M1 Finance vs. Robinhood:Ein umfassender Vergleich für 2024

M1 Finance vs. Robinhood:Überblick

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M1 ist ein Technologieunternehmen, das eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. „M1“ bezieht sich auf M1 Holdings Inc. und seine hundertprozentigen, separaten Tochtergesellschaften M1 Finance LLC, M1 Spend LLC und M1Digital LLC.

und Robinhood sind nicht wirklich für den gleichen Anlegertyp konzipiert.

M1 Robinhood Ideal für... Passive Anleger und diejenigen, die eine Kontovielfalt suchen. Aktive Anleger und diejenigen, die Teilinvestitionen suchen. Mindestinvestition 100 $ für steuerpflichtige Konten; 500 $ für Altersvorsorgekonten Keine, mit Ausnahme von Margin-Konten, für die ein Mindestbetrag von 2.000 $ erforderlich ist. Vollständige Rezension lesen | Besuchen Sie M1 Finance 

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Für wen eignet sich M1 Finance am besten?

M1 Finance eignet sich am besten für Anleger, die ihre Portfolios nach einem festen Ansatz verwalten und gleichzeitig ihre Anfangsinvestitionen auswählen möchten.

Wenn Sie Ihr Konto zum ersten Mal eröffnen, können Sie Ihr Portfolio individuell anpassen oder ein professionell gestaltetes auswählen und es dann neu ausbalancieren lassen. M1 kombiniert Funktionen typischer Online-Broker mit den Funktionen der besten Robo-Advisors.

Robinhood ermöglicht Ihnen den Kauf von Investitionen, verwaltet diese jedoch nicht in Ihrem Namen. Wenn Sie an automatisiertem Portfoliomanagement interessiert sind, stellt M1 Finance Robinhood in den Schatten.

Passive (Hands-Off-)Investoren

Ich empfehle M1 Finance für Anleger, die ihre Investitionen nicht ständig überprüfen und ihren nächsten Handel planen möchten. Die Plattform verwendet automatisierte, hochgradig anpassbare Mini-Portfolios namens „Pies“. Diese bieten eine visuelle Darstellung Ihres Anlageguthabens und eine intuitivere Möglichkeit, es anzupassen, als ich es bei anderen Anlageplattformen gesehen habe.

Jeder Kuchen wird in Stücke oder kleinere Investitionen unterteilt. (Ich habe zwei Kuchen in meinem Portfolio:einen in mäßig aggressiven Vermögenswerten und einen in aggressiven.)

Es mag verwirrend klingen, aber das Konzept ist ganz einfach:

• Zunächst entscheiden Sie, wie Sie Ihre Investitionen aufteilen möchten (oder wählen ein vorgefertigtes Portfolio)
• Dann überwachen Sie sie über eine leicht verständliche visuelle Darstellung in der App.

Hier ist ein Beispiel eines Kuchens, damit Sie sehen können, wie er aussieht:

Haftungsausschluss

Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Verlusts des Kapitals. Die bereitgestellten Werte und Beispiele dienen nur zur Veranschaulichung und sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse oder Resultate.

Anleger, die eine Vielzahl von Anlagekonten wünschen

Sowohl M1 Finance als auch Robinhood bieten Makler- und Altersvorsorgekonten an, aber M1 bietet zusätzliche Optionen, die Robinhood nicht bietet, darunter:

• SEP-IRAs
• Vertrauenskonten

Der Mitbewerber Betterment bietet eine ähnliche Auswahl, einschließlich Trust- und SEP-IRAs, bietet aber auch Solo-401(k)- und 529-Konten an, sodass es möglicherweise die bessere Wahl ist, wenn Sie selbstständig sind oder Kinder haben. Wealthfront bietet auch 529-Konten an, jedoch keine Einzelkonten mit 401(k)s.

Infos

Sowohl M1 als auch Robinhood bieten gemeinsame Brokerage-Konten an. Robinhood hat diese Option erst im Juli 2024 eingeführt. Während also M1 früher für Paare, die gemeinsam investieren wollten, im Vorteil war, sind die beiden jetzt gleichauf.

Investoren, die Kredite für ihre Investitionen aufnehmen möchten

Früher bot M1 eine Kreditkarte an, diese wurde jedoch im Jahr 2025 eingestellt. Stattdessen können Sie eine Kreditlinie basierend auf dem Wert Ihres Brokerage-Kontos erhalten. Auf diese Weise können Sie Geld für Ihre zugrunde liegenden Wertpapiere leihen und es mit Zinsen zurückzahlen, ähnlich wie bei einer Kreditkarte. Diese Funktion, Margin Loan genannt, zeichnet sich für mich durch ihren niedrigen Zinssatz aus – viel niedriger als die Zinssätze der Konkurrenz und vieler Kreditkarten.

Sie können ein Margin-Darlehen nutzen, wenn Ihr M1-Brokerage- oder Treuhandkonto mindestens 2.000 US-Dollar beträgt. Sobald Sie genehmigt wurden, sollten Sie innerhalb weniger Minuten auf Ihrem M1 Spend- oder Invest-Konto oder innerhalb weniger Werktage auf einem externen Bankkonto Zugriff auf Ihr Geld haben.

Wenn Sie ein M1-Konto haben und sich Geld leihen müssen, würde ich Ihnen dringend empfehlen, diese Funktion anstelle eines Privatkredits oder einer Kreditkarte zu nutzen. Margin-Darlehen bieten flexible Rückzahlungspläne und erfordern keine Bonitätsprüfung, was sie zu einer viel sichereren Option als herkömmliche Kredite macht.

Investoren, die ein Cash-Management-Konto (CMA) wünschen

Cash-Management-Konten ähneln hochverzinslichen Sparkonten, die Sie bei Brokern eröffnen. Dies hat den Vorteil, dass Sie Gelder bequem von Ausgaben in Investitionen und zurück verschieben können und Ihr nicht investiertes Geld Zinsen erhält.

Das M1-High-Yield-Cash-Konto bringt bis zu 3,60 % (Stand 01.09.25) und das Robinhood-Gold-Konto bringt ebenfalls bis zu 3,75 % (Stand 03.11.25) APY, aber ich bevorzuge das M1-Konto, weil es entweder als Einzel- oder Gemeinschaftskonto verfügbar ist und keine monatliche Gebühr von 5 $ anfällt (für Robinhood ist ein Robinhood-Gold-Plan erforderlich).

Für wen ist Robinhood am besten geeignet?

Robinhood eignet sich am besten für praxisorientierte Anleger, die stärker in die tägliche Verwaltung ihrer Portfolios eingebunden werden möchten. Die Plattform verfügt nicht über Handelsfenster wie M1 Finance, sodass Sie den ganzen Tag über mehr Freiheit beim Handel haben.

Aktive (praktische) Investoren

Die Option, mit Robinhood in Echtzeit zu handeln, macht es wahrscheinlich zur besseren Wahl für praxisorientiertere Anleger und Daytrader. M1 Finance bietet täglich nur zwei Handelsfenster an – eines morgens und eines nachmittags. M1 ist auch nicht für die Überwachung der Aktienaktivität eingerichtet, wie dies bei Robinhood der Fall ist.

Investoren, die eine Vielfalt an Vermögenswerten wünschen (+ Krypto)

Mit Robinhood und M1 Finance können Sie in Aktien, ETFs und Kryptowährungen investieren, aber nur Robinhood bietet Optionen, Futures und American Depositary Receipts (ADRs). Wenn Sie verstehen, wie man Kryptowährungen kauft, und daran interessiert sind, haben Sie bei M1 Finance weniger Optionen – Robinhood unterstützt über 60 Kryptowährungen, während M1 derzeit nur 14 unterstützt.

Investitionen in Bruchteile von Aktien

Robinhood eignet sich hervorragend für selbstgesteuerte Investitionen in Bruchteile von Aktien. Mit Teilaktien können Sie sich mit kleineren Geldbeträgen in eine Vielzahl von Vermögenswerten einkaufen. Beispielsweise könnten Sie für 20 US-Dollar ein Zehntel einer 200-Dollar-Aktie erwerben, anstatt 200 US-Dollar für eine ganze Aktie zu sparen. Obwohl Sie mit M1 Bruchteile von Aktien und ETFs kaufen können, bietet Robinhood mehr Optionen und hat kein Mindestkonto (besser, wenn Sie weniger Bargeld zum Arbeiten haben).

Investoren, die an Private-Banking-Dienstleistungen interessiert sind

Robinhood Gold-Mitglieder können Zugang zu Robinhood Banking beantragen, einer Finanzdienstleistungsplattform, die Girokonten und hochverzinsliche Sparkonten umfasst. Im Gegensatz zu anderen Private-Banking-Diensten gibt es nur wenige Eintrittsbarrieren – Sie müssen lediglich 5 US-Dollar pro Monat für ein Robinhood Gold-Abonnement bezahlen. Sobald Sie Zugriff erhalten, können Sie separate Konten für sich, Ihren Ehepartner oder Partner und sogar Ihre Kinder eröffnen.

Robinhood Banking hat mehrere bemerkenswerte Funktionen, die mir aufgefallen sind. Erstens bietet es eine Bargeldzustellung auf Abruf, sodass der Besuch eines Geldautomaten nicht mehr erforderlich ist. Sie könnten 3,50 % (Stand 29.01.26) APY auf Ihre Ersparnisse verdienen und so Ihren Notgroschen schneller aufbauen. Und wenn Sie reisen, erhalten Sie möglicherweise Zugang zu persönlichen Chauffeuren, erstklassigen Hotelerlebnissen und sogar luxuriösen Helikopterflügen.

Gut zu wissen

Während M1 früher eine Debitkarte anbot, hat das Unternehmen die Produktion dieses Produkts eingestellt und plant nicht, es zurückzubringen oder ein neues auf den Markt zu bringen.

Gebühren und Pläne

M1 Finance und Robinhood erheben keine Provisionen für die Durchführung von Geschäften, aber das bedeutet nicht, dass keine Gebühren anfallen.

M1 Robinhood Aktien und ETFs $0 $0 Krypto 1 % 0,03 %–0,85 % Optionen N/A $0 Margin-Handel 5,65 % 3,95 %–5 % Abonnement 3 $/Monat (entfällt, wenn Ihr Guthaben mindestens 10.000 $ oder mehr während Ihres Abrechnungszeitraums beträgt oder wenn Sie einen Privatkredit bei M1 haben) Keine für ein Basiskonto

5 $/Monat für Robinhood Gold

FAQs

Was ist besser, M1 Finance oder Robinhood?

Beide Handels-Apps bieten Anlegern je nach Anlagestrategie und Anlagezielen unterschiedliche Vorteile. Anleger, die Aktien, ETFs oder Kryptowährungen in Echtzeit handeln möchten, könnten von der Wahl von Robinhood gegenüber M1 Finance profitieren. Wer sich für automatisiertes Portfoliomanagement interessiert, wird die Angebote von M1 Finance zu schätzen wissen. Die bessere App für Sie hängt von Ihnen ab.

Ist Robinhood sicher?

Robinhood bietet mehrere Funktionen, die dabei helfen, Benutzerkonten zu schützen. Die mobile App unterstützt Touch ID, Face ID und einen benutzerdefinierten PIN-Code für den sicheren Zugriff auf die App auf Ihrem Telefon. Robinhood verwendet außerdem branchenübliche Hashing-Algorithmen, um Ihr Passwort zu speichern und vertrauliche Informationen wie Ihre Sozialversicherungsnummer zu verschlüsseln.

Kann man mit Robinhood tatsächlich Geld verdienen?

Es ist möglich, mit einem Robinhood-Konto Geld zu verdienen, aber alle Investitionen sind mit Risiken verbunden, sodass es auch möglich ist, Geld zu verlieren. Erwägen Sie, sich vor Beginn über die Risiken und Vorteile einer Investition zu informieren.

Ist M1 Finance oder Robinhood besser für Anfänger?

Beide Apps könnten möglicherweise eine gute Option für neue Anleger sein, da Sie beide die Möglichkeit haben, in Teilanteile zu investieren, sodass Sie für den Einstieg nicht unbedingt viel Geld benötigen. Insgesamt könnte M1 Finance Anfängern den Aufbau eines diversifizierten Portfolios erleichtern. Allerdings bietet Robinhood eine größere Handelsflexibilität, was es zu einer attraktiveren Plattform machen könnte. Welche Option für Sie die richtige ist, hängt von Ihren Prioritäten und Ihrem Anlagestil ab.

Wie verdienen M1 Finance und Robinhood Geld?

M1 Finance verdient Geld durch seine Plattformgebühr, von Kunden gezahlte Margenzinsen, Zinsen auf Einlagen, das Verleihen von Wertpapieren und den Zahlungsauftragsfluss. Die Einnahmequellen von Robinhood sind sehr ähnlich und umfassen Robinhood-Gold-Abonnements, von Kunden gezahlte Margenzinsen, Zinsen auf Einlagen und den Zahlungsauftragsfluss.

Fazit

Mit Robinhood und M1 Finance erhalten Sie eine großartige Investment-App. Aber jeder ist für unterschiedliche Zwecke am besten geeignet.

Robinhood könnte die bessere Wahl für praxisorientierte Anleger sein, die ihre Investitionen lieber selbst mit Echtzeit- und fortgeschrittenen Trades sowie einer größeren Auswahl an Vermögenswerten verwalten möchten. M1 Finance eignet sich am besten für ein praktisches und dennoch anpassbares Portfoliomanagement mit Schwerpunkt auf langfristigen Strategien und einer größeren Auswahl an Anlagekonten.