Aktienneugewichtung kaufen und halten:Eine hybride Strategie

Die Aktienrebalancing kaufen und halten Strategie ist eine, die zwei der beliebtesten Aktienanlagestrategien kombiniert. Diese Methode verwendet einen langfristigen Anlageansatz mit einigen Anpassungen für kurzfristige Schwankungen. Hier sind ein paar Dinge, die Sie bei dieser hybriden Anlagestrategie beachten sollten.

Kaufen und behalten

Eine der traditionsreichsten Methoden der Aktienanlage besteht darin, eine Aktie zu kaufen und zu halten. Anleger, die einen Buy-and-Hold-Ansatz verfolgen, suchen aktiv nach der richtigen Aktie, wenn sie sich entscheiden, in was sie investieren möchten. Sie schenken der Wertentwicklung der Aktien nicht viel Aufmerksamkeit. Die Aktie wird schwanken, diese sind jedoch für den Buy-and-Hold-Investor irrelevant. Es besteht die Hoffnung, dass die Aktie langfristig weiter an Wert gewinnt.

Probleme beim Kaufen und Halten

Auch wenn Kaufen und Halten funktionieren kann, es gibt einige probleme damit. Zum Beispiel, wenn ein Anleger diese Methode über einen längeren Zeitraum anwendet, ihr Portfolio könnte zu riskant werden. Sie könnten in eine Branche investiert werden, die sich komplett verändert hat und keine guten Aussichten hat. Zum Beispiel, wenn Sie in Unternehmen investiert haben, die Pager produzierten, bevor Mobiltelefone erfunden wurden, Ihre langfristigen Aussichten wären nicht gut gewesen.

Neugewichtung

Rebalancing ist eine Technik, die verwendet wird, um die Zusammensetzung eines Portfolios zu ändern. Viele Anleger gewichten ihr Portfolio häufig neu, die eine Methode des aktiven Managements schafft. Sie würden einen bestimmten Anlagemix wählen, den Sie wollen, und dann kontinuierlich Aktien kaufen und verkaufen, um diesen Mix zu erfüllen. Zum Beispiel, Sie können im Voraus angeben, dass Sie 60-Prozent-Wachstumsaktien und 40-Prozent-Dividenden-Aktien haben möchten. Wenn der Wert dieser Aktien steigt oder sinkt, die Prozentsätze in Ihrem Portfolio ändern sich.

Rebalancing kaufen und halten

Eine Hybridstrategie aus beiden Strategien ist die Buy-and-Hold-Rebalancing-Strategie. Diese Strategie ermöglicht es Anlegern, Aktien langfristig zu kaufen, aber sie werden ihre Portfolios auch regelmäßig neu ausbalancieren. Zum Beispiel, Viele Anleger, die diese Strategie anwenden, werden ihre Portfolios jährlich neu gewichten. Dadurch können die Aktien an Wert gewinnen und der Anleger kann sicherstellen, dass das Portfolio seinen Anlagezielen entspricht. Wenn sich das Portfolio nicht so entwickelt, wie es sollte, Einige der Aktien können verkauft und andere gekauft werden.

Steuerliche Auswirkungen

Wenn Sie diese Strategie anwenden, Sie können die steuerlichen Auswirkungen berücksichtigen. Viele Anleger werden ihre Portfolios alle 15 Monate neu gewichten. Dies ermöglicht es ihnen, den langfristigen Kapitalertragsteuersatz auf alle von ihnen verkauften Aktien zu nutzen. Sie zahlen dann einen günstigeren Steuersatz, als wenn sie die Aktien vor 15 Monaten verkauft hätten.

Leistung

Diese Strategie hat sich bei richtiger Umsetzung gut bewährt. Anleger können das Risiko in ihren Portfolios begrenzen und gleichzeitig vom Kapitalzuwachs profitieren. Diese Strategie repräsentiert das Beste aus beiden Welten für Anleger, die gerne kaufen und halten, und Anleger, die gerne aktiv handeln.