Dividenden und Dividendeninvestitionen

EIN Dividende ist eine Gewinnausschüttung eines Unternehmens an seine Aktionäre. Die Gewinne können aus dem normalen Betrieb des Unternehmens oder aus der Investitionstätigkeit der Organisation stammen. Der Verwaltungsrat des Unternehmens legt periodisch Bardividenden fest und erklärt sie – in der Regel vierteljährlich, halbjährlich, oder Jahresbasis. Sie können den Aktionären in bar oder als zusätzliche Aktien der Gesellschaft ausgezahlt werden Lager , Aktiendividenden werden jedoch normalerweise nur dann ausgegeben, wenn der Vorstand Bargewinne reinvestieren möchte, um das zukünftige Unternehmenswachstum anzukurbeln.

Die Aktien, die ein Anleger kauft, repräsentieren Eigenkapital (oder Eigentum) an der ausgebenden Gesellschaft. Wenn dieses Unternehmen eine Dividende zahlt, jede gehaltene Aktie berechtigt den Anleger zu einem anteiligen Anteil der auszuschüttenden Gesamtdividende. Zum Beispiel, wenn Investor Smith zweitausend Aktien der ABC Corporation besitzt und der Verwaltungsrat eine Bardividende von fünfzig Cent erklärt, Smith würde einen Gesamtdividendenbetrag von 1 USD erhalten, 000. Oder, wenn die zweitausend Aktien von Smith 2 Prozent des Gesamtbetrags der ausstehenden Aktienzertifikate des Unternehmens darstellen würden (was in diesem Beispiel 100 wäre, 000), Smith hätte Anspruch auf 2 Prozent der gesamten Dividenden.

Wie kürzlich bekannt gegeben, die Unternehmensleitung bestimmt, ob Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet werden, und wenn, die Form und der Prozentsatz des Gesamtgewinns, der im Verhältnis zum einbehaltenen und reinvestierten Betrag zur Förderung des Unternehmenswachstums ausgezahlt wird. Dieses Verhältnis der ausgezahlten Dividenden zum Betrag der einbehaltenen Gewinne wird als bezeichnet Auszahlungsrate . Neben dem Gewinn des Unternehmens, andere Faktoren können die Dividendenentscheidungen des Verwaltungsrats beeinflussen, wie Steuergesetzänderungen und Anlegerpräferenzen. Dividendenerhöhungen bleiben oft deutlich hinter Gewinnsteigerungen zurück, weil das Management generell sicher sein möchte, dass eine neue höhere Dividende auch in Zukunft nachhaltig ist. Dies liegt daran, dass eine Dividendenkürzung in der Regel als Zeichen einer finanziellen Schwäche des Unternehmens wahrgenommen wird.

Obwohl einige Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten geraten, die sie dazu zwingen, ihre Dividendenzahlungen zu reduzieren oder ganz einzustellen, Die Mehrheit der Unternehmen, die Dividenden zahlen, behält nicht nur die von ihnen festgelegten Ausschüttungen bei, sondern versucht auch eine Politik der stetigen Dividendenerhöhung für ihre Anleger. Einige Unternehmen erhöhen die Dividendenzahlungen vierteljährlich, einige jährlich, wieder andere erhöhen sich nur, wenn die Gewinne es zulassen. Einige Unternehmen zahlen sogar Sonderdividenden, wenn die Erträge über einen längeren Zeitraum stark waren.

Wenn der Verwaltungsrat eine Dividendenzahlung erklärt oder ändert, außerdem werden zwei wichtige daten festgelegt:das stichtag und das ausschüttungsdatum. Die Aufnahmedatum ist das Datum, an dem das Unternehmen seine Bücher für diesen Finanzzeitraum abschließt. Jeder, der am Ende dieses Tages als Aktionär in den Büchern eingetragen ist, erhält eine Dividende. Nach dem Aufnahmedatum die Aktiengeschäfte Ex-Dividende (ohne Dividende). Mit anderen Worten, wenn die Aktie verkauft wird, sein Preis wird um den angegebenen Dividendenbetrag reduziert, da der Käufer die aktuelle Dividende nicht erhält. Die Verteilungsdatum ist das Datum, an dem den eingetragenen Aktionären die Dividende tatsächlich ausgezahlt wird, in der Regel mehrere Tage bis mehrere Wochen nach dem Aufnahmedatum.

Dividendeninvestitionen funktionieren für viele Anleger recht gut, wegen vielen Gründen. Zum Beispiel, Dividenden, unnötig zu erwähnen, sorgen für einen stetigen Einkommensstrom – Einkommen, auf das man sich verlassen kann, ob sich der Markt nach oben oder unten bewegt. Dieser Strom stellt auszugebendes Geld dar, das verwendet oder reinvestiert werden kann. Durch die Reinvestition kann die Gesamtinvestition mit einer kumulierten Steigerungsrate wachsen. Wenn vierteljährliche Dividenden verwendet werden, um mehr Aktien zu kaufen, am Ende eines jeden Quartals werden immer mehr eigene Aktien Dividenden ausschütten, den Gesamteinkommensstrom stark erhöhen. Dies kommt zusätzlich zu der Tatsache, dass Aktienwerte historisch im Laufe der Zeit steigen. Auch die mit Dividendenerträgen kontinuierlich erworbenen neuen Aktien werden zunehmen, einfach den Wert der Gesamtinvestition erhöhen.

Zusätzlich, Dividenden zahlende Aktien sind im Allgemeinen nicht so volatil wie andere Aktien. Aufgrund des Zusatznutzens einer zuverlässigen Dividendenrendite, der Investor steht weniger Risiko . Dies ist in einem rückläufigen Markt umso wichtiger, wenn Anleger nicht auf Kurssteigerungen zählen können, um die Rendite zu erzielen, die sie benötigen. In diesen Zeiten, viele kaufen oft Dividendeninstrumente, ihren Kurs noch weiter zu stabilisieren und die typische Dividendenaktie deutlich weniger fallen zu lassen als der Aktienmarkt insgesamt.

Dividendeninvestitionen fördern auch Dollarkostenmittelung . Der regelmäßige und systematische Erwerb weiterer Aktien führt bei schwankenden Aktienkursen zu einer Senkung des durchschnittlichen Kaufpreises der Aktien. Bei hohen Kursen werden weniger Aktien gekauft, aber wenn die Kurse fallen, werden mit jeder Dividendenzahlung mehr Aktien gekauft.

Ohne Dividenden die Gesamtmarktperformance wäre ziemlich glanzlos, gelinde gesagt. Es ist allgemein bekannt, dass in den letzten hundert Jahren Aktien haben eine durchschnittliche jährliche Rendite von 10 Prozent. Es wird nicht allgemein darüber berichtet, jedoch, dass die Rate zwischen Kurssteigerungen und Dividenden fast zu gleichen Teilen generiert wird. Ohne Berücksichtigung von Dividenden, das Dow Jones Industrial Average (DJIA) im letzten Jahrhundert nur 5,2 Prozent, sicherlich nichts, was die meisten Anleger in Aufregung versetzen würde. Doch in einem Bullenmarkt mit starker Kurssteigerung, um sie zu verführen, viele Anleger vergessen normalerweise die beständigen Renditen und Sicherheitsvorteile, die Dividenden bieten.

Es sollte angemerkt werden, dass Dividendenaktien sowohl in über- als auch in unterdurchschnittlichen Marktzyklen gut funktionieren. Während schwacher Börsenperformancezyklen, Dividenden bieten eine positive Rendite, die verwendet werden kann, um eine negative oder nicht vorhandene Kurssteigerung auszugleichen. Und in Zeiten starker Marktentwicklung, Dividenden können die durch gestiegene Aktienkurse generierten Renditen zusätzlich steigern.

Unter praktisch allen Marktbedingungen, Die Geschichte hat starke und überzeugende Beweise für die Vorteile von Dividendenaktien geliefert. Diese Vorteile gelten für alle Anleger und können für sie nützlich sein, vom Anfänger bis zum Rentner. Zusammen mit der Wiederanlage der Dividenden, sie können auch die Vorteile immer größerer Einkommensströme und eine viel größere und wertvollere Gesamtinvestition genießen.