Vorsorgevollmacht und Vormundschaft:Schützen Sie die Zukunft Ihrer Liebsten

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Wir wissen, dass Ihnen der Gedanke an die Erstellung eines Nachlassplans den Kopf verdrehen könnte. Wenn Sie dies jedoch nicht tun, kann dies später zu weitaus nervenaufreibenderen, stressigeren und zeitaufwändigeren Anstrengungen führen.

Durch die Erstellung von Vollmachtsdokumenten (POA) im Rahmen eines Nachlassplans wird einer Person die Befugnis übertragen, Entscheidungen in finanziellen oder medizinischen Angelegenheiten für eine andere Person zu treffen.

POAs müssen jedoch vor einer Entmündigung von einer kompetenten Person erstellt werden.

Wenn keine Vollmacht vorliegt

Wenn keine Vollmachtsdokumente vorliegen und eine erwachsene Person körperlich oder geistig handlungsunfähig wird oder aus anderen Gründen nicht in der Lage ist, ihre eigenen Entscheidungen in Gesundheits- oder Finanzangelegenheiten zu treffen, ist ein Gerichtsverfahren erforderlich, um jemand anderem die Befugnis zu erteilen, die Angelegenheiten der Person zu regeln.

Während einer Vormundschaft geht weiter – manchmal auch als Konservatorium der Person bekannt – wird die rechtliche Fähigkeit einer Person, für ihre Gesundheit und ihr Wohlergehen zu sorgen, in Frage gestellt.

Im Verfahren werden bei nachweislicher Unfähigkeit die Rechte des Einzelnen – der geschützten Person – entzogen. Ein Wächter wird dann zum Entscheidungsträger in diesen Gesundheits- und Sozialangelegenheiten ernannt.

Eine Konservatorium – oder Nachlassverwalter – ist das gerichtliche Verfahren zur Feststellung der Unfähigkeit einer Person, sich um ihren Nachlass (finanzielle Vermögenswerte und Eigentum) zu kümmern.

Wenn die Unfähigkeit nachgewiesen ist, ein Konservator ist mit der Verwaltung und dem Schutz des Nachlasses der geschützten Person beauftragt.

Beide Rollen – Betreuer und Vormund – können einer Person oder zwei verschiedenen natürlichen oder juristischen Personen zugewiesen werden. Darüber hinaus können zwei Personen für eine Position als Mitkonservatoren oder Mitvormunde ernannt werden.

Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wann und warum ein Konservator oder Vormund eingesetzt wird. Und die Verantwortlichkeiten jeder Rolle, sobald sie gesetzlich festgelegt sind.

Denken Sie daran, dass jeder Staat seine eigenen Gesetze zu Konservatorien und Vormundschaften hat .

Antrag auf eine Konservatoriums- oder Vormundschaftsstelle

Wie oben erwähnt, werden Vormundschaften/Konservatorien beantragt, wenn keine Vollmachtsdokumente vorliegen.

Allerdings kann jemand einen bestehenden POA auch durch einen Antrag auf Vormundschaft/Konservatorium anfechten, wenn er der Meinung ist, dass der POA-Agent nicht im besten Interesse des Einzelnen (des Auftraggebers oder Stifters) handelt.

Jemand, der um das Wohlergehen einer anderen Person besorgt ist, kann beim Nachlassgericht des Bezirks, in dem die vorgeschlagene „geschützte Person“ lebt, einen Antrag auf Konservatorium/Vormundschaft stellen.

Dies kann auftreten, wenn:

• Eine chronische Krankheit wie Alzheimer macht einen älteren Elternteil oder Verwandten handlungsunfähig
• Ein Geschwisterkind hat einen Unfall oder eine plötzliche Krankheit führt zu seiner Arbeitsunfähigkeit
• Ein behindertes Kind wird erwachsen und benötigt weiterhin ganz oder teilweise fortlaufende Pflege

Die erforderlichen Formulare und Einreichungsanweisungen finden Sie auf den Websites der Nachlassgerichte des Bundesstaates oder des Landkreises. Sie können sie auch bei der Geschäftsstelle des Nachlassgerichts erhalten.

Ein Anwalt ist zwar nicht erforderlich, wird jedoch dringend empfohlen, um Ihnen dabei zu helfen, alle rechtlichen Anforderungen und Regeln zu verstehen und sich darin zurechtzufinden.

Zum Zeitpunkt der Antragstellung ist häufig ein ärztlicher Bericht erforderlich, der den aktuellen körperlichen und geistigen Zustand der Person und ihre Meinung dazu, ob sie geistig oder körperlich behindert ist, detailliert beschreibt.

In Fällen, in denen die Petition angefochten wird, können Richter auch einen Arztbesuch und einen Bericht anordnen.

Sobald ein Antrag eingereicht wurde, wird das Gericht eine Anhörung anberaumen, um Beweise dafür zu sammeln, ob die Person geschäftsunfähig und unfähig ist, selbst gesundheitliche und/oder finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Alle interessierten Parteien – die Einzelperson, ihr Ehepartner, ihre Kinder, Erben usw. – müssen unverzüglich schriftlich über den Termin und die Uhrzeit der Anhörung informiert werden.

Wenn festgestellt wird, dass er handlungsunfähig ist, kann das Gericht abhängig vom Grad der Bedürftigkeit der Person entweder die Vormundschaft, die Vormundschaft oder beides anordnen.

Wenn die geschützte Person beispielsweise den Großteil ihrer täglichen Pflege erledigen kann, aber Hilfe bei der Verwaltung ihrer Finanzen benötigt, kann das Gericht eine begrenzte Vormundschaft gewähren und ihr nur bestimmte finanzielle Aufgaben zuweisen.

Die Vormunds- und Betreuerfunktionen einer geschützten Person gelten als Treuhänder.

Treuhänder – eine natürliche oder juristische Person, die die Macht und Verpflichtung hat, für einen anderen unter Umständen zu handeln, die absolutes Vertrauen, Treu und Glauben und Ehrlichkeit erfordern. Sie müssen „Eigentum“ oder „Interessenkonflikte“ vermeiden, bei denen der potenzielle Nutzen für den Treuhänder im Widerspruch zu dem steht, was für die Person, der sie vertrauen, am besten ist.

Die Tätigkeit als Vormund und/oder Betreuer stellt eine erhebliche Verantwortung dar und sollte nicht auf die leichte Schulter genommen werden.

Es gibt zahlreiche vom Gericht zugewiesene Aufgaben, die jede Rolle erfüllen muss, um sicherzustellen, dass die Bedürfnisse der geschützten Person berücksichtigt werden und im Mittelpunkt der Fürsorge bleiben.

Darüber hinaus sind Vormunde und Konservatoren dafür verantwortlich, Berichte beim Gericht einzureichen und die Genehmigung des Gerichts einzuholen, bevor sie bestimmte Maßnahmen ergreifen, wie z. B. den Umzug einer Person oder die Investition oder den Verkauf ihres Vermögens.

• Zusätzliche Lektüre:
  • Leitfaden zur Pflege älterer Angehöriger
  • Was ist Seniorenbetrug und wie verhindern Sie ihn?

Kann eine Vormundschaft oder Vormundschaft angefochten werden?

Die vorgeschlagene „geschützte Person“, ihr Ehegatte oder unverheirateter Partner oder andere Familienangehörige und Freunde können Einwände gegen die Notwendigkeit einer Konservatoriumsstelle selbst oder gegen den Antrag einer bestimmten Einzelperson auf die Position des Konservators erheben.

Jemand, der Einwände gegen die Vormundschaft/Konservatorschaft erhebt, müsste zumindest an der Anhörung teilnehmen, um seine Bedenken vorzubringen.

Wenn sie eine Konservatoriumsbefugnis anfechten oder blockieren möchten, müssen sie ihre Unterlagen beim Gericht einreichen, alle interessierten Parteien informieren und dem Gerichtsverfahren beiwohnen.

Wenn mehr als ein Familienmitglied oder Freund einen Antrag auf die Rolle des Vormunds/Betreuers stellt, folgt der Richter den Präferenzen, die in den Gesetzen des jeweiligen Bundesstaates festgelegt sind.

In der Regel werden Ehepartner, eingetragene Lebenspartner, erwachsene Kinder, erwachsene Geschwister oder andere Blutsverwandte bevorzugt. Allerdings wird der Richter auswählen, wer seiner Meinung nach am besten für die Stelle geeignet ist.

Konservatoriumsverfahren können viel Kummer und Kummer verursachen und die Beziehungen zwischen Familienmitgliedern und Freundschaften belasten. Vor allem, wenn eine geschützte Person nicht in der Lage ist, ihre Wünsche bekannt zu machen oder ihnen zu folgen.

In Fällen, in denen kein geeignetes Familienmitglied oder Freund zur Verfügung steht, um als Restaurator zu fungieren, kann der Richter einen öffentlichen oder professionellen Restaurator ernennen.

Die Rolle eines Wächters oder Bewahrers der Person

Ein gesetzlich bestellter Vormund entscheidet über das Wohl einer geschützten Person.

Dazu gehören in der Regel Lebensumstände, Gesundheitsbedürfnisse, medizinische Entscheidungen und andere Sicherheits- und Langzeitpflegeentscheidungen.

In einigen Bundesstaaten oder Fällen kann es Einschränkungen hinsichtlich der Wahlmöglichkeiten geben, die ein Vormund ohne gerichtliche Genehmigung treffen kann.

Vormunde übernehmen die Verantwortung für die Versorgung mit Nahrungsmitteln, Kleidung und persönlichen Bedarfsgütern. Und um sicherzustellen, dass geschützte Personen die richtige Pflege, Wartung und Unterstützung erhalten.

Als Betreuer der Person werden sie zum Gesundheitsansprechpartner der geschützten Person.

Sie verwalten und genehmigen ihre medizinischen, zahnmedizinischen, optischen, audiologischen, psychiatrischen und psychologischen Termine und Betreuung.

Abhängig von den Gesetzen des Bundesstaates und der Größe des Nachlasses der Person kann ein Vormund finanzielle Verantwortung tragen oder auch nicht.

Die Rolle eines Konservators oder Nachlasswächters

Ein Konservator wird eingesetzt, wenn eine geschützte Person über erhebliche finanzielle Vermögenswerte verfügt, die verwaltet, gekauft oder verkauft werden müssen.

Dazu gehört in der Regel das Bezahlen von Rechnungen, der Verkauf oder Kauf von Fahrzeugen und Immobilien, die Verwaltung von Anlagekonten, die Erstellung und Einreichung von Einkommensteuererklärungen sowie das Treffen anderer finanzieller Entscheidungen im Namen der geschützten Person.

Restauratoren haben mehrere Aufgaben und viel Verantwortung. Einige Staaten können die Zuständigkeiten einschränken oder eine gerichtliche Genehmigung verlangen, bevor bestimmte Pflichten – wie der Verkauf von Vermögenswerten – durchgeführt werden können.

Abhängig von der Größe des Nachlasses muss möglicherweise ein Restaurator eine Bürgschaft zum Schutz des Nachlasses der Person stellen. Oder das Gericht kann den Geldbetrag beschränken, über den ein Restaurator jeweils Zugriff hat.

Beispielsweise haben Sie möglicherweise nur Zugriff auf 10.000 US-Dollar eines 50.000-Dollar-Kontos, um die Ausgaben der Person zu bezahlen.

Nachlasswächter müssen über alle Finanztransaktionen, die sie im Namen der geschützten Person tätigen, Rechenschaft ablegen.

Viele Bundesstaaten verlangen von einem Restaurator, dass er beim Gericht eine anfängliche Finanzinventur einreicht.

Anschließend erfolgt eine jährliche Aktualisierung des Vermögens der Person, einschließlich einer Abrechnung aller Einnahmen, Ausgaben, Gewinne, Verluste und etwaiger Vermögensveräußerungen.

Wann endet eine Konservatoriums- oder Vormundschaftsrolle?

Die Pflichten eines Konservators und Vormunds enden automatisch mit dem Tod einer geschützten Person . Allerdings sind in der Regel eine Vermögensaufstellung und eine abschließende Anhörung erforderlich, um den Fall offiziell abzuschließen.

Wenn eine geschützte Person nicht mehr handlungsunfähig ist , kann ein Konservator und/oder Vormund abberufen werden.

Dies erfordert in der Regel die Einreichung eines Antrags, die Teilnahme an einem Gerichtsverfahren und die Vorlage von Berichten eines oder mehrerer Ärzte, die die Kompetenz der Person bescheinigen.

Jeder kann die Entfernung eines bestellten Vormunds oder Betreuers beantragen wenn der Vormund/Konservator:

• Erfüllt seine Pflichten nicht
• War unehrlich
• Handelt nicht in gutem Glauben

Oder aus einem anderen Grund nicht in der Lage zu sein scheint, weiterhin in der ihnen zugewiesenen Rolle zu dienen.

In diesen Fällen müsste auch eine neue Petition von jemandem eingereicht werden, der bereit ist, die Rolle künftig wahrzunehmen.

Sollte niemand als neuer Vormund oder Betreuer zur Verfügung stehen, kann der Richter einen Fachmann ernennen, der im Namen der geschützten Person handelt.

Abschließende Gedanken zu Konservatorien und Vormundschaften

Der beste Weg, die Notwendigkeit eines Konservators oder Vormunds zu vermeiden, besteht darin, im Rahmen eines soliden Nachlassplans die richtigen Vollmachtsdokumente vorzubereiten.

Ein lebendiger Trust kann sich auch als nützlich erweisen, um Ihr finanzielles Vermögen oder das eines geliebten Menschen zu schützen und zu verwalten, falls Sie oder jemand dazu nicht in der Lage ist.

Stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlassplan die richtigen Vollmachtsdokumente enthält, und sprechen Sie mit Ihren Eltern und anderen Familienmitgliedern, um sicherzustellen, dass dies auch bei ihnen der Fall ist.

Wenn kein Nachlassplan erstellt wird, ist eine Vormundschaft, Vormundschaft oder beides erforderlich, um die Pflege oder Finanzen eines Erwachsenen, der geschäftsunfähig und nicht in der Lage ist, dies selbst zu tun, rechtlich zu verwalten.

Vom Gericht ernannte Vormunde und Betreuer sind Treuhänder, die dafür sorgen, dass die geschützte Person während ihrer vorübergehenden oder dauerhaften Handlungsunfähigkeit angemessen betreut wird.

Die Übernahme der Rolle eines Vormunds oder Betreuers sollte sorgfältig abgewogen werden.

Diese Rollen können anspruchsvoll, zeitaufwändig, kostspielig und stressig sein. Aber sie sind auch wichtig, um sicherzustellen, dass ein geliebter Mensch geschützt und versorgt wird, wenn er es am meisten braucht.

Da es in jedem Staat Gesetze zu Vormundschaften und Konservatorien gibt, erkundigen Sie sich bei dem Staat, in dem die einzelne „geschützte Person“ lebt, nach den spezifischen Rechten und Pflichten der geschützten Person, des Konservators und des Vormunds.

Weiter:Unsere Erfahrung in der Nachlassplanung [Warum wir eine Stiftung gründen]

Amy und Vicki sind die Co-Autoren von Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Directives and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, von Adams Media.

Frauen, die Geld verdienen

Amy Blacklock und Vicki Cook haben Women Who Money im März 2018 gemeinsam gegründet, um hilfreiche Informationen zu persönlichen Finanzen, Karriere und unternehmerischen Themen bereitzustellen, damit Sie Ihr Geld sicher verwalten, Ihr Nettovermögen steigern, Ihre allgemeine finanzielle Gesundheit verbessern und schließlich finanzielle Unabhängigkeit erlangen können.