Was passiert, wenn Sie einen betrügerischen Scheck einlösen?

Die Annahme von Schecks als Zahlungsmittel ist etwas, das die Leute regelmäßig tun. Es gibt immer noch Arbeitgeber, die ihre Mitarbeiter mit einem Scheck statt mit einer direkten Einzahlung bezahlen. Wenn Sie ein Unternehmen besitzen, Es wird Kunden geben, die lieber einen Scheck ausstellen, als Bargeld zu übergeben oder eine Kreditkarte zu verwenden. Obwohl Schecks immer noch ein akzeptables Zahlungsmittel sind, Es besteht die Möglichkeit, dass Sie irgendwann auf einen betrügerischen Scheck stoßen. Sie können Ihre Chancen verringern, wenn Sie einige Sicherheitsvorkehrungen treffen. Und wenn Sie einen betrügerischen Scheck erhalten, Es gibt Möglichkeiten, den Schaden zu verringern, den der Scheck Ihrem Bankkonto anrichten kann.

Was ist ein betrügerischer Scheck?

Ein Scheck, der von der Bank, bei der er vorgelegt wird, nicht eingelöst wird, ist ein betrügerischer Scheck. Diese Prüfungen können verschiedene Formen annehmen, von der Rückgabe wegen unzureichender Deckung bis hin zu einem Scheck, der von einem nicht existierenden Konto abgebucht wurde. Viele Male, ein Scheck wird erst dann als betrügerisch erkannt, wenn die empfangende Bank versucht, die Zahlung zu erhalten, und die Bank, von der der Scheck ausgestellt wurde, die Zahlung verweigert. Dies wird als Scheckbetrug bezeichnet und kann schwerwiegende Folgen für alle Beteiligten haben.

Folgen eines gefälschten Schecks

Für die meisten Leute, Das erste Anzeichen dafür, dass ein eingelöster Scheck betrügerisch ist, ist, wenn die Bank den Betrag von ihrem Girokonto abzieht. In vielen Fällen, der Scheck überzieht das Bankkonto und führt zu einer oder mehreren Gebühren. Die Bank kann auch den Kontoinhaber kontaktieren und ihn darüber informieren, dass ein betrügerischer Scheck über sein Konto gelaufen ist.

Warnzeichen einer betrügerischen Prüfung

Ein Zeichen dafür, dass ein Scheck betrügerisch sein könnte, ist seine Herkunft. Zum Beispiel, betrügerische Möglichkeiten der Heimarbeit können zu Scheckbetrug führen. Möglicherweise gibt es eine Anzeige von jemandem, der nach einer Person sucht, die Geld auf ihr Bankkonto einzahlt. Im Gegenzug, die Person kann einen Prozentsatz des Schecks behalten, aber verteilen Sie den Rest in der Regel über einen Drahtdienst wie Western Union auf andere Konten. In vielen Fällen, der erste Scheck, der hinterlegt wurde, ist ein betrügerischer Scheck. Jedoch, dies wird normalerweise erst entdeckt, nachdem Sie die Gelder verwendet haben, um sie wie gewünscht auf die anderen Konten zu verteilen. Die Folgen eines gefälschten Schecks können den Vorwurf des Scheckbetrugs, was ein schwerer Vorwurf ist.

Jemand zahlt mit einem betrügerischen Scheck

In anderen Fällen, der Scheck könnte aus einer als zuverlässig geltenden Quelle stammen, aber warum auch immer, wird für nicht ausreichende Mittel zurückgegeben. Dies kann ein Scheck von einem Freund oder jemandem sein, der Artikel bei Ihnen gekauft hat. Wie auch immer die Umstände sein mögen, Der resultierende Treffer auf Ihrem Bankkonto ist immer noch ein Problem, das Sie untersuchen und versuchen müssen, es zu beheben.

So vermeiden Sie betrügerische Kontrollen

Obwohl es keine Möglichkeit gibt, den Erhalt eines betrügerischen Schecks vollständig zu verhindern, Es gibt Dinge, die Sie tun können, um die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass dies auftritt. Zuerst, Akzeptieren Sie keine Schecks von Personen, die Sie nicht kennen und denen Sie nicht vertrauen. Wenn Sie ein Unternehmen sind, nur Kassenschecks akzeptieren, Zahlungsanweisungen oder Kreditkarten. Kassenschecks und Zahlungsanweisungen können nur mit nachweisbaren Geldmitteln wie Bargeld gekauft werden. Eine Transaktion mit einer Kredit- oder Debitkarte wird nicht durchgeführt, wenn das Geld nicht auf dem Konto verfügbar ist.

Die Bank kann helfen

Wenn Sie mit einem betrügerischen Scheck bezahlt wurden, Ihre Bank kann die Gebühren zurückerstatten und Sie nicht für die Schulden haftbar machen. Jedoch, Sie erwarten, dass Sie ihnen alle Informationen zur Verfügung stellen, die Sie über die Person oder das Unternehmen haben, die Ihnen den betrügerischen Scheck vorgelegt haben. Je mehr Informationen Sie bereitstellen können, desto besser sind die Chancen, dass Sie für die fehlenden Mittel nicht auf der Hut sind. Aber seien Sie bereit, für alle Fälle zur Verantwortung gezogen zu werden.

Das Einlösen eines betrügerischen Schecks kann jedem passieren. Aber eine gute Faustregel ist, wenn die Gelegenheit zu gut erscheint, um wahr zu sein, oder der Prozess für einen Zahltag zu einfach scheint, dann sollte es wohl vermieden werden.