Wie investiert man in Gold?

Gold kann eine sinnvolle Möglichkeit sein, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.

Immer wenn die Wirtschaft zu schwächeln beginnt, dauert es nicht lange, bis seriöse Anlageberater und Schwarzseher gleichermaßen mit dem Wort „Gold“ um sich werfen. Je nachdem, wen Sie fragen, ist Gold entweder ein kluger Weg, um ein Anlageportfolio zu diversifizieren, oder ein Versicherungsplan gegen die kommende Apokalypse. In der Vergangenheit wurde Gold als risikoarme Anlage angesehen, die Ihre Verluste mindern kann, wenn Aktien und Anleihen an Wert verlieren, hauptsächlich weil der Goldpreis in Bärenmärkten und Inflationszeiten tendenziell steigt [Quelle:Stahl]. Die allgemeine Meinung ist, dass Gold niemals den Tiefpunkt erreichen wird, da es als Edelmetall immer einen gewissen Eigenwert haben wird.

Nach der Kreditkrise im Jahr 2008 und den darauffolgenden Einbrüchen an den Aktienmärkten begann der Rohstoffpreis für Gold zu steigen. Das Metall verzeichnete in den nächsten zwei Jahren wiederholt Rekordhöhen und erreichte im Dezember 2010 1.432,50 $ pro Unze [Quelle:Dreibus]. Im Laufe des Jahres 2010 stieg der Goldpreis um 27 Prozent. Im Vergleich dazu stieg der sich erholende Aktienmarkt in diesem Jahr nur um 11 Prozent [Quelle:Steel]. Ökonomen sind sich uneinig darüber, ob Gold seinen kometenhaften Preisanstieg möglicherweise fortsetzen kann. Einige sagen voraus, dass das aktuelle Hoch eine Blase ist, die platzen wird, und dass ein riesiger Ausverkauf von Gold den Preis bald wieder nach unten treiben wird [Quelle:Flood]. Andere sind sich sicher, dass Gold noch ein weiteres Jahr oder mehr starke Gewinne vor sich hat [Quelle:Krauth]. Historisch gesehen neigt der Goldpreis dazu, volatil zu sein, wobei er regelmäßig Hochs und Tiefs erlebt, wenn sich die wirtschaftlichen Bedingungen im Großen und Ganzen ändern.

Was auch immer mit Gold passiert, das Metall ist immer eine gute langfristige Investition. Viele Finanzberater empfehlen Anlegern, etwa 5 Prozent ihres Portfolios in Gold oder goldbezogenen Wertpapieren zu halten, um sich gegen Marktrückgänge abzusichern [Quelle:Picerno]. Aber wie investiert man in Gold? Ist es so einfach wie zum Juwelier zu gehen und einzukaufen? Lesen Sie weiter, um herauszufinden, wie Sie in jede Art von Gold investieren können, von Münzen und Barren bis hin zu Bergbauaktien und Rohstoff-Futures.

So kaufen Sie Goldbarren

Goldbarren werden von seriösen Goldhändlern in vielen verschiedenen Stückelungen verkauft.

Natürlich ist der einfachste Weg, in Gold zu investieren, loszugehen und etwas zu kaufen. Aber um sicherzustellen, dass Sie Gold zum richtigen Preis erhalten – und in einer Form, die Sie leicht zurückverkaufen können, wenn Sie Ihre Investition einlösen möchten – müssen Sie sicherstellen, dass Sie mit seriösen Goldhändlern zusammenarbeiten [Quelle:Grendon International Forschung]. Der World Gold Council, ein Verband der Goldindustrie, ist eine gute Quelle für vertrauenswürdige Händler und listet sie online auf.

Geprägte Anlagemünzen sind eine der beliebtesten Formen von Goldbarren. Mehrere Länder prägen ihre eigenen Goldmünzen in Stückelungen von 1 Unze oder Teilunze. Einige der am häufigsten gehandelten Münzen sind American Eagles, Canadian Gold Maple Leafs, Australian Nuggets und die am häufigsten gehandelte, der südafrikanische Krügerrand. Diese Münzen werden zu Anlagezwecken stark in Umlauf gebracht, da ihr Goldgehalt von ihren jeweiligen Regierungen garantiert wird. Während die Münzen einen Nennwert haben und als gesetzliches Zahlungsmittel verwendet werden können, werden sie häufiger wegen ihres Goldgehalts (normalerweise etwa 22 Karat) gehandelt [Quelle:United States Mint].

Kaufen Sie beim Kauf von Anlagemünzen zu Anlagezwecken mehrere Münzen auf einmal und kaufen Sie die größeren Stückelungen (mindestens 1 Unze, im Gegensatz zu 1/10 Unze). Händler schlagen normalerweise mehr Aufschläge auf ihre Preise für kleinere Stückelungen und den Verkauf von kleinen Mengen an Münzen hinzu [Quelle:Picerno]. Vermeiden Sie seltene oder numismatische Münzen (Münzen, die auf Sammlermärkten gehandelt werden), da sie häufiger für ihren Sammlerwert als für ihren Goldgehalt gekauft und verkauft werden [Quelle:World Gold Council].

Eine weitere beliebte Option für den Kauf von Goldbarren ist der Kauf von Goldbarren. Goldbarren werden von seriösen Goldhändlern in vielen verschiedenen Stückelungen verkauft. Seriöse Händler sind beim World Gold Council gelistet, und viele Banken und Maklerhäuser verkaufen Gold an die Öffentlichkeit.

Viele Veredler weltweit stellen Goldbarren her und alle echten Goldbarren werden mit dem Siegel der Raffinerie graviert. Händler erkennen Gold an dieser Marke. Jede Marke ist akzeptabel, solange sie von der London Bullion Market Association akkreditiert ist. Der Kauf akkreditierter Marken stellt sicher, dass die Barren an jeden Händler zurückverkauft werden können [Quelle:Grendon International Research]. Händler suchen nach Marken als Beweis für Echtheit und Reinheit des Goldes. Schließlich ist es beim Kauf von Goldbarren unerlässlich, Echtheitszertifikate von Händlern zu erhalten [Quelle:Grendon International Research].

Anleger sollten auch die steuerlichen Auswirkungen im Auge behalten. Der Verkauf von Goldbarren unterliegt in den Vereinigten Staaten und in anderen Ländern der bundesstaatlichen Kapitalertragssteuer, ist jedoch in der Europäischen Union steuerfrei [Quelle:Grendon International Research]. Wenn es um die Aufbewahrung und Sicherung von Gold geht, können Anleger entweder einen Safe kaufen, ein Schließfach in einer Bank nutzen oder einen Händler für die Aufbewahrung von Gold vor Ort bezahlen.

Wie man auf Gold basierende Finanzinstrumente kauft

Der Kauf von Goldbarren ist möglicherweise nicht jedermanns Sache. Viele entscheiden sich stattdessen für den Kauf goldbasierter Finanzinstrumente. Auf diese Weise können Anleger aus dem steigenden Goldpreis Kapital schlagen, ohne sich Gedanken über die Lagerung und Sicherheit machen zu müssen, sowie über die zusätzliche Due Diligence, die erforderlich ist, um sicherzustellen, dass Goldbarren echt sind.

Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine der sichersten Methoden, um in Gold zu investieren. Ähnlich wie Investmentfonds werden ETFs von Fondsmanagern betrieben, die Gold auf dem Rohstoffmarkt kaufen. ETFs werden über die Börse gekauft, was sie zu einer einfachen Wahl für neue Anleger macht, die sich zum ersten Mal mit alternativen Anlagen beschäftigen. Die Fonds sind außerdem sehr liquide:Der Verkauf von Anteilen ist so einfach wie ein Anruf bei Ihrem Broker. Im Allgemeinen steigen und fallen ETFs mit dem Goldpreis, aber sie steigen im Preis nicht mit den gleichen großen Margen wie Rohstoffe, da die Fondsmanager ihre eigenen Ausgaben haben, die sich auf die Gewinne auswirken [Quelle:Picerno].

Aktien von Bergbauunternehmen bieten die gleiche Liquidität und Handelsfreundlichkeit wie ETFs. Sie bieten Anlegern auch zusätzliche Sicherheit, da die meisten Aktien auch dann eine jährliche Dividende zahlen, wenn der Goldpreis fällt. Während sie jedoch tendenziell mit dem Goldpreis steigen und fallen, neigen Aktien von Bergbauunternehmen dazu, volatiler zu sein. Mit anderen Worten, sie fallen normalerweise um größere Prozentsätze als Gold, wenn der Rohstoffpreis fällt, und sie steigen um einen größeren Prozentsatz, wenn Gold seinen Höchststand erreicht [Quelle:Picerno]. Da einzelne Bergbauunternehmen unabhängig vom Goldpreis ihre eigenen Erfolge und Misserfolge haben, wird nicht jede Bergbauaktie dem Rohstoffpreis folgen [Quelle:World Gold Council].

Die direkteste Methode, in Gold zu investieren, ohne sich in Barren zu versuchen, ist der Handel auf dem Rohstoffmarkt, der Kauf von Gold-Futures und Optionen . Futures sind eine verbindliche Vereinbarung, Gold zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zu einem vereinbarten Preis zu kaufen. Optionen sind das unverbindliche Recht, Gold zu einem festgelegten Termin und Preis zu kaufen. Wenn der Goldpreis steigt und fällt, steigen und fallen die Werte von Futures und Optionen in ähnlichen Prozentsätzen. Futures und Optionen sind von Natur aus spekulativ, daher ist das Risikoniveau relativ hoch, aber auch die potenziellen Gewinne, wenn sich der Handel auszahlt [Quelle:World Gold Council]. Auf der anderen Seite erfordern Optionen und Futures eine größere Anfangsinvestition als andere Anlageinstrumente und mehr Spezialwissen. Sie sind auch weniger flüssig. Anleger, die bereit sind, das Risiko einzugehen, können Futures an nationalen und internationalen Börsen wie dem Chicago Board of Trade und der Tokyo Commodity Exchange handeln [Quelle:World Gold Council].

Unabhängig davon, welche Methode Anleger anwenden, um vom Goldmarkt zu profitieren, Recherche ist der Schlüssel, um das Beste aus diesen Investitionen zu machen. Fahren Sie also mit der nächsten Seite fort, um Ihre Recherche fortzusetzen.

Quellen :

• Dreibus, Tony C. und Pham-Duy Nguyen. "Gold bricht nach Euro-Rallyes auf den niedrigsten Abrechnungspreis seit sieben Wochen ein." Bloomberg.com. 14. Januar 2011. (14. Januar 2011)http://www.bloomberg.com/news/2011-01-14/gold-drops-for-second-day-as-confidence-in-eu-recovery -curbs-haven-demand.html
• Finanzweb. "Investieren in Gold." (5. Januar 2011)http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold.html
• Finanzweb. "Investieren in Goldmünzen." (7. Januar 2011)http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold-coins.html
• Flut, Chris. "Goldpreisblase ist 'hohe Wahrscheinlichkeit', sagt die Deutsche Bank." Finanzzeiten. 13. Januar 2011. (14. Januar 2011)http://www.ft.com/cms/s/0/2e36ccf4-1f33-11e0-8c1c-00144feab49a.html#axzz1BIbwLh6p
• Grendon International Research Pty. Ltd. "Kauf und Verkauf von Goldbarren Ein Leitfaden für neue Investoren." (5. Januar 2011)http://www.goldbarsworldwide.com/PDF/BI_12_Buying&SellingGoldBars.pdf
• Investopedia. "Wie investiere ich in Gold?" (5. Januar 2011)http://www.investopedia.com/ask/answers/06/investingold.asp
• Krauth, Peter. "Warum Gold 2011 noch Raum zum Wachsen hat." NuWire-Investor. 3. Dezember 2010. (5. Januar 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/why-gold-still-has-room-to-grow-in-2011-56543.aspx
• Picerno, James. "Wie man in Gold investiert." CBS MoneyWatch.com. 10. Nov. 2009. (7. Jan. 2011)http://moneywatch.bnet.com/investing/article/how-to-invest-in-gold/301604/
• Stahl, Alix. "Goldpreise steigen 2010 um fast 27 Prozent." NuWire-Investor. 4. Januar 2011. (5. Januar 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/gold-prices-soar-nearly-27-percent-in-2010-56739.aspx
• Stahl, Alix. "Mehrere Analysten gehen von einer starken Performance von Gold im Jahr 2011 aus." NuWire Investor.Dez. 30., 2010. (5. Januar 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/several-analysts-expect-strong-performance-by-gold-in-2011-56720.aspx
• United States Mint. "American Eagle Goldanlagemünzen." (7. Januar 2011)http://www.usmint.gov/mint_programs/american_eagles/index.cfm?action=american_eagle_gold
• World Gold Council. "Münzen und Kleinbarren." (5. Januar 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/coins_and_small_bars/
• World Gold Council. "Exchange Traded Funds (ETFs)." (5. Januar 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/exchange_traded_funds/
• World Gold Council. "Futures und Optionen." (5. Januar 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/futures_and_options/
• World Gold Council. "Goldminenaktien." (5. Januar 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/mining_stocks/
• World Gold Council. "Wie man investiert." (5. Januar 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/