Vermeiden Sie kostspielige Steuerfehler:5 häufige Fehler bei der Steuererklärung, auf die Sie achten sollten

Die Steuersaison ist stressig genug, aber vermeidbare Fehler können eine routinemäßige Einreichung zu teuren Kopfschmerzen machen. 

Da der Steuertag näher rückt, sind hier fünf häufige Fehltritte bei der Einreichung, die zu einer geringeren Rückerstattung, einer höheren Rechnung oder Verzögerungen bei der Bearbeitung Ihrer Steuererklärung führen können.

1. Auswahl des falschen Anmeldestatus

Wenn Sie Zweifel an Ihrem Einreichungsstatus haben, verfügt das IRS über ein Tool, das Ihnen dabei hilft, die richtige Wahl für Ihre Steuererklärung zu treffen. (iStock)

Ihr Anmeldestatus ist eine der wichtigsten Angaben in Ihrer Steuererklärung, da er dabei hilft, Ihren Steuersatz, Ihren Standardabzug und die Gutschriften zu bestimmen, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben. Wenn Sie die falsche Option wählen, zahlen Sie möglicherweise mehr, als Sie schulden, erhalten eine geringere Rückerstattung oder es kommt zu Verzögerungen, wenn der IRS die Rückgabe zur Überprüfung vormerkt.

Für viele Steuerzahler entsteht die Verwirrung durch Veränderungen im Leben, die im Laufe des Jahres stattgefunden haben, etwa durch Heirat oder Scheidung, die Geburt eines Kindes, den Zusammenzug mit einem Partner, die Unterstützung eines alternden Elternteils oder die Aufteilung des Sorgerechts. Auch wenn Ihre Situation unkompliziert erscheint, können die IRS-Regeln weniger intuitiv sein, insbesondere für Steuerzahler, die nicht sicher sind, ob sie als „Haushaltsvorstand“ gelten oder ob sie nach dem Tod eines Ehepartners noch als „qualifizierter überlebender Ehegatte“ gelten können.

Insbesondere beim Haushaltsvorstand kann es kostspielig sein, einen Fehler zu machen. Im Vergleich zur Anmeldung als Alleinstehender ist in der Regel ein größerer Standardabzug und günstigere Steuerklassen vorgesehen. Es gelten jedoch strenge Anforderungen, die mit der Zahlung von mehr als der Hälfte der Kosten für den Unterhalt eines Eigenheims und die Unterbringung eines anspruchsberechtigten Angehörigen verbunden sind. Wenn Sie die Regeln nicht einhalten und den Anspruch trotzdem geltend machen, müssen Sie möglicherweise später Steuervorteile zuzüglich Strafen und Zinsen zurückzahlen.

Im Zweifelsfall verfügt das IRS über ein Online-Tool zum Status der Einreichung, und viele Steuersoftwareprogramme führen Sie durch die Fragen, um Ihnen bei der Auswahl der richtigen Kategorie zu helfen.

2. Credits liegen auf dem Tisch

Einer der größten und teuersten Fehler in der Steuersaison besteht darin, dass Sie nicht alle Gutschriften oder Abzüge in Anspruch nehmen, die Ihnen zustehen. Das kann eine geringere Rückerstattung oder eine höhere Rechnung bedeuten.

„Ich denke, der größte Fehler, den die Leute machen, besteht darin, nicht vollständig zu verstehen oder sich nicht die Zeit zu nehmen, wirklich zu recherchieren, welche verschiedenen Abzüge es gibt und wie man ein bisschen mehr Geld in die Tasche stecken kann“, sagte Bill Sweeney, Senior Vice President für Regierungsangelegenheiten bei AARP.

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Sweeney warnte die Steuerzahler außerdem davor, sich wegen der jüngsten Änderungen der Steuergesetzgebung durch den One Big Beautiful Bill Act auf die Steuererklärung des letzten Jahres als Vorlage für die Einreichung zu verlassen. 

„Dies wäre ein gutes Jahr, wenn man bedenkt, dass es diese Änderungen an der Steuergesetzgebung gibt, um sicherzustellen, dass man nicht davon ausgeht, dass sich das, was man letztes Jahr getan hat, auf dieses Jahr überträgt. Werfen Sie einen neuen Blick auf Ihre Steuersituation und prüfen Sie, ob noch Geld übrig ist, das Sie auf dem Tisch lassen“, sagte er.

3. Wichtige Fristen werden verpasst

Wenn Sie eine Verlängerung beim IRS einreichen, sind Sie bis zum 15. April immer noch Geld schuldig. (J. David Ake/Getty Images)

Eine Verlängerung kann Ihnen Zeit für die Einreichung Ihrer Unterlagen verschaffen, verschafft Ihnen jedoch keine zusätzliche Zeit für die Zahlung. Für die meisten Steuerzahler ist die IRS-Frist zur Begleichung Ihrer Schulden der 15. April 2026 – auch wenn Sie später eine Fristverlängerung beantragen.

„Denken Sie daran, dass das Geld auch dann am 15. April geschuldet wird, wenn Sie eine Verlängerung beantragen“, sagte Mike Faulkender, Co-Vorsitzender von American Prosperity am America First Policy Institute.

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Faulkender, ein ehemaliger Finanzbeamter und IRS-Beauftragter, sagte, Steuerzahler, die mehr Zeit benötigen, sollten ihre Rechnung dennoch schätzen und bis zum Einreichungsschluss bezahlen, um zusätzliche Kosten zu vermeiden.

„Sie müssen tatsächlich einen Scheck einsenden oder die Zahlung bis zum Ablauf der Einreichungsfrist von Ihrem Konto abbuchen lassen“, sagte er.

Wenn Sie nicht bis zum 15. April den Gesamtbetrag bezahlen können, zahlen Sie so viel wie möglich, um Strafen und Zinsen zusätzlich zu Ihrer Steuerschuld zu begrenzen.

4. Falsche Eingabe der Bankkontodaten

Wenn Sie für Ihre Rückerstattung die direkte Einzahlung wählen, verlässt sich der IRS auf die von Ihnen angegebenen Bankleitzahlen und Kontonummern. Eine falsche Ziffer kann zu Verzögerungen führen. 

Wenn Sie Ihre Schulden per Lastschrift begleichen, können falsche Bankdaten ebenfalls zu einer Ablehnung der Zahlung und möglicherweise zu Strafen und Zinsen führen.

5. Einreichung, bevor alle Ihre Steuerformulare eintreffen

Das Einsenden Ihrer Steuererklärung mit fehlenden Unterlagen kann zu Fehlern, Nachträgen und Gebühren führen. (Michael Bocchieri/Getty Images)

Bei der Steuererklärung kommt es auf den richtigen Zeitpunkt an. Das Einreichen Ihrer Steuererklärung, bevor Sie alle wichtigen Unterlagen wie W-2 oder 1099 erhalten haben, kann zu Fehlern, fehlenden Einkünften oder einer Steuererklärung führen, die Sie später ändern müssen.

Faulkender sagte, es gebe eine einfache Möglichkeit, noch einmal zu überprüfen, was unter Ihrem Namen gemeldet wurde, bevor Sie eine Anzeige erstatten. 

„Eines der Dinge, die ich letztes Jahr als IRS-Beauftragter gelernt habe, war, dass man, wenn man ein Konto auf irs.gov erstellt, alles sehen kann, was unter seiner Steuer-ID gespeichert wurde“, sagte er. 

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„Wir sollten alle unsere W-2-Formulare und unsere 1099-Formulare im Januar und Februar per Post erhalten. Wenn Sie jedoch eines vermissen oder es verlegt haben, anstatt es erneut anzufordern, können Sie tatsächlich nachsehen, was unter Ihrer Steueridentifikationsnummer eingereicht wurde, wenn Sie ein Konto auf IRS.gov erstellen.“ 

Eine verspätete Einreichung kann Sie auch zusätzliches Geld kosten, insbesondere wenn Sie Schulden haben. Das Ziel besteht darin, zu warten, bis Sie alles haben, was Sie benötigen, und dann einzureichen, sobald Sie bereit sind.