[Umfrage] Wen bitten Sie um Finanzberatung?

Eine erst letztes Jahr von Charles Schwab durchgeführte Studie ergab, dass drei von fünf Amerikanern von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck leben. dennoch hat nur jeder Vierte einen schriftlichen Finanzplan. Eigentlich, die Mehrheit der Amerikaner zögert, Hilfe von außen zu erhalten, wenn es um die Verwaltung ihres Geldes geht, obwohl diejenigen, die sich melden, tendenziell ein positiveres Anlage- und Sparverhalten zeigen. 45 Prozent der US-amerikanischen Erwachsenen im Alter von 40 bis 59 Jahren gaben an, lieber zum Zahnarzt zu gehen, als einen Termin bei einem Finanzberater zu vereinbaren. Dies liegt zum großen Teil daran, dass sie sich unwohl fühlen, finanzielle Fehltritte mit einem Fremden zu teilen.

Um besser zu verstehen, wem Menschen bei der Finanzberatung vertrauen, wir haben 1 abgefragt 000 Amerikaner, um herauszufinden, wer, wenn jemand, sie wenden sich bei geldbezogenen Fragen an. Wir fanden heraus, dass Personen in höheren Altersgruppen (65+) immer noch die Hilfe eines Finanzplaners in Anspruch nehmen, Viele jüngere Bevölkerungsgruppen wenden sich tatsächlich an ihre Eltern, bevor sie auf das Internet zurückgreifen. Zu den wichtigsten Erkenntnissen gehörten:

• 23 % der Befragten würden lieber zu ihren Eltern gehen, um eine Finanzberatung zu erhalten, verglichen mit nur 19 %, die sich an das Internet wenden würden.
• 33 % der Männer würden zu einem Finanzberater gehen, gegenüber 26 % der Frauen.
• 4 von 10 der über 55-Jährigen würden zu einem Finanzberater gehen.

Millennials wenden sich am ehesten an ihre Eltern, um Rat zu erhalten

Jedes Jahr, das Internet wächst in unglaublichen Mengen weiter, mit Benutzern, die das Web für alles nutzen, vom Konsum sozialer Medien bis zum E-Commerce. Heute, Ungefähr neun von zehn amerikanischen Erwachsenen nutzen das Internet. Da es Millionen von aktiven Internetnutzern gibt, die täglich bei Google suchen, Wir waren überrascht, das immer noch zu finden, die meisten Befragten würden ihre Mütter über das Internet um Finanzberatung bitten.

Unsere Umfrage befragte Amerikaner im Alter von 18 bis 65+ und ergab, dass die unter 24 44 % würden ihre Eltern um Finanzberatung bitten, während nur 33 % Google bei der Beantwortung geldbezogener Fragen anvertrauen würden.

Männer gehen eher zu einem Finanzberater als Frauen

Rund 31 % der Befragten gaben an, dass sie sich am sichersten fühlen, sich an einen Finanzberater zu wenden. Von dieser Zahl, 33 % waren Männer gegenüber nur 26 % Frauen. Umgekehrt, 14 % der Frauen wenden sich am ehesten an ihre Mütter, gegenüber nur 9 % der Männer.

Diejenigen über 55, die am meisten Vertrauen in Finanzberater haben

Es scheint, dass die ältere Generation weniger zögerlich ist, sich an zertifizierte Finanzberater zu wenden. Von den 29 %, die Finanzberater als ihre Anlaufstelle nannten, 40 % der Befragten waren 55 Jahre und älter. Dies könnte stark darauf hindeuten, dass Personen in diesem Alter fast im Ruhestand sind und eher geneigt sind, einen Experten in Bezug auf ihre Einkommensstrategie für den Ruhestand zu konsultieren.

Studien haben gezeigt, dass eine Handvoll Amerikaner über 30 die grundlegenden Finanzterminologien wie die Bestimmung ihrer 401k nicht verstehen, wissen, was Interesse ist, oder verstehen, wie Inflation funktioniert. Viele dieser Menschen fühlen sich auch verloren, wenn es um eine langfristige, stabiler Finanzplan. Finanzielle Planung, jedoch, ermöglicht es Ihnen, einen fortlaufenden Prozess zu erstellen, der nicht nur beim aktuellen Cashflow hilft, sondern auch dazu beiträgt, ein Nest für den Ruhestand zu bauen. Unabhängig davon, wen Sie für eine Finanzberatung besuchen, sei es Mama, das Internet, oder ein Finanzberater, Es ist wichtig, sich über die Terminologie zu informieren, Prozesse, und Wege für eine gesicherte Zukunft.

Quellen :Charles Schwab | Der bunte Narr