So lesen Sie eine Morningstar-Bewertung

Herauszufinden, ob eine Aktie oder ein Fonds die Investition wert ist, kann zeitaufwändig sein. analytischer Prozess. Lernen, wie man Morningstar-Bewertungen liest und versteht, jedoch, kann diese Aufgabe erheblich erleichtern. Seit 1985, Morningstar hat Aktien und Fonds bewertet, um Anlegern zu helfen, fundierte Entscheidungen über ihre Investitionen zu treffen. Viele Finanz-Websites verwenden Morningstar-Ratings, wenn Aktienberichte veröffentlicht werden. Sie können das Rating einer Aktie oder eines Fonds jedoch jederzeit auf der Morningstar-Website abrufen.

Lesen Sie ein Morningstar-Rating für Fonds

Schritt 1

Suchen Sie das Morningstar-Rating für Ihren Fonds. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, es zu finden, der beste Ort zum Suchen ist auf der Morningstar-Website (siehe Ressourcen unten).

Schritt 2

Erfahren Sie, wie Morningstar-Bewertungen gemeldet werden. Fonds werden auf einer Skala von 1 bis 5 bewertet und basieren auf der Wertentwicklung des Fonds im Verhältnis zu ähnlichen Fonds. Um den letzten Datenpunkt zu erhalten, Morningstar berichtigt Risiken und Ausgabeaufschläge.

Schritt 3

Stellen Sie fest, ob Ihr Fonds mehrere Ratings hat. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Fonds Ratings für bis zu 3 Zeiträume (3, 5, und 10 Jahre), die dann zu einer Gesamtbewertung zusammengefasst werden.

Lesen Sie eine Morningstar-Bewertung für Aktien

Schritt 1

Suchen Sie auf der Morningstar-Website nach der Aktie. Wenn Sie die Tickernummer der Aktie bereits kennen, Sie können es in das Suchfeld eingeben. Alternative, Sie können auch nach dem Firmennamen nach einer Aktie suchen.

Schritt 2

Finden und überprüfen Sie die Bewertung für Ihre Aktie, die auf einer Kombination aus dem aktuellen Marktwert der Aktie und dem nach Einschätzung von Morningstar angemessenen Marktwert basiert. Ratings für Aktien werden risikobereinigt.

Schritt 3

Vergleichen Sie die Morningstar-Ratings für mehrere Aktien, um festzustellen, welche am besten zu Ihren Anlagebedürfnissen und -zielen passt.

Schritt 4

Berücksichtigen Sie das Risiko, das Sie mit Ihren Investitionen eingehen möchten. Von Aktien mit Fünf-Sterne-Rating wird erwartet, dass sie Anlegern eine bessere Rendite bieten als Aktien mit Ein-Sterne-Rating.

Spitze

Beachten Sie, dass Fonds, die drei Jahre oder jünger sind, kein Morningstar-Rating erhalten. Fondsratings sind rein objektiv. Sie basieren auf mathematischen Berechnungen der Wertentwicklung in der Vergangenheit. Beachten Sie, dass Morningstar-Bewertungen als Sterne ausgedrückt werden. keine Zahlen.

Warnung

Ein Morningstar-Rating ist ein guter Indikator dafür, ob ein Fonds weitere Untersuchungen verdient. Jedoch, Es sollte nicht als Kauf- oder Verkaufssignal verwendet werden.

Dinge, die du brauchen wirst

• Computer mit Internetzugang

• Aktien- oder Fondsnamen

• Morningstar-Bewertungen