Was Krypto-Investoren über DeFi wissen müssen

Dezentrale Finanzierung kann hohe Renditen erzielen, aber Sie müssen die Risiken verstehen.

Die Wörter "dezentrale Finanzen" oder "DeFi" werden heutzutage viel verwendet, vor allem, wenn Sie sich für Kryptowährungen interessieren. Aber was genau ist DeFi und was müssen Kryptowährungsinvestoren über die Branche wissen?

Was ist DeFi?

Dezentrale Finanzen ist ein Überbegriff für eine Vielzahl von Aktivitäten, die den Mittelsmann aus traditionellen Finanzdienstleistungen wie dem Bankgeschäft herausschneiden. Es umfasst Darlehen, verzinsliche Konten, Geldüberweisungen, Versicherung, und Kryptowährungsbörsen. Beispielsweise, Ich könnte Ihnen Bitcoin (BTC) im Wert von 100 USD über DeFi leihen, und ich würde dann Zinsen für dieses Darlehen verdienen – ohne einen traditionellen Kreditgeber einzubeziehen.

Als Bitcoin zum ersten Mal auf den Markt kam, Eines der erstaunlichen Dinge daran war seine dezentrale Natur. Vorher, digitales Geld erforderte die Unterstützung eines Dritten – sei es eine Bank oder eine Regierung –, um Transaktionen zu validieren und Zahlungen zu garantieren. Dieselbe Blockchain-Technologie, die Bitcoin antreibt, ermöglicht es der dezentralisierten Finanzindustrie, Vermittler auszuschalten.

Dies kann Kosten und Papierkram reduzieren – und Transaktionen beschleunigen. Im obigen Beispiel ist Sie benötigen keine Kreditwürdigkeit, um sich für das Darlehen zu qualifizieren – obwohl Sie eine Kryptowährung als Sicherheit hinterlegen müssen. Aber, wie wir sehen werden, DeFi-Anwendungen bergen auch zusätzliche Risiken.

Hier sind vier Dinge, die Krypto-Investoren über DeFi wissen müssen.

1. DeFi boomt

Die dezentralisierte Finanzindustrie hat sich immer stärker entwickelt, parallel zum gestiegenen Interesse an Kryptowährungen. In der Tat, laut der Analyse- und Ranking-Site DeFi Pulse, Derzeit sind rund 90 Milliarden US-Dollar in DeFi eingesperrt.

DeFi Pulse verfolgt Total Value Locked (TVL), die den Wert der Gelder darstellt, die in verschiedenen DeFi-Anwendungen eingezahlt wurden, und es ist ein guter Indikator für die Größe des Marktes. Viele DeFi-Anwendungen basieren auf dem Ethereum (ETH)-Netzwerk, Das bedeutet, dass sich der Preis von Ethereum sowohl auf TVL als auch auf den Geldbetrag auswirkt, der in DeFi investiert wird.

Ende 2019, TVL betrug rund 8,5 Milliarden US-Dollar, und bis Ende 2020 hatte es etwa 25 Milliarden US-Dollar erreicht. Es besteht eine sehr gute Chance, dass es bis Ende dieses Jahres die 100-Milliarden-Dollar-Marke überschreiten wird.

2. DeFi bietet nicht den gleichen Schutz wie traditionelle Banken

Der Schutz, den wir bei traditionellen Bank- und Anlagekonten für selbstverständlich halten, ist bei dezentraler Finanzierung möglicherweise nicht vorhanden. Es ist wichtig, sich zu fragen, was passiert, wenn etwas schief geht, da es möglicherweise kein Sicherheitsnetz gibt.

Beispielsweise, wenn eine traditionelle Bank ausfällt, Die FDIC-Versicherung bedeutet, dass Ihre Ersparnisse bis zu 250 USD abgesichert sind. 000 pro berechtigtem Konto. (Dies beinhaltet keine Maklerkonten, aber sie haben eine andere Form der Versicherung namens SIPC.) Die meisten Leute denken nicht viel darüber nach, weil ihre Bank noch nicht kurz vor dem Versagen steht. Aber es besteht eine größere Chance, dass eine dezentralisierte Finanzplattform versagen könnte – und wenn dies der Fall ist, gibt es viel weniger Schutz.

Hier sind einige andere Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie in DeFi einsteigen:

• Wo Ihre Vermögenswerte gespeichert werden: Suchen Sie nach Plattformen, die den Großteil der Vermögenswerte in sogenannten Cold Storage offline halten – und finden Sie heraus, ob sie gegen Hacking oder andere Kriminalität versichert sind. Audits von Drittanbietern und andere Sicherheitsfunktionen wie Bug-Bounty-Programme sind ein Plus.
• So werden Ihre Vermögenswerte verwendet: Einige DeFi-Plattformen versprechen, hohe Zinsen auf die von Ihnen eingezahlte Kryptowährung zu zahlen. Sie tun dies oft, indem sie Ihr Geld verleihen und Ihnen einen Teil der Zinsen zahlen, die Kreditnehmer ihnen zahlen. Transparenz ist hier wichtig, da Sie wissen möchten, an wen sie Ihre Gelder leihen könnten. und wie riskant diese Kredite sind.
• Technische Risiken: Der Nachteil des Zwischenhändlers besteht darin, dass Sie eine Organisation durch ein Stück Code ersetzen. Das ist in Ordnung, wenn der Code vertrauenswürdig ist, aber problematisch, wenn nicht. Suchen Sie nach Open-Source-Projekten, da dies bedeutet, dass jeder den Code anzeigen und nach Fehlern suchen kann. Und seien Sie vorsichtig bei neuen Projekten, die möglicherweise nicht auf der Straße getestet wurden.
• Betrug: Laut CipherTrace, Bis August dieses Jahres wurden bereits 471 Millionen Dollar durch DeFi-Betrug und Hacks gestohlen – deutlich mehr als in den Jahren zuvor. Und sobald Kryptogelder gestohlen wurden, es kann sehr schwer sein, sie zurückzubekommen. Recherchieren Sie DeFi-Anwendungen sorgfältig, bevor Sie Ihr Geld einzahlen. Achten Sie besonders auf Bewertungen im Internet und insbesondere in Kryptoforen. da dies oft das erste Anzeichen für potenzielle Probleme ist.

3. Regulierung kommt

Es scheint, als ob eine verstärkte Krypto- und DeFi-Regulierung nicht mehr nur eine Möglichkeit ist, sondern eine Gewissheit. Von der SEC zum Finanzministerium, verschiedene Behörden haben die Notwendigkeit zusätzlicher Kontrollen erhoben. Ein Problem besteht darin, dass DeFi-Plattformen bankähnliche Dienste anbieten, jedoch ohne den gleichen Verbraucherschutz wie traditionelle Banken. Ein anderer ist die Leichtigkeit, mit der anonyme DeFi-Dienste verwendet werden können, um bestehende Gesetze zu umgehen, die, zum Beispiel, Geldwäsche verhindern.

4. Es gibt viele Möglichkeiten, sich bei DeFi . zu engagieren

Wenn Sie daran interessiert sind, einen Teil der DeFi-Aktion zu erhalten, Eine Möglichkeit besteht darin, DeFi-Kryptowährungstoken zu besitzen. Da die DeFi-Branche gewachsen ist, ebenso der Wert dieser Währungen.

Sie können auch über DeFi Zinsen für Ihre Kryptowährung verdienen. Wir haben oben die Kredit- und Kreditplattformen erwähnt, die oft viel höhere Raten zahlen als bei einem herkömmlichen Sparkonto. Eine andere Möglichkeit besteht darin, diese Plattformen zu verwenden, um Ihre Coins zu setzen – was bedeutet, dass Sie sie binden, um zur allgemeinen Sicherheit und Wartung dieses Kryptowährungsnetzwerks beizutragen.

Wie bei jeder Form von Kryptowährungsinvestitionen, Wenn Sie sich entscheiden, in DeFi einzutauchen, Investieren Sie nur Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können. Und stellen Sie sicher, dass Sie die Branche sorgfältig recherchieren, um sicherzustellen, dass Sie die damit verbundenen Risiken vollständig verstehen. Es ist eine aufregende neue Welt, aber es ist auch eine, die nicht viele Sicherheitsgeländer hat.

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