Steuerrückerstattung:Was ist zu tun, wenn Sie dem IRS Geld oder Renditen schulden?

Dieser Artikel wurde von unseren Redakteuren und Christina Taylor auf Fakten geprüft. MBA, Senior Manager der Steuerabteilung für Credit Karma Tax®.

Sie können mit Ihren Steuern in Verzug geraten, wenn Sie keine Bundeseinkommensteuererklärung einreichen (wenn Sie dazu verpflichtet sind), oder zahlen Sie keine Steuern, die Sie schulden, bis zum Fälligkeitsdatum – in der Regel der 15. April für die meisten Menschen.

Steuernachzahlungen können sich überwältigend anfühlen. Die Aussicht auf Strafen und Zinsen, oder nur die reine Arbeit, eine überfällige Erklärung einzureichen, kann Sie dazu verleiten, die Dinge immer wieder aufzuschieben.

Aber wir können nicht genug betonen, dass Proaktivität der richtige Weg ist, wenn es um den Umgang mit dem IRS geht. Sobald Sie feststellen, dass Sie möglicherweise Steuern nachzahlen müssen, oder Sie haben einen Abgabetermin verpasst, Es ist wichtig, diese ausstehenden Steuern so schnell wie möglich einzureichen und zu bezahlen, um die Folgen eines Rückstands zu minimieren.

Sehen wir uns einige Dinge an, die Sie wissen müssen, wenn Sie Steuern zahlen oder zurückerstatten müssen.

• Wie reiche ich eine Steuerrückerstattung ein?
• Warum sollte ich Steuern nachzahlen?
• Was kann passieren, wenn ich die Steuern nicht zurückmelde?
• Was ist, wenn ich mehr schulde, als ich zahlen kann?
• Nächste Schritte:Planen Sie im Voraus für das nächste Jahr

Wie reiche ich eine Steuerrückerstattung ein?

Die Einreichung einer überfälligen Erklärung ist im Grunde dasselbe wie eine fristgerechte Einreichung einer Erklärung. mit einigen wichtigen Unterschieden. So bricht es zusammen.

1. Sammeln Sie alle Ihre Dokumente

Wenn Sie eine Rücksendung einreichen, Sie benötigen alle Formulare, die Ihr Einkommen für das Steuerjahr ausweisen, für das Sie einen Antrag stellen. Also wenn, zum Beispiel, Sie reichen eine Steuererklärung für das Steuerjahr 2018 ein, Sie benötigen alle W-2s, 1099s, Zinsaufstellungen und andere Arten von Gewinn- und Verlustrechnungen, die für dieses Jahr gelten.

Hoffentlich, Sie haben diese Dokumente in einer Steuerdatei gespeichert. Wenn Ihnen Informationen fehlen, Sie können beim IRS eine Lohn- und Einkommensbescheinigung für ein vorheriges Jahr anfordern. Das Transkript zeigt alle Informationen, die der IRS für dieses Steuerjahr in Ihrem Namen erhalten hat. wie W-2s, 1099s, 1098s, IRA-Beiträge, die Sie gemacht haben, und mehr.

Und, wenn Sie bestimmte Abzüge oder Steuerermäßigungen geltend machen, Sie benötigen alle erforderlichen Unterlagen, Belege für Krankheitskosten oder Hypothekenzinsen, die Sie während des Steuerjahres gezahlt haben.

2. Laden Sie die benötigten Steuerformulare herunter

Besuchen Sie die IRS-Website, um Steuerformulare für das Jahr herunterzuladen, das Sie einreichen müssen. Formulare können sich von Jahr zu Jahr ändern, Stellen Sie also sicher, dass Sie das richtige verwenden. Zum Beispiel, der IRS hat das Formular 1040 erheblich überarbeitet, das ist die Hauptform für die individuelle Einkommensteuer, im Jahr 2018. Das neue Formular ersetzte das alte 1040, Versionen 1040EZ und 1040A, und viele Informationen aus dem Formular in zusätzliche Zeitpläne verschoben.

3. Füllen Sie die Formulare aus und senden Sie sie per Post, und bezahle alles, was du schuldest

Möglicherweise können Sie zum Ausfüllen der Formulare einen Online-Dienst zur Steuervorbereitung verwenden. Sie können Ihre Steuerrückerstattung jedoch nicht per E-Mail einreichen. Sie müssen die Formulare ausdrucken und an die in den Anweisungen 1040 für das Steuerjahr, das Sie einreichen, angegebene Adresse senden. Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie vorgehen sollen, ein Steuerfachmann kann helfen. Möglicherweise erhalten Sie auch kostenlose Unterstützung von der Freiwilligen Einkommensteuerhilfe oder der Steuerberatung für ältere Menschen.

Und wenn Sie eine Steuerschuld haben – Nachsteuern, Strafen und Zinsen – Sie müssen es bezahlen oder einen Zahlungsplan anfordern.

Warum sollte ich Steuern nachzahlen?

Es verstößt gegen das Gesetz, keine Steuererklärung für ein Steuerjahr einzureichen, wenn Sie dazu verpflichtet sind. Und es gibt noch andere zwingende Gründe, Steuern einzureichen und zurückzuzahlen.

Strafen und Zinsen minimieren

Der IRS kann Sie bestrafen, wenn Sie innerhalb der Frist keine Steuererklärung einreichen oder Steuern zahlen, die Sie schulden. Allgemein, die Strafe für die Nichteinreichung ist höher als die Strafe für die Nichtzahlung. Außerdem können Ihnen Zinsen auf noch nicht gezahlte Steuerbeträge in Rechnung gestellt werden.

Wenn Sie Ihre Steuerrückstände einreichen und alles bezahlen, was Sie schulden, kann dies dazu beitragen, die Höhe der Zinsen und Strafen zu begrenzen, denen Sie für das Versäumen der Frist unterliegen.

Beantragen Sie eine Steuerrückerstattung

Wenn Ihnen für ein bestimmtes Steuerjahr eine Erstattung geschuldet wird, Sie es aber versäumt haben, diese einzureichen, Es ist wichtig zu wissen, dass Sie nur eine begrenzte Zeit – drei Jahre ab dem ursprünglichen Fälligkeitsdatum der Steuererklärung – haben, um Ihre Steuerrückerstattung einzureichen und trotzdem Anspruch auf Ihre Rückerstattung haben.

Denken Sie daran, dass, wenn Sie eine Rücksendung für das laufende Jahr einreichen und eine Rückerstattung fällig ist, der IRS kann diese Rückerstattung einbehalten, wenn Sie überfällige Rücksendungen haben, die Sie noch nicht eingereicht haben.

Verhindern Sie ein mögliches Kredithindernis

Steuererklärungen können bei Kreditentscheidungen eine Rolle spielen – Kreditgeber können Sie um Kopien Ihrer eingereichten Steuererklärungen bitten. Wenn Sie eine Erklärung für ein Jahr verpassen, in dem Sie hätten einreichen sollen, Ihre Kreditbearbeitung könnte sich möglicherweise verzögern.

Bewahren Sie Ihren Reisepass auf

Wenn Sie mehr als 51 $ schulden, 000 an Steuern, Strafen und Zinsen, der IRS benachrichtigt das US-Außenministerium, was wiederum Ihren Antrag auf einen neuen oder erneuerten Reisepass ablehnen kann. Das State Department kann Ihren Reisepass auch widerrufen.

Was kann passieren, wenn ich die Steuern nicht zurückmelde?

Wenn Sie eine Steuererklärung ein Jahr lang nicht einreichen, in dem Sie hätten einreichen sollen, oder zahlen Sie keine Bundeseinkommensteuer, die Sie schulden, der IRS kann Maßnahmen ergreifen.

Die Agentur kann Ihnen eine Mitteilung oder eine Rechnung zusenden. Oder, Es kann eine Steuererklärung in Ihrem Namen einreichen – und sich möglicherweise nicht die Mühe machen, Ihnen Steuererleichterungen zu gewähren, für die Sie berechtigt sind. Denken Sie daran, dass der IRS dies leicht tun kann, da er wahrscheinlich bereits Ihre Einkommensinformationen von Ihrem Arbeitgeber hat. Kunden, für die Sie Gigs arbeiten (wenn Sie selbstständig sind), Banken und andere Quellen.

Zusätzlich, Das Bundesgesetz erlaubt es dem IRS im Allgemeinen, 10 Jahre lang zu versuchen, eine Steuerschuld einzuziehen, obwohl es Ausnahmen geben kann.

Was ist, wenn ich mehr schulde, als ich zahlen kann?

Wenn Sie mit einer Steuerrechnung konfrontiert sind, die Sie nicht sofort vollständig bezahlen können, Sie haben möglicherweise Zahlungsoptionen.

• Ziehen Sie in Betracht, den IRS mit einer Kreditkarte oder einem Privatkredit zu bezahlen. Die Verwendung von Krediten zur Begleichung Ihrer Steuerschuld bedeutet wahrscheinlich, dass Sie dem Kreditgeber Zinsen zahlen. Diese Kosten können jedoch geringer sein als die Strafen und Zinsen, die Ihnen möglicherweise drohen, wenn Sie den IRS nicht rechtzeitig und vollständig bezahlen.
• Wenn Sie 50 $ schulden, 000 oder weniger, Sie können eine Online-Zahlungsvereinbarung beim IRS anfordern. Bei kurzfristigen Ratenvereinbarungen haben Sie eine Zahlungsfrist von 120 Tagen oder weniger. Ein langfristiger Vertrag kann Ihnen bis zu 72 Monate Zeit geben, um Ihre Schulden in monatlichen Raten zu bezahlen.
• Wenn Sie bestimmte Kriterien erfüllen, Sie können den IRS möglicherweise um ein Kompromissangebot bitten, was es Ihnen ermöglichen könnte, Ihre Steuerschuld für weniger zu begleichen, als Sie schulden.
• In dringenden Fällen, in denen Sie etwas bezahlen, können Sie Ihre grundlegenden Lebenskosten nicht decken, der IRS kann zustimmen, die Einziehung Ihrer überfälligen Steuerschulden vorübergehend zu verschieben.

Nächste Schritte:Planen Sie im Voraus für das nächste Jahr

Das Einreichen korrekter Steuererklärungen innerhalb der Einreichungsfrist und die rechtzeitige Zahlung aller Steuern, die Sie schulden, tragen wesentlich dazu bei, Probleme mit dem IRS zu vermeiden. Warten Sie nicht, um Ihre Steuerrückstände zu begleichen, bevor Sie mit der diesjährigen Steuererklärung beginnen.

Starten Sie eine Datei für alle Ihre Steuerdokumente, wie Einkommensnachweise Ihres Arbeitgebers, Zinsabrechnungen Ihrer Bank oder Belege für abzugsfähige Ausgaben, die Sie aufschlüsseln möchten. Alles an einem Ort zu haben, ist hilfreich, wenn es an der Zeit ist, Ihre Rückkehr vorzubereiten.

Sie können den IRS Tax Withholding Estimator verwenden, um sicherzustellen, dass Sie den richtigen Steuerbetrag von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten. Wenn Sie das ganze Jahr über zu wenig einbehalten haben, Sie könnten mit einer Steuerrechnung konfrontiert werden, wenn Sie nächstes Jahr einreichen. Und wenn Sie mehr als nötig zurückhalten, Du könntest nächstes Jahr eine Rückerstattung bekommen.

Relevante Quellen: IRS-Publikation 5123 | IRS-Steuereinbehaltungsschätzer | IRS:Einreichung überfälliger Steuererklärungen | IRS:Kostenlose Steuervorbereitung für qualifizierte Steuerzahler | IRS-Pressemitteilungen | IRS Internal Revenue Manual | IRS:Acht Fakten zu verspäteten Einreichungen und Strafen für verspätete Zahlungen | IRS Fact Sheet:Helfen Sie sich selbst, indem Sie überfällige Steuererklärungen einreichen | IRS:Verlängerung der Frist für die Einreichung Ihrer Steuererklärung | IRS Thema Nr. 202 Steuerzahlungsoptionen

Christina Taylor ist Senior Manager of Tax Operations bei Credit Karma Tax®. Sie verfügt über mehr als ein Dutzend Jahre Erfahrung im Bereich Steuern, Rechnungswesen und Betriebswirtschaft. Christina gründete ihre eigene Buchhaltungsberatung und leitete diese über sechs Jahre. Sie hat ein Online-Produkt zur Steuervorbereitung für Heimwerker mitentwickelt, sieben Jahre als Chief Operating Officer tätig. Sie ist eine eingeschriebene Agentin, der derzeitige Schatzmeister der National Association of Computerized Tax Processors und hat einen Bachelor in Betriebswirtschaft/Rechnungswesen vom Baker College und einen MBA vom Meredith College. Du findest sie auf LinkedIn .