seine offensichtlichen Nutzungen:als Residenzen, Arbeitsorte, Fertigungszentren, usw. Es spielt eine unverzichtbare und bedeutende Rolle in der Gesellschaft, in der es existiert. Das bedeutet, dass seine Besitzer automatisch profitieren, finanziell, wenn die Leute notwendigerweise bezahlen, um es zu benutzen.

Aber es gibt noch einen anderen, Ein noch offensichtlicherer Grund:Immobilien profitieren von der natürlichen Knappheit. Es gibt nur so viel Land in einem bestimmten Gebiet. Wenn Städte wachsen, Nachfrage nach Immobilien steigt, deren Angebot naturgemäß durch die geografische Lage begrenzt ist. Sie haben wahrscheinlich das apokryphen Zitat gehört, oft dem Mann der scheinbar unendlichen Witze zugeschrieben, Mark Twain:„Immobilien kaufen – sie schaffen es nicht mehr.“ Mit Knappheit, selbstverständlich, kommt natürliche Wertschätzung.

Und Anleger, die Anteile an dieser Immobilie besitzen, können ihre Renditeleiter proportional nach oben sehen. regelmäßig, einen Inflationspuffer zu halten, den einige traditionelle Anlagewerte einfach nicht haben.

Die obigen Informationen stellen das prozentuale Wachstum des Median-Verkaufspreises für in den Vereinigten Staaten verkaufte neue Häuser und des Verbraucherpreisindex:Alle Artikel für die Vereinigten Staaten von 1965 bis 2016 dar. Quelle:Federal Reserve Bank of St. Louis Economic Data.

Manche Immobilien haben gravierende Steuervorteile

Eine Diskussion über die Vorteile von Immobilien wäre unvollständig, ohne die zahlreichen potenziellen Steuervorteile für Anleger zu erwähnen. Natürlich, Ob ein Anleger für die Steuervorteile von Immobilien in Frage kommt oder nicht, hängt vollständig von seiner spezifischen finanziellen Situation und der genauen Methode ab, mit der er anlegt, aber ich habe gesehen, dass die steuerliche Behandlung von Immobilien für viele Menschen zu einem entscheidenden Faktor bei der Investitionsentscheidung geworden ist.

Zum Beispiel, die 1031 Exchange ist eine Regel, die potenziell jenen Anlegern zugute kommt, die sich für den Zugang zu Immobilien durch direkten Kauf entscheiden. Diese Börsen ermöglichen es Anlegern, die Zahlung der Kapitalertragssteuer beim Verkauf einer Immobilie aufzuschieben, indem sie den Erlös in eine neue Immobilie reinvestieren. Im Wesentlichen, a 1031 Exchange ermöglicht es einem Investor, das aus einer Immobilieninvestition erwirtschaftete Bruttoeigenkapital zu erhalten, ihre Kaufkraft bei ihrer nächsten Investition zu erhöhen. Es eignet sich für Anleger, die bei ihren Immobilienkäufen eine aktivere Rolle spielen möchten und davon ausgehen, dass sie ihre Investitionen in die Branche über mehrere Transaktionen hinweg halten.

Inzwischen, Das neue Bundessteuergesetz vom letzten Jahr führte eine Steuererleichterung für diejenigen ein, die über REITs investieren und dadurch Einkünfte erzielen. Bezogen auf die Tatsache, dass REITs als Pass-Through-Einheiten strukturiert sind, REIT-Investoren haben nun die Möglichkeit, bis zu 20 % auf die durch diese Investitionen erzielten Erträge abzuziehen. Obwohl es Einschränkungen und Variationen bei der Anwendung dieses Abzugs gibt, Dies bedeutet, dass viele REIT-Investoren jetzt mit einer integrierten Steuererleichterung als Teil ihrer Investition rechnen können. Zusätzlich, Dies ist ein Steuervorteil mit direkter Anwendung für unsere Anleger bei Fundrise. Lesen Sie hier mehr darüber.

Als letztes Beispiel, das neue Steuergesetz führte auch das Opportunity Zone-Programm ein, die ein wirklich großes steuerliches Potenzial hat. Dieses Programm fördert private Investitionen in einkommensschwache Gemeinden in den USA, indem es Anlegern in der Opportunity Zone Steueranreize für Kapitalgewinne bietet. Das Opportunity Zone-Programm umfasst eine Kombination aus Opportunity Zones (der Anlagemöglichkeit) und Opportunity Funds (dem Anlageinstrument). Im Gegenzug für die Investition in Opportunity Zones über Opportunity Funds, Anleger können neue, erhebliche kapitalgewinnsteuerliche Anreize, einschließlich Optionen für Steueraufschub und -reduzierung auf das investierte Kapital sowie die Möglichkeit, Steuern auf Kapitalgewinne zu beseitigen, die später aus Anlagen des Opportunity Fund erzielt werden.

Wieder, Dies ist nur ein kurzer und vereinfachter Blick auf die möglichen Steuervorteile von Immobilien, Es sollte jedoch vor allem darauf hingewiesen werden, dass die potenziellen Vorteile erheblich sind und Immobilieninvestoren vieler Arten zur Verfügung stehen:Immobilien-Neueinsteigern, die schon lange damit vertraut sind, aktive Investoren, passive Anleger, und mehr.

Vom „Warum“ zum „Wie“

Denken Sie daran:Jeder der oben besprochenen Punkte stellt einen Vorteil von Immobilieninvestitionen mit potenziellem Wert für . dar alle Investoren, nicht nur diejenigen mit früherer Immobilienerfahrung. Jedes Anlageportfolio kann gestärkt werden, indem neue Einnahmequellen hinzugefügt werden, Absicherung gegen Inflation, und private Marktinteressen. Sie müssen nicht sicher sein nett von Anlegern, diese Vorteile einzufordern – Sie müssen nur wissen, wo Sie nachfragen müssen.

Was uns zu einer kurzen Liste mit einigen Möglichkeiten führt, wie Sie in Immobilien investieren können:

Kaufen Sie eine Immobilie direkt. Dies ist die Art von Immobilieninvestition, mit der Sie dank beliebter TV-Sendungen auf HGTV vertraut sein könnten – denken Sie an Fix and Flips. Sie waren auch höchstwahrscheinlich am zahlenden Ende einer Mieter-Mieter-Situation; Stellen Sie sich vor, Sie wären Vermieter und kassieren jeden Monat Mietzahlungen.

Die großen Herausforderungen sind dabei der hohe Kapitalbedarf für den Erwerb einer Immobilie und Wenn Sie es für längere Zeit besitzen möchten, wie es bei einem Mietobjekt erforderlich ist, wie viel Arbeit und Unterhalt diese Art von Investition erfordert.

Kaufen Sie Aktien eines REITs. Ein REIT – oder Real Estate Investment Trust – ist so etwas wie ein Investmentfonds für Aktien. Ein REIT ist ein Fonds, der viele verschiedene Immobilien besitzen kann; wenn Sie in einen REIT investieren, kaufen Sie Anteile des Gesamtfonds, wodurch Sie ein breites Spektrum individueller Eigenschaften kennenlernen können. Im Gegensatz zum Direktkauf einer Immobilie Sie brauchen nicht viel Geld, um mit einem REIT zu beginnen – gerade genug, um Ihre bevorzugte Anzahl von Aktien zu kaufen.

Jedoch, nicht alle REITs sind gleich. Einige der bekanntesten sind so strukturiert, dass sie auf öffentlichen Märkten gehandelt werden können… und das bedeutet, dass sie einen Großteil des Wertes opfern, der Privatmarkt Immobilien bieten kann. Je nachdem, wie Sie in einen REIT investieren, Sie könnten auch Kontoführungs- und Maklergebühren zahlen, was Ihre möglichen Gesamterträge reduzieren kann.

Investieren Sie mit Fundrise. Fundrise bietet Anlegern aller Ebenen direkten Zugang zu Privatmarktimmobilien, mit all der Bequemlichkeit und Erschwinglichkeit oder typischer nicht gehandelter REITs, zusammen mit einer Online-Investmentplattform, die eine Reihe von hochmodernen Lösungen verwendet, um extreme Transparenz zu bieten, ständige Einblicke in die Anlageperformance, und minimale Kontogebühren.

Zusätzlich zu diesen Vorteilen Fundrise-Immobilien stellen echte Investitionen auf dem Privatmarkt dar – Premium-Immobilien, die über Fundrise und nirgendwo anders erhältlich sind, ein breites Spektrum an Anlageformen abdecken, mit unterschiedlichen Größen, Typ, und Standort.

Was auch immer Ihre Erfahrungen mit Immobilien sind, oder allgemein investieren, Denken Sie immer daran:Nur weil in der Vergangenheit vielen Anlegern bestimmte Möglichkeiten nicht zur Verfügung standen, heißt das nicht, dass Sie sie jetzt ignorieren sollten.

Wir leben in einer revolutionären Zeit für persönliche Finanzen, wo neue technologische Innovationen, Geschäftslösungen, und dem Informationsaustausch ist es für jeden Anleger möglich, ein ausgeklügeltes, reifes Portfolio. Das Finanzwesen unterliegt einem ständigen Strom von Innovationen und spannenden Entwicklungen. Aber auch wenn sich das Investieren von Jahr zu Jahr ändert und benutzerfreundlicher wird, Immobilien bleiben eine unverzichtbare Anlagemöglichkeit für den Vermögensaufbau, so wie es seit Tausenden von Jahren ist… und wie ich vermute, dass es für viele auch weiterhin so sein wird, viele Jahre kommen.

Kendall Davis leitet das Investmentteam bei Fundrise, die erste Anlageplattform, die eine einfache, kostengünstige Möglichkeit für jedermann, die historisch konsistenten und außergewöhnlichen Renditen von Immobilien zu erschließen. Seit seinem Eintritt im Jahr 2014 Kendall hat Investor Relations für das Unternehmen aufgebaut, Fokussierung auf alle Aspekte der Fundrise-Investorenerfahrung und Förderung der Mission des Unternehmens, Immobilieninvestitionen zu demokratisieren. Bleiben Sie über die sozialen Kanäle von Fundrise auf dem Laufenden:Facebook, Twitter und LinkedIn.

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