Fürs Investieren bezahlt werden? Die Vor- und Nachteile von Dividendenaktien

Anleger lieben Dividendenaktien wegen ihrer Fähigkeit, eine passive Einkommensquelle zu bieten. Aber wie bei jedem anderen Anlageinstrument ist es wichtig, die Vor- und Nachteile von Dividendenaktien zu verstehen, bevor Sie sie Ihrem Portfolio hinzufügen.

Werfen wir einen genaueren Blick auf Dividendenaktien und wie sie sich auf Ihre Anlagestrategie auswirken könnten.

Was sind Dividendenaktien?

Dividendenaktien beziehen sich auf Unternehmen, die ihren Aktionären einen Teil ihres Gewinns auszahlen. Diese Zahlungen werden als „Dividenden“ bezeichnet und dienen dazu, Investoren dafür zu belohnen, dass sie dem Unternehmen treu bleiben. Dividenden haben viele Vor- und Nachteile, aber für einige Anleger bedeuten sie einen zusätzlichen Geldzufluss. Ein 35-jähriger Investor verwendet jetzt seine 250.000 $ als einzige Einnahmequelle.

Wie funktionieren Dividendenaktien?

Nachdem ein Unternehmen einen Gewinn erzielt hat, kann es einen Teil dieses Gewinns an seine Aktionäre zurückzahlen. Diese Zahlung kann erfolgen, nachdem das Unternehmen zusätzliche Investitionen in sein eigenes Geschäft getätigt hat (sogenannte Residualdividenden), oder indem es einen festgelegten Jahressatz an berechtigte Aktionäre zahlt (stabile Dividenden).

Dividendenzahlungen können in Form von Bargeld, aber auch in Form von zusätzlichen Aktien erfolgen. Der Zweck der Dividende besteht darin, den Aktionären eine Art „Bonus“ für die Investition in das Unternehmen zu bieten, eine Strategie, die dazu beiträgt, neue Investoren anzuziehen und loyale zu halten.

Welche Unternehmen zahlen Dividenden?

Nicht jedes Unternehmen zahlt Dividenden. In der Regel sind größere Unternehmen in einer besseren finanziellen Position, um Dividenden zu zahlen. Darüber hinaus neigen Unternehmen, die in den folgenden Sektoren tätig sind, dazu, Dividenden bereitwilliger auszuschütten als andere Unternehmen:

• Banken und Finanzen
• Real Estate Investment Trusts (REITs)
• Gesundheitswesen und Pharmazie
• Öl und Gas
• Dienstprogramme

Aber jedes Unternehmen ist anders, weshalb es wichtig ist, jedes Unternehmen sorgfältig zu recherchieren, bevor Sie Aktien kaufen. Einige Unternehmen bieten Dividenden an, aber Restdividenden werden möglicherweise nicht regelmäßig ausgezahlt.

Die Vorteile von Dividendenaktien

Dividenden haben viele Vor- und Nachteile. Einerseits bieten Dividendenaktien den Aktionären eine Reihe von Vorteilen, darunter:

Sie bieten passives Einkommen

Der vielleicht größte Vorteil von Dividendenaktien ist, dass sie die Anleger mit barem Geld belohnen. In diesem Sinne funktionieren Dividenden ein bisschen wie die Zinsen, die Sie auf einem Sparkonto erhalten. Sie besitzen nicht nur den Wert Ihrer Aktienanteile, sondern erhalten auch regelmäßige Zahlungen als Belohnung für Ihre Investition.

Wenn Sie die Vor- und Nachteile von Dividendeninvestitionen abwägen, sollten Sie überlegen, ob Sie an diesem sofortigen, passiven Einkommen interessiert sind oder ob Sie eher auf langfristige Gewinne setzen.

Dividenden steigen tendenziell

Im Allgemeinen senken Unternehmen, die Dividenden anbieten, selten den Betrag, den sie ihren Aktionären zahlen. Die meisten Unternehmen ziehen es vor, den Betrag, den sie ihren Aktionären zahlen, zu erhöhen, was bedeutet, dass das passive Einkommen, das Sie aus Dividendeninvestitionen erhalten, im Laufe der Zeit ein gewisses Maß an Stabilität bietet.

Dividenden sind tendenziell stabiler

Die Investition in ein kleines Startup bietet möglicherweise ein hohes Wachstumspotenzial, aber dieser Schritt birgt auch ein erhebliches Risiko. Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind in der Regel große, etablierte Unternehmen. Diese Unternehmen sind weniger anfällig für die massiven Schwankungen und Umwälzungen eines volatilen Aktienmarktes.

Dies bedeutet, dass nicht nur Ihre Dividendenzahlungen selbst sicher bleiben, sondern auch der Aktienkurs des Unternehmens, in das Sie investiert haben, wahrscheinlich nicht sinken wird, was Dividendenaktien zu einer stabilisierenden Präsenz in einem diversifizierten Portfolio machen kann.

Mit Dividendenaktien können Sie Ihre Einnahmen aufstocken

Einige Unternehmen bieten Aktionären die Möglichkeit, ihre Dividendenzahlungen zum Kauf zusätzlicher Aktien zu verwenden. Dies wird als Dividenden-Reinvestitionsprogramm oder „DRIP“ bezeichnet. Mit DRIPs können Sie zusätzliche Lagerbestände kaufen, normalerweise mit einem Rabatt.

Für Anleger bietet dies die Möglichkeit, Ihre Einnahmen zu verdoppeln. Angenommen, Sie verwenden die Dividende, die Sie ein Jahr lang verdienen, um zusätzliche Aktien zu kaufen. Das bedeutet, dass die Dividendenzahlung, die Sie im folgenden Jahr erhalten, noch höher ausfällt und Sie keinen zusätzlichen Cent Ihres eigenen Geldes investiert haben.

Dividenden bieten eine größere Steuereffizienz

Dividenden können möglicherweise eine größere Steuereffizienz bieten, zumindest im Vergleich zu gewöhnlichen Erträgen oder anderen Anlageinstrumenten wie Anleihen. Wenn Sie ein Privatanleger sind, dessen Steuerklasse 35 % nicht überschreitet, werden Dividendenzahlungen sogar nur mit einem Steuersatz von 15 % besteuert.

Die Nachteile von Dividendenaktien

Bei der Bewertung der Vor- und Nachteile von Dividendenanlagen scheinen die Vorteile zugunsten von Dividendenaktien ausschlaggebend zu sein. Aber es gibt mehrere Nachteile bei Dividendenaktien, die potenzielle Anleger sorgfältig abwägen sollten, bevor sie einsteigen.

Weniger Wachstumspotenzial

Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind in der Regel große Unternehmen, die es schon seit Jahren gibt. Wie wir bereits festgestellt haben, sorgt dies für mehr Stabilität, bedeutet aber auch weniger Wachstumspotenzial. Mit anderen Worten, Sie erzielen möglicherweise ein gewisses passives Einkommen aus Dividendenzahlungen, aber Sie werden nicht die gleiche Art von Rendite erzielen, als wenn Sie in ein wachstumsstarkes Startup investiert hätten.

Dividendenzahlungen sind niedrig

So sehr wir die Idee lieben, passives Einkommen durch Dividendeninvestitionen zu erzielen, ist die Wahrheit, dass Dividendenzahlungen relativ niedrig sind, insbesondere im Vergleich zum tatsächlichen Aktienkurs vieler Aktien mit der besten Performance. Tatsächlich erreichten die Dividendenrenditen für 2021 historische Tiefststände, was viele dazu veranlasst hat, diese Anlagestrategie in Frage zu stellen.

Außerdem setzt dies voraus, dass Dividenden in Form von Bargeld gezahlt werden. Einige Unternehmen bieten ihren Aktionären einfach zusätzliche Aktien an, was ein wichtiger Faktor ist, der bei der Abwägung der Vor- und Nachteile von Dividendeninvestitionen zu berücksichtigen ist.

Geringere Investitionsvielfalt

Oben haben wir einige der Unternehmen aufgelistet, die Dividenden anbieten. Diese Sektoren stellen einen relativ engen Teil des Marktes als Ganzes dar, was bedeutet, dass Dividendenaktien keinen klaren Weg in Richtung Portfoliodiversität bieten. Das heißt nicht, dass es unmöglich ist, ein diversifiziertes Portfolio aus Dividendenaktien aufzubauen, nur dass Sie bei Ihrem Auswahlprozess strategischer vorgehen müssen.

Dividendenzahlungen sind nicht garantiert

Es stimmt zwar, dass Dividendenzahlungen tendenziell steigen, aber es gibt keinen Grund dafür, dass dies immer der Fall sein muss. Wenn ein Unternehmen Residualdividenden zahlt, ist es tatsächlich möglich, dass der Gewinn nicht ausreicht, um Dividenden an alle Aktionäre auszuschütten, zumindest nicht zu einem günstigen Satz. Das bedeutet, dass die Vor- und Nachteile von Dividenden nicht für jedes Unternehmen gleich sind, was auch die Bedeutung einer gründlichen Recherche unterstreicht.

Steuersätze auf Dividenden sind nicht immer günstig

Die Steuersätze auf Dividenden sind für diejenigen innerhalb bestimmter Einkommensklassen günstig, aber die Steuergesetze unterliegen notorisch Änderungen. Anleger können sich nicht auf Dividenden verlassen, um eine langfristige Anlagestrategie bereitzustellen, und sie werden möglicherweise sogar feststellen, dass sich Dividendeninvestitionen weniger lohnen, wenn sie in eine neue Einkommensklasse eintreten.

Die Vor- und Nachteile von Dividendenaktien verstehen:Sind sie das Richtige für mich?

Sie müssen die Vor- und Nachteile von Dividendenaktien sehr sorgfältig abwägen, bevor Sie diese Vermögenswerte in Ihre Anlagestrategie integrieren. Auf der einen Seite bieten Dividendenaktien passives Einkommen und Stabilität, aber weniger Wachstumschancen. Dies macht Dividendeninvestitionen zu einer guten kurzfristigen Strategie, aber nicht unbedingt zu einer langfristigen Anlagelösung für diejenigen, die ihre Gewinne maximieren möchten.

Einige Anleger ziehen es vor, in einen Dividendenfonds oder ETF zu investieren. Diese Lösungen können die kurzfristigen Vorteile einer Dividendenaktie bieten, aber auch ein Portfolio zusammenstellen, das langfristig stabiles Wachstum bietet.

Erreichen Sie Ihr Investitionspotenzial

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