Dollar-Cost-Averaging in Krypto:Ein Leitfaden für Anfänger zum Umgang mit Volatilität

Es ist Montagmorgen und mein Gehaltsscheck ist gerade angekommen. Ich bin bereit, Bitcoin im Wert von 1.000 $ zu kaufen. Ich schaue mir die Preise an und sehe, dass die Kosten für BTC am Wochenende um 20 % gestiegen sind. Jetzt stecke ich fest. Ich möchte nicht kaufen, wenn die Preise morgen wieder fallen. Aber auch eine Rallye möchte ich mir nicht entgehen lassen.

Wenn Ihnen dieses Szenario irgendwie bekannt vorkommt, werden Sie verstehen, warum Dollar-Cost-Averaging (DCA) bei Krypto-Investoren beliebt ist. Die Preise für Kryptowährungen sind so volatil, dass eine Schwankung um 10 % oder 20 % nur ein gewöhnlicher Dienstag ist. Alles, was den Kauf von Bitcoin (oder anderen Kryptowährungen) etwas weniger zu einer Achterbahnfahrt machen kann, ist einen genaueren Blick wert.

Was ist Dollar-Cost-Averaging?

Beim Dollar-Cost-Averaging wird ein fester Betrag in festgelegten Zeitabständen investiert, sei es wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich oder öfter. Das könnte bedeuten, dass Sie jeden Montag um 10 Uhr Bitcoin im Wert von 50 $ kaufen. Egal, was der Markt tut, Sie werden diesen Kauf tätigen.

Es eignet sich gut für langfristig orientierte Anleger und kann bei volatilen Vermögenswerten besonders effektiv sein. Daher ist es nicht so überraschend, dass so viele Krypto-Investoren DCA angenommen haben. Eine kürzlich von Kraken durchgeführte Umfrage ergab, dass über 80 % der Anleger irgendwann einmal DCA genutzt hatten, während 59 % angaben, dies sei ihre primäre Anlagestrategie.

Bewertungsmethodik

Unsere Bewertung:

Fazit

Uphold ist eine gut gestaltete Handelsplattform mit einer großen Anzahl an Vermögenswerten, nützlichen Funktionen und Bildungsinhalten. Es gab jedoch Beschwerden über den Kundenservice und die Sicherheit.

Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Krypto-Assets sind sehr volatil. Ihr Kapital ist gefährdet.

Gebühren:

0 % Provision, variabler Spread

Konto-Mindestkonto:

Mindesteinzahlung:1 $

Vor- und Nachteile einer DCA-Investition

Der größte Vorbehalt bei DCA-Investitionen besteht darin, dass sie – wie die meisten Buy-and-Hold-Investoren – davon ausgehen, dass die Preise im Laufe der Zeit steigen werden. Umso wichtiger ist es, dass Sie gründlich recherchieren, damit Sie sicher sind, warum Sie kaufen.

Vorteile von DCA

DCA funktioniert gut, wenn Sie beispielsweise einen Teil Ihres Gehalts investieren. Sehen Sie sich das Kleingedruckte Ihrer Krypto-Börse oder Ihres Brokers an, um zu erfahren, wie Sie einen wiederkehrenden Kauf planen. Zu den Vorteilen gehören:

• Reduziert emotionale Entscheidungen:Es ist allzu leicht, in Panik zu geraten, zu kaufen, zu verkaufen oder einzufrieren, wenn Emotionen überhand nehmen.
• Gleichtert Volatilität aus:Der Kauf sowohl zu hohen als auch zu niedrigen Preisen kann Marktschwankungen ausgleichen.
• Bauen Sie Ihr Portfolio im Laufe der Zeit auf:Regelmäßige Investitionen sind eine gute Möglichkeit, Vermögen aufzubauen.

Nachteile von DCA

DCA wird für viele Anleger geeignet sein, ist aber nicht für jeden geeignet. Hier sind einige der Nachteile:

• Es kann immer noch Disziplin erfordern:Es kann sein, dass Ihr Portfolio längere Zeit rote Zahlen schreibt und es verlockend ist, mit dem Investieren aufzuhören.
• Pauschalinvestitionen könnten besser sein:Studien zeigen, dass es rentabler sein kann, einen Pauschalbetrag an der Börse zu investieren, als ihn in kleinere Investitionen aufzuteilen. Diese Logik gilt möglicherweise nicht für volatilere Kryptomärkte.
• Möglicherweise zahlen Sie mehr Gebühren:Wenn Sie für jede Transaktion eine Gebühr zahlen, könnte sich diese auf Ihre Rendite auswirken.

Wie DCA in der Praxis funktionieren könnte

Um Ihnen eine Vorstellung davon zu geben, wie es im wirklichen Leben funktionieren könnte, haben wir uns die historischen BTC-Preise angesehen. Die folgende Tabelle zeigt, wie sich der Kauf von BTC im Wert von 100 US-Dollar zu Beginn jedes Monats in den Jahren 2022 und 2023 ausgewirkt hätte.

Die Strategie generiert letztendlich einen Gewinn von über 1.000 US-Dollar. Aber es wäre nicht einfach, die 11 fett gedruckten Monate in der Mitte abzuwarten, in denen Ihr Portfolio deutlich weniger wert war, als Sie investiert hatten.

Kaufdatum Gesamter BTC-Besitz Gesamtinvestition Wert des Portfolios 1. Jan. 2022 0,00216 100 $ 100 $ 1. Febr. 2022 0,00475 200 $ 183 $ 1. März 2022 0,00707 300 $ 305 $ 1. April 2022 0,00926 400 $ 422 $ 1. Mai 2022 0,01191 500 $ 450 $ 1. Juni 2022 0,01504 600 $ 479 $ 1. Juli 2022 0,02014 700 $ 395 $ 1. August 2022 0,02442 800 $ 571 $ 1. September 2022 0,02942 900 $ 589 $ 1. Okt. 2022 0,03455 1.000 $ 673 $ 1. Nov. 2022 0,03943 1.100 $ 808 $ 1. Dez. 2022 0,04525 1.200 $ 778 $ 1. Jan. 2023 0,05129 1.300 $ 848 $ 1. Febr. 2023 0,05562 1.400 $ 1.287 $ 1 März 2023 0,05993 1.500 $ 1.388 $ 1. April 2023 0,06344 1.600 $ 1.809 $ 1. Mai 2023 0,06685 1.700 $ 1.963 $ 1. Juni 2023 0,07052 1.800 $ 1.921 $ 1. Juli 2023 0,07380 1.900 $ 2.249 $ 1. Aug. 2023 0,07722 2.000 $ 2.257 $ 1. September 2023 0,08108 2.100 $ 2.102 $ 1. Okt. 2023 0,08478 2.200 $ 2.287 $ 1. Nov. 2023 0,08767 2.300 $ 3.040 $ 1. Dezember 2023 0,09032 2.400 $ 3.406 $

Datenquelle:CoinGecko.com und Autorenberechnungen. Der Portfoliowert wird für das Kaufdatum berechnet – er basiert nicht auf den heutigen Preisen.

Fazit

Wenn Sie sicher sind, dass sich die Kryptowährung, die Sie kaufen, langfristig gut entwickeln wird, kann DCA eine hervorragende Möglichkeit sein, die Auswirkungen der Volatilität zu minimieren. Selbst dann gelten die üblichen Regeln für Krypto-Investitionen:Stellen Sie sicher, dass es sich um einen kleinen Teil eines breiteren Anlageportfolios handelt, und investieren Sie nur Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können.