Wann Sie einen Steuerberater engagieren sollten:6 Schlüsselsituationen

Das Folgende ist ein Beitrag unserer Freunde von The Penny Hoarder.

Die Steuersaison steht vor der Tür und noch nicht jeder hat seinen Antrag eingereicht. Angesichts des bevorstehenden Fälligkeitstermins am 17. April sind einige von Ihnen möglicherweise noch nicht sicher, ob sie ihre Steuern online einreichen oder einen Steuerberater beauftragen sollten um es für Sie zu tun.

Die Antwort auf diese Frage hängt von Ihren Umständen ab. Auch wenn es keine genau richtige Antwort gibt, gibt es einige allgemeine Regeln dazu, wann es am besten ist, Ihre Steuern selbst zu erledigen, und wann Sie einen Fachmann beauftragen sollten.

Ich habe mit Michael Ryan gesprochen, einem Buchhalter aus der Region Tampa Bay, der seit 26 Jahren in diesem Bereich tätig ist, um seine Meinung einzuholen. Hier sind sechs Fälle, in denen Sie einen Steuerberater beauftragen sollten.

1. Wenn Sie ein schwerwiegendes Lebensereignis erleben

„Jedes größere Lebensereignis wird sich in irgendeiner Weise auf Ihre Steuererklärung auswirken“, sagt Ryan. Dazu gehören Heiraten, Kinderkriegen und der Kauf oder Verkauf eines Hauses.“

Wenn Sie beispielsweise heiraten, müssen Sie eine weitere Einkommensquelle berücksichtigen, wenn Ihr Ehepartner arbeitet. Wenn Sie Kinder haben, werden Ihrer Steuererklärung unterhaltsberechtigte Personen hinzugefügt, und Sie haben außerdem Anspruch auf bestimmte abhängigkeitsabhängige Abzüge und Steuergutschriften.

Diese Lebensereignisse wirken sich alle auf unterschiedliche Weise auf Ihre Steuererklärung aus. Überlassen Sie dies daher am besten den Profis. Sie verfügen über umfassende Kenntnisse darüber, wie Sie bestimmte Einkommensquellen geltend machen können und welche Abzüge oder Steuergutschriften Ihnen jetzt möglicherweise zustehen. Wenn Sie Ihre Steuern nach einer großen Veränderung in Ihrem Leben eingereicht haben, entgehen Ihnen möglicherweise Gelder, die Sie schulden, oder Kredite, von denen Sie nichts wussten.

2. Wenn Sie sich an einer Hochschule einschreiben

Ryan sagt, dass es wichtig ist, einen Steuerberater zu beauftragen, wenn Sie oder jemand, den Sie als unterhaltsberechtigt bezeichnen, zum ersten Mal ein College besuchen. Dies liegt daran, dass Sie bestimmte bildungsbezogene Ausgaben abschreiben können, die den meisten Menschen möglicherweise entgehen.

Ihre Hochschule sendet Ihnen grundlegende Informationen zu Ihren Steuern, z. B. gezahlte Studiengebühren oder Stipendien oder Zuschüsse, die Sie erhalten haben. Aber der Durchschnittsbürger übersieht möglicherweise verfügbare Abschreibungen wie Bücher, zusätzliche Gebühren oder spezielle Materialien, die für die Teilnahme an einem Kurs benötigt werden. Auf der anderen Seite erfahren Sie möglicherweise, dass bestimmte Ausgaben, die Sie als bildungsbezogen abschreiben wollten (z. B. Parkausweise, Unterkunft und Verpflegung oder Verpflegung), nicht zählen.

Ich persönlich bin dankbar, dass ich dieses Jahr einen Steuerberater für meine Steuern beauftragt habe. Ich habe mich für eine ziemlich hohe Ausbildungsleistung qualifiziert, von der ich sonst nichts gewusst hätte.

3. Wenn Sie ein unabhängiger Auftragnehmer sind

Einige Unternehmen stellen Sie als unabhängigen Auftragnehmer und nicht als Angestellten ein. Dies ist bei Homeoffice-Jobs und praktisch jedem Nebenjob üblich. Es ist toll, nebenbei ein zusätzliches Einkommen zu erzielen , aber als unabhängiger Auftragnehmer sind Sie für Ihre eigenen Steuern verantwortlich.

Ich habe zu viele Freunde erlebt, die dem zum Opfer gefallen sind und dann etwas zu spät gemerkt haben, dass sie nach der Steuererklärung für das Jahr Tausende von Steuern schulden. Ein Steuerfachmann ist hier wichtig, denn es gibt Unmengen an Abzügen, die leicht übersehen werden, wenn Sie Ihre eigenen Steuern online einreichen.

„Jedes Geld, das zur Generierung von Einkommen ausgegeben wird, ist abzugsfähig“, erklärt Ryan. Einige der häufigsten Ausgaben, die übersehen werden? Kilometer von und zur Post, um eine Rechnung oder ein berufsbezogenes Dokument zu verschicken, Kilometer zur Bank und zurück, um einen Scheck einzuzahlen, Materialien, die Sie für die Erledigung Ihrer Arbeit benötigen, und sogar Ihre Heimbüroräume. Dies sind nur einige der vielen Abzüge, die Sie als unabhängiger Auftragnehmer abschreiben können.

4. Wenn Sie in verschiedenen Staaten leben oder arbeiten

Die Einkommensteuergesetze variieren je nach Bundesstaat. Es kann etwas chaotisch werden, wenn Sie in einem Bundesstaat wohnen, aber in einem anderen arbeiten, oder wenn Sie in mehreren Bundesstaaten gearbeitet und dort ein Einkommen erzielt haben.

*Verwandt:Warten Sie auf Ihre Steuerrückerstattung? Lesen Sie unseren Leitfaden „Wo ist meine Steuerrückerstattung“, um zu erfahren, wie lange es dauert, bis ich Ihr Geld erhalte.*

Während dies für die meisten Menschen vielleicht nicht so üblich ist, leben viele College-Studenten in einem Bundesstaat, gehen aber für den Sommer nach Hause und arbeiten in einem völlig anderen Bundesstaat.

Ein Steuerberater kann Ihnen bei den unterschiedlichen Einkommenssteuergesetzen behilflich sein und die steuerlichen Anforderungen für jeden Staat erfüllen.

5. Wenn Sie kurz vor der Rente stehen

Unabhängig davon, ob Sie im Ruhestand sind oder nur noch wenige Jahre entfernt sind, ist es wichtig, einen Steuerberater zu konsultieren, insbesondere wenn Sie planen, in einem anderen Staat oder im Ausland in den Ruhestand zu gehen. Die Steuergesetze variieren unabhängig davon, ob Sie im ganzen Land oder auf der ganzen Welt umziehen, und Sie müssen wissen, wie sich diese Steuern auf Ihren Notgroschen auswirken.

6. Wenn Sie nicht bereit sind, für das, was Sie einreichen, zur Verantwortung gezogen zu werden

Wenn Sie Ihre eigenen Steuererklärungen einreichen, kann der IRS Ihre Angaben anfechten und für bis zu drei Jahre zusätzliche Steuern erheben nach dem Anmeldetag. Bei zu wenig gemeldetem Einkommen erhöht sich der Zeitrahmen für die Anfechtung auf sechs Jahre. Auch wenn Sie Ihr Einkommen nicht absichtlich zu niedrig angeben, haften Sie dennoch für alle Informationen, die Sie übermitteln, wenn Sie keinen Steuerberater beauftragen.

Wenn Sie einen Fachmann beauftragen, übernimmt dieser diese Verantwortung. Natürlich wollen sie alles zu 100 Prozent richtig machen. Verwalten Sie Ihr Geld täglich ist nicht immer einfach, und wenn Sie jemanden einstellen, der sich auskennt, können Sie sich diesen Stress ersparen.

Die Entscheidung, einen Steuerberater zu beauftragen, ist sinnvoll, wenn Sie eine komplizierte Steuererklärung haben oder gerade ein wichtiges Lebensereignis durchgemacht haben. Obwohl ein Fachmann Hunderte von Dollar kosten kann, sparen Sie auf lange Sicht Geld, da er die Steuergesetze, Abzüge und Gutschriften in allen Einzelheiten kennt. Wenn Sie Ihre Steuern falsch eingereicht und nicht alles abgeschrieben haben, was Sie hätten tun können, zahlen Sie am Ende sowieso mehr Steuern.

Das bedeutet nicht, dass Sie niemals Online-Steuersoftware verwenden sollten. Im Allgemeinen eignen sie sich hervorragend für jemanden, der eine einfache Steuererklärung hat. Ryan weist jedoch darauf hin, dass Sie „Grundkenntnisse der Steuergesetze haben sollten, um eine korrekte Steuererklärung erstellen zu können.“

Beauftragen Sie lieber jemanden, der Ihre Steuern erledigt, oder bereiten Sie diese selbst vor? Was planen Sie mit Ihrer Rückerstattung, falls Sie eine erhalten? Haben Sie Ihre Steuern schon eingereicht? 

Jacquelyn Pica ist Nachwuchsautorin bei The Penny Hoarder. Finden Sie sie auf Twitter @JacquelynTPH.

John Schmoll

Ich bin John Schmoll, ein ehemaliger Börsenmakler, MBA-Absolvent, veröffentlichter Finanzautor und Gründer von Frugal Rules.

Als Veteran der Finanzdienstleistungsbranche habe ich als Investmentfondsverwalter, Banker und Börsenmakler gearbeitet und war Lizenzen der Serien 7 und 63, aber ich habe das alles 2012 hinter mir gelassen, um den Menschen zu helfen, den Umgang mit ihrem Geld zu erlernen.

Mein Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, mit persönlich getesteten Finanzinstrumenten und geldsparenden Lösungen das Wissen zu erlangen, das Sie benötigen, um finanziell unabhängig zu werden.