Leitfaden für Investoren:So investieren Sie in Dividendenaktien

Wer an der Börse investiert, geht ein gewisses Risiko ein. Aber wenn wir in den letzten Jahren etwas gelernt haben, dann, dass ein sicherer Hafen auf dem Wertpapiermarkt schwer zu finden ist.

Wir ermutigen unsere Leser immer, ein vielfältiges Portfolio zu halten, um sein Potenzial zu maximieren. Das bedeutet, dass Sie Aktien im Auge behalten müssen, die schnelle Gewinne erzielen könnten. Aber es bedeutet auch, einige langfristige Wertpapiere zu halten, die verlässliche Erträge bringen, insbesondere in einer auf-und-ab-Wirtschaft.

Für Letzteres empfehlen viele Experten, zumindest ein paar ertragsstarke Dividendenaktien auf Lager zu haben. Anleger verlassen sich auf diese Aktien, seit es die Börse gibt, sei es, um ihre Portfolios mit zuverlässigen Wertpapieren zu „erden“ oder um passives Einkommen zu erzielen. Aber lohnen sich Dividendenaktien?

Heute werden wir im Sturm etwas tiefer in diese bewährten Häfen eintauchen, untersuchen, wie man mit Dividenden Geld verdient, und uns einige der besten Dividendenaktien ansehen, die man langfristig kaufen kann.

Was sind Dividendenaktien?

Wenn eine Aktiengesellschaft Geld verdient, hat sie zwei Möglichkeiten, was mit den Renditen zu tun ist. Eine besteht darin, das Kapital in ihre Geschäftstätigkeit zu reinvestieren – die Finanzierung von Forschung und Entwicklung, die Durchführung von Verbesserungen, den Erwerb neuer Immobilien und so weiter.

Die andere Option besteht darin, zumindest einen kleinen Teil dieser Gewinne zu nehmen und sie an die Aktionäre umzuverteilen, oft im Verhältnis zu der Anzahl der Aktien, die diese Investoren besitzen. Diese Auszahlungen werden Dividenden genannt.

Die Ausgabe von Dividenden ist ein direkter Weg für ein Unternehmen, Aktionäre für ihre fortgesetzte Investition zu belohnen. Schließlich ist es immer schön, alle paar Monate einen Scheck oder eine direkte Einzahlung zu bekommen, wenn man nichts anderes tut, als seine Anteile an einem Unternehmen zu hinterlassen.

Dividenden senden auch wirkungsvolle Botschaften über die Rentabilität, Stabilität und das Potenzial eines Unternehmens. Investoren betrachten die Aktien mit den höchsten Dividenden der Welt als sichere Wetten (na ja, sicherer Wetten), die in Zeiten allgemeiner finanzieller Belastungen überleben und gedeihen werden. Dies führt dazu, dass Investoren mehr von ihren Aktien kaufen wollen, was die Aktienkurse der Unternehmen steigen lässt, was wiederum den Portfoliowert aller Beteiligten erhöht.

Unternehmen geben Dividenden nach einem festgelegten Zeitplan aus. Die meisten Dividendenaktien mit der höchsten Rendite werden vierteljährlich ausgezahlt; Eine kleinere Anzahl von Unternehmen gibt sie jedoch jährlich oder halbjährlich aus.

Was kann ein Investor mit Aktiendividenden machen?

Anleger haben zwei Möglichkeiten, was sie mit den erhaltenen Dividenden tun sollen. Viele investieren die Dividende einfach wieder in das Unternehmen im Austausch für zusätzliche Aktien. Es ist eine einfache Möglichkeit, sein Engagement am Aktienmarkt zu erhöhen, ohne manuell weitere Aktien kaufen zu müssen.

Viele Anleger entscheiden sich jedoch dafür, die Auszahlungen in bar entgegenzunehmen. Jemand mit einer Menge Aktien einiger der besten Dividendenaktien kann ein überraschend hohes passives Einkommen erzielen. Diese wiederum können verwendet werden, um Studiengebühren zu finanzieren, in Rentenkonten einzuzahlen, für große Anschaffungen zu sparen oder einfach die Mittel für ein Abendessen und einen Film bereitzustellen.

Renditestarke Dividendenaktien sind besonders profitabel, wenn Anleger sie lange halten. Wenn ein junger Erwachsener, der gerade erst ins Berufsleben eingetreten ist, ein Maklerkonto eröffnet, in ein paar Dividendenaktien investiert und für, sagen wir, 30 oder 40 Jahre weggeht, kann er am Ende ein erschreckend hohes Einkommen nur aus den Barauszahlungen erzielen.

Wie viel zahlen Dividenden?

Die Höhe der Dividendenerträge, die ein Anleger erhält, hängt von einigen Faktoren ab. Unternehmen, die Dividenden ausschütten, zahlen in der Regel zwischen 2 % und 5 % des gesamten Aktienwerts aus.

Wenn Sie 1.000 US-Dollar in ein Unternehmen investiert haben, das vierteljährliche Dividenden von 3 % zahlt, erhalten Sie bei der nächsten Auszahlung satte 30 US-Dollar. Wie Sie wahrscheinlich erwarten, erhalten Sie umso mehr Rendite, je mehr Geld Sie in Dividenden zahlende Unternehmen investiert haben.

Wir erwarten, dass Ihre nächste Frage lautet:„Hey, ist es möglich, ein existenzsicherndes Einkommen ausschließlich durch Dividendenausschüttungen zu verdienen?“ Sicher, das ist es – aber man muss viel haben des investierten Geldes.

Nehmen wir an, Sie halten Aktien von Coca-Cola. Zum jetzigen Zeitpunkt liegt der Aktienkurs von Coke bei etwa 54 US-Dollar und das Unternehmen zahlt eine Dividendenrendite von 3,09 % aus. Wenn Sie sich das Ziel setzen, 60.000 US-Dollar zu verdienen – was für eine einzelne Person ohne Angehörige in bestimmten Bereichen nicht schlecht ist – nur mit Cola-Dividenden, müssten Sie viele Aktien haben. Um genau zu sein, fast 36.000 Aktien oder knapp 2 Millionen US-Dollar, die in Coke investiert wurden.

Wenn Sie als Privatanleger zufällig 2 Millionen Dollar zur Hand hätten, würden Sie wahrscheinlich nicht alles in Cola stecken. Sie möchten es auf mehrere Rohstoffe verteilen, die alle unterschiedliche Dividendenrenditeraten haben.

Obwohl 2 Millionen Dollar für viele Investoren unerreichbar sind, ist es nicht unmöglich. Und wenn Sie das bescheidenere Ziel haben, zusätzliches Einkommen durch Dividenden zu erzielen, kann sogar ein Portfolio im Wert von etwa 100.000 $ sinnvolle Ergebnisse erzielen.

Wie man in Dividendenaktien investiert, um Erträge zu erzielen

Sie können Dividendenaktien auf traditionelle, individuelle Weise kaufen:indem Sie recherchieren, die Rohstoffe finden, die die beständigsten Dividenden zahlen, und Ihr Portfolio Stück für Stück aufbauen.

Eine andere Strategie besteht darin, in einen verwalteten Fonds wie einen Investmentfonds oder einen börsengehandelten Fonds (ETF) zu investieren, der aus mehreren renditestarken Dividendenaktien besteht.

Das Schöne an Dividendenfonds ist, dass sie nur einen Transaktionsschritt erfordern – mit einem einzigen Kauf besitzen Sie plötzlich Anteile an mehreren Aktien, wodurch Ihr Portfolio sofort diversifiziert wird.

Fondsmanager pflegen ihre Aktiennotierungen regelmäßig, fügen Aktien hinzu, die sich gut entwickeln, und beschneiden diejenigen, die dies nicht tun. Mit einer Vielzahl von Beteiligungen werden die Aktien, die sich gut entwickeln, diejenigen decken, die sich unterdurchschnittlich entwickeln, sodass Ihre Dividende so sicher wie möglich ist.

Ihr Portfolio muss nicht auf die eine oder andere Weise exklusiv sein. Tatsächlich ist es eine außergewöhnlich gute Strategie, das Eigentum an einigen Dividenden-Indexfonds zu behalten und ein paar einzelne Aktien als zusätzliche Dividenden auszuwählen. Mit der richtigen Recherche und einem intelligenten Spielplan haben Sie eine vielfältige Auswahl an zuverlässigen Fonds und Ihre eigene Aktienauswahl, die eine höhere Dividendenrendite erzielen.

Was sind die besten Dividendenaktien zum Kaufen?

Hier sind einige Tipps, wie Sie Dividendenaktien finden, die ein stetiges, zuverlässiges Einkommen erzielen.

Besuchen Sie Ihre Brokerage-Website

Ihr Online-Broker sollte es ziemlich einfach machen, Dividendenaktien zu finden. Sie können nach Unternehmen suchen, die Dividenden über einen bestimmten Prozentsatzbereich ausschütten. Wenn Sie möchten, können Sie einen Aktien-Screener verwenden, der möglicherweise mehr Suchkriterien bietet.

Vergleichen Sie Dividendenrenditen mit denen anderer Unternehmen

Wenn Sie eine Aktie gefunden haben, an der Sie interessiert sind, finden Sie ihre Dividendenrendite in Prozent und vergleichen Sie sie mit der anderer Unternehmen. Wenn es sich um eine hohe Rendite handelt, muss es sich um eine großartige Investitionsmöglichkeit handeln, oder?

Nun – nein, nicht unbedingt. Unternehmen, die Dividendenrenditen im zweistelligen Prozentbereich ausschütten, sind möglicherweise keine kluge Wahl, da sie sich möglicherweise in einer Krise befinden. Eine hohe Dividendenrendite ist oft ein starkes Zeichen für drohende finanzielle Probleme, während eine bescheidenere Rate zwischen 2 % und 4 % ein Unternehmen kennzeichnen kann, das in einer viel besseren Verfassung ist.

Ein Unternehmen mit einer Dividendenrendite von 9 % könnte im Vergleich zu beispielsweise 3,09 % Coca-Cola-Rendite großartig aussehen. Aber wenn Sie zurückgehen und sich die jüngste finanzielle Leistung des Unternehmens ansehen, werden Sie vielleicht feststellen, dass die annualisierten Renditen und der Aktienkurs des Unternehmens nicht so gut sind.

Überprüfen Sie die Dividendenrendite, aber hören Sie hier nicht auf. Ausbeuten über 4 % sollten in Frage gestellt werden, und solche über 10 % sollten sehr intensiv untersucht werden.

Auszahlungsquote auswerten

Um einen besseren Überblick darüber zu erhalten, wie es einem Unternehmen mit Dividendenausschüttungen wirklich geht, schau dir seine Ausschüttungsquote an. Dieser Indikator gibt an, wie viel seines Einkommens das Unternehmen für Dividendenausschüttungen aufwendet.

Wenn ein Unternehmen erhebliche Teile seines Einkommens als Dividenden ausschüttet – sagen wir 75 % oder 80 % – dann gibt es nicht so viel aus, um in sich selbst zu reinvestieren, was es tun muss, um zu wachsen. Führungskräfte des Unternehmens machen sich möglicherweise Sorgen um seine Zukunft oder sind besorgt, dass sein Aufwärtspotenzial begrenzt ist. Die Ausschüttungsquoten einiger Unternehmen übersteigen 100 %, was bedeutet, dass sie sich verschulden, um Dividenden auszuschütten … nicht das, was Sie sehen möchten.

Wo man anfangen sollte, Dividendenaktien zu finden

Es gibt viele Ressourcen, um die besten Dividendenaktien zu finden, in die man investieren kann. U.S. News &World Report aktualisiert jedes Quartal eine Liste der sogenannten „Dividendenaristokraten“, S&P 500-Unternehmen mit einer langen Geschichte von Dividendenerhöhungen und die andere strenge Überprüfungsanforderungen erfüllen.

Wenn Sie sich auf ETFs konzentrieren, bietet Forbes eine Liste mit einigen der besten Dividendenfonds auf dem Markt.

Wo immer Sie sie finden, hören Sie nicht bei der Empfehlung der Analysten auf. Schauen Sie sich alle Dividendenaktien genau an und bewerten Sie ihre Performance-Historie sorgfältig. Mit der richtigen und bewussten Recherche können Sie ein solides Portfolio aus Dividendenaktien aufbauen, das solide, zuverlässige Renditen abwirft.

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