Wie man durch einen verrückten Aktienmarkt kommt

Während seiner gesamten Existenz war der Aktienmarkt die meiste Zeit ein sanftmütiges, wohlerzogenes, klinisch gesundes Haustier.

Manchmal war es verrückter als ein Hund in einer Radkappenfabrik.

Wilde Marktschwankungen – ob nach oben oder nach unten – können Aktionäre in Aufregung versetzen. Sie erzeugen in massiven Wellen Hochgefühl und Angst und können Amateuranleger zu Entscheidungen treiben, die sie wirklich nicht treffen sollten.

Wie neigen Sie zu Börsensorgen und halten sich davon ab, den Börsenrummel zu schlucken?

Keine Panik

Die erste Regel des Stock Market Crazy Club lautet „Keine Panik“. (Sie haben etwas anderes erwartet?)

Die New Yorker Börse hat sich seit über 300 Jahren als widerstandsfähiges Tier erwiesen. Ja, es gab 1929 einen ziemlich dramatischen Absturz, der die Gesellschaft – eigentlich die ganze Welt – für etwa ein Jahrzehnt in Mitleidenschaft zog. Es zwang Investoren und Rohstoffe, ihr Verhalten zu ändern. Es führte auch zu Vorschriften, die verhindern sollen, dass sich ein weiterer Absturz wiederholt.

Im Großen und Ganzen haben diese Maßnahmen funktioniert. Nach dem nächsten großen Crash im Jahr 1987 brauchte der US-Aktienmarkt nur zwei Jahre, um sich zu erholen. Köpfe. Nach der Subprime-Hypothekenkrise von 2008 dauerte es etwas länger, bis der Normalzustand wiederhergestellt war, aber schließlich wurde die Ordnung wiederhergestellt.

Natürlich gibt es keine Möglichkeit, die Zukunft endgültig vorherzusagen. Heute befindet sich der Aktienmarkt in schwindelerregender Höhe. Es besteht eine gute Chance, dass es in nicht allzu ferner Zukunft einen weiteren Rückzug geben wird. Nun, da Sie das wissen – keine Panik.

Sie können Angst und Anspannung verspüren, und das ist in Ordnung. Aber lass das nicht zu vollmundiger Angst und Verzweiflung werden. Das ist eine emotionale Reaktion, die Ihre Entscheidungsfindung beeinflussen wird.

Werde nicht schwindelig

Der Aktienmarkt hat einige verrückte Tiefs erlebt. Aber die Höhen können genauso verrückt sein. Und sie machen Investoren genauso verrückt wie die Zeiten, als die Crashs sie verrückt gemacht haben.

Das sieht man ständig, wenn Investoren anfangen, Geld in eine heiße Aktie zu stecken und den Aktienkurs in die Höhe treiben. Dies veranlasst einige Anleger, sich zu beeilen, um in die Aktie einzusteigen. Umgekehrt diejenigen, die nicht steigen Sie rechtzeitig in die Aktie ein, um bedeutende Gewinne zu realisieren, werden Sie mutlos.

Das erinnert an ein sehr berühmtes Zitat des Algebraikers Carl Jacobi, das vom stellvertretenden Vorsitzenden von Berkshire Hathaway, Charlie Munger, populär gemacht wurde:„Invertieren – immer invertieren.“

Das bedeutet Folgendes:Wenn Sie daran denken, ein Problem zu lösen oder sich ein Ziel zu setzen, denken Sie normalerweise an die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um es zu erreichen. Aber der alternative Ansatz besteht darin, zu überlegen, was passieren würde, wenn es fehlschlägt.

Wie wirkt sich das auf den Aktienmarkt aus? Anstatt nervös zu werden, weil Sie eine heiße Aktie verpassen, denken Sie darüber nach, wie alles schrecklich schief gehen könnte.

Wenn Sie vor ein paar Monaten nervös geworden sind und GameStop-Aktien für 300 US-Dollar gekauft haben, sind Sie jetzt wahrscheinlich bei etwa 150 US-Dollar. Diejenigen, die nicht und von der Seitenlinie aus beobachtet, dass der Kursgewinn wahrscheinlich überbewertet wurde. Auf keinen Fall konnten die Fundamentaldaten von GameStop den Aktienkurs bestätigen.

Das ist ein Beispiel für umgekehrtes Investieren:Antizipieren, dass etwas schief gehen kann, und vermuten, was danach passieren würde. Es passiert die ganze Zeit, besonders bei den Aktien des Monats und der GameStop-Situation, die im Grunde ein gut ausgeführter Scherz war. Sehen Sie sich stattdessen die Realität der Situation an und finden Sie zuverlässigere, vorhersehbare Wertpapiere, in die Sie sich zum richtigen Zeitpunkt einkaufen können.

Diversifizieren

Einer der häufigsten Ratschläge zur Aufrechterhaltung eines soliden Aktienportfolios ist die Diversifizierung Ihrer Bestände. Stimmt, das ist etwas, was Sie idealerweise vorher tun würden Die Börse spielt verrückt. Aber es gibt nie einen schlechten Zeitpunkt dafür, und es kann als eine großartige Form des Schutzes Ihres Vermögens dienen, wenn Sie es tun.

Wenn es an der Börse einen großen Trick oder Abschwung gibt, kann dies oft nur eine oder zwei Branchen deutlich beeinflussen. Das Platzen der Dotcom-Blase ist ein Beispiel dafür:Die meisten IT-Unternehmen erlitten schwere Verluste (oder die vollständige Liquidation), aber andere Branchen konnten sich behaupten. Aber wenn das eigene Portfolio nur IT-Aktien enthielt, musste es wahrscheinlich einen gewaltigen Sturzflug nehmen.

Ein diversifiziertes Portfolio ist eine Form der Verlustkontrolle. Wenn ein Marktsegment oder eine Branche von einem Abschwung getroffen wird, sind Sie besser geschützt, wenn Sie in anderen Branchen ausreichend abgesichert sind. Sicher, es wird einmalige Tage geben, an denen der gesamte Markt einen großen Schlag verkraftet, aber mit einem diversifizierten Portfolio können Sie branchenspezifische Stürme überstehen, ohne zu viel zu verlieren.

Exchange Traded Funds (ETFs) sind ausgezeichnete Vehikel für die sofortige Portfoliodiversifizierung. Sie sind wie Investmentfonds, aber Sie können sie direkt an der Börse wie Stammaktien handeln. Ein ETF kann Börsenindizes, Unternehmen innerhalb einer bestimmten Marktwertstufe, Branchen, Trends oder andere Qualitäten nachbilden. Eine gesunde Menge von nur fünf oder zehn ETFs neben Ihren einzelnen Aktien kann eine solide zugrunde liegende Diversität für Ihr Portfolio bieten.

Führe ein Tagebuch

Ein erfolgreicher Aktieninvestor zu werden, ist zumindest in den frühen Stadien des ganzen Abenteuers eine Frage von Versuch und Irrtum. Es ist zwar praktisch, den Verlauf Ihrer Einnahmen im Auge zu behalten, und besonders einfach, wenn Sie ein Online-Brokerage voller Daten einsetzen, aber es erzählt nicht die ganze Geschichte Ihrer klugen Züge und Fehler. Mit anderen Worten, es beantwortet die Fragen „Was?“. und wann?" – aber nicht immer „Warum?“ oder "Wie?"

Viele von uns entscheiden sich impulsiv oder nach ein wenig Recherche dafür, in bestimmte Aktien zu investieren. Manchmal zahlt sich der Impuls aus; oft nicht. Wenn wir uns vor dem Kauf etwas Zeit nehmen, um mehr über ein Wertpapier zu erfahren, erinnern wir uns beim nächsten Schritt nicht immer an unsere Gründe dafür. Wir lernen unsere Lektionen nicht.

Hier ist das Führen eines Anlagetagebuchs hilfreich. Es ist eine schriftliche Aufzeichnung Ihrer Aktienanlagegeschichte. Aber es muss nicht darauf beschränkt sein, Ihre Transaktionen aufzuzeichnen und deren Prozess zu verfolgen. Es ist auch ein Ort, an dem Sie Ihre Überlegungen, Gedanken, Entdeckungen und Details Ihrer Forschung aufzeichnen können. Ein Anlagejournal ist auch ein großartiger Ort, um Ihre Anlageziele aufzuschreiben und Sie auf dem richtigen Weg zu halten, um sie zu erreichen.

Vor allem dient es als Informationsspeicher für alles, was Sie auf Ihrer Investitionsreise lernen. Das kann Ihnen helfen, in Zukunft fundiertere Entscheidungen auf der Grundlage Ihrer eigenen Erfahrung zu treffen. Es gibt viele großartige Finanzexperten und Berater, aber wie im Leben gibt es keinen effektiveren Weg, etwas über das Investieren zu lernen, als die Verwendung Ihrer persönlichen Geschichte. Ein gutes Anlagejournal ist Ihr Lehrbuch – eines, das von Natur aus auf Sie zugeschnitten ist.

Vertraue dem größten Börsenklischee

Es gibt ein Klischee über den Aktienmarkt, das so weit verbreitet ist, dass Sie es wahrscheinlich zum ersten Mal als Teenager gehört haben:„Kaufen Sie niedrig, verkaufen Sie hoch.“

Es sei gesagt:Das ist nicht immer die beste Strategie, um von Aktienanlagen zu profitieren. In normalen Zeiten ist es normalerweise besser, sich einem kleinen Risiko auszusetzen, wenn Sie profitieren möchten. Und langfristige Investitionen in Blue-Chip-Aktien, wenn Sie das Glück haben, sie zu haben, halten in der Regel so viel Wert, dass Sie sie nicht verkaufen möchten, wenn sie ein konstantes Wachstum aufweisen.

Aber wenn der Aktienmarkt in extremes Terrain schwingt, neigen Anleger dazu, auf ihren Emotionen zu reiten. Ein enormer Preisverfall lässt sie in Panik geraten und ausverkaufen, und ein Miniaturboom kann sie dazu bringen, sich zu kaufen. Das kann zu einigen schlechten Entscheidungen führen.

Dann ist es am besten, das Mantra zu rezitieren:„Buy low, sell high.“ Es ist der grundlegendste, einfachste Rat, aber es ist eine Möglichkeit, sich zu konzentrieren, wenn der Aktienmarkt eine seiner kleinen Episoden hat. Lassen Sie drastische Wertverluste oder -steigerungen Ihre Anlagestrategie nicht zu sehr beeinflussen.

Rauschen herausfiltern

Wenn die Wall Street einen dramatischen Umschwung durchmacht, werden Sie unweigerlich viele Finanzexperten und Experten finden, die durch die Medien strömen und versuchen, die Sorgen an den Aktienmärkten zu zerstreuen. Sie sind normal fast allgegenwärtig mal. Stellen Sie sich vor, wie sie in die Nachrichtensender eindringen, wenn ein Absturz bevorsteht.

Viele von ihnen sind zertifizierte Experten, die Anlegern aufrichtig dabei helfen wollen, die besten Entscheidungen zu treffen. Aber einige von ihnen sind in erster Linie Entertainer und müssen ein bestimmtes Erlebnis schaffen, damit die Zuschauer am Ball bleiben. Andere haben persönliche Absichten, die ihre Ratschläge beeinflussen können.

Die andere Sache mit Experten ist, dass Sie von allen unterschiedliche, sogar widersprüchliche Meinungen bekommen. Selbst in den besten Zeiten gibt es unter ihnen keinen Konsens. Wenn Sie das Gefühl haben, von einem von ihnen beeinflusst zu werden, wissen Sie, dass es jemanden gibt, der überzeugende Argumente in die entgegengesetzte Richtung vorbringt, auf die Sie noch nicht gestoßen sind.

Die Antwort auf dieses Problem ist ganz einfach:Vertrauen Sie Ihren objektiven Daten. Hören Sie auf Stimmen, die Sie nicht zu plötzlichen Bewegungen drängen. Erfahren Sie, welche Indikatoren tatsächlich funktionieren, um die Ahnungen der sprechenden Köpfe zu durchbrechen.

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