Wie Investoren in Krypto einsteigen können, ohne tatsächlich etwas zu kaufen

Kryptowährungsinvestitionen haben eine steile Lernkurve. Sogar die Expertin für persönliche Finanzen, Suze Orman, fand es „ärgerlich“, als sie zum ersten Mal versuchte, über eine Kryptowährungsbörse zu investieren.

„Es war einfach zu kompliziert für mich“, sagte sie kürzlich gegenüber NextAdvisor.

Und als volatiles, hochspekulatives Investment sind viele Anleger entsprechend vorsichtig. Aber für diejenigen, die an Krypto interessiert sind, aber nicht am Kauf und Besitz von tatsächlichen Kryptowährungen, gibt es immer noch Möglichkeiten zu investieren, wenn auch indirekt. Und Sie sind möglicherweise bereits mit Kryptowährung in Berührung gekommen, ohne es zu wissen.

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Wie man in Krypto investiert, ohne Coins zu kaufen

Der einfachste Weg, um in Krypto investiert zu werden, ohne Krypto selbst zu kaufen, ist der Kauf von Aktien eines Unternehmens mit einer finanziellen Beteiligung an der Zukunft der Kryptowährung oder der Blockchain-Technologie.

Die Investition in einzelne Aktien kann jedoch ähnliche Risiken bergen wie die Investition in Kryptowährung. Anstatt sich für einzelne Aktien zu entscheiden und in diese zu investieren, empfehlen Experten Anlegern, ihr Geld stattdessen in diversifizierte Indexfonds oder ETFs zu investieren, die nachweislich einen langfristigen Wertzuwachs aufweisen.

„Ob Sie es glauben oder nicht, die meisten Personen mit einem Pensionsplan oder einem Anlageportfolio, das einem Indexfonds zugeordnet ist, haben bereits ein gewisses Engagement in Krypto“, sagt Daniel Johnson, CFP bei ReFocus Financial Planning.

Viele der besten Indexfonds – wie S&P 500 oder Gesamtmarktfonds – umfassen börsennotierte Unternehmen, die in gewisser Weise in die Branche involviert sind, indem sie entweder Krypto abbauen, an der Entwicklung der Blockchain-Technologie beteiligt sind oder erhebliche Mengen an Krypto in ihren Bilanzen halten , sagt Johnson.

Zum Beispiel ist Tesla – das über eine Milliarde Dollar in Bitcoin hält und in der Vergangenheit Bitcoin-Zahlungen akzeptiert hat – in allen Fonds enthalten, die den S&P 500 verfolgen. Seit seiner Aufnahme im Jahr 2020 ist es zu einem der wertvollsten und damit einflussreichsten Unternehmen geworden Der Index. Und Coinbase, die einzige öffentlich gehandelte Kryptowährungsbörse, ist Teil des ARK Fintech Innovation ETF.

Wenn Sie jedoch über etwas zusätzliches Bargeld verfügen (und das Risiko tolerieren), können Sie einen kleinen Teil Ihres Portfolios bestimmten Unternehmen oder spezialisierteren Indexfonds oder Investmentfonds zuweisen. „Ein Investor, der der Zukunft der Kryptowährung optimistisch gegenübersteht, könnte in die Aktien von Unternehmen investieren, die an dieser Technologie arbeiten“, sagt Jeremy Schneider, der Experte für persönliche Finanzen hinter dem Personal Finance Club.

Experten empfehlen im Allgemeinen, diese spekulativen Investitionen – ob die Aktien eines einzelnen Unternehmens, spezialisierte Indexfonds oder die Kryptowährung selbst – auf weniger als 5 % Ihres gesamten Anlageportfolios zu begrenzen.

Investieren in Unternehmen mit Kryptointeressen

So hat es zunächst die Personal-Finance-Expertin Suze Orman gemacht. Sie erzählte NextAdvisor kürzlich, wie sie in MicroStrategy investiert hat, eine Cloud-Computing-Firma, die Milliarden in Bitcoin hält, weil ihr CEO das gesamte Betriebskapital des Unternehmens in Bitcoin steckte. Sie rechnete sich aus, wenn Bitcoin im Wert steigen würde, würde auch der Wert der Microstrategy-Aktien steigen.

Aber wie jeder weiß, der Ormans Rat befolgt, empfiehlt sie Indexfonds als eine viel bessere Anlagestrategie als die Auswahl einzelner Aktien.

Anstatt Aktien eines einzelnen Krypto-Forward-Unternehmens zu kaufen, ist es besser, ein ausgewogenes Portfolio zu pflegen, indem Sie Unternehmen mit Krypto-Interessen identifizieren und sicherstellen, dass ihre Aktien in jedem Index oder Investmentfonds enthalten sind, in den Sie Geld investieren. Das ermöglicht Ihnen nicht nur, in die Unternehmen zu investieren, bei denen Sie Potenzial sehen, sondern hilft Ihnen auch, Ihre Anlagen innerhalb eines breiteren Fonds zu diversifizieren.

Wenn Sie beispielsweise bei Vanguard investieren, können Sie die Holding-Suche der Website verwenden, um alle Vanguard-Fonds zu finden, die ein bestimmtes Unternehmen enthalten. Geben Sie einfach das Tickersymbol des Unternehmens ein (wie TSLA für Tesla) und das Tool zeigt eine Liste aller Vanguard-Produkte an, die Aktien von Vanguard halten. Andere Anlageplattformen bieten ähnliche Möglichkeiten zur Suche nach Unternehmen innerhalb von Index- und Investmentfonds.

Aber spezialisierte ETFs oder Investmentfonds können auch mit höheren Gebühren verbunden sein als Gesamtmarktindizes, also achten Sie darauf, wie viel Ihnen für den Kauf von Aktien berechnet wird. Schneider hält eine Kostenquote (was Sie an Gebühren zahlen) unter 0,2 % für sehr niedrig und alles über 1 % für sehr teuer. Bei einer bereits spekulativen Investition können hohe Gebühren Ihr Wachstum noch mehr behindern.

Hier sind ein paar weitere Beispiele von börsennotierten Unternehmen, die Bitcoin- oder Blockchain-Technologie zu ihrem Geschäft hinzufügen. Dies sind definitiv nicht die einzigen beteiligten Unternehmen, und jeden Tag kommen weitere hinzu. (Circle, eine digitale Zahlungsplattform, die sich beispielsweise auf Kryptozahlungen spezialisiert hat, hat gerade ihren beabsichtigten Börsengang angekündigt):

MicroStrategy (MSTR)

MicroStrategy bietet Business Intelligence und Cloud-Services an und investiert sein Vermögen in Bitcoin.

Marathon Digital Holdings (MARA)

Ziel von Marathon Digital Holdings ist es, der größte Bitcoin-Mining-Betrieb in Nordamerika zu werden.

RIOT-Blockchain (RIOT)

Riot Blockchain ist ein Bitcoin-Mining-Unternehmen.

Bitfarms (BITF)

Bitfarms betreibt Blockchain-Rechenzentren.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital ist ein Broker-Dealer, der sich mit Krypto-Investmentmanagement, Handel, Verwahrung und Mining beschäftigt.

Tesla (TSLA)

Teslas Gründer Elon Musk ist ein Befürworter der Kryptowährung, und das Unternehmen besitzt Bitcoin im Wert von über einer Milliarde Dollar. Es akzeptierte Anfang 2021 vorübergehend Bitcoin-Zahlungen, bevor es das Programm beendete, aber Musk sagte kürzlich, Tesla werde Bitcoin-Zahlungen „höchstwahrscheinlich“ wieder aufnehmen.

PayPal (PYPL)

PayPal ist eine Zahlungsplattform, auf der Menschen Kryptowährung kaufen können.

Quadrat (SQ)

Square hat kürzlich angekündigt, in den Bereich der dezentralisierten Finanzen einzusteigen.

Coinbase (COIN)

Coinbase ist die erste öffentliche Kryptowährungsbörse. Es debütierte im Frühjahr 2021 an der Nasdaq.

Blockchain-ETFs

ETFs – börsengehandelte Fonds – funktionieren wie eine Mischung aus Investmentfonds und Aktien. Ein ETF ist im Wesentlichen eine Gruppe von Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten. Wenn Sie einen Anteil an einem ETF kaufen, haben Sie einen Anteil am Anlagekorb des Fonds.

Während viele ETFs – wie Gesamtmarkt-ETFs – sehr niedrige Kostenquoten haben, können spezialisierte ETFs näher an der Quote von 1 % liegen, die Schneider für sehr teuer halten würde. Dies wirkt sich weniger aus, wenn teurere ETFs einen kleinen Teil Ihres Gesamtportfolios ausmachen. Berücksichtigen Sie die Kosten, wenn Sie Optionen in Betracht ziehen.

ETFs werden oft nach der Art ihrer Investitionen gruppiert. Eine Möglichkeit, indirekt in Kryptowährung zu investieren, besteht darin, Geld in einen ETF zu investieren, der sich auf die zugrunde liegende Technologie konzentriert:Blockchain. Ein Blockchain-ETF umfasst Unternehmen, die entweder Blockchain-Technologie verwenden oder entwickeln.

Viele Menschen, die Kryptowährungen skeptisch gegenüberstehen, aber an die „transformative“ Blockchain-Technologie dahinter glauben, sehen in Blockchain-ETFs eine viel solidere Investition.

Es ist wie der kalifornische Goldrausch des 18. Jahrhunderts, sagt Chris Chen, CFP, von Insight Financial Strategists in Newton, Massachusetts, für eine kürzlich erschienene NextAdvisor-Geschichte über Blockchain-Technologie:„Viele Leute stürmten dorthin, um nach Gold zu graben, und die meisten von ihnen nie Geld verdient“, sagte er. „Die Leute, die das Geld gemacht haben, sind diejenigen, die die Schaufeln verkauft haben. Die Unternehmen, die die Entwicklung der Blockchain unterstützen, sind die Schaufelverkäufer.“

ETFs werden von verschiedenen Unternehmen erstellt, aber Sie können sie oft über den Makler kaufen, den Sie normalerweise zum Investieren verwenden. So wie Sie Ihr Brokerage nach einzelnen Aktien durchsuchen können, können Sie auch nach Fonds suchen, indem Sie die damit verbundenen Symbole verwenden. Hier sind einige Blockchain-ETFs, die Anlegern derzeit zur Verfügung stehen (mit Notierungen bei beliebten Brokern wie Fidelity, Vanguard und Charles Schwab):

BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF)

BLOK ist der größte Blockchain-ETF nach Gesamtvermögen. Seine größten Beteiligungen sind PayPal, MicroStrategy und Square.

BLCN (Siren Nasdaq NexGen Economy ETF)

Die wichtigsten Beteiligungen von BLCN sind Coinbase, Accenture und Square.

LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction &Process ETF)

Die wichtigsten Beteiligungen von LEGR sind NVIDIA, Oracle und Fujitsu.

Krypto-ETFs

Für potenzielle Krypto-Investoren, die von Börsen oder dem Kauf und Besitz echter Coins abgeschreckt werden, war eine einfachere Anlagemöglichkeit – über Krypto- oder Bitcoin-ETFs – bis vor kurzem unerreichbar.

Das erste Bitcoin-gebundene Anlageprodukt, der BITCO Bitcoin ETF, wurde nach langer Vorfreude im Oktober auf den Markt gebracht. Viele Unternehmen – von der Krypto-Börse Gemini bis zur langjährigen Investmentfirma Fidelity – haben versucht, Bitcoin-ETFs anzubieten. Aber bisher wurden alle anderen US-Vorschläge entweder von der Securities and Exchange Commission abgelehnt oder werden noch geprüft.

BITO ist mit Bitcoin verbunden, aber es ist immer noch kein Fonds, der die Währung direkt hält, sondern stattdessen Bitcoin-Futures-Kontrakte hält. Während BITO ein wichtiger Schritt ist, um Kryptowährung in herkömmliche US-Anlageportfolios zu bringen, wünschen sich viele Enthusiasten einen ETF, der Kryptowährungen direkt hält.

Abgesehen von BITO sind die einzigen ähnlichen Optionen für US-Investoren heute private Trusts, die Kryptowährungen halten, wie Grayscale Bitcoin Trust oder Osprey Bitcoin Trust. Diese Fonds ermöglichen es akkreditierten Anlegern, Aktien direkt zum Marktwert zu kaufen, aber jeder kann Sekundärmarktaktien über ein Maklerkonto bei einem traditionellen Unternehmen wie Fidelity kaufen. Es sind jedoch Verwaltungsgebühren im Zusammenhang mit den Trusts zu beachten (2 % für Grayscale und 0,49 % für Osprey), die diese Methode der Bitcoin-Investition teurer machen können als ein provisionsfreier Blockchain-ETF oder der Kauf von Krypto direkt von einer Börse.

Endergebnis

Es gibt Möglichkeiten, wie Sie Ihr Portfolio Kryptowährungen aussetzen können, ohne tatsächlich Münzen zu kaufen, aber gehen Sie mit Vorsicht vor und wenden Sie die gleiche Sorgfalt an wie bei jeder anderen spekulativen Investition.

Keine dieser Aktien oder spezialisierten ETFs wird garantiert steigen und kann tatsächlich eine erhöhte Volatilität erfahren, ähnlich wie sie auf den Kryptomärkten selbst zu finden ist. Wie bei jeder Krypto-Investition sollten Sie bereit sein, die damit verbundenen Risiken zu akzeptieren. Wenn Sie dies nicht können, ist es wahrscheinlich besser, sich an Investment- oder Indexfonds zu halten.

Und wenn Sie daran interessiert sind, direkter in Krypto zu investieren, finden Sie hier einige Ressourcen, die Ihnen den Einstieg erleichtern:

• So kaufen Sie Bitcoin:Ein Leitfaden für neue Krypto-Investoren
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