Finanzprognosen für Startups und kleine Unternehmen

Was ist für Ihr Unternehmen am Horizont? Müssen Sie neue Mitarbeiter einstellen? In neue Investitionen investieren? Oder überlegen Sie vielleicht sogar, einen neuen Standort zu eröffnen? Finanzprognosen geben kleinen Unternehmen und Start-ups Einblicke in die Zukunftsplanung, sowie Daten und Informationen, die potenzielle Kreditgeber und Investoren benötigen, um Ihr Geschäft zu verstehen.

Was sind Finanzprognosen?

Eine Finanzprognose ist das, was Ihr Unternehmen erwartet. basierend auf hypothetischen Situationen unter Verwendung der Ihnen zur Verfügung stehenden Fakten und Daten. Eine Finanzprognose wird oft erstellt, um eine Vorgehensweise zur Bewertung darzustellen. Es ist eine Art Pro-Forma-Erklärung. Einige Beispiele für Pro-Forma-Abschlüsse sind die voraussichtlichen Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen und Kapitalflussrechnungen.

Prognosen basieren auf Finanzmodellierungstechniken und geben Antworten auf Fragen, die von Kreditgebern, Investoren oder andere Geschäftsinteressenten. Im Wesentlichen, diese Aussagen sind eine Antwort auf die Fragen, „Wenn wir dir dieses Geld leihen, Was wirst du damit machen? Und wie werden Sie es zurückzahlen?“

Warum sind Finanzprognosen für Startups und kleine Unternehmen so wichtig?

Finanzprognosen helfen Ihnen zu erkennen, wann Sie möglicherweise einen Finanzierungsbedarf haben und wann die besten Zeiten für Investitionen sind. Sie helfen Ihnen, den Cashflow zu überwachen, Preise ändern oder Produktionspläne ändern.

Prognosen bieten alle Details, nach denen Kreditgeber möglicherweise suchen, um Ihr Unternehmen besser zu verstehen:wie es Einnahmen erzielt und wo es Geld ausgibt. Zusätzlich, wenn Ihr Unternehmen jemals das Ziel einer Akquisition ist, Der Jahresabschluss hilft potenziellen Käufern, seinen Wert einzuschätzen.

Es gibt feine Unterschiede zwischen den Begriffen Projektion und Prognose. Beide beschreiben jedoch Vorhersagen über die zukünftige finanzielle Leistung anhand von Finanzmodellen. Eine Finanzprognose präsentiert vorhergesagte Ergebnisse basierend auf den Bedingungen, die Sie für Ihr Unternehmen erwarten. Prognosen sind Abschlüsse, die eine erwartete Finanzlage unter Berücksichtigung einer oder mehrerer hypothetischer Annahmen darstellen.

Beispielsweise, Linda's Linens steigert sein Verkaufsvolumen jedes Jahr um 10 %, und dieses Wachstum war in den letzten 18 Monaten konstant. Nach Prüfung der Finanzprognose Linda kann vernünftigerweise davon ausgehen, dass das Wachstum anhält, und sie sollte entsprechend planen. Das hilft ihr bei der Bestandsplanung, Einstellungsentscheidungen und wie viel für das Marketing bereitgestellt werden soll.

Linda erwägt die Eröffnung eines zweiten Standorts. Also erstellt sie eine Finanzprognose, um ihrer Bank ein „Was wäre wenn“-Szenario aufzuzeigen, um zu sehen, wie viel Wachstum sie erwarten würde, wenn sie einen Kredit für die Eröffnung eines weiteren Geschäfts auf der anderen Seite der Stadt erhalten würde. Die hypothetische Situation der Eröffnung eines neuen Standorts in der Finanzprognose unterscheidet ihn von dem anhaltenden Wachstum, das sie in der Finanzprognose vernünftigerweise vermuten könnte.

Wofür werden Finanzprognosen verwendet?

Finanzprognosen helfen Ihnen, mögliche Potenziale in Ihrem Unternehmen zu realisieren. Was kann passieren, wenn Sie Drittmittel erhalten? Oder zusätzliches Equipment kaufen? Hier können Sie kreativ werden und erkunden, wie die Zukunft Ihres Unternehmens aussehen könnte.

Geschäftsplan: Finanzprognosen und Geschäftspläne gehen Hand in Hand. So zeigen Sie, dass Ihr Unternehmen stabil und finanziell erfolgreich ist. Es hat sich bewährt, vierteljährliche oder monatliche Prognosen für das erste Jahr und jährliche Prognosen für die vier darauffolgenden Jahre bereitzustellen. Dazu gehören Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen, Kapitalflussrechnungen und Budgets für Investitionen. Sie sollten in der Lage sein, Projektionen zu erläutern und diese der Finanzierung zuzuordnen.

Investoren: Ihre potenziellen Investoren möchten wissen, ob das Unternehmen Geld einbringt und wann sie mit einer Rendite rechnen können. Einige gängige Benchmarks, auf die Sie achten sollten, umfassen, wie lange es dauert, bis das Unternehmen einen Gewinn erzielt, Umsatz in den Jahren drei und fünf, und Daten, die zeigen, wie Ihre Zahlen in den Kontext Ihrer Branche passen.

Kredite und Kreditlinien: Dies sind die häufigsten externen Finanzierungsquellen für kleine Unternehmen. Um ein Darlehen der Small Business Association (SBA) zu sichern, Sie benötigen ein gründliches Verständnis Ihrer Finanzen, damit Sie dem Kreditgeber zeigen können, wie Ihre Gelder verwendet werden und wann der Kredit zurückgezahlt wird.

Kennen Sie Ihr Geschäft: Finanzprognosen zeigen Disziplin im Finanzmanagement – ​​und ein besseres Finanzmanagement führt zu einer viel höheren Chance auf Geschäftserfolg. Durch die Verwendung eines Finanzmodells zur Erstellung von Finanzprognosen, Sie können sehen, ob wann und ob Ihr Unternehmen Gewinn macht. Sie haben ein besseres Verständnis Ihrer Liquiditätslage, um bessere Entscheidungen darüber zu treffen, wann mehr Mitarbeiter eingestellt werden sollen. kaufen Sie mehr Inventar oder tätigen Sie Kapitalinvestitionen.

7 Schritte zum Erstellen einer Finanzprognose für Ihr Startup oder kleines Unternehmen

Einige gängige Szenarien für Projektionen sind monatliche Projektionen für das erste Jahr, vierteljährlich für die nächsten zwei Jahre und danach jährlich. Um Ihre Finanzprognosen zu erstellen und sie so nützlich wie möglich zu machen, überlegen Sie, Folgendes einzubeziehen:

• Umsatzschätzungen
• Umsatzkosten oder Herstellungskosten der verkauften Waren (COGs)
• Betriebskosten
• Investitionen
• Bruttomarge nach Produktlinien
• Umsatzsteigerung nach Produktlinien
• Zinssätze für Schulden
• Einkommensteuersatz
• Forderungsinkasso-Plan
• Kreditorenbuchhaltung
• Lagerumschlag
• Abschreibungspläne
• Die Nützlichkeit oder Abschreibung von Vermögenswerten

Finanzprognosen haben normalerweise eine detaillierte Ansicht in einer Tabelle, sowie eine Zusammenfassung einiger der wichtigsten Informationen. Um dies zu erstellen, Ihr Unternehmen benötigt ein Finanzmodell, oder eine Zusammenfassung der Ausgaben und Einnahmen Ihres Unternehmens. Einige der grundlegenden Bereiche, um mit der Erstellung von Finanzprognosen zu beginnen, umfassen:

1. Erstellen Sie eine Verkaufsprognose.

Was treibt Ihren Verkauf an? Hier sollten Sie mit Ihren Projektionen beginnen. Beispielsweise, wenn Sie ein abonnementbasiertes Webgeschäft haben, korrelieren Sie den Umsatz mit dem geschätzten Website-Traffic, und Konversionsraten mit der Quelle des Verkehrs. Wie bei einer Projektmanagement-Plattform, bei der 1,5 % des Traffics aus organischen Google-Suchen zu zahlenden Kunden werden. Das gleiche Projektmanagementunternehmen sollte auch Conversion-Raten für Kunden ermitteln, die über Anzeigen auf der Website landen. Auf diese Weise können sie abschätzen, wie viele Neukunden eine erhöhte Werbeausgabe oder eine erhöhte organische Suche anziehen könnten. Und schlussendlich, die Plattform sollte ihre Abwanderungsrate verfolgen, oder wie viele Kunden ihr Abonnement nicht verlängern.

Für ein Unternehmen, das physische Produkte verkauft, Die Verkaufsprognose sollte die Anzahl der verkauften Einheiten und den Preis pro Einheit schätzen. Hilfreich ist auch zu sehen, wo und wie die Artikel verkauft werden:Wie viele Geschäfte führen die Produkte? Wie performen die einzelnen Stores? Das Unternehmen sollte Dinge berücksichtigen, die sich auf den Umsatz auswirken könnten, wie z. B. Saisonalität. Beispielsweise, Im Sommer werden mehr Eis und Sonnencreme verkauft. Gibt es bei Ihrem Produkt eine Saisonalität?

2. Erstellen Sie ein Ausgabenbudget.

Die Aufwendungen umfassen die mit dem Verkauf verbundenen Kosten, sowie Betriebskosten. Um die Umsatzkosten oder die Herstellungskosten der verkauften Waren (COGS) zu prognostizieren, nehmen Sie alle aktuellen Informationen der Gewinn- und Verlustrechnung zu den Produktkosten, Erfüllungsaufwand, Kundenservice und Händlergebühren. Machen Sie Annahmen darüber, wie sich dies als Prozentsatz des Umsatzes ändern wird. Wenden Sie die gleiche Idee auf die Betriebskosten an. Überlegen Sie, wie Mitarbeiterzahl, Gehälter und Sozialleistungen sowie Ausgaben wie Werbung, rent and more wird sich ändern und alles (mit Ausnahme der Mitarbeiterzahl) in Prozent ausdrücken.

3. Erstellen Sie die Prognose der Gewinn- und Verlustrechnung.

Verknüpfen Sie diese Annahmen mit Formeln, die in der Gewinn- und Verlustrechnung enthalten sind. Das Finanzmodell wird Einnahmen prognostizieren, Nettoumsatz, ZAHNRÄDER, Bruttoertrag, Bruttomarge, Betriebsaufwand, Betriebsgewinn und Betriebsmarge. Das Ergebnis des Finanzmodells ist die prognostizierte Gewinn- und Verlustrechnung.

4. Erstellen Sie die Cashflow-Prognose.

Die voraussichtliche Gewinn- und Verlustrechnung zeigt Ihnen, sowie potenzielle Kreditgeber und Investoren, wenn das Unternehmen profitabel ist und/oder wenn ein Gewinn erwartet wird. Die Cashflow-Prognose zeigt Ihre Liquiditätsposition und bietet einen detaillierteren Überblick über die monatlichen Geldzu- und -abflüsse für einen bestimmten Zeitraum – 3 Monate, 6 Monate, 12 Monate, etc.

5. Erstellen Sie die Bilanzprognose.

Wo Sie anhand der Cashflow-Prognose erkennen können, wann es zu Geldzuflüssen und -einbrüchen kommen sollte, die Bilanz zeigt oder projiziert den Wert Ihres Unternehmens zu jedem Zeitpunkt. Cashflow-Prognosen erscheinen in Ihrer Bilanz als Vermögenswerte. Auf der Passivseite der Bilanz Sie werden Dinge wie Kreditoren und Schulden auflisten.

6. Verwenden Sie Projektionen für die Planung.

Projektionen sind wichtig bei der Suche nach neuer Finanzierung. Und sie helfen Ihnen zu wissen, wann Sie Investitionen tätigen müssen. Für die Planung, Prognosen helfen bei der Analyse der Auswirkungen verschiedener Geschäftsstrategien. Beispielsweise, Was ist, wenn Sie einen höheren oder niedrigeren Preis verlangen? Was ist, wenn Sie Rechnungen schneller einziehen können? Das Ausführen und Testen dieser verschiedenen Zahlen zeigt, wie sich solche Entscheidungen auf die Finanzen auswirken könnten.

Prognostizierte Jahresabschlüsse helfen Ihnen auch, sich auf Best- und Worst-Case-Szenarien vorzubereiten. Sie können prognostizierte Finanzberichte verwenden, um auf Produktebene herunterzufahren und zu wissen, wann es rentabel ist. wann die Produktion hochgefahren werden muss oder auch wenn es wirtschaftlich nicht mehr sinnvoll ist, sie weiter zu produzieren.

7. Monitor.

Durch den Vergleich der Prognosen mit den tatsächlichen Ergebnissen können Sie sehen, ob Sie im Ziel sind oder sich anpassen müssen, um sie zu erreichen. Ziehen Sie den Kauf von Buchhaltungs- und Planungssoftware für Finanzprognosen in Betracht. Die Verfolgung der Leistung ist viel einfacher und schneller mit Dashboards und Diagrammen, die Ihnen Informationen auf einen Blick anzeigen.

Vorteile der Verwendung von Buchhaltungs- und Planungssoftware für Finanzprognosen

Die Automatisierung der Finanzmodellierung hat Vorteile. Sie können mit komplexeren Datensätzen und bestimmten Visualisierungsfunktionen umgehen, sowie die Optimierung der Finanzprognosen.

• Alle Geschäftszweige sind mit denselben Daten verbunden, Verbesserung der Kontrolle, Sichtbarkeit und Vertrauen in die Zahlen.
• Drillthrough-Funktion bedeutet, dass Sie mehr Zeit mit dem Drillen in die Daten verbringen können, um die Quelle der Zahlen zu verstehen. Die Finanzabteilung hat dann mehr Zeit, das "Warum" zu verstehen, und kann den Geschäftsinhabern besser helfen zu verstehen, wie sich ihre Entscheidungen auf den Rest des Unternehmens auswirken.
• Sie können ganz einfach eine Was-wäre-wenn-Szenario-Analyse durchführen, um verschiedene Geschäftsmöglichkeiten zu erkunden.
• Vorgefertigte Berichte und Dashboards erleichtern den Vergleich von prognostizierten und tatsächlichen Ergebnissen.

Automatisierung kann die Genauigkeit erhöhen, Zeit sparen, und helfen Ihnen, tatsächliche und prognostizierte Ergebnisse in Diagrammen und Dashboards zu vergleichen. Bei so viel Potenzial, Automatisierung ist ein wachsender Trend. In der Tat, eine Umfrage von Robert Half, ein globales Personalberatungsunternehmen, fanden heraus, dass fast ein Viertel der Befragten erwartet, Prozesse hinter der Finanzprognose zu automatisieren.

Aber selbst wenn die mit der Finanzprognose verbundenen Analysen nicht automatisiert sind, Der Einsatz von Technologie zur Automatisierung anderer Teile des Buchhaltungsprozesses, die in die Erstellung der statischen Jahresabschlüsse einfließen, bietet Einsparungen in Bezug auf Geschwindigkeit und Genauigkeit.

Ein Geschäft führen, Sie müssen nicht nur wissen, wo Sie finanziell stehen, aber wo du sein willst. Es besteht ein Zusammenhang zwischen der Häufigkeit, mit der kleine Unternehmen ihre Jahresabschlüsse prüfen, und der finanziellen Gesundheit ihres Unternehmens. Die US-Small Business Administration hat festgestellt, dass Unternehmen, die sich nur jährlich einen Jahresabschluss ansehen, eine Erfolgsquote von 25 % haben. Aber diejenigen, die es monatlich tun, haben eine Erfolgsquote von 75%-85%, und diejenigen, die es wöchentlich tun, haben eine Erfolgsquote von 95 %. Es braucht mehr als nur eine gute Idee und Hingabe, um Ihr Unternehmen erfolgreich zu machen. Und eine Buchhaltungssoftware für die Finanzplanung ist ein wichtiges Instrument, um Ihr Unternehmen auf Erfolgskurs zu halten.